Old Second Bancorp reported cash from operations of $0.06B and free cash flow of $0.06B for the quarter ended Sep 2026, up 80.4% year over year. This cash flow statement covers 71 quarters of results from Mar 2009 through Sep 2026, standardized by Business Quant from the company’s SEC filings.
| Cash Flow StatementCash Flow | Mar2009 | Jun2009 | Sep2009 | Dec2009 | Mar2010 | Jun2010 | Sep2010 | Dec2010 | Mar2011 | Jun2011 | Sep2011 | Dec2011 | Mar2012 | Jun2012 | Sep2012 | Dec2012 | Mar2013 | Jun2013 | Sep2013 | Dec2013 | Mar2014 | Jun2014 | Sep2014 | Dec2014 | Mar2015 | Jun2015 | Sep2015 | Dec2015 | Mar2016 | Jun2016 | Sep2016 | Dec2016 | Mar2017 | Jun2017 | Sep2017 | Dec2017 | Mar2018 | Jun2018 | Sep2018 | Dec2018 | Mar2019 | Jun2019 | Sep2019 | Dec2019 | Mar2020 | Jun2020 | Sep2020 | Dec2020 | Mar2021 | Jun2021 | Sep2021 | Dec2021 | Mar2022 | Jun2022 | Sep2022 | Dec2022 | Mar2023 | Jun2023 | Sep2023 | Dec2023 | Mar2024 | Jun2024 | Sep2024 | Dec2024 | Mar2025 | Jun2025 | Sep2025 | Dec2025 | Mar2026 | Jun2026 | Sep2026 |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Operating Activities | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Net Income | -9.07M | 12.02M | 12.25M | 19.52M | 23.62M | 23.61M | 25.56M | 24.34M | 18.23M | 21.31M | 21.89M | 22.95M | 19.11M | 19.83M | 21.82M | 9.87M | 28.79M | 25.59M | 28.18M | 28.94M | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Depreciation, Depletion & Amortization | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Depreciation and Depletion | 0.87M | 1.09M | 1.02M | 0.98M | 1.01M | 1.05M | 1.09M | 1.11M | 1.24M | 1.35M | 1.37M | 1.45M | 1.42M | 1.41M | 1.44M | 1.62M | 1.68M | 1.70M | 1.73M | 1.75M | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Amortization of Intangibles | 0.30M | 0.67M | 0.66M | 0.66M | 0.65M | 0.62M | 0.62M | 0.62M | 0.60M | 0.58M | 0.57M | 0.57M | 0.72M | 1.04M | 1.02M | 1.25M | 1.24M | 1.18M | 1.17M | 1.15M | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Amortization of Deferred Charges | 1.20M | 1.81M | 1.49M | 0.96M | 0.96M | 0.80M | 0.83M | 0.88M | 0.81M | 0.82M | 0.72M | 0.57M | 0.54M | 0.46M | -0.46M | 0.48M | 0.40M | 0.40M | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Depreciation & Amortization (CF)Depreciation & Amortization | 0.87M | 1.09M | 1.02M | 0.98M | 1.01M | 1.05M | 1.09M | 1.11M | 1.24M | 1.35M | 1.37M | 1.45M | 1.42M | 1.41M | 1.44M | 1.62M | 1.68M | 1.70M | 1.73M | 1.75M | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Provision for Losses | 12.33M | 0.55M | 4.50M | 1.50M | 3.50M | 2.00M | 3.00M | 8.00M | 3.50M | 3.75M | 2.00M | 3.50M | 2.40M | 2.50M | 19.65M | 3.00M | 9.50M | 7.50M | 6.75M | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Share-based Compensation | 0.24M | 0.80M | 0.71M | 0.80M | 0.70M | 948,000.00M | -947,998.20M | 0.91M | 0.89M | 1.20M | 1.00M | 0.90M | 1.00M | 1.40M | 1.30M | 1.50M | 1.60M | 1.50M | 1.60M | 1.50M | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Deferred Taxes | 4.68M | 1.46M | 0.94M | -4.25M | 2.82M | 1.44M | 0.76M | -2.49M | 2.15M | -0.62M | 2.99M | -2.01M | -1.73M | 2.94M | 3.29M | -12.98M | 8.35M | 0.87M | 2.93M | -0.08M | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Amortization of Securities Premiums, NetSecurities Amortization | -1.20M | -1.81M | -1.49M | -0.96M | -0.96M | -0.80M | -0.83M | -0.88M | -0.81M | -0.82M | -0.72M | -0.57M | -0.54M | -0.46M | -0.46M | -0.48M | -0.53M | -0.48M | -0.40M | -0.40M | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Gains from Investment Securities | -0.01M | -0.03M | 0.00M | -0.91M | -1.68M | -1.55M | -0.92M | 0.00M | 0.00M | 0.00M | 0.00M | 0.01M | 0.00M | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Gains on Sale of Loans | 1.50M | 1.50M | -0.26M | 0.45M | 0.34M | 0.31M | 0.40M | 0.41M | 0.37M | 0.31M | 0.47M | 0.51M | 0.52M | 0.46M | 0.55M | 0.62M | 0.66M | 0.56M | 0.64M | 0.36M | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Gains from Sales and Divestitures | 0.00M | 0.05M | 0.08M | 0.03M | 0.15M | 0.43M | 0.19M | 0.07M | -0.01M | 0.26M | 0.13M | 0.24M | -0.08M | 0.30M | 0.29M | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Bank-Owned Life Insurance Income (CF)BOLI Income (CF) | 0.23M | 0.12M | 0.07M | 0.15M | 0.38M | 0.24M | 0.42M | 0.92M | 0.54M | 1.17M | 0.82M | 0.86M | 0.77M | 0.50M | 0.69M | 1.18M | 0.83M | 1.08M | 1.47M | 0.80M | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Asset Writedowns and Impairment | 3.61M | -2.98M | -0.08M | -0.55M | 0.43M | 0.53M | -0.10M | -0.28M | 1.16M | -0.09M | 0.24M | 0.96M | 0.64M | 0.57M | 0.53M | 0.39M | 0.43M | 0.15M | 0.15M | -0.62M | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Other non-cash items | -0.71M | -0.42M | -0.40M | -0.39M | -6.54M | -1.55M | -1.25M | -0.83M | 0.09M | 0.15M | 0.16M | 0.01M | 0.20M | -0.45M | -0.42M | -1.51M | -0.97M | -0.20M | -0.30M | -0.06M | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Originations of Loans Held for SaleLHFS Originations | 47.50M | 32.74M | 16.91M | 15.46M | 11.50M | 10.21M | 14.36M | 14.50M | 13.02M | 9.10M | 13.01M | 16.66M | 19.24M | 14.37M | 22.00M | 19.18M | 30.17M | 22.95M | 30.16M | 18.57M | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Proceeds from Sale of Loans Held for SaleLHFS Sale Proceeds | 47.04M | 30.79M | 22.41M | 16.06M | 12.51M | 9.96M | 14.31M | 13.69M | 14.22M | 9.54M | 12.11M | 16.82M | 20.35M | 12.12M | 23.25M | 21.26M | 28.30M | 22.53M | 32.40M | 19.60M | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Change in Working Capital | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Change in Accrued Expenses | -24.09M | -11.74M | 4.71M | 10.35M | 3.10M | -6.34M | 0.64M | 13.70M | -1.48M | 14.29M | -12.29M | 12.78M | -1.29M | -15.99M | 2.85M | 13.21M | -10.32M | -10.99M | -1.45M | 26.71M | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Change in Taxes | -9.62M | 2.96M | -3.68M | 8.01M | 4.77M | 7.04M | -7.50M | 1.53M | -5.94M | 4.83M | -4.84M | 5.15M | 0.85M | 5.80M | -8.49M | -1.87M | 8.89M | 7.11M | -16.86M | 3.32M | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Change in Other Operating AssetsOther Assets Change | -3.89M | -0.89M | -6.11M | 5.96M | 2.15M | -2.64M | 53.23M | -40.54M | -3.41M | -1.41M | 1.18M | -3.89M | -0.02M | -1.43M | 1.56M | -4.32M | -4.59M | -1.68M | -2.97M | 5.92M | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Change in Other Operating LiabilitiesOther Liabilities Change | 7.38M | -16.82M | 4.08M | -2.10M | -3.34M | -6.34M | 0.64M | 13.70M | -1.48M | 14.29M | 5.79M | 7.32M | -13.91M | -0.44M | -0.44M | 0.05M | -12.06M | 0.60M | 0.61M | 1.30M | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Other Operating ActivitiesOther Operating | -7.34M | 16.20M | -5.89M | 1.43M | 9.67M | -947,991.63M | 947,999.03M | -12.80M | 1.91M | -13.73M | -5.36M | -6.28M | 13.77M | 1.37M | 1.23M | 0.93M | 13.23M | 0.32M | 0.22M | 0.24M | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Cash from Operations | -19.72M | 0.49M | 26.61M | 32.96M | 37.28M | 35.00M | -29.44M | 81.76M | 29.08M | 47.39M | 11.65M | 48.50M | 24.00M | 17.84M | 24.25M | 35.94M | 44.24M | 36.94M | 28.59M | 64.83M | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Investing Activities | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Capital Expenditures | 1.10M | 0.49M | 1.04M | 1.14M | 1.66M | 1.56M | 1.49M | 5.17M | 4.16M | 3.33M | 2.96M | 2.35M | 2.15M | 1.61M | 0.79M | 1.23M | 0.88M | 0.77M | 0.67M | 0.62M | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Sales of Property, Plant and Equipment | 1.25M | 6.24M | 4.68M | 1.18M | 0.76M | 0.35M | 3.36M | 0.08M | 0.66M | 0.08M | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Investment Securities | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Purchase of AFS Securities | 533.87M | 266.25M | 34.88M | 0.52M | 4.19M | 9.23M | 15.66M | 142.23M | 22.68M | 84.93M | 82.88M | 79.64M | 21.24M | 7.83M | 106.89M | 9.14M | 69.44M | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Purchase of HTM Securities | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Purchase of FHLB and FRB Stock | 8.72M | -1.56M | -1.00M | 1.12M | 9.68M | 6.53M | -0.90M | -2.48M | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Purchase of Investments - Total | 533.87M | 274.97M | 33.32M | -0.48M | 1.12M | 13.86M | 6.53M | -0.90M | 6.75M | 15.66M | 142.23M | 22.68M | 84.93M | 82.88M | 79.64M | 21.24M | 7.83M | 106.89M | 9.14M | 69.44M | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Sale of AFS Securities | 570.77M | 3.30M | 27.68M | 66.17M | 74.00M | 65.57M | 5.33M | 125.89M | 0.05M | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Maturities of AFS Securities | 46.94M | 75.65M | 72.78M | 83.05M | 48.37M | 37.72M | 36.26M | 30.49M | 81.58M | 32.67M | 139.04M | 31.31M | 101.15M | 106.33M | 53.23M | 41.09M | 78.93M | 78.20M | 82.16M | 113.59M | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Sale of HTM Securities | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Maturities of HTM Securities | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Redemption of FHLB and FRB Stock | 1.00M | -1.12M | 4.84M | -3.49M | 0.68M | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Sale and Maturity of Investments - Total | 617.71M | 75.65M | 76.08M | 84.05M | 74.93M | 103.89M | 110.26M | 96.06M | 81.58M | 42.83M | 135.56M | 31.31M | 101.15M | 106.33M | 53.23M | 166.98M | 78.98M | 78.88M | 82.16M | 113.59M | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Change in Net Loans | 46.45M | -21.90M | 221.86M | 243.67M | 0.28M | 132.45M | 11.52M | 20.29M | 33.32M | -70.05M | 16.07M | 15.51M | 3.77M | -36.82M | 64.16M | 58.02M | -9.52M | -56.76M | 69.60M | 5.10M | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Acquisitions | -0.03M | -10.50M | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Change in Intangibles | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Other Investing ActivitiesOther Investing | 153.63M | 0.12M | 0.73M | -1.05M | 0.53M | 0.30M | 0.87M | 0.64M | -0.39M | 2.63M | 1.80M | 249.00M | 18.05M | 1.19M | -5.21M | 1.02M | 1.53M | -9.24M | 0.01M | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Cash from Investing Activities | 189.92M | -176.54M | -173.16M | -156.66M | 73.58M | -42.92M | 91.94M | 75.50M | 37.04M | 93.89M | -23.07M | -7.42M | 259.30M | 76.74M | -90.16M | 91.79M | 81.46M | 29.59M | -6.48M | 38.46M | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Financing Activities | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Net Change in DepositsDeposits Chg. | 57.82M | 78.74M | -201.29M | -61.11M | -170.26M | -213.14M | -179.30M | -102.96M | -43.35M | 37.61M | -86.52M | -56.28M | 35.42M | 84.33M | -54.26M | -270.47M | -163.95M | -31.05M | -120.29M | -117.10M | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Net Change in Fed Funds Purchased and ReposRepos Chg. | 7.38M | -16.82M | 4.08M | -2.10M | -3.34M | -4.26M | 3.64M | -5.64M | 0.58M | 7.08M | 13.00M | 7.32M | -17.21M | 2.01M | 8.59M | -22.96M | -0.52M | -0.64M | 0.11M | 6.67M | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Debt Issuance and Repayment | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Long-Term Debt Issuances | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Long-Term Debt Repayments | 1.00M | 1.00M | 1.00M | 1.00M | 1.00M | 9.00M | 45.00M | 5.00M | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Net Long-Term Debt Issued (Repaid)Net LT Debt | -1.00M | -1.00M | -1.00M | -1.00M | -1.00M | -9.00M | -45.00M | -5.00M | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Net Short-Term Debt Issued (Repaid)Net ST Debt | -0.08M | -0.08M | -5.98M | 31.06M | 65.00M | 225.00M | 170.00M | -50.00M | -30.00M | -185.00M | 110.00M | 5.00M | -315.00M | -20.00M | 149.50M | 50.00M | -15.00M | 175.00M | 20.00M | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Net Debt Issuances and Repayments | -1.08M | -1.08M | -6.98M | 30.06M | 64.00M | 216.00M | 125.00M | -50.00M | -30.00M | -185.00M | 110.00M | 5.00M | -315.00M | -20.00M | 149.50M | 50.00M | -15.00M | 175.00M | 15.00M | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Change in Capital Stock | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Common Stock IssuedStock Issued | 0.10M | 0.00M | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Shares Repurchased | 0.03M | 0.05M | 0.01M | 0.61M | 0.78M | 0.02M | 0.26M | 1.43M | 0.06M | 5.88M | 0.04M | 24.45M | 15.75M | 39.52M | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Net Shares Issued and Repurchased | -0.03M | -0.05M | -0.01M | -0.61M | -0.68M | -0.02M | -0.26M | -1.43M | -0.06M | -5.88M | -0.04M | -24.45M | -15.75M | -39.51M | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Preferred Shares Issued | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Preferred Shares Repurchased | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Net Preferred Shares Issued and Repurchased | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Net Equity Issued and Repurchased | -0.03M | -0.05M | -0.01M | -0.61M | -0.68M | -0.02M | -0.26M | -1.43M | -0.06M | -5.88M | -0.04M | -24.45M | -15.75M | -39.51M | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Dividend Payments | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Dividends Paid - Common | 1.44M | 2.19M | 2.23M | 2.23M | 2.23M | 2.24M | 2.24M | 2.24M | 2.23M | 2.24M | 2.24M | 2.25M | 2.69M | 2.69M | 2.70M | 3.16M | 3.69M | 3.69M | 3.62M | 3.57M | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Dividends Paid - Preferred | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Dividends Paid - Common and PreferredDividends Paid | 1.44M | 2.19M | 2.23M | 2.23M | 2.23M | 2.24M | 2.24M | 2.24M | 2.23M | 2.24M | 2.24M | 2.25M | 2.69M | 2.69M | 2.70M | 3.16M | 3.69M | 3.69M | 3.62M | 3.57M | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Other Financing ActivitiesOther Financing | -0.40M | -6.06M | -0.10M | -29.95M | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Cash from Financing Activities | 62.65M | 58.65M | -206.82M | -41.49M | -111.84M | -4.24M | -52.91M | -160.83M | -75.01M | -143.33M | 34.22M | -46.20M | -299.74M | 62.22M | -48.44M | -152.97M | -118.20M | -74.82M | 5.50M | -138.51M | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Misc. | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Change in Cash | 232.85M | -117.39M | -353.38M | -165.18M | -0.98M | -12.16M | 9.59M | -3.58M | -8.89M | -2.05M | 22.80M | -5.13M | -16.44M | 156.79M | -114.35M | -25.24M | 7.50M | -8.30M | 27.61M | -35.23M | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Ending Cash Balance | 752.11M | 634.71M | 281.34M | 116.15M | 115.18M | 103.02M | 112.61M | 109.03M | 100.15M | 98.09M | 120.89M | 115.77M | 99.33M | 256.12M | 141.77M | 116.53M | 124.03M | 115.73M | 143.33M | 108.10M | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Net Cash Flow | 232.85M | -117.39M | -353.38M | -165.18M | -0.98M | -12.16M | 9.59M | -3.58M | -8.89M | -2.05M | 22.80M | -5.13M | -16.44M | 156.79M | -114.35M | -25.24M | 7.50M | -8.30M | 27.61M | -35.23M | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Free Cash Flow | -20.82M | 0.01M | 25.57M | 31.82M | 35.62M | 33.44M | -30.93M | 76.59M | 24.92M | 44.06M | 8.69M | 46.15M | 21.85M | 16.23M | 23.46M | 34.72M | 43.36M | 36.17M | 27.92M | 64.21M | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Supplemental | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Interest Paid | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Income Taxes PaidTaxes Paid |
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