Bread Financial Holdings reported cash from operations of $533.00M and free cash flow of $533.00M for the quarter ended Jun 2026, up 1.3% year over year. This cash flow statement covers 69 quarters of results from Jun 2009 through Jun 2026, standardized by Business Quant from the company’s SEC filings.
| Cash Flow Statement | Jun2009 | Sep2009 | Dec2009 | Mar2010 | Jun2010 | Sep2010 | Dec2010 | Mar2011 | Jun2011 | Sep2011 | Dec2011 | Mar2012 | Jun2012 | Sep2012 | Dec2012 | Mar2013 | Jun2013 | Sep2013 | Dec2013 | Mar2014 | Jun2014 | Sep2014 | Dec2014 | Mar2015 | Jun2015 | Sep2015 | Dec2015 | Mar2016 | Jun2016 | Sep2016 | Dec2016 | Mar2017 | Jun2017 | Sep2017 | Dec2017 | Mar2018 | Jun2018 | Sep2018 | Dec2018 | Mar2019 | Jun2019 | Sep2019 | Dec2019 | Mar2020 | Jun2020 | Sep2020 | Dec2020 | Mar2021 | Jun2021 | Sep2021 | Dec2021 | Mar2022 | Jun2022 | Sep2022 | Dec2022 | Mar2023 | Jun2023 | Sep2023 | Dec2023 | Mar2024 | Jun2024 | Sep2024 | Dec2024 | Mar2025 | Jun2025 | Sep2025 | Dec2025 | Mar2026 | Jun2026 |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Operating Activities | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Net Income | 224.00M | 18.00M | 210.00M | 12.00M | 134.00M | -134.00M | 455.00M | 48.00M | 171.00M | 43.00M | 134.00M | 133.00M | 2.00M | 7.00M | 138.00M | 139.00M | 188.00M | 54.00M | 181.00M | 146.00M | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Share-based Compensation | 7.00M | -59.00M | 7.00M | 9.00M | 8.00M | 109.00M | -81.00M | -7.00M | 50.00M | 82.00M | 15.00M | -60.00M | 86.00M | 13.00M | 13.00M | -66.00M | -4.00M | 15.00M | 16.00M | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Deferred Taxes | -2.00M | -40.00M | -48.00M | -54.00M | -35.00M | -108.00M | -19.00M | -11.00M | -5.00M | -33.00M | -56.00M | 11.00M | -19.00M | -21.00M | 23.00M | -6.00M | 78.00M | -5.00M | 12.00M | -4.00M | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Asset Writedowns and Impairment | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Change in Loans | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Cash from Operations | 475.00M | 335.00M | 497.00M | 246.00M | 608.00M | 497.00M | 398.00M | 343.00M | 629.00M | 617.00M | 447.00M | 477.00M | 456.00M | 479.00M | 393.00M | 526.00M | 605.00M | 568.00M | 487.00M | 533.00M | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Depreciation, Depletion & Amortization | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Amortizatization of Intangibles | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Amortization of Deferred Charges | 7.00M | 8.00M | 6.00M | 6.00M | 6.00M | 6.00M | 7.00M | 6.00M | 7.00M | 6.00M | 6.00M | 5.00M | 6.00M | 4.00M | 4.00M | 4.00M | 4.00M | 4.00M | 4.00M | 4.00M | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Depreciation & Amortization (CF)Depreciation & Amortization | 31.70M | 26.00M | 21.00M | 30.00M | 29.00M | 33.00M | 34.00M | 35.00M | 23.00M | 24.00M | 23.00M | 23.00M | 22.00M | 22.00M | 21.00M | 21.00M | 19.00M | 19.00M | 19.00M | 18.00M | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Change in Working Capital | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Change in Receivables | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Change in Accured Expenses | 61.00M | -126.00M | 73.00M | -179.00M | 117.00M | 76.00M | -77.00M | -106.00M | 127.00M | 56.00M | -23.00M | -58.00M | -34.00M | 6.00M | -109.00M | -9.00M | -13.00M | 35.00M | -84.00M | 38.00M | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Other Working Capital Changes | 16.00M | 24.00M | 17.00M | 10.00M | 9.00M | -6.00M | 20.00M | 2.00M | 4.00M | -13.00M | -10.00M | -7.00M | 5.00M | -18.00M | -4.00M | 8.00M | -4.00M | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Investing Activities | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Change in Net Loans | 578.00M | 1,893.00M | -339.00M | 935.00M | 575.00M | 2,051.00M | -735.00M | 258.00M | 260.00M | 1,371.00M | -746.00M | 53.00M | 188.00M | 1,345.00M | -697.00M | 210.00M | 331.00M | 1,501.00M | -328.00M | 671.00M | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Capital Expenditures | 64.00M | 11.00M | 249.00M | 1,555.00M | 81.00M | 392.00M | 375.00M | 2.00M | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Sales of Property, Plant and Equipment | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Acquisitions | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Divestments | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Change in Acquisitions & Divestments | 26.00M | 12.00M | 12.00M | 6.00M | 7.00M | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Cash from Investing Activities | -154.00M | -2072.00M | 310.00M | -1207.00M | -591.00M | -3623.00M | 3,141.00M | -281.00M | -281.00M | -1791.00M | 720.00M | 31.00M | -569.00M | -1351.00M | 691.00M | -221.00M | -338.00M | -1503.00M | 317.00M | -672.00M | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Financing Activities | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Other financing activities | 264.00M | 1,140.00M | -405.00M | 383.00M | 1,417.00M | 1,383.00M | -689.00M | -90.00M | 220.00M | 350.00M | -293.00M | -334.00M | -148.00M | 234.00M | -21.00M | 279.00M | 196.00M | 381.00M | 157.00M | 658.00M | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Debt Issuance and Repayment | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Long-Term Debt Issuances | 718.00M | 647.00M | 1,162.00M | 426.00M | 1,574.00M | 1,086.00M | 3,425.00M | 757.00M | 600.00M | 25.00M | 740.00M | 399.00M | 478.00M | 773.00M | 724.00M | 746.00M | 433.00M | 160.00M | 407.00M | 719.00M | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Long-Term Debt Repayments | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Short-Term Debt issuances | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Change in Capital Stock | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Shares Issued | 49.90M | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Net Shares Issued and Repurchased | 0.51M | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Net Equity Issued and Repurchased | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Dividend Payments | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Dividends Paid - Common | 10.00M | 11.00M | 10.00M | 11.00M | 10.00M | 11.00M | 11.00M | 11.00M | 11.00M | 10.00M | 11.00M | 11.00M | 10.00M | 11.00M | 12.00M | 10.00M | 9.00M | 11.00M | 14.00M | 11.00M | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Misc. | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Cash from Financing Activities | 208.00M | 1,765.00M | -1096.00M | 1,024.00M | -106.00M | 3,445.00M | -3834.00M | -343.00M | -304.00M | 1,395.00M | -975.00M | -244.00M | -488.00M | 1,115.00M | -562.00M | -723.00M | -306.00M | 784.00M | -475.00M | -59.00M | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Exchange Rate Effect | -5.00M | 4.00M | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Change in Cash | 524.00M | 32.00M | -289.00M | 63.00M | -89.00M | 319.00M | -295.00M | -281.00M | 44.00M | 221.00M | 192.00M | 264.00M | -601.00M | 243.00M | 522.00M | -418.00M | -39.00M | -151.00M | 329.00M | -198.00M | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Free Cash Flow | 411.00M | 324.00M | 497.00M | -3.00M | 608.00M | -1058.00M | 317.00M | 343.00M | 629.00M | 225.00M | 447.00M | 477.00M | 81.00M | 477.00M | 393.00M | 526.00M | 605.00M | 568.00M | 487.00M | 533.00M | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Net Cash Flow | 529.00M | 28.00M | -289.00M | 63.00M | -89.00M | 319.00M | -295.00M | -281.00M | 44.00M | 221.00M | 192.00M | 264.00M | -601.00M | 243.00M | 522.00M | -418.00M | -39.00M | -151.00M | 329.00M | -198.00M |