Bread Financial Holdings reported cash from operations of $601.00M and free cash flow of $601.00M for the quarter ended Sep 2026, down 0.7% year over year. This cash flow statement covers 70 quarters of results from Jun 2009 through Sep 2026, standardized by Business Quant from the company’s SEC filings.
| Cash Flow StatementCash Flow | Jun2009 | Sep2009 | Dec2009 | Mar2010 | Jun2010 | Sep2010 | Dec2010 | Mar2011 | Jun2011 | Sep2011 | Dec2011 | Mar2012 | Jun2012 | Sep2012 | Dec2012 | Mar2013 | Jun2013 | Sep2013 | Dec2013 | Mar2014 | Jun2014 | Sep2014 | Dec2014 | Mar2015 | Jun2015 | Sep2015 | Dec2015 | Mar2016 | Jun2016 | Sep2016 | Dec2016 | Mar2017 | Jun2017 | Sep2017 | Dec2017 | Mar2018 | Jun2018 | Sep2018 | Dec2018 | Mar2019 | Jun2019 | Sep2019 | Dec2019 | Mar2020 | Jun2020 | Sep2020 | Dec2020 | Mar2021 | Jun2021 | Sep2021 | Dec2021 | Mar2022 | Jun2022 | Sep2022 | Dec2022 | Mar2023 | Jun2023 | Sep2023 | Dec2023 | Mar2024 | Jun2024 | Sep2024 | Dec2024 | Mar2025 | Jun2025 | Sep2025 | Dec2025 | Mar2026 | Jun2026 | Sep2026 |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Operating Activities | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Net Income | 18.00M | 210.00M | 12.00M | 134.00M | -134.00M | 455.00M | 48.00M | 171.00M | 43.00M | 134.00M | 133.00M | 2.00M | 7.00M | 138.00M | 139.00M | 188.00M | 54.00M | 181.00M | 146.00M | 156.00M | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Depreciation, Depletion & Amortization | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Amortization of Deferred Charges | 52.00M | 6.00M | 6.00M | 6.00M | 6.00M | 7.00M | 6.00M | 7.00M | 6.00M | 6.00M | 5.00M | 6.00M | 4.00M | 4.00M | 4.00M | 4.00M | 4.00M | 4.00M | 4.00M | 4.00M | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Depreciation & Amortization (CF)Depreciation & Amortization | 26.00M | 21.00M | 30.00M | 29.00M | 33.00M | 34.00M | 35.00M | 23.00M | 24.00M | 23.00M | 23.00M | 22.00M | 22.00M | 21.00M | 21.00M | 19.00M | 19.00M | 19.00M | 18.00M | 18.00M | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Provision for Losses | 364.00M | 193.00M | 404.00M | 304.00M | 692.00M | 107.00M | 336.00M | 304.00M | 482.00M | 321.00M | 290.00M | 369.00M | 417.00M | 296.00M | 274.00M | 299.00M | 373.00M | 303.00M | 313.00M | 321.00M | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Share-based Compensation | 4.00M | 7.00M | 9.00M | 8.00M | 9.00M | 9.00M | 13.00M | 10.00M | 12.00M | 15.00M | 13.00M | 13.00M | 13.00M | 13.00M | 15.00M | 13.00M | 15.00M | 15.00M | 16.00M | 15.00M | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Deferred Taxes | -40.00M | -48.00M | -54.00M | -35.00M | -108.00M | -19.00M | -11.00M | -5.00M | -33.00M | -56.00M | 11.00M | -19.00M | -21.00M | 23.00M | -6.00M | 78.00M | -5.00M | 12.00M | -4.00M | -6.00M | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Gains from Investment Securities | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Gains from Sales and Divestitures | 230.00M | 5.00M | 4.00M | 2.00M | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Asset Writedowns and Impairment | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Cash from Discontinued Operations | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Other non-cash items | 55.00M | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Originations of Loans Held for SaleLHFS Originations | 389.00M | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Proceeds from Sale of Loans Held for SaleLHFS Sale Proceeds | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Change in Working Capital | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Change in Receivables | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Change in Accrued Expenses | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Change in Other Operating AssetsOther Assets Change | -59.00M | 2.00M | 30.00M | -7.00M | 109.00M | -81.00M | -7.00M | 50.00M | 10.00M | 3.00M | -48.00M | 11.00M | -8.00M | 12.00M | -65.00M | -4.00M | -11.00M | -4.00M | 78.00M | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Change in Other Operating LiabilitiesOther Liabilities Change | -126.00M | 73.00M | -179.00M | 117.00M | 76.00M | -77.00M | -106.00M | 127.00M | 56.00M | -23.00M | -58.00M | -34.00M | 6.00M | -109.00M | -9.00M | -13.00M | 35.00M | -84.00M | 38.00M | 147.00M | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Change in Working Capital | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Other Operating ActivitiesOther Operating | -22.00M | 21.00M | 24.00M | 21.00M | 32.00M | 31.00M | 15.00M | 42.00M | 37.00M | 30.00M | 17.00M | 112.00M | 25.00M | 19.00M | 23.00M | 17.00M | 14.00M | 26.00M | -2.00M | 413.00M | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Cash from Operations | 335.00M | 497.00M | 246.00M | 608.00M | 497.00M | 398.00M | 343.00M | 629.00M | 617.00M | 447.00M | 477.00M | 456.00M | 479.00M | 393.00M | 526.00M | 605.00M | 568.00M | 487.00M | 533.00M | 601.00M | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Investing Activities | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Capital Expenditures | 25.00M | 20.00M | 23.00M | 10.00M | 15.00M | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Sales of Property, Plant and Equipment | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Investment Securities | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Purchase of Investments - Total | 16.00M | 6.00M | -1.00M | 5.00M | 33.00M | 7.00M | 17.00M | 15.00M | 11.00M | 12.00M | 11.00M | 6.00M | 2.00M | 6.00M | 9.00M | 5.00M | 2.00M | 8.00M | 2.00M | 5.00M | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Sale and Maturity of Investments - Total | 12.00M | 12.00M | 6.00M | 7.00M | 5.00M | 3.00M | 3.00M | 4.00M | 4.00M | 3.00M | 4.00M | 3.00M | 4.00M | 5.00M | 5.00M | 6.00M | 4.00M | 4.00M | 5.00M | 6.00M | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Change in Net Loans | 1,893.00M | -339.00M | 935.00M | 575.00M | 2,051.00M | -735.00M | 258.00M | 260.00M | 1,371.00M | -746.00M | 53.00M | 188.00M | 1,345.00M | -697.00M | 210.00M | 331.00M | 1,501.00M | -328.00M | 671.00M | 671.00M | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Purchases of Loans | 11.00M | 249.00M | 1,555.00M | 81.00M | 392.00M | 375.00M | 2.00M | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Proceeds from Sales of LoansLoan Sales | 2,502.00M | -3.00M | 100.00M | 1.00M | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Acquisitions | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Divestments | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Other Investing ActivitiesOther Investing | -139.00M | -15.00M | -7.00M | -8.00M | 26.00M | -11.00M | -6.00M | -10.00M | -21.00M | -17.00M | -9.00M | -3.00M | -7.00M | -5.00M | -7.00M | -8.00M | -4.00M | -7.00M | -4.00M | -3.00M | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Cash from Investing Activities | -2,072.00M | 310.00M | -1,207.00M | -591.00M | -3,623.00M | 3,141.00M | -281.00M | -281.00M | -1,791.00M | 720.00M | 31.00M | -569.00M | -1,351.00M | 691.00M | -221.00M | -338.00M | -1,503.00M | 317.00M | -672.00M | -673.00M | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Financing Activities | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Net Change in DepositsDeposits Chg. | 1,140.00M | -405.00M | 383.00M | 1,417.00M | 1,383.00M | -689.00M | -90.00M | 220.00M | 350.00M | -293.00M | -334.00M | -148.00M | 234.00M | 17.00M | 241.00M | 196.00M | 381.00M | 157.00M | 658.00M | 770.00M | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Debt Issuance and Repayment | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Long-Term Debt Issuances | 1,510.00M | 700.00M | 1,106.00M | 135.00M | 2,525.00M | 510.00M | 1,683.00M | 125.00M | 1,675.00M | 500.00M | 500.00M | 565.00M | 1,125.00M | 400.00M | 25.00M | 1,400.00M | 25.00M | 125.00M | 265.00M | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Long-Term Debt Repayments | 1,397.00M | 1,362.00M | 450.00M | 1,644.00M | 450.00M | 3,635.00M | 1,883.00M | 602.00M | 608.00M | 1,147.00M | 399.00M | 892.00M | 183.00M | 835.00M | 907.00M | 473.00M | 927.00M | 458.00M | 719.00M | 418.00M | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Net Long-Term Debt Issued (Repaid)Net LT Debt | 113.00M | -662.00M | 656.00M | -1,509.00M | 2,075.00M | -3,125.00M | -200.00M | -477.00M | 1,067.00M | -647.00M | 101.00M | -327.00M | 942.00M | -435.00M | -907.00M | -448.00M | 473.00M | -433.00M | -594.00M | -153.00M | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Net Debt Issuances and Repayments | 113.00M | -662.00M | 656.00M | -1,509.00M | 2,075.00M | -3,125.00M | -200.00M | -477.00M | 1,067.00M | -647.00M | 101.00M | -327.00M | 942.00M | -435.00M | -907.00M | -448.00M | 473.00M | -433.00M | -594.00M | -153.00M | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Change in Capital Stock | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Common Stock IssuedStock Issued | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Shares Repurchased | 12.00M | 35.00M | 11.00M | 44.00M | 103.00M | 47.00M | 40.00M | 123.00M | 153.00M | 243.00M | 76.00M | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Net Shares Issued and Repurchased | -12.00M | -35.00M | -11.00M | -44.00M | -103.00M | -47.00M | -40.00M | -123.00M | -153.00M | -243.00M | -76.00M | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Preferred Shares Issued | 71.00M | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Net Preferred Shares Issued and Repurchased | 71.00M | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Net Equity Issued and Repurchased | -12.00M | -35.00M | -11.00M | -44.00M | -103.00M | -47.00M | -40.00M | -52.00M | -153.00M | -243.00M | -76.00M | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Dividend Payments | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Dividends Paid - Common | 11.00M | 10.00M | 11.00M | 10.00M | 11.00M | 11.00M | 11.00M | 11.00M | 10.00M | 11.00M | 11.00M | 10.00M | 11.00M | 12.00M | 10.00M | 9.00M | 11.00M | 14.00M | 11.00M | 14.00M | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Dividends Paid - Common and PreferredDividends Paid | 11.00M | 10.00M | 11.00M | 10.00M | 11.00M | 11.00M | 11.00M | 11.00M | 10.00M | 11.00M | 11.00M | 10.00M | 11.00M | 12.00M | 10.00M | 9.00M | 11.00M | 14.00M | 11.00M | 14.00M | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Other Financing ActivitiesOther Financing | 523.00M | -7.00M | -4.00M | -4.00M | -2.00M | -9.00M | -42.00M | -1.00M | -12.00M | -13.00M | -3.00M | -6.00M | -29.00M | -5.00M | -7.00M | -32.00M | 131.00M | -8.00M | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Cash from Financing Activities | 1,765.00M | -1,096.00M | 1,024.00M | -106.00M | 3,445.00M | -3,834.00M | -343.00M | -304.00M | 1,395.00M | -975.00M | -244.00M | -488.00M | 1,115.00M | -562.00M | -723.00M | -306.00M | 784.00M | -475.00M | -59.00M | 519.00M | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Misc. | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Exchange Rate Effect | 4.00M | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Change in Cash | 32.00M | -289.00M | 63.00M | -89.00M | 319.00M | -295.00M | -281.00M | 44.00M | 221.00M | 192.00M | 264.00M | -601.00M | 243.00M | 522.00M | -418.00M | -39.00M | -151.00M | 329.00M | -198.00M | 447.00M | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Ending Cash Balance | 3,923.00M | 3,634.00M | 3,697.00M | 3,608.00M | 3,927.00M | 3,632.00M | 3,351.00M | 3,395.00M | 3,616.00M | 3,808.00M | 4,072.00M | 3,471.00M | 3,714.00M | 4,236.00M | 3,818.00M | 3,779.00M | 3,628.00M | 3,957.00M | 3,759.00M | 4,206.00M | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Net Cash Flow | 28.00M | -289.00M | 63.00M | -89.00M | 319.00M | -295.00M | -281.00M | 44.00M | 221.00M | 192.00M | 264.00M | -601.00M | 243.00M | 522.00M | -418.00M | -39.00M | -151.00M | 329.00M | -198.00M | 447.00M | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Free Cash Flow | 310.00M | 477.00M | 223.00M | 598.00M | 482.00M | 398.00M | 343.00M | 629.00M | 617.00M | 447.00M | 477.00M | 456.00M | 479.00M | 393.00M | 526.00M | 605.00M | 568.00M | 487.00M | 533.00M | 601.00M | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Supplemental | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Interest Paid | 64.40M | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Income Taxes PaidTaxes Paid | 77.80M |
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