Pathfinder Bancorp reported cash from operations of $2.35M and free cash flow of $2.18M for the quarter ended Jun 2026, up 162.8% year over year. This cash flow statement covers 52 quarters of results from Sep 2013 through Jun 2026, standardized by Business Quant from the company’s SEC filings.
| Cash Flow StatementCash Flow | Sep2013 | Dec2013 | Mar2014 | Jun2014 | Sep2014 | Dec2014 | Mar2015 | Jun2015 | Sep2015 | Dec2015 | Mar2016 | Jun2016 | Sep2016 | Dec2016 | Mar2017 | Jun2017 | Sep2017 | Dec2017 | Mar2018 | Jun2018 | Sep2018 | Dec2018 | Mar2019 | Jun2019 | Sep2019 | Dec2019 | Mar2020 | Jun2020 | Sep2020 | Dec2020 | Mar2021 | Jun2021 | Sep2021 | Dec2021 | Mar2022 | Jun2022 | Sep2022 | Dec2022 | Mar2023 | Jun2023 | Sep2023 | Dec2023 | Mar2024 | Jun2024 | Sep2024 | Dec2024 | Mar2025 | Jun2025 | Sep2025 | Dec2025 | Mar2026 | Jun2026 |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Operating Activities | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Net Income | 3.41M | 3.79M | 3.00M | 3.29M | 3.19M | 3.46M | 2.68M | 1.98M | 2.19M | 2.45M | 2.17M | 2.01M | -4.64M | 3.91M | 2.97M | 0.03M | 0.63M | -5.56M | 2.41M | 2.67M | ||||||||||||||||||||||||||||||||
| Depreciation, Depletion & Amortization | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Depreciation and Depletion | 0.45M | 0.44M | 0.38M | 0.37M | 0.36M | -0.01M | 0.36M | 0.35M | 0.35M | 0.35M | 0.34M | 0.34M | 0.38M | 0.30M | 0.41M | 0.41M | 0.41M | 0.16M | 0.37M | 0.38M | ||||||||||||||||||||||||||||||||
| Amortization of Intangibles | 0.00M | 0.00M | 0.01M | 0.00M | 0.00M | 0.00M | 0.01M | 0.00M | 0.00M | 0.00M | 0.01M | 0.00M | 0.11M | 0.14M | 0.14M | 0.00M | 0.29M | 0.14M | 0.14M | 0.14M | ||||||||||||||||||||||||||||||||
| Amortization of Deferred Charges | 0.53M | 0.58M | 0.70M | 0.27M | 0.50M | 0.53M | 0.77M | 0.43M | 0.43M | 0.15M | 0.05M | 0.05M | 0.05M | -0.43M | 0.05M | 0.05M | 0.05M | -0.10M | -0.14M | -0.21M | ||||||||||||||||||||||||||||||||
| Depreciation & Amortization (CF)Depreciation & Amortization | 0.45M | 0.44M | 0.38M | 0.37M | 0.36M | -0.01M | 0.36M | 0.35M | 0.35M | 0.35M | 0.34M | 0.34M | 0.38M | 0.30M | 0.41M | 0.41M | 0.41M | 0.16M | 0.37M | 0.38M | ||||||||||||||||||||||||||||||||
| Provision for Losses | 0.10M | -1.08M | 0.10M | 0.06M | 0.71M | 1.88M | 0.69M | 1.14M | 0.83M | 0.27M | 0.73M | 0.29M | 8.97M | 0.99M | 0.46M | 1.20M | 3.49M | 11.19M | -0.17M | -0.16M | ||||||||||||||||||||||||||||||||
| Share-based Compensation | 0.15M | 0.15M | 0.15M | 0.17M | 0.17M | 0.14M | 0.15M | 0.12M | 0.11M | 0.09M | 0.08M | 0.08M | 0.09M | 0.17M | 0.29M | 0.24M | 0.29M | 0.26M | 0.28M | |||||||||||||||||||||||||||||||||
| Gains from Investment Securities | 0.09M | 0.01M | 0.07M | -0.03M | 0.31M | -0.01M | -0.01M | 0.00M | -0.01M | -0.18M | 0.25M | 0.00M | 0.00M | -0.01M | 0.00M | -0.01M | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Gains on Sale of Loans | 0.07M | 0.09M | 0.06M | 0.01M | 0.05M | 0.02M | 0.03M | 0.15M | 0.04M | 0.00M | 0.02M | -0.08M | 0.17M | 0.04M | 0.07M | 0.08M | 0.12M | 0.13M | 0.19M | 0.10M | ||||||||||||||||||||||||||||||||
| Gains from Sales and Divestitures | 0.20M | 0.13M | 0.00M | -0.01M | 0.04M | 1.47M | -0.82M | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Bank-Owned Life Insurance Income (CF)BOLI Income (CF) | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Other non-cash items | 0.35M | 0.19M | 0.02M | -0.55M | -0.22M | -0.02M | 0.03M | -0.26M | -0.25M | 0.06M | -0.10M | -0.46M | -0.05M | 0.02M | -0.17M | -0.10M | -0.11M | -0.20M | ||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Originations of Loans Held for SaleLHFS Originations | 1.96M | 2.28M | 2.89M | -1.69M | 5.23M | 0.98M | 0.92M | 1.69M | 1.40M | 1.54M | 1.02M | 1.57M | 1.82M | 1.69M | 2.54M | 6.05M | 0.39M | 3.89M | 5.22M | 3.18M | ||||||||||||||||||||||||||||||||
| Proceeds from Sale of Loans Held for SaleLHFS Sale Proceeds | 2.44M | 2.15M | 2.78M | -1.00M | 5.00M | 1.25M | 0.96M | 1.84M | 1.45M | 1.54M | 1.04M | 1.49M | 1.99M | 1.73M | 2.60M | 2.97M | 3.67M | 4.02M | 5.40M | 3.28M | ||||||||||||||||||||||||||||||||
| Change in Securities | 0.02M | 0.00M | -0.01M | 0.03M | -0.19M | -0.37M | 0.45M | 0.00M | -0.14M | 0.02M | -0.01M | -0.01M | 0.00M | 0.00M | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Change in Working Capital | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Change in Interest Receivables | 0.06M | -0.08M | 0.22M | 0.07M | 0.36M | 1.00M | -0.54M | 0.52M | 0.45M | 0.69M | -0.12M | -0.09M | -0.27M | 0.08M | -0.13M | 0.14M | -0.39M | -0.17M | -0.50M | 0.68M | ||||||||||||||||||||||||||||||||
| Other Operating ActivitiesOther Operating | 0.01M | 0.86M | 0.00M | 0.06M | -0.07M | 0.60M | -0.03M | -0.03M | -0.21M | -0.15M | -0.14M | -0.17M | 0.16M | -0.24M | -0.26M | -0.51M | -0.12M | -4.90M | -0.08M | 0.05M | ||||||||||||||||||||||||||||||||
| Cash from Operations | 7.12M | 4.45M | 4.10M | 2.91M | 5.14M | 9.58M | 6.04M | -4.14M | 5.10M | 8.43M | 0.50M | 1.52M | 11.84M | -2.66M | 5.70M | -3.74M | 7.05M | 2.67M | -0.24M | 2.35M | ||||||||||||||||||||||||||||||||
| Investing Activities | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Capital Expenditures | 0.20M | 0.14M | 0.64M | 0.43M | 0.37M | 0.47M | 0.17M | 0.49M | 1.01M | 0.30M | 0.23M | 0.88M | 0.51M | 0.44M | 0.64M | 0.22M | 0.13M | 0.27M | 0.25M | 0.17M | ||||||||||||||||||||||||||||||||
| Sales of Property, Plant and Equipment | 0.25M | 0.74M | -0.33M | 3.01M | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Investment Securities | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Purchase of AFS Securities | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Purchase of HTM Securities | 4.81M | 15.86M | 13.96M | 24.56M | 21.73M | 2.31M | 9.00M | 3.79M | 0.90M | 3.01M | 0.50M | 7.06M | 14.09M | 6.20M | 10.66M | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Purchase of FHLB and FRB Stock | 0.36M | 2.74M | 0.03M | 3.59M | 6.15M | 6.13M | 2.64M | 5.58M | 5.20M | 6.32M | 2.90M | 3.92M | 2.67M | 5.16M | 1.79M | 5.73M | 2.24M | 1.31M | 1.11M | 6.53M | ||||||||||||||||||||||||||||||||
| Purchase of Investments - Total | 66.36M | 41.31M | 35.52M | 49.54M | 37.60M | 9.82M | 24.78M | 14.52M | 37.52M | 57.29M | 46.68M | 24.01M | 21.01M | 41.16M | 33.97M | 45.41M | 5.56M | 1.32M | 21.79M | 124.69M | ||||||||||||||||||||||||||||||||
| Sale of AFS Securities | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Maturities of AFS Securities | 4.41M | 5.71M | 4.17M | 7.63M | 4.64M | 2.78M | 2.34M | 4.22M | 6.36M | 7.04M | 16.03M | 22.94M | 19.79M | 19.27M | 10.47M | 12.08M | 10.77M | 17.39M | 22.59M | 24.14M | ||||||||||||||||||||||||||||||||
| Sale of HTM Securities | 0.10M | 2.57M | 0.05M | 2.03M | 0.12M | 0.01M | 0.04M | 0.01M | 0.23M | 0.01M | 0.70M | 0.01M | 3.12M | 1.26M | 2.51M | 0.01M | 4.87M | 8.15M | 2.07M | 1.77M | ||||||||||||||||||||||||||||||||
| Maturities of HTM Securities | 5.34M | 14.06M | 6.74M | 9.37M | 7.22M | 3.83M | 1.68M | 9.54M | 9.65M | 7.26M | 8.93M | 6.95M | 8.80M | 15.85M | 6.61M | 8.40M | 10.42M | 4.09M | 5.77M | 9.27M | ||||||||||||||||||||||||||||||||
| Redemption of FHLB and FRB Stock | 1.11M | 2.29M | 0.69M | 2.96M | 6.60M | 3.86M | 3.39M | 4.27M | 5.91M | 3.40M | 4.61M | 2.25M | 5.97M | 5.97M | 3.47M | 3.36M | 4.03M | 2.24M | 1.50M | 1.76M | ||||||||||||||||||||||||||||||||
| Sale and Maturity of Investments - Total | 50.26M | 24.63M | 11.66M | 22.70M | 26.92M | 10.48M | 24.85M | 18.04M | 22.15M | 17.71M | 33.70M | 32.15M | 37.67M | 42.17M | 26.06M | 24.05M | 31.28M | 33.66M | 31.92M | 36.93M | ||||||||||||||||||||||||||||||||
| Change in Net Loans | -45.65M | 44.72M | 23.35M | 11.10M | 20.12M | 11.74M | 10.47M | -18.49M | 8.76M | 1.06M | -5.74M | -3.26M | 42.30M | -2.07M | -6.68M | 3.56M | -10.41M | 4.59M | -1.35M | -4.31M | ||||||||||||||||||||||||||||||||
| Acquisitions | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Other Investing ActivitiesOther Investing | -0.25M | -2.99M | 0.23M | 0.06M | 0.37M | 0.07M | -6.17M | 1.16M | 3.16M | 0.82M | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Cash from Investing Activities | 29.34M | -61.54M | -47.84M | -38.35M | -31.17M | -13.80M | -10.57M | 21.75M | -25.07M | -40.90M | -7.40M | 10.53M | -29.32M | 3.80M | -1.87M | -25.14M | 39.17M | 28.29M | 11.24M | -83.61M | ||||||||||||||||||||||||||||||||
| Financing Activities | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Net Change in DepositsDeposits Chg. | 28.53M | -19.60M | 58.81M | -57.76M | -20.90M | -0.88M | 21.90M | -34.13M | 19.66M | -7.79M | 29.93M | -44.84M | 204.16M | 1.64M | 71.90M | -36.97M | -0.04M | -21.15M | 42.66M | -31.30M | ||||||||||||||||||||||||||||||||
| Debt Issuance and Repayment | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Long-Term Debt Issuances | 5.44M | 0.65M | 1.10M | 7.54M | 2.71M | 5.07M | -3.00M | 1.50M | 10.70M | 2.83M | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Long-Term Debt Repayments | 14.68M | 7.90M | 5.23M | 7.00M | 6.00M | 2.70M | 0.83M | 3.00M | 5.49M | 4.05M | 16.80M | 12.70M | 9.44M | 4.72M | 5.10M | 4.63M | 5.70M | |||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Net Long-Term Debt Issued (Repaid)Net LT Debt | -14.68M | -2.46M | -4.58M | -5.90M | 1.54M | 0.01M | 4.25M | -6.00M | -4.00M | -4.05M | -6.10M | -12.70M | -9.44M | -4.72M | -2.28M | -4.63M | -5.70M | |||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Net Short-Term Debt Issued (Repaid)Net ST Debt | -2.00M | 12.50M | -10.00M | 13.20M | -4.20M | 48.83M | -16.80M | 26.00M | -12.84M | 68.98M | -34.10M | 36.00M | -67.26M | 0.69M | -34.00M | 48.50M | -37.50M | 6.00M | -29.00M | 110.00M | ||||||||||||||||||||||||||||||||
| Net Debt Issuances and Repayments | -16.68M | 10.04M | -14.58M | 13.20M | -10.10M | 50.38M | -16.79M | 30.25M | -18.84M | 64.99M | -38.15M | 36.00M | -73.36M | -12.02M | -43.44M | 43.79M | -39.78M | 1.37M | -29.00M | 104.30M | ||||||||||||||||||||||||||||||||
| Change in Capital Stock | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Common Stock IssuedStock Issued | 0.14M | 0.25M | 0.11M | 0.02M | 0.29M | 0.37M | 0.26M | 0.01M | 0.29M | 0.18M | 0.26M | 0.09M | 0.13M | 0.45M | 0.25M | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Net Shares Issued and Repurchased | 0.14M | 0.25M | 0.11M | 0.02M | 0.29M | 0.37M | 0.26M | 0.01M | 0.29M | 0.18M | 0.26M | 0.09M | 0.13M | 0.45M | 0.25M | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Net Preferred Shares Issued and Repurchased | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Net Equity Issued and Repurchased | 0.14M | 0.25M | 0.11M | 0.02M | 0.29M | 0.37M | 0.26M | 0.01M | 0.29M | 0.18M | 0.26M | 0.09M | 0.13M | 0.45M | 0.25M | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Dividend Payments | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Dividends Paid - Common | 0.42M | 0.22M | 0.32M | 0.42M | 0.42M | 0.42M | 0.42M | 0.42M | 0.42M | 0.43M | 0.42M | 0.47M | 0.47M | 0.47M | 0.14M | 0.81M | 0.48M | 0.48M | 0.14M | 0.83M | ||||||||||||||||||||||||||||||||
| Dividends Paid - Preferred | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Dividends Paid - Common and PreferredDividends Paid | 0.42M | 0.22M | 0.32M | 0.42M | 0.42M | 0.42M | 0.42M | 0.42M | 0.42M | 0.43M | 0.42M | 0.47M | 0.47M | 0.47M | 0.14M | 0.81M | 0.48M | 0.48M | 0.14M | 0.83M | ||||||||||||||||||||||||||||||||
| Other Financing ActivitiesOther Financing | -13.96M | 28.54M | -0.14M | 81.41M | 63.59M | -54.32M | -3.13M | -9.18M | 6.97M | -0.05M | -3.97M | -0.14M | -109.35M | 5.67M | -12.43M | 2.63M | 3.08M | -20.23M | -16.97M | -4.27M | ||||||||||||||||||||||||||||||||
| Cash from Financing Activities | -2.38M | 19.00M | 43.77M | 36.55M | 32.19M | -4.95M | 1.56M | -13.11M | 7.63M | 56.73M | -12.61M | -9.45M | 20.98M | -4.89M | 16.07M | 8.89M | -37.12M | -40.36M | -3.01M | 68.16M | ||||||||||||||||||||||||||||||||
| Misc. | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Change in Cash | 34.09M | -38.09M | 0.04M | 1.10M | 6.17M | -9.17M | -2.96M | 4.49M | -12.34M | 24.26M | -19.51M | 2.60M | 3.51M | -3.75M | 19.90M | -19.99M | 9.10M | -9.40M | 7.99M | -13.11M | ||||||||||||||||||||||||||||||||
| Ending Cash Balance | 75.24M | 37.15M | 37.18M | 38.29M | 44.45M | 35.28M | 32.32M | 36.82M | 24.47M | 48.73M | 29.22M | 31.82M | 35.32M | 31.57M | 51.47M | 31.48M | 40.57M | 31.17M | 39.16M | 26.05M | ||||||||||||||||||||||||||||||||
| Net Cash Flow | 34.09M | -38.09M | 0.04M | 1.10M | 6.17M | -9.17M | -2.96M | 4.49M | -12.34M | 24.26M | -19.51M | 2.60M | 3.51M | -3.75M | 19.90M | -19.99M | 9.10M | -9.40M | 7.99M | -13.11M | ||||||||||||||||||||||||||||||||
| Free Cash Flow | 6.92M | 4.31M | 3.47M | 2.48M | 4.77M | 9.11M | 5.88M | -4.64M | 4.09M | 8.13M | 0.27M | 0.64M | 11.33M | -3.10M | 5.06M | -3.96M | 6.92M | 2.40M | -0.49M | 2.18M | ||||||||||||||||||||||||||||||||
| Supplemental | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Interest Paid | 1.84M | 1.32M | 1.50M | 1.66M | -1.71M | 0.30M | 0.49M | 10.89M | 7.44M | 8.66M | 9.49M | 9.41M | 11.32M | 8.40M | 7.73M | 8.40M | 7.82M | 8.49M | 7.14M | 7.51M | ||||||||||||||||||||||||||||||||
| Income Taxes PaidTaxes Paid | 0.60M | 1.11M | 1.82M | 0.70M | 0.70M | 2.50M | 0.66M | 0.60M |
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