Live Oak Bancshares reported cash from operations of $126.74M and free cash flow of $124.40M for the quarter ended Sep 2026, up 91.9% year over year. This cash flow statement covers 51 quarters of results from Dec 2013 through Sep 2026, standardized by Business Quant from the company’s SEC filings.
| Cash Flow StatementCash Flow | Dec2013 | Jun2014 | Sep2014 | Dec2014 | Mar2015 | Jun2015 | Sep2015 | Dec2015 | Mar2016 | Jun2016 | Sep2016 | Dec2016 | Mar2017 | Jun2017 | Sep2017 | Dec2017 | Mar2018 | Jun2018 | Sep2018 | Dec2018 | Mar2019 | Jun2019 | Sep2019 | Dec2019 | Mar2020 | Jun2020 | Sep2020 | Dec2020 | Mar2021 | Jun2021 | Sep2021 | Dec2021 | Mar2022 | Jun2022 | Sep2022 | Dec2022 | Mar2023 | Jun2023 | Sep2023 | Dec2023 | Mar2024 | Jun2024 | Sep2024 | Dec2024 | Mar2025 | Jun2025 | Sep2025 | Dec2025 | Mar2026 | Jun2026 | Sep2026 |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Operating Activities | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Net Income | 30.15M | 34.51M | 97.04M | 42.87M | 1.79M | 0.40M | 17.54M | 39.79M | 16.16M | 27.59M | 26.96M | 13.03M | 9.90M | 9.72M | 23.43M | 26.52M | 46.21M | 30.04M | 36.80M | 26.35M | |||||||||||||||||||||||||||||||
| Depreciation, Depletion & Amortization | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Depreciation and Depletion | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Amortization of Deferred Charges | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Depreciation & Amortization (CF)Depreciation & Amortization | 5.47M | 5.41M | 5.15M | 5.07M | 5.15M | 5.19M | 5.25M | 5.49M | 5.33M | 4.98M | 5.34M | 6.31M | 6.65M | 6.97M | 6.78M | 6.67M | 9.97M | 6.94M | 6.27M | 6.23M | |||||||||||||||||||||||||||||||
| Provision for Losses | 3.92M | 1.84M | 5.27M | 14.17M | 19.67M | 19.02M | 13.03M | 10.28M | 9.00M | 16.36M | 11.77M | 34.50M | 33.58M | 28.96M | 23.25M | 22.24M | 21.85M | 20.10M | 25.80M | 54.70M | |||||||||||||||||||||||||||||||
| Share-based Compensation | 3.81M | 4.56M | 4.85M | 4.78M | 5.22M | 6.04M | 6.31M | 0.08M | 5.17M | 6.31M | 6.79M | 6.61M | 6.49M | 6.67M | 6.95M | 5.90M | 6.70M | 6.88M | 7.39M | 6.73M | |||||||||||||||||||||||||||||||
| Deferred Taxes | 15.32M | 6.78M | 10.66M | -0.18M | 9.87M | -5.54M | -4.18M | -3.44M | -9.00M | -6.89M | 6.61M | -8.71M | -2.43M | -1.01M | 0.17M | 4.42M | -15.95M | -0.60M | -6.79M | -10.14M | |||||||||||||||||||||||||||||||
| Amortization of Securities Premiums, NetSecurities Amortization | -1.46M | -1.42M | -0.96M | -0.64M | -0.40M | -0.17M | 0.04M | 0.07M | 0.06M | 0.36M | 0.14M | 0.13M | 0.09M | 0.08M | 0.15M | 0.22M | 0.16M | 0.16M | 0.21M | 0.20M | |||||||||||||||||||||||||||||||
| Gains from Investment Securities | 0.22M | -0.04M | 1.66M | 0.88M | 0.87M | 0.08M | 0.12M | -0.78M | -0.38M | -0.53M | 0.16M | 0.91M | 0.01M | 0.02M | 1.00M | 0.02M | 7.96M | -2.57M | |||||||||||||||||||||||||||||||||
| Gains on Sale of Loans | 20.26M | 20.98M | 5.63M | 9.28M | 7.36M | 10.18M | 10.80M | 12.68M | 5.16M | 11.50M | 14.40M | 16.65M | 7.23M | 15.44M | 17.57M | 17.10M | 12.31M | 15.43M | 17.55M | 20.89M | |||||||||||||||||||||||||||||||
| Gains from Sales and Divestitures | -0.02M | -0.02M | -0.02M | -0.01M | 0.02M | -0.40M | 0.03M | 4.79M | 0.00M | 6.70M | 2.38M | -0.03M | -3.09M | -0.40M | -0.25M | -0.14M | -0.10M | -0.05M | |||||||||||||||||||||||||||||||||
| Gains from Equity Investments | 2.97M | -2.12M | 119.06M | 29.14M | -1.82M | -2.95M | -2.06M | -1.03M | 0.05M | -5.02M | -1.77M | -1.39M | -2.74M | -2.24M | -2.72M | -1.47M | 23.81M | -0.82M | 0.07M | 0.55M | |||||||||||||||||||||||||||||||
| Asset Writedowns and Impairment | 0.05M | 7.72M | 8.45M | 0.07M | 14.58M | 0.27M | 0.34M | 0.13M | 0.03M | 0.31M | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Other non-cash items | 0.17M | -0.52M | 4.46M | -4.42M | -0.66M | 4.53M | -1.73M | 0.57M | 0.30M | 0.22M | -0.17M | -2.26M | -0.32M | 1.03M | -1.08M | 0.35M | -1.52M | 1.17M | -0.29M | 0.07M | |||||||||||||||||||||||||||||||
| Originations of Loans Held for SaleLHFS Originations | 301.47M | 222.56M | 273.14M | 291.93M | 254.43M | 191.47M | 233.98M | 217.28M | 234.36M | 203.96M | 263.05M | 277.28M | 293.19M | 349.09M | 348.00M | 347.84M | 261.30M | 325.63M | 339.70M | 355.11M | |||||||||||||||||||||||||||||||
| Proceeds from Sale of Loans Held for SaleLHFS Sale Proceeds | 297.33M | 349.36M | 180.63M | 266.30M | -153.76M | 317.58M | 331.73M | 335.98M | -65.39M | 197.98M | 264.76M | 282.32M | 295.38M | 284.34M | 343.26M | 368.04M | 264.27M | 294.22M | 339.45M | 384.15M | |||||||||||||||||||||||||||||||
| Change in Working Capital | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Change in Receivables | 17.42M | 3.10M | 7.92M | -23.39M | 28.27M | -6.59M | -13.84M | -17.14M | 2.02M | -0.30M | 13.84M | -8.62M | 7.37M | 0.71M | -7.61M | 8.94M | -24.88M | -3.34M | 7.22M | -16.74M | |||||||||||||||||||||||||||||||
| Change in Accrued Expenses | -1.93M | -1.26M | 11.11M | -7.78M | -8.48M | 6.10M | -0.56M | -6.47M | 4.90M | 0.05M | 6.05M | 4.05M | 7.87M | -7.90M | 3.81M | 4.22M | 20.60M | -6.69M | -11.27M | 9.15M | |||||||||||||||||||||||||||||||
| Change in Other Operating AssetsOther Assets Change | -0.39M | 2.71M | -7.63M | 0.42M | -2.76M | 3.03M | 1.69M | 16.09M | 1.46M | 0.75M | 2.19M | 1.03M | 3.59M | 0.77M | 3.45M | 2.13M | 0.66M | 1.52M | 2.06M | 4.48M | |||||||||||||||||||||||||||||||
| Change in Other Operating LiabilitiesOther Liabilities Change | -13.10M | -1.26M | 11.11M | -7.78M | -8.48M | 6.10M | -0.56M | -6.47M | 1.23M | 0.05M | 6.05M | 4.05M | -9.62M | -7.90M | 3.81M | 4.22M | 0.93M | -6.69M | -11.27M | 9.15M | |||||||||||||||||||||||||||||||
| Other Operating ActivitiesOther Operating | 16.77M | 5.61M | -8.95M | 9.10M | 8.94M | -6.03M | 0.33M | 6.12M | 0.20M | -6.46M | -6.42M | -4.38M | 10.75M | 13.03M | -0.90M | -2.90M | -3.77M | 80.16M | 11.33M | 1.51M | |||||||||||||||||||||||||||||||
| Cash from Operations | 14.49M | 156.44M | -78.77M | 20.66M | -399.07M | 158.46M | 136.48M | 154.89M | -264.93M | 30.17M | 29.53M | 47.41M | 49.67M | -29.77M | 53.31M | 66.06M | 68.64M | 87.38M | 31.19M | 126.74M | |||||||||||||||||||||||||||||||
| Investing Activities | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Capital Expenditures | 1.50M | 20.04M | 8.20M | 7.40M | 8.12M | 10.41M | 6.56M | 8.26M | 21.61M | 21.68M | 17.21M | 6.41M | 4.02M | 2.29M | 1.43M | 1.74M | 9.30M | 2.05M | 2.81M | 2.34M | |||||||||||||||||||||||||||||||
| Sales of Property, Plant and Equipment | 0.00M | 0.10M | 18.49M | 0.98M | 21.66M | 20.96M | 0.22M | 4.14M | 0.45M | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Investment Securities | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Purchase of AFS Securities | 110.54M | 37.84M | 162.45M | 159.77M | 37.29M | 146.03M | 28.68M | 23.97M | 16.92M | 46.18M | 63.65M | 79.29M | 80.52M | 76.97M | 49.97M | 82.23M | 92.00M | 58.70M | 93.15M | 114.84M | |||||||||||||||||||||||||||||||
| Purchase of Investments - Total | 95.87M | 37.84M | 162.45M | 189.95M | 43.07M | 147.15M | 31.88M | 24.74M | 39.03M | 47.61M | 64.09M | 83.84M | 82.55M | 77.39M | 52.61M | 82.96M | 93.28M | 58.70M | 93.53M | 116.30M | |||||||||||||||||||||||||||||||
| Sale of AFS Securities | 43.49M | 34.19M | 35.72M | 38.04M | 31.84M | 45.73M | 46.76M | 47.81M | 48.19M | 53.18M | 39.58M | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Maturities of AFS Securities | 56.35M | 47.30M | 48.13M | 34.41M | 31.39M | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Sale and Maturity of AFS Securities | -38.45M | 133.88M | 34.41M | -224.10M | 7.92M | 41.31M | -75.24M | 33.60M | -6.52M | 0.73M | 29.31M | -21.15M | 14.65M | 6.18M | 9.36M | -2.68M | -5.22M | -32.19M | |||||||||||||||||||||||||||||||||
| Sale of HTM Securities | 0.54M | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Sale and Maturity of HTM Securities | 18.59M | 20.96M | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Sale and Maturity of Investments - Total | 113.96M | 56.64M | 182.01M | 250.95M | -160.37M | 29.24M | 69.23M | -38.10M | 91.33M | 37.51M | 69.63M | 122.51M | 16.89M | 46.49M | 97.90M | 56.12M | 162.76M | 94.47M | 101.89M | 7.39M | |||||||||||||||||||||||||||||||
| Change in Net Loans | 158.65M | 243.46M | 206.43M | 297.10M | 79.89M | 455.74M | 234.06M | 514.51M | -13.40M | 167.99M | 294.40M | 620.68M | 489.59M | 413.76M | 326.28M | 587.46M | 514.91M | 262.13M | 588.13M | 790.47M | |||||||||||||||||||||||||||||||
| Net Change in Interest-Bearing Deposits in BanksBank Deposits Chg. | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Acquisitions | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Divestments | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Other Investing ActivitiesOther Investing | -55.80M | -8.51M | -8.56M | -202.89M | 177.54M | -8.80M | -41.64M | 36.86M | -15.89M | -19.19M | -46.84M | -117.53M | 94.06M | -17.79M | -51.93M | -7.03M | -31.68M | -45.00M | -46.32M | 32.06M | |||||||||||||||||||||||||||||||
| Cash from Investing Activities | -197.86M | -253.21M | -203.62M | -446.39M | -113.90M | -592.85M | -244.92M | -548.65M | 46.68M | -217.97M | -331.24M | -684.99M | -465.21M | -464.52M | -330.20M | -623.06M | -486.41M | -273.40M | -628.45M | -869.66M | |||||||||||||||||||||||||||||||
| Financing Activities | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Net Change in DepositsDeposits Chg. | 295.43M | 525.12M | 518.58M | 249.17M | 480.02M | 537.07M | 457.12M | 124.53M | 271.38M | 108.34M | 323.67M | 693.52M | 359.95M | 635.45M | 198.85M | 695.93M | 397.94M | 146.40M | 712.47M | 920.65M | |||||||||||||||||||||||||||||||
| Debt Issuance and Repayment | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Long-Term Debt Issuances | 8.03M | 12.03M | 0.03M | 0.02M | 50.02M | 2,156.02M | 750.02M | 0.02M | 0.02M | 99.41M | 0.05M | 0.20M | 0.04M | 0.04M | 0.04M | 0.04M | 0.04M | 0.04M | 0.04M | 0.04M | |||||||||||||||||||||||||||||||
| Long-Term Debt Repayments | 260.77M | 133.40M | 110.73M | 50.62M | 2.44M | 2,208.46M | 752.47M | 2.49M | 2.51M | 2.53M | 2.55M | 2.57M | 2.60M | 2.62M | 2.63M | 2.65M | 2.68M | 2.69M | 0.02M | 0.01M | |||||||||||||||||||||||||||||||
| Net Long-Term Debt Issued (Repaid)Net LT Debt | -252.74M | -121.38M | -110.70M | -50.59M | 47.59M | -52.44M | -2.45M | -2.47M | -2.49M | 96.89M | -2.50M | -2.37M | -2.55M | -2.57M | -2.59M | -2.61M | -2.64M | -2.66M | 0.02M | 0.03M | |||||||||||||||||||||||||||||||
| Short-Term Debt issuances | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Short-Term Debt repayments | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Net Short-Term Debt Issued (Repaid)Net ST Debt | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Net Debt Issuances and Repayments | -252.74M | -121.38M | -110.70M | -50.59M | 47.59M | -52.44M | -2.45M | -2.47M | -2.49M | 96.89M | -2.50M | -2.37M | -2.55M | -2.57M | -2.59M | -2.61M | -2.64M | -2.66M | 0.02M | 0.03M | |||||||||||||||||||||||||||||||
| Change in Capital Stock | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Common Stock IssuedStock Issued | 1.30M | 1.25M | 0.43M | 1.03M | 0.47M | 1.00M | 0.30M | 1.03M | 0.24M | 1.83M | 0.28M | 1.29M | 0.37M | 1.42M | 0.79M | 1.51M | 0.48M | 0.98M | 0.10M | 0.50M | |||||||||||||||||||||||||||||||
| Net Shares Issued and Repurchased | 1.30M | 1.25M | 0.43M | 1.03M | 0.47M | 1.00M | 0.30M | 1.03M | 0.24M | 1.83M | 0.28M | 1.29M | 0.37M | 1.42M | 0.79M | 1.51M | 0.48M | 0.98M | 0.10M | 0.50M | |||||||||||||||||||||||||||||||
| Net Equity Issued and Repurchased | 1.30M | 1.25M | 0.43M | 1.03M | 0.47M | 1.00M | 0.30M | 1.03M | 0.24M | 1.83M | 0.28M | 1.29M | 0.37M | 1.42M | 0.79M | 1.51M | 0.48M | 0.98M | 0.10M | 0.50M | |||||||||||||||||||||||||||||||
| Dividend Payments | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Dividends Paid - Common | 1.36M | 1.37M | 1.37M | 1.38M | 1.38M | 1.39M | 1.39M | 1.39M | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Dividends Paid - Preferred | 0.95M | 2.09M | 2.09M | 2.09M | 2.09M | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Dividends Paid - Common and PreferredDividends Paid | 1.31M | 1.31M | 1.32M | 1.32M | 1.32M | 1.33M | 1.33M | 1.33M | 1.34M | 1.35M | 1.35M | 1.35M | 1.36M | 1.37M | 1.37M | 2.33M | 3.47M | 3.48M | 3.48M | 3.48M | |||||||||||||||||||||||||||||||
| Other Financing ActivitiesOther Financing | -2.60M | -2.89M | -0.20M | -1.36M | -0.52M | -3.35M | -0.25M | -1.35M | -1.78M | -3.06M | -0.34M | -2.36M | 1.35M | -3.18M | -0.29M | 94.19M | -2.07M | -3.99M | -0.35M | -2.51M | |||||||||||||||||||||||||||||||
| Cash from Financing Activities | 40.09M | 400.79M | 406.80M | 196.92M | 526.24M | 480.95M | 453.39M | 120.41M | 266.02M | 202.66M | 319.76M | 688.72M | 357.75M | 629.75M | 195.38M | 786.69M | 390.23M | 137.25M | 708.75M | 915.19M | |||||||||||||||||||||||||||||||
| Misc. | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Change in Cash | -143.28M | 304.02M | 124.42M | -228.82M | 13.27M | 46.55M | 344.95M | -273.36M | 47.77M | 14.85M | 18.06M | 51.14M | -57.79M | 135.46M | -81.51M | 229.69M | -27.54M | -48.77M | 111.50M | 172.27M | |||||||||||||||||||||||||||||||
| Ending Cash Balance | 203.75M | 507.77M | 632.19M | 403.37M | 416.64M | 463.19M | 808.13M | 534.77M | 582.54M | 597.39M | 615.45M | 666.59M | 608.80M | 744.26M | 662.76M | 892.45M | 864.90M | 816.14M | 927.63M | 1,099.90M | |||||||||||||||||||||||||||||||
| Net Cash Flow | -143.28M | 304.02M | 124.42M | -228.82M | 13.27M | 46.55M | 344.95M | -273.36M | 47.77M | 14.85M | 18.06M | 51.14M | -57.79M | 135.46M | -81.51M | 229.69M | -27.54M | -48.77M | 111.50M | 172.27M | |||||||||||||||||||||||||||||||
| Free Cash Flow | 12.99M | 136.40M | -86.96M | 13.26M | -407.19M | 148.05M | 129.92M | 146.62M | -286.54M | 8.49M | 12.32M | 41.00M | 45.66M | -32.06M | 51.89M | 64.32M | 59.34M | 85.34M | 28.38M | 124.40M | |||||||||||||||||||||||||||||||
| Supplemental | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Interest Paid | 15.00M | 15.26M | 19.59M | 32.13M | 50.54M | 69.03M | 84.70M | 91.37M | 97.68M | 102.64M | 107.17M | 111.66M | 115.38M | 112.10M | 115.65M | 115.55M | 117.29M | 114.35M | 115.89M | 126.31M | |||||||||||||||||||||||||||||||
| Income Taxes PaidTaxes Paid | 3.18M | 0.01M | 6.77M | 10.35M | 7.58M | 0.18M | 5.05M | -3.54M | 3.61M | 1.93M | 20.96M | 3.59M | 12.43M | 0.17M | 7.05M | 9.05M | 10.33M | 0.29M | 63.33M | 3.09M |
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params = {"ticker": "LOB", "statement": "CF", "frequency": "Quarter", "period": "all", "api_key": "YOUR_API_KEY"}
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