Encore Capital reported cash from operations of $106.68M and free cash flow of $101.88M for the quarter ended Sep 2026, up 30.8% year over year. This cash flow statement covers 66 quarters of results from Jun 2010 through Sep 2026, standardized by Business Quant from the company’s SEC filings.
| Cash Flow StatementCash Flow | Jun2010 | Sep2010 | Dec2010 | Mar2011 | Jun2011 | Sep2011 | Dec2011 | Mar2012 | Jun2012 | Sep2012 | Dec2012 | Mar2013 | Jun2013 | Sep2013 | Dec2013 | Mar2014 | Jun2014 | Sep2014 | Dec2014 | Mar2015 | Jun2015 | Sep2015 | Dec2015 | Mar2016 | Jun2016 | Sep2016 | Dec2016 | Mar2017 | Jun2017 | Sep2017 | Dec2017 | Mar2018 | Jun2018 | Sep2018 | Dec2018 | Mar2019 | Jun2019 | Sep2019 | Dec2019 | Mar2020 | Jun2020 | Sep2020 | Dec2020 | Mar2021 | Jun2021 | Sep2021 | Dec2021 | Mar2022 | Jun2022 | Sep2022 | Dec2022 | Mar2023 | Jun2023 | Sep2023 | Dec2023 | Mar2024 | Jun2024 | Sep2024 | Dec2024 | Mar2025 | Jun2025 | Sep2025 | Dec2025 | Mar2026 | Jun2026 | Sep2026 |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Operating Activities | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Net Income | 76.08M | 175.75M | 60.44M | 31.49M | -73.12M | 18.63M | 26.31M | 19.34M | -270.76M | 23.24M | 32.18M | 30.64M | -225.31M | 46.80M | 58.72M | 74.66M | 76.66M | 86.24M | 64.00M | 124.01M | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Depreciation, Depletion & Amortization | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Amortization of Deferred Charges | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Depreciation & Amortization (CF)Depreciation & Amortization | 12.39M | 11.83M | 11.65M | 11.66M | 11.29M | 10.87M | 10.70M | 11.20M | 8.97M | 7.85M | 7.46M | 8.16M | 8.97M | 7.34M | 7.31M | 7.17M | 6.94M | 6.86M | 7.11M | 7.11M | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Provision for Losses | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Share-based Compensation | 5.43M | 3.92M | 5.12M | 3.19M | 3.17M | 4.05M | 3.87M | 3.09M | 2.84M | 3.36M | 4.64M | 3.74M | 2.28M | 3.42M | 5.28M | 4.34M | 5.22M | 4.58M | 6.04M | 4.70M | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Deferred Taxes | 43.88M | 2.81M | 0.89M | -1.57M | 44.28M | 1.37M | 1.42M | -1.83M | -56.87M | 0.17M | -0.98M | 2.53M | -24.00M | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Gains from Investment Securities | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Gains from Sales and Divestitures | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Asset Writedowns and Impairment | 18.70M | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Cash from Discontinued Operations | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Other non-cash items | -5.19M | 4.20M | 3.95M | 3.84M | 3.89M | 4.59M | 4.07M | 3.87M | 4.63M | 3.73M | 4.21M | 4.44M | 3.95M | 3.54M | 3.67M | 3.94M | 3.21M | 2.54M | 33.19M | 2.40M | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Change in Working Capital | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Change in Accrued Expenses | -7.60M | -8.83M | -29.12M | -8.12M | 15.08M | -8.12M | 6.63M | -10.11M | 1.16M | 5.74M | 10.99M | 14.36M | 25.32M | 7.40M | -33.56M | 52.50M | -29.99M | 35.28M | -75.18M | 71.59M | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Change in Taxes | -32.83M | 51.20M | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Change in Other Operating AssetsOther Assets Change | 19.83M | -27.30M | -11.74M | 2.27M | 43.49M | 3.14M | 32.59M | -13.91M | -37.71M | 6.22M | 19.67M | 9.38M | -7.03M | 3.50M | -18.40M | -2.42M | 7.39M | -4.89M | -3.64M | -3.96M | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Other Operating ActivitiesOther Operating | 18.75M | -213.64M | -20.67M | 18.13M | 94.70M | 7.66M | 6.31M | 14.12M | 290.40M | 13.13M | -3.11M | -8.56M | 225.31M | -19.73M | -50.29M | -63.45M | -37.83M | -58.06M | -68.17M | -107.08M | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Cash from Operations | 91.06M | 54.53M | 44.00M | 56.35M | 55.81M | 35.91M | 26.71M | 53.59M | 36.78M | 50.98M | 35.71M | 45.93M | 23.54M | 45.28M | 9.52M | 81.58M | 16.81M | 82.33M | -29.38M | 106.68M | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Investing Activities | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Capital Expenditures | 9.21M | 7.08M | 4.86M | 9.13M | 16.16M | 4.89M | 4.62M | 7.26M | 8.04M | 6.86M | 7.39M | 6.20M | 8.56M | 6.99M | 6.33M | 6.02M | 6.93M | 4.86M | 8.39M | 4.80M | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Investment Securities | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Purchase of Investments - Total | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Purchases of Loans | 184.27M | 166.30M | 171.63M | 231.10M | 221.54M | 274.63M | 270.10M | 227.38M | 288.11M | 291.37M | 275.59M | 277.91M | 491.57M | 362.71M | 362.68M | 340.83M | 322.84M | 359.46M | 440.84M | 386.77M | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Acquisitions | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Divestments | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Other Investing ActivitiesOther Investing | 220.56M | 210.61M | 174.37M | 164.45M | 148.13M | 148.80M | 191.18M | 178.16M | 164.93M | 207.35M | 241.98M | 240.29M | 235.41M | 269.42M | 299.64M | 300.95M | 302.74M | 336.91M | 345.99M | 346.59M | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Cash from Investing Activities | 27.09M | 37.23M | -2.12M | -75.78M | -89.56M | -130.72M | -83.53M | -56.48M | -131.22M | -90.88M | -41.00M | -43.82M | -264.73M | -100.28M | -69.37M | -45.90M | -27.04M | -27.41M | -103.24M | -44.99M | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Financing Activities | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Debt Issuance and Repayment | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Long-Term Debt Issuances | 402.99M | 328.27M | 118.58M | 190.49M | 142.17M | 230.00M | 444.81M | 185.27M | 670.16M | 748.55M | 644.91M | 65.39M | 1,572.63M | 246.43M | 303.18M | 263.15M | 960.50M | 358.02M | 1,561.73M | 506.75M | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Long-Term Debt Repayments | 192.28M | 411.54M | 127.90M | 143.45M | 93.05M | 342.27M | 129.57M | 216.67M | 565.39M | 706.12M | 547.61M | 68.16M | 1,357.41M | 185.83M | 232.63M | 280.99M | 924.20M | 304.19M | 1,403.15M | 590.30M | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Net Long-Term Debt Issued (Repaid)Net LT Debt | 210.71M | -83.26M | -9.32M | 47.04M | 49.12M | -112.27M | 315.24M | -31.40M | 104.77M | 42.43M | 97.30M | -2.77M | 215.22M | 60.60M | 70.55M | -17.84M | 36.30M | 53.84M | 158.59M | -83.55M | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Net Debt Issuances and Repayments | 210.71M | -83.26M | -9.32M | 47.04M | 49.12M | -112.27M | 315.24M | -31.40M | 104.77M | 42.43M | 97.30M | -2.77M | 215.22M | 60.60M | 70.55M | -17.84M | 36.30M | 53.84M | 158.59M | -83.55M | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Change in Capital Stock | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Common Stock IssuedStock Issued | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Shares Repurchased | 302.49M | 25.69M | 25.10M | 25.90M | 10.25M | 25.60M | -25.60M | 10.00M | 15.21M | 10.11M | 55.07M | 20.09M | 26.94M | 26.96M | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Net Shares Issued and Repurchased | -302.49M | -25.69M | -25.10M | -25.90M | -10.25M | -25.60M | 25.60M | -10.00M | -15.21M | -10.11M | -55.07M | -20.09M | -26.94M | -26.96M | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Net Equity Issued and Repurchased | -302.49M | -25.69M | -25.10M | -25.90M | -10.25M | -25.60M | 25.60M | -10.00M | -15.21M | -10.11M | -55.07M | -20.09M | -26.94M | -26.96M | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Other Financing ActivitiesOther Financing | 0.76M | -9.06M | -3.16M | -6.23M | -5.62M | 248.24M | -260.58M | -0.35M | 4.66M | 13.36M | -13.60M | -6.24M | -27.93M | -10.25M | -8.44M | -8.72M | 13.07M | -15.14M | -43.43M | 24.26M | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Cash from Financing Activities | -91.02M | -118.02M | -37.58M | 14.91M | 33.25M | 110.37M | 80.25M | -31.75M | 109.43M | 55.79M | 83.70M | -9.01M | 187.29M | 40.34M | 46.89M | -36.67M | -5.70M | 18.61M | 88.22M | -86.26M | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Misc. | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Exchange Rate Effect | 4.27M | -3.17M | -10.22M | -2.74M | -2.61M | -0.71M | 2.67M | -5.51M | -1.34M | -1.27M | -0.78M | 3.63M | 6.41M | 1.91M | -1.26M | 0.58M | 0.22M | -3.11M | 0.13M | 0.05M | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Change in Cash | 27.13M | -26.26M | 4.30M | -4.53M | -0.51M | 15.57M | 23.43M | -34.65M | 14.99M | 15.89M | 78.41M | -6.90M | -53.89M | -14.66M | -12.96M | -0.99M | -15.93M | 73.53M | -44.40M | -24.56M | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Ending Cash Balance | 189.65M | 160.22M | 154.30M | 147.04M | 143.91M | 158.77M | 184.87M | 144.71M | 158.36M | 172.99M | 250.62M | 247.35M | 199.87M | 187.12M | 172.90M | 172.49M | 156.78M | 227.20M | 182.93M | 158.43M | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Net Cash Flow | 27.13M | -26.26M | 4.30M | -4.53M | -0.51M | 15.57M | 23.43M | -34.65M | 14.99M | 15.89M | 78.41M | -6.90M | -53.89M | -14.66M | -12.96M | -0.99M | -15.93M | 73.53M | -44.40M | -24.56M | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Free Cash Flow | 81.85M | 47.45M | 39.14M | 47.22M | 39.65M | 31.03M | 22.09M | 46.33M | 28.74M | 44.12M | 28.32M | 39.73M | 14.99M | 38.29M | 3.19M | 75.56M | 9.88M | 77.47M | -37.77M | 101.88M | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Supplemental | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Interest Paid | 32.07M | 31.77M | 32.60M | 30.46M | 36.56M | 38.07M | 41.10M | 40.95M | 43.70M | 46.47M | 34.48M | 58.01M | 71.63M | 41.30M | 92.53M | 38.93M | 87.06M | 37.34M | 111.38M | 34.74M | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Income Taxes PaidTaxes Paid | -0.78M | 0.95M | 43.72M | 19.04M | 7.57M | 0.91M | 35.91M | 13.78M | 17.92M | 1.54M | 40.82M | 18.89M | 5.84M | 1.25M | 28.03M | 10.90M | 14.59M | 0.86M | 32.93M | 10.05M |
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