Credit Acceptance reported cash from operations of $309.50M and free cash flow of $307.90M for the quarter ended Jun 2026, up 121.5% year over year. This cash flow statement covers 66 quarters of results from Dec 2009 through Jun 2026, standardized by Business Quant from the company’s SEC filings.
| Cash Flow Statement | Dec2009 | Jun2010 | Sep2010 | Dec2010 | Mar2011 | Jun2011 | Sep2011 | Dec2011 | Mar2012 | Jun2012 | Sep2012 | Dec2012 | Mar2013 | Jun2013 | Sep2013 | Dec2013 | Mar2014 | Jun2014 | Sep2014 | Dec2014 | Mar2015 | Jun2015 | Sep2015 | Dec2015 | Mar2016 | Jun2016 | Sep2016 | Dec2016 | Mar2017 | Jun2017 | Sep2017 | Dec2017 | Mar2018 | Jun2018 | Sep2018 | Dec2018 | Mar2019 | Jun2019 | Sep2019 | Dec2019 | Mar2020 | Jun2020 | Sep2020 | Dec2020 | Mar2021 | Jun2021 | Sep2021 | Dec2021 | Mar2022 | Jun2022 | Sep2022 | Dec2022 | Mar2023 | Jun2023 | Sep2023 | Dec2023 | Mar2024 | Jun2024 | Sep2024 | Dec2024 | Mar2025 | Jun2025 | Sep2025 | Dec2025 | Mar2026 | Jun2026 |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Operating Activities | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Net Income | 250.00M | 217.60M | 214.30M | 107.40M | 86.80M | 127.30M | 99.50M | 22.20M | 70.80M | 93.60M | 64.30M | -47.10M | 78.80M | 151.90M | 106.30M | 87.40M | 108.20M | 122.00M | 135.80M | 135.90M | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Share-based CompensationStock Comp. | 15.20M | 31.70M | -12.30M | 9.10M | 8.70M | 9.60M | -27.30M | 9.80M | 9.30M | 10.10M | -11.10M | 10.60M | 10.70M | 12.80M | 12.90M | 12.70M | 12.10M | 13.00M | 11.30M | 8.70M | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Deferred Taxes | -15.10M | -40.60M | 11.00M | -5.30M | -1.90M | 3.90M | 24.20M | -2.40M | 13.30M | 2.90M | 31.90M | -11.60M | 13.10M | 37.00M | 1.60M | -14.90M | -7.90M | -13.40M | 2.80M | -7.30M | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Gains from Investment SecuritiesGains Investment | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Cash from OperationsCash from Ops. | 269.80M | 131.10M | 376.10M | 249.50M | 326.30M | 286.80M | 296.50M | 282.70M | 313.40M | 311.20M | 310.00M | 204.00M | 317.70M | 306.20M | 346.20M | 139.70M | 299.40M | 269.30M | 346.80M | 309.50M | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Depreciation, Depletion & Amortization | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Amortization of Deferred ChargesAmort. Deferred Charges | 4.40M | 4.10M | 4.30M | 4.20M | 4.00M | 4.10M | 4.20M | 4.20M | 4.90M | 4.40M | 4.90M | 4.90M | 5.60M | 5.70M | 5.70M | 5.90M | 6.00M | 5.40M | 5.20M | 4.70M | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Change in Working Capital | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Change in Accured ExpensesChange Accured Exp. | 25.10M | -76.20M | 43.10M | -5.90M | 7.20M | 23.50M | -6.00M | 9.30M | 11.30M | 35.10M | 16.60M | -2.40M | 12.50M | -19.90M | 27.30M | 6.20M | 35.40M | 14.00M | 13.40M | -21.60M | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Change in TaxesChange Taxes | 2.30M | -0.20M | -2.10M | 9.30M | 71.50M | -11.50M | -69.30M | 117.00M | 26.80M | -130.20M | -1.90M | -11.90M | 4.30M | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Investing Activities | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Capital ExpendituresCapex | 3.00M | 1.50M | 1.70M | -0.70M | 0.90M | 1.20M | 0.90M | 1.50M | -0.10M | 1.70M | 0.30M | 0.40M | 0.40M | 0.70M | 0.30M | 0.30M | 0.60M | 0.40M | 1.30M | 1.60M | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Change in Acquisitions & DivestmentsChange Acquisitions | 2.10M | 5.30M | 5.40M | 5.50M | 7.00M | 6.40M | 5.60M | 2.00M | 4.70M | 3.50M | 12.90M | 3.10M | 9.80M | 11.10M | 7.00M | 5.60M | 9.50M | 11.30M | 12.70M | 5.60M | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Cash from Investing ActivitiesCash from Investing | 192.60M | 223.10M | -18.50M | -147.90M | -172.70M | -121.50M | -344.20M | -367.80M | -359.90M | -344.90M | -583.90M | -526.00M | -424.00M | -187.20M | -291.60M | -194.20M | -127.60M | -60.90M | -192.10M | -171.40M | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Financing Activities | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Other financing activitiesOther financing | -0.20M | -0.20M | 4.80M | 7.20M | 5.90M | -1.60M | 2.60M | -3.60M | 9.10M | -1.70M | 7.60M | -4.10M | 8.00M | -28.50M | 34.10M | -4.20M | -32.50M | 3.60M | 2.00M | 0.60M | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Cash from Financing ActivitiesCash from Financing | -881.00M | -362.30M | -293.10M | -169.50M | -189.00M | -143.00M | 118.10M | 9.00M | 72.70M | 66.40M | 370.60M | 272.00M | 305.00M | 9.70M | 221.00M | -502.30M | -236.80M | -206.50M | -104.00M | -197.40M | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Change in Capital Stock | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Net Shares Issued and RepurchasedNet Shares Issued | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Net Equity Issued and RepurchasedNet Equity Issued | 11.80M | 5.90M | 5.20M | 1.30M | 2.70M | 4.10M | 0.30M | 0.80M | 14.60M | 1.00M | 5.60M | 5.50M | 10.90M | 1.50M | 23.00M | 72.10M | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Additional items | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Exchange Rate EffectFX Effect | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Change in Cash | -418.60M | -8.10M | 64.50M | -67.90M | -35.40M | 22.30M | 70.40M | -76.10M | 26.20M | 32.70M | 96.70M | -50.00M | 198.70M | 128.70M | 275.60M | -556.80M | -65.00M | 1.90M | 50.70M | -59.30M | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Free Cash FlowFCF | 266.80M | 129.60M | 374.40M | 250.20M | 325.40M | 285.60M | 295.60M | 281.20M | 313.50M | 309.50M | 309.70M | 203.60M | 317.30M | 305.50M | 345.90M | 139.40M | 298.80M | 268.90M | 345.50M | 307.90M | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Net Cash FlowNCF | -418.60M | -8.10M | 64.50M | -67.90M | -35.40M | 22.30M | 70.40M | -76.10M | 26.20M | 32.70M | 96.70M | -50.00M | 198.70M | 128.70M | 275.60M | -556.80M | -65.00M | 1.90M | 50.70M | -59.30M |