Credit Acceptance reported cash from operations of $309.50M and free cash flow of $307.90M for the quarter ended Jun 2026, up 121.5% year over year. This cash flow statement covers 65 quarters of results from Jun 2010 through Jun 2026, standardized by Business Quant from the company’s SEC filings.
| Cash Flow StatementCash Flow | Jun2010 | Sep2010 | Dec2010 | Mar2011 | Jun2011 | Sep2011 | Dec2011 | Mar2012 | Jun2012 | Sep2012 | Dec2012 | Mar2013 | Jun2013 | Sep2013 | Dec2013 | Mar2014 | Jun2014 | Sep2014 | Dec2014 | Mar2015 | Jun2015 | Sep2015 | Dec2015 | Mar2016 | Jun2016 | Sep2016 | Dec2016 | Mar2017 | Jun2017 | Sep2017 | Dec2017 | Mar2018 | Jun2018 | Sep2018 | Dec2018 | Mar2019 | Jun2019 | Sep2019 | Dec2019 | Mar2020 | Jun2020 | Sep2020 | Dec2020 | Mar2021 | Jun2021 | Sep2021 | Dec2021 | Mar2022 | Jun2022 | Sep2022 | Dec2022 | Mar2023 | Jun2023 | Sep2023 | Dec2023 | Mar2024 | Jun2024 | Sep2024 | Dec2024 | Mar2025 | Jun2025 | Sep2025 | Dec2025 | Mar2026 | Jun2026 |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Operating Activities | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Net Income | 250.00M | 217.60M | 214.30M | 107.40M | 86.80M | 127.30M | 99.50M | 22.20M | 70.80M | 93.60M | 64.30M | -47.10M | 78.80M | 151.90M | 106.30M | 87.40M | 108.20M | 122.00M | 135.80M | 135.90M | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Depreciation, Depletion & Amortization | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Depreciation and Depletion | 2.40M | 2.50M | 2.30M | 2.30M | 2.20M | 2.20M | 2.20M | 2.20M | 2.20M | 2.30M | 2.20M | 2.00M | 1.30M | 1.20M | 1.20M | 0.90M | 0.80M | 0.70M | 0.70M | 0.70M | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Amortization of Deferred Charges | 4.40M | 4.10M | 4.30M | 4.20M | 4.00M | 4.10M | 4.20M | 4.20M | 4.90M | 4.40M | 4.90M | 4.90M | 5.60M | 5.70M | 5.70M | 5.90M | 6.00M | 5.40M | 5.20M | 4.70M | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Depreciation & Amortization (CF)Depreciation & Amortization | 2.40M | 2.50M | 2.30M | 2.30M | 2.20M | 2.20M | 2.20M | 2.20M | 2.20M | 2.30M | 2.20M | 2.00M | 1.30M | 1.20M | 1.20M | 0.90M | 0.80M | 0.70M | 0.70M | 0.70M | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Provision for Losses | -8.30M | 25.90M | 23.30M | 147.50M | 180.30M | 130.30M | 137.40M | 250.50M | 184.60M | 163.70M | 186.00M | 320.60M | 184.70M | 123.40M | 161.90M | 172.60M | 152.00M | 129.60M | 139.60M | 159.20M | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Share-based Compensation | 15.20M | 19.40M | 9.10M | 9.10M | 8.70M | 9.60M | 9.90M | 9.80M | 9.30M | 10.10M | 10.90M | 10.60M | 10.70M | 12.80M | 12.90M | 12.70M | 12.10M | 13.00M | 11.30M | 8.70M | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Deferred Taxes | -15.10M | 48.80M | 11.00M | -5.30M | -1.90M | -11.50M | 24.20M | -2.40M | 13.30M | -73.10M | 31.90M | -11.60M | 13.10M | -103.80M | 1.60M | -14.90M | -7.90M | 55.80M | 2.80M | -7.30M | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Gains from Sales and Divestitures | -23.70M | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Other non-cash items | 1.80M | 1.80M | 7.40M | 1.80M | 1.80M | 1.80M | 1.80M | 1.20M | 1.20M | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Change in Working Capital | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Change in Accrued Expenses | 25.10M | -76.20M | 43.10M | -5.90M | 7.20M | 23.50M | -6.00M | 9.30M | 11.30M | 35.10M | 16.60M | -2.40M | 12.50M | -19.90M | 27.30M | 6.20M | 35.40M | 14.00M | 13.40M | -21.60M | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Change in Taxes | -7.10M | -84.20M | 56.30M | 0.70M | 23.20M | 20.30M | -2.30M | -2.70M | 12.00M | 71.50M | -11.50M | -69.30M | 117.00M | 26.80M | -130.20M | -1.90M | -11.90M | 37.80M | 21.00M | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Change in Other Operating AssetsOther Assets Change | -3.30M | 26.70M | -12.30M | 10.50M | -15.80M | 21.50M | -27.30M | 8.40M | -8.10M | 8.20M | -11.10M | -1.40M | 2.60M | 4.60M | -3.30M | -2.20M | 4.90M | 1.60M | -0.30M | -3.90M | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Other Operating ActivitiesOther Operating | -1.90M | -1.90M | -7.30M | -1.80M | 2.50M | 0.10M | -2.00M | -3.10M | 10.00M | -6.40M | -30.60M | 11.80M | 22.50M | -2.00M | -3.10M | -1.60M | -57.70M | -0.10M | 4.30M | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Cash from Operations | 269.80M | 131.10M | 376.10M | 249.50M | 326.30M | 286.80M | 296.50M | 282.70M | 313.40M | 311.20M | 310.00M | 204.00M | 317.70M | 306.20M | 346.20M | 139.70M | 299.40M | 269.30M | 346.80M | 309.50M | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Investing Activities | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Capital Expenditures | 3.00M | 1.50M | 1.70M | -0.70M | 0.90M | 1.20M | 0.90M | 1.50M | -0.10M | 1.70M | 0.30M | 0.40M | 0.40M | 0.70M | 0.30M | 0.30M | 0.60M | 0.40M | 1.30M | 1.60M | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Investment Securities | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Purchase of AFS Securities | 6.20M | 7.40M | 11.40M | 13.00M | 13.80M | 11.90M | 11.40M | 9.50M | 13.80M | 8.60M | 21.70M | 12.60M | 17.40M | 7.30M | 10.30M | 8.90M | 13.10M | 11.00M | 21.10M | 17.50M | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Purchase of Investments - Total | 6.20M | 7.40M | 11.40M | 13.00M | 13.80M | 11.90M | 11.40M | 9.50M | 13.80M | 8.60M | 21.70M | 12.60M | 17.40M | 7.30M | 10.30M | 8.90M | 13.10M | 11.00M | 21.10M | 17.50M | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Sale of AFS Securities | 5.90M | 10.20M | 5.40M | 0.90M | 3.20M | 1.60M | 5.60M | 2.00M | 4.70M | 3.50M | 12.90M | 3.10M | 9.80M | 11.10M | 7.00M | 5.60M | 9.50M | 11.30M | 12.70M | 5.60M | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Maturities of AFS Securities | 2.10M | 1.40M | 3.40M | 7.50M | 7.00M | 6.40M | 2.50M | 1.70M | 3.90M | 0.40M | 1.50M | 3.40M | 2.50M | 1.90M | 1.80M | 5.70M | 2.20M | 2.50M | 4.40M | 4.10M | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Sale and Maturity of AFS Securities | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Sale and Maturity of Investments - Total | 8.00M | 11.60M | 8.80M | 8.40M | 10.20M | 8.00M | 8.10M | 3.70M | 8.60M | 3.90M | 14.40M | 6.50M | 12.30M | 13.00M | 8.80M | 11.30M | 11.70M | 13.80M | 17.10M | 9.70M | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Change in Net Loans | -941.00M | -901.00M | -961.90M | -893.60M | -815.30M | -742.50M | -823.30M | -770.40M | -737.10M | -706.00M | -820.70M | -789.70M | -799.20M | -799.30M | -890.90M | -865.00M | -850.40M | -805.60M | -928.90M | -880.70M | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Other Investing ActivitiesOther Investing | -747.20M | -680.60M | -976.10M | -1,037.60M | -983.50M | -858.90M | -1,163.30M | -1,130.90M | -1,091.90M | -1,044.50M | -1,397.00M | -1,309.20M | -1,217.70M | -991.50M | -1,180.70M | -1,061.30M | -976.00M | -868.90M | -1,115.70M | -1,042.70M | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Cash from Investing Activities | 192.60M | 223.10M | -18.50M | -147.90M | -172.70M | -121.50M | -344.20M | -367.80M | -359.90M | -344.90M | -583.90M | -526.00M | -424.00M | -187.20M | -291.60M | -194.20M | -127.60M | -60.90M | -192.10M | -171.40M | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Financing Activities | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Debt Issuance and Repayment | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Long-Term Debt Issuances | 72.20M | 947.20M | 909.50M | 3,696.40M | 2,109.20M | 1,449.40M | 2,123.30M | 2,587.20M | 2,822.60M | 3,260.80M | 3,104.80M | 3,650.80M | 2,098.10M | 891.60M | 1,159.70M | 31.80M | 808.60M | 2,023.00M | 1,930.20M | 2,965.60M | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Long-Term Debt Repayments | 148.20M | 148.20M | 789.50M | 322.30M | 322.30M | 1,483.60M | 1,993.60M | 2,559.00M | 2,628.20M | 3,122.60M | 2,559.00M | 3,307.20M | 1,795.00M | 790.40M | 803.40M | 271.50M | 912.80M | 26.20M | 1,880.10M | 3,088.80M | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Net Long-Term Debt Issued (Repaid)Net LT Debt | -76.00M | 799.00M | 120.00M | 3,374.10M | 1,786.90M | -34.20M | 129.70M | 28.20M | 194.40M | 138.20M | 545.80M | 343.60M | 303.10M | 101.20M | 356.30M | -239.70M | -104.20M | 1,996.80M | 50.10M | -123.20M | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Net Debt Issuances and Repayments | -76.00M | 799.00M | 120.00M | 3,374.10M | 1,786.90M | -34.20M | 129.70M | 28.20M | 194.40M | 138.20M | 545.80M | 343.60M | 303.10M | 101.20M | 356.30M | -239.70M | -104.20M | 1,996.80M | 50.10M | -123.20M | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Change in Capital Stock | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Common Stock IssuedStock Issued | 11.80M | 5.90M | 5.20M | 1.30M | 2.70M | 4.10M | 0.30M | 0.80M | 14.60M | 1.00M | 5.60M | 5.50M | 10.90M | 1.50M | 23.00M | 72.10M | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Shares Repurchased | 704.20M | 377.90M | 423.00M | 229.70M | 26.50M | 105.30M | 14.90M | 7.80M | 126.30M | 53.60M | 191.10M | 60.80M | 61.40M | 164.40M | 262.20M | 107.40M | 191.40M | 178.90M | 141.40M | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Net Shares Issued and Repurchased | -704.20M | -366.10M | -417.10M | -224.50M | -25.20M | -102.60M | -10.80M | -7.80M | -126.00M | -52.80M | -176.50M | -60.80M | -60.40M | -158.80M | -256.70M | -96.50M | -189.90M | -155.90M | -69.30M | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Net Equity Issued and Repurchased | -704.20M | -366.10M | -417.10M | -224.50M | -25.20M | -102.60M | -10.80M | -7.80M | -126.00M | -52.80M | -176.50M | -60.80M | -60.40M | -158.80M | -256.70M | -96.50M | -189.90M | -155.90M | -69.30M | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Other Financing ActivitiesOther Financing | -100.80M | -795.20M | 4.00M | -3,319.10M | -1,950.70M | -6.20M | -0.80M | -11.40M | 4.30M | -19.00M | 1.30M | -10.80M | 1.90M | -31.10M | 23.50M | -5.90M | -36.10M | -2,013.40M | 1.80M | -4.90M | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Cash from Financing Activities | -881.00M | -362.30M | -293.10M | -169.50M | -189.00M | -143.00M | 118.10M | 9.00M | 72.70M | 66.40M | 370.60M | 272.00M | 305.00M | 9.70M | 221.00M | -502.30M | -236.80M | -206.50M | -104.00M | -197.40M | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Misc. | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Exchange Rate Effect | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Change in Cash | -418.60M | -8.10M | 64.50M | -67.90M | -35.40M | 22.30M | 70.40M | -76.10M | 26.20M | 32.70M | 96.70M | -50.00M | 198.70M | 128.70M | 275.60M | -556.80M | -65.00M | 1.90M | 50.70M | -59.30M | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Ending Cash Balance | 442.30M | 434.20M | 498.70M | 430.80M | 395.40M | 417.70M | 488.10M | 412.00M | 438.20M | 470.90M | 567.60M | 517.60M | 716.30M | 845.00M | 1,120.60M | 563.80M | 498.80M | 500.70M | 551.40M | 492.10M | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Net Cash Flow | -418.60M | -8.10M | 64.50M | -67.90M | -35.40M | 22.30M | 70.40M | -76.10M | 26.20M | 32.70M | 96.70M | -50.00M | 198.70M | 128.70M | 275.60M | -556.80M | -65.00M | 1.90M | 50.70M | -59.30M | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Free Cash Flow | 266.80M | 129.60M | 374.40M | 250.20M | 325.40M | 285.60M | 295.60M | 281.20M | 313.50M | 309.50M | 309.70M | 203.60M | 317.30M | 305.50M | 345.90M | 139.40M | 298.80M | 268.90M | 345.50M | 307.90M | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Supplemental | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Interest Paid | 37.60M | 33.50M | 33.60M | 33.20M | 38.30M | 42.20M | 50.60M | 56.90M | 65.20M | 69.40M | 77.90M | 104.70M | 97.40M | 113.40M | 99.50M | 117.90M | 106.40M | 114.60M | 97.70M | 109.50M | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Income Taxes PaidTaxes Paid | 44.40M | 100.90M | 0.60M | 37.30M | 12.10M | 22.70M | 3.40M | 14.90M | 1.40M | 12.20M | 5.20M | 96.00M | 0.80M | 1.70M | 6.50M | 176.90M | 48.70M | 47.20M | 0.30M | 13.50M |
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