Credit Acceptance reported cash from operations of $335.50M and free cash flow of $334.10M for the quarter ended Sep 2026, up 12.1% year over year. This cash flow statement covers 66 quarters of results from Jun 2010 through Sep 2026, standardized by Business Quant from the company’s SEC filings.
| Cash Flow StatementCash Flow | Jun2010 | Sep2010 | Dec2010 | Mar2011 | Jun2011 | Sep2011 | Dec2011 | Mar2012 | Jun2012 | Sep2012 | Dec2012 | Mar2013 | Jun2013 | Sep2013 | Dec2013 | Mar2014 | Jun2014 | Sep2014 | Dec2014 | Mar2015 | Jun2015 | Sep2015 | Dec2015 | Mar2016 | Jun2016 | Sep2016 | Dec2016 | Mar2017 | Jun2017 | Sep2017 | Dec2017 | Mar2018 | Jun2018 | Sep2018 | Dec2018 | Mar2019 | Jun2019 | Sep2019 | Dec2019 | Mar2020 | Jun2020 | Sep2020 | Dec2020 | Mar2021 | Jun2021 | Sep2021 | Dec2021 | Mar2022 | Jun2022 | Sep2022 | Dec2022 | Mar2023 | Jun2023 | Sep2023 | Dec2023 | Mar2024 | Jun2024 | Sep2024 | Dec2024 | Mar2025 | Jun2025 | Sep2025 | Dec2025 | Mar2026 | Jun2026 | Sep2026 |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Operating Activities | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Net Income | 217.60M | 214.30M | 107.40M | 86.80M | 127.30M | 99.50M | 22.20M | 70.80M | 93.60M | 64.30M | -47.10M | 78.80M | 151.90M | 106.30M | 87.40M | 108.20M | 122.00M | 135.80M | 135.90M | -56.60M | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Depreciation, Depletion & Amortization | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Depreciation and Depletion | 2.50M | 2.30M | 2.30M | 2.20M | 2.20M | 2.20M | 2.20M | 2.20M | 2.30M | 2.20M | 2.00M | 1.30M | 1.20M | 1.20M | 0.90M | 0.80M | 0.70M | 0.70M | 0.70M | 0.50M | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Amortization of Deferred Charges | 4.10M | 4.30M | 4.20M | 4.00M | 4.10M | 4.20M | 4.20M | 4.90M | 4.40M | 4.90M | 4.90M | 5.60M | 5.70M | 5.70M | 5.90M | 6.00M | 5.40M | 5.20M | 4.70M | 5.10M | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Depreciation & Amortization (CF)Depreciation & Amortization | 2.50M | 2.30M | 2.30M | 2.20M | 2.20M | 2.20M | 2.20M | 2.20M | 2.30M | 2.20M | 2.00M | 1.30M | 1.20M | 1.20M | 0.90M | 0.80M | 0.70M | 0.70M | 0.70M | 0.50M | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Provision for Losses | 25.90M | 23.30M | 147.50M | 180.30M | 130.30M | 137.40M | 250.50M | 184.60M | 163.70M | 186.00M | 320.60M | 184.70M | 123.40M | 161.90M | 172.60M | 152.00M | 129.60M | 139.60M | 159.20M | 410.90M | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Share-based Compensation | 19.40M | 9.10M | 9.10M | 8.70M | 9.60M | 9.90M | 9.80M | 9.30M | 10.10M | 10.90M | 10.60M | 10.70M | 12.80M | 12.90M | 12.70M | 12.10M | 13.00M | 11.30M | 8.70M | 10.60M | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Deferred Taxes | 48.80M | 11.00M | -5.30M | -1.90M | -11.50M | 24.20M | -2.40M | 13.30M | -73.10M | 31.90M | -11.60M | 13.10M | -103.80M | 1.60M | -14.90M | -7.90M | 55.80M | 2.80M | -7.30M | -10.80M | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Gains from Sales and Divestitures | -23.70M | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Other non-cash items | 1.80M | 7.40M | 1.80M | 1.80M | 1.80M | 1.80M | 1.80M | 1.20M | 1.20M | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Change in Working Capital | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Change in Accrued Expenses | -76.20M | 43.10M | -5.90M | 7.20M | 23.50M | -6.00M | 9.30M | 11.30M | 35.10M | 16.60M | -2.40M | 12.50M | -19.90M | 27.30M | 6.20M | 35.40M | 14.00M | 13.40M | -21.60M | 28.50M | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Change in Taxes | -84.20M | 56.30M | 0.70M | 23.20M | 20.30M | -2.30M | -2.70M | 12.00M | 71.50M | -11.50M | -69.30M | 117.00M | 26.80M | -130.20M | -1.90M | -11.90M | 37.80M | 21.00M | -45.00M | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Change in Other Operating AssetsOther Assets Change | 26.70M | -12.30M | 10.50M | -15.80M | 21.50M | -27.30M | 8.40M | -8.10M | 8.20M | -11.10M | -1.40M | 2.60M | 4.60M | -3.30M | -2.20M | 4.90M | 1.60M | -0.30M | -3.90M | 3.50M | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Other Operating ActivitiesOther Operating | -1.90M | -7.30M | -1.80M | 2.50M | 0.10M | -2.00M | -3.10M | 10.00M | -6.40M | -30.60M | 11.80M | 20.70M | -2.00M | -3.10M | -0.40M | -57.70M | -1.30M | 4.30M | -4.20M | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Cash from Operations | 131.10M | 376.10M | 249.50M | 326.30M | 286.80M | 296.50M | 282.70M | 313.40M | 311.20M | 310.00M | 204.00M | 317.70M | 306.20M | 346.20M | 139.70M | 299.40M | 269.30M | 346.80M | 309.50M | 335.50M | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Investing Activities | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Capital Expenditures | 1.50M | 1.70M | -0.70M | 0.90M | 1.20M | 0.90M | 1.50M | -0.10M | 1.70M | 0.30M | 0.40M | 0.40M | 0.70M | 0.30M | 0.30M | 0.60M | 0.40M | 1.30M | 1.60M | 1.40M | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Investment Securities | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Purchase of AFS Securities | 7.40M | 11.40M | 13.00M | 13.80M | 11.90M | 11.40M | 9.50M | 13.80M | 8.60M | 21.70M | 12.60M | 17.40M | 7.30M | 10.30M | 8.90M | 13.10M | 11.00M | 21.10M | 17.50M | 19.50M | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Purchase of Investments - Total | 7.40M | 11.40M | 13.00M | 13.80M | 11.90M | 11.40M | 9.50M | 13.80M | 8.60M | 21.70M | 12.60M | 17.40M | 7.30M | 10.30M | 8.90M | 13.10M | 11.00M | 21.10M | 17.50M | 19.50M | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Sale of AFS Securities | 10.20M | 5.40M | 0.90M | 3.20M | 1.60M | 5.60M | 2.00M | 4.70M | 3.50M | 12.90M | 3.10M | 9.80M | 11.10M | 7.00M | 5.60M | 9.50M | 11.30M | 12.70M | 5.60M | 2.20M | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Maturities of AFS Securities | 1.40M | 3.40M | 7.50M | 7.00M | 6.40M | 2.50M | 1.70M | 3.90M | 0.40M | 1.50M | 3.40M | 2.50M | 1.90M | 1.80M | 5.70M | 2.20M | 2.50M | 4.40M | 4.10M | 2.20M | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Sale and Maturity of AFS Securities | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Sale and Maturity of Investments - Total | 11.60M | 8.80M | 8.40M | 10.20M | 8.00M | 8.10M | 3.70M | 8.60M | 3.90M | 14.40M | 6.50M | 12.30M | 13.00M | 8.80M | 11.30M | 11.70M | 13.80M | 17.10M | 9.70M | 4.40M | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Change in Net Loans | -901.00M | -961.90M | -893.60M | -815.30M | -742.50M | -823.30M | -770.40M | -737.10M | -706.00M | -820.70M | -789.70M | -799.20M | -799.30M | -890.90M | -865.00M | -850.40M | -805.60M | -928.90M | -880.70M | -853.60M | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Other Investing ActivitiesOther Investing | -680.60M | -976.10M | -1,037.60M | -983.50M | -858.90M | -1,163.30M | -1,130.90M | -1,091.90M | -1,044.50M | -1,397.00M | -1,309.20M | -1,217.70M | -991.50M | -1,180.70M | -1,061.30M | -976.00M | -868.90M | -1,115.70M | -1,042.70M | -1,432.50M | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Cash from Investing Activities | 223.10M | -18.50M | -147.90M | -172.70M | -121.50M | -344.20M | -367.80M | -359.90M | -344.90M | -583.90M | -526.00M | -424.00M | -187.20M | -291.60M | -194.20M | -127.60M | -60.90M | -192.10M | -171.40M | -595.40M | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Financing Activities | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Debt Issuance and Repayment | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Long-Term Debt Issuances | 947.20M | 909.50M | 3,696.40M | 2,109.20M | 1,449.40M | 2,123.30M | 2,587.20M | 2,822.60M | 3,260.80M | 3,104.80M | 3,650.80M | 2,098.10M | 891.60M | 1,159.70M | 31.80M | 808.60M | 2,023.00M | 1,930.20M | 2,965.60M | 3,946.70M | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Long-Term Debt Repayments | 148.20M | 789.50M | 322.30M | 322.30M | 1,483.60M | 1,993.60M | 2,559.00M | 2,628.20M | 3,122.60M | 2,559.00M | 3,307.20M | 1,795.00M | 790.40M | 803.40M | 271.50M | 912.80M | 26.20M | 1,880.10M | 3,088.80M | 3,507.10M | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Net Long-Term Debt Issued (Repaid)Net LT Debt | 799.00M | 120.00M | 3,374.10M | 1,786.90M | -34.20M | 129.70M | 28.20M | 194.40M | 138.20M | 545.80M | 343.60M | 303.10M | 101.20M | 356.30M | -239.70M | -104.20M | 1,996.80M | 50.10M | -123.20M | 439.60M | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Net Debt Issuances and Repayments | 799.00M | 120.00M | 3,374.10M | 1,786.90M | -34.20M | 129.70M | 28.20M | 194.40M | 138.20M | 545.80M | 343.60M | 303.10M | 101.20M | 356.30M | -239.70M | -104.20M | 1,996.80M | 50.10M | -123.20M | 439.60M | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Change in Capital Stock | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Common Stock IssuedStock Issued | 11.80M | 5.90M | 5.20M | 1.30M | 2.70M | 4.10M | 0.30M | 0.80M | 14.60M | 1.00M | 5.60M | 5.50M | 10.90M | 1.50M | 23.00M | 72.10M | 10.10M | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Shares Repurchased | 377.90M | 423.00M | 229.70M | 26.50M | 105.30M | 14.90M | 7.80M | 126.30M | 53.60M | 191.10M | 60.80M | 61.40M | 164.40M | 262.20M | 107.40M | 191.40M | 178.90M | 141.40M | 161.60M | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Net Shares Issued and Repurchased | -366.10M | -417.10M | -224.50M | -25.20M | -102.60M | -10.80M | -7.80M | -126.00M | -52.80M | -176.50M | -60.80M | -60.40M | -158.80M | -256.70M | -96.50M | -189.90M | -155.90M | -69.30M | -151.50M | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Net Equity Issued and Repurchased | -366.10M | -417.10M | -224.50M | -25.20M | -102.60M | -10.80M | -7.80M | -126.00M | -52.80M | -176.50M | -60.80M | -60.40M | -158.80M | -256.70M | -96.50M | -189.90M | -155.90M | -69.30M | -151.50M | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Other Financing ActivitiesOther Financing | -795.20M | 4.00M | -3,319.10M | -1,950.70M | -6.20M | -0.80M | -11.40M | 4.30M | -19.00M | 1.30M | -10.80M | 1.90M | -31.10M | 23.50M | -5.90M | -36.10M | -2,013.40M | 1.80M | -4.90M | -2.10M | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Cash from Financing Activities | -362.30M | -293.10M | -169.50M | -189.00M | -143.00M | 118.10M | 9.00M | 72.70M | 66.40M | 370.60M | 272.00M | 305.00M | 9.70M | 221.00M | -502.30M | -236.80M | -206.50M | -104.00M | -197.40M | 286.00M | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Misc. | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Exchange Rate Effect | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Change in Cash | -8.10M | 64.50M | -67.90M | -35.40M | 22.30M | 70.40M | -76.10M | 26.20M | 32.70M | 96.70M | -50.00M | 198.70M | 128.70M | 275.60M | -556.80M | -65.00M | 1.90M | 50.70M | -59.30M | 26.10M | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Ending Cash Balance | 434.20M | 498.70M | 430.80M | 395.40M | 417.70M | 488.10M | 412.00M | 438.20M | 470.90M | 567.60M | 517.60M | 716.30M | 845.00M | 1,120.60M | 563.80M | 498.80M | 500.70M | 551.40M | 492.10M | 518.20M | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Net Cash Flow | -8.10M | 64.50M | -67.90M | -35.40M | 22.30M | 70.40M | -76.10M | 26.20M | 32.70M | 96.70M | -50.00M | 198.70M | 128.70M | 275.60M | -556.80M | -65.00M | 1.90M | 50.70M | -59.30M | 26.10M | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Free Cash Flow | 129.60M | 374.40M | 250.20M | 325.40M | 285.60M | 295.60M | 281.20M | 313.50M | 309.50M | 309.70M | 203.60M | 317.30M | 305.50M | 345.90M | 139.40M | 298.80M | 268.90M | 345.50M | 307.90M | 334.10M | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Supplemental | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Interest Paid | 33.50M | 33.60M | 33.20M | 38.30M | 42.20M | 50.60M | 56.90M | 65.20M | 69.40M | 77.90M | 104.70M | 97.40M | 113.40M | 99.50M | 117.90M | 106.40M | 114.60M | 97.70M | 109.50M | 95.20M | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Income Taxes PaidTaxes Paid | 100.90M | 0.60M | 37.30M | 12.10M | 22.70M | 3.40M | 14.90M | 1.40M | 12.20M | 5.20M | 96.00M | 0.80M | 1.70M | 6.50M | 176.90M | 48.70M | 47.20M | 0.30M | 13.50M | 42.10M |
Pull Credit Acceptance's standardized financial statements into your own models, spreadsheets and apps with the Business Quant Financial Statements API. The request below follows the statement, frequency and period selected above. Swap YOUR_API_KEY for your own key.
https://data.businessquant.com/statements?ticker=CACC&statement=CF&frequency=Quarter&period=all&api_key=YOUR_API_KEYimport requests
url = "https://data.businessquant.com/statements"
params = {"ticker": "CACC", "statement": "CF", "frequency": "Quarter", "period": "all", "api_key": "YOUR_API_KEY"}
data = requests.get(url, params=params).json()const res = await fetch("https://data.businessquant.com/statements?ticker=CACC&statement=CF&frequency=Quarter&period=all&api_key=YOUR_API_KEY");
const data = await res.json();