Embassy Bancorp reported cash from operations of $3.18M and free cash flow of $2.94M for the quarter ended Jun 2026, up 39.8% year over year. This cash flow statement covers 65 quarters of results from Jun 2010 through Jun 2026, standardized by Business Quant from the company’s SEC filings.
| Cash Flow StatementCash Flow | Jun2010 | Sep2010 | Dec2010 | Mar2011 | Jun2011 | Sep2011 | Dec2011 | Mar2012 | Jun2012 | Sep2012 | Dec2012 | Mar2013 | Jun2013 | Sep2013 | Dec2013 | Mar2014 | Jun2014 | Sep2014 | Dec2014 | Mar2015 | Jun2015 | Sep2015 | Dec2015 | Mar2016 | Jun2016 | Sep2016 | Dec2016 | Mar2017 | Jun2017 | Sep2017 | Dec2017 | Mar2018 | Jun2018 | Sep2018 | Dec2018 | Mar2019 | Jun2019 | Sep2019 | Dec2019 | Mar2020 | Jun2020 | Sep2020 | Dec2020 | Mar2021 | Jun2021 | Sep2021 | Dec2021 | Mar2022 | Jun2022 | Sep2022 | Dec2022 | Mar2023 | Jun2023 | Sep2023 | Dec2023 | Mar2024 | Jun2024 | Sep2024 | Dec2024 | Mar2025 | Jun2025 | Sep2025 | Dec2025 | Mar2026 | Jun2026 |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Operating Activities | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Net Income | 4.44M | 4.20M | 4.20M | 3.77M | 4.75M | 4.98M | 3.79M | 3.05M | 3.00M | 2.82M | 2.54M | 2.49M | 2.71M | 2.70M | 2.89M | 3.44M | 3.79M | 3.58M | 3.74M | 4.12M | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Depreciation, Depletion & Amortization | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Depreciation and Depletion | 0.22M | 0.24M | 0.23M | 0.22M | 0.22M | 0.22M | 0.21M | 0.22M | 0.23M | 0.25M | 0.27M | 0.27M | 0.27M | 0.34M | 0.26M | 0.27M | 0.28M | 0.26M | 0.27M | 0.29M | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Amortization of Deferred Charges | 0.03M | 0.03M | 0.04M | 0.05M | 0.05M | 0.04M | 0.05M | 0.06M | 0.06M | 0.07M | 0.07M | 0.08M | 0.09M | 0.08M | 0.09M | 0.09M | 0.11M | 0.12M | 0.11M | 0.11M | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Depreciation & Amortization (CF)Depreciation & Amortization | 0.22M | 0.24M | 0.23M | 0.22M | 0.22M | 0.22M | 0.21M | 0.22M | 0.23M | 0.25M | 0.27M | 0.27M | 0.27M | 0.34M | 0.26M | 0.27M | 0.28M | 0.26M | 0.27M | 0.29M | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Provision for Losses | 0.15M | 0.18M | -0.01M | 0.35M | 0.28M | 0.27M | 0.11M | -0.30M | 0.01M | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Share-based Compensation | 0.06M | 0.06M | 0.29M | 0.07M | 0.07M | 0.09M | 0.34M | 0.08M | 0.08M | 0.08M | 0.33M | 0.07M | 0.06M | 0.06M | 0.30M | 0.03M | 0.03M | 0.03M | 0.34M | 0.03M | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Amortization of Securities Premiums, NetSecurities Amortization | 0.00M | 0.06M | 0.07M | 0.09M | 0.12M | 0.12M | 0.12M | 0.15M | 0.16M | 0.13M | 0.10M | 0.11M | 0.32M | 0.40M | 0.31M | 0.29M | 0.24M | 0.22M | 0.19M | 0.15M | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Gains from Investment Securities | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Gains on Sale of Loans | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Gains from Sales and Divestitures | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Bank-Owned Life Insurance Income (CF)BOLI Income (CF) | 0.08M | 0.19M | 0.37M | -0.14M | 0.12M | 0.18M | 0.20M | 0.19M | 0.10M | 0.25M | 0.29M | 0.24M | 0.36M | 0.43M | 0.17M | 0.46M | 0.37M | 0.32M | 0.21M | 0.50M | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Asset Writedowns and Impairment | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Other non-cash items | -0.08M | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Originations of Loans Held for SaleLHFS Originations | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Change in Working Capital | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Change in Interest Receivables | -0.06M | -0.15M | 0.11M | 0.01M | 0.06M | 0.14M | 0.09M | -0.16M | 0.40M | 0.04M | 0.16M | -0.05M | 0.04M | 0.15M | 0.22M | 0.28M | -0.05M | 0.22M | 0.01M | 0.17M | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Change in Accrued Expenses | -0.09M | -0.01M | -0.03M | -0.15M | 0.04M | 0.47M | 1.40M | 2.42M | 2.52M | 0.51M | -1.44M | 1.38M | 0.34M | -0.31M | -0.96M | 0.58M | -0.36M | 0.13M | 0.44M | -0.25M | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Change in Other Operating AssetsOther Assets Change | -0.81M | -0.57M | -1.22M | 1.28M | -0.96M | -0.88M | -1.30M | 1.39M | -0.35M | -0.79M | -0.97M | 3.11M | -2.70M | -1.03M | -1.33M | 0.60M | -0.82M | -0.59M | -1.01M | 1.26M | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Change in Other Operating LiabilitiesOther Liabilities Change | -0.99M | -0.94M | -0.05M | 0.12M | 0.33M | -1.02M | -0.13M | 0.17M | 0.37M | -1.27M | -0.31M | -0.30M | 0.25M | -0.65M | -0.57M | -0.31M | -0.12M | -0.20M | -0.68M | 0.57M | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Other Operating ActivitiesOther Operating | -0.71M | -0.77M | -0.30M | -0.18M | -0.24M | -0.59M | -0.24M | -0.30M | -0.32M | -0.34M | -0.27M | -0.49M | -0.67M | -0.89M | -0.57M | -0.76M | -0.47M | -0.30M | -0.36M | 0.09M | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Cash from Operations | 3.83M | 3.57M | 5.18M | 3.18M | 6.39M | 5.15M | 6.55M | 4.53M | 5.66M | 2.76M | 1.81M | 0.30M | 5.67M | 2.17M | 2.68M | 2.28M | 3.99M | 3.88M | 4.83M | 3.18M | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Investing Activities | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Capital Expenditures | 0.76M | 0.35M | 0.21M | 0.19M | 0.27M | 0.05M | 0.08M | 0.34M | 0.18M | 0.21M | 0.27M | 0.06M | 0.16M | 0.25M | 0.08M | 0.31M | 0.12M | 0.13M | 0.18M | 0.24M | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Investment Securities | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Purchase of AFS Securities | 54.34M | 56.26M | 70.59M | 10.55M | 12.21M | 4.87M | 66.48M | 15.04M | 14.98M | 12.40M | 34.31M | 4.99M | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Purchase of Investments - Total | 54.34M | 56.26M | 70.59M | 10.55M | 12.21M | 4.87M | 66.48M | 15.04M | 14.98M | 12.40M | 34.31M | 4.99M | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Sale of AFS Securities | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Maturities of AFS Securities | 9.04M | 8.87M | 8.36M | 5.96M | 5.40M | 4.12M | 6.18M | 4.09M | 4.54M | 40.93M | 3.98M | 6.77M | 6.84M | 14.06M | 24.09M | 16.66M | 14.61M | 9.36M | 21.88M | 11.10M | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Sale and Maturity of Investments - Total | 9.04M | 8.87M | 8.36M | 5.96M | 5.40M | 4.12M | 6.18M | 4.09M | 4.54M | 40.93M | 3.98M | 6.77M | 6.84M | 14.06M | 24.09M | 16.66M | 14.61M | 9.36M | 21.88M | 11.10M | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Change in Net Loans | 11.09M | -10.23M | -3.73M | 42.17M | 35.59M | 26.66M | 9.00M | 25.66M | 6.37M | 4.34M | 17.38M | -8.69M | -3.90M | 9.76M | 4.67M | 9.15M | -1.78M | 11.40M | 4.72M | 24.58M | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Net Change in Interest-Bearing Deposits in BanksBank Deposits Chg. | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Other Investing ActivitiesOther Investing | 26.77M | 8.05M | 7.19M | 0.70M | 1.70M | 0.00M | 0.03M | -1.94M | -1.43M | 1.90M | -7.63M | 0.02M | -45.14M | 0.25M | 0.63M | -0.01M | -0.08M | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Cash from Investing Activities | -30.38M | -29.46M | -51.51M | -46.26M | -40.96M | -22.59M | -7.75M | -23.85M | -3.43M | 38.29M | -21.31M | 15.42M | -34.56M | 4.30M | -46.51M | -7.85M | 1.30M | -14.57M | -17.32M | -18.79M | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Financing Activities | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Net Change in Fed Funds Purchased and ReposRepos Chg. | -2.95M | -1.54M | 1.98M | -0.38M | 2.10M | -1.56M | -1.86M | -1.01M | 0.82M | 3.90M | 1.98M | 2.36M | -1.35M | -13.33M | 1.82M | 1.21M | 4.19M | -2.24M | 2.83M | -4.96M | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Debt Issuance and Repayment | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Long-Term Debt Issuances | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Long-Term Debt Repayments | 14.65M | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Net Long-Term Debt Issued (Repaid)Net LT Debt | -14.65M | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Short-Term Debt issuances | 35.67M | -47.54M | -35.00M | 21.88M | -6.25M | -15.63M | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Short-Term Debt repayments | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Net Short-Term Debt Issued (Repaid)Net ST Debt | 35.67M | -47.54M | -35.00M | 21.88M | -6.25M | -15.63M | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Net Debt Issuances and Repayments | -14.65M | 35.67M | -47.54M | -35.00M | 21.88M | -6.25M | -15.63M | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Change in Capital Stock | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Common Stock IssuedStock Issued | 0.02M | 0.13M | 0.02M | 0.02M | 0.02M | 0.14M | 0.02M | 0.02M | 0.02M | 0.02M | 0.02M | 0.02M | 0.02M | 0.02M | 0.02M | 0.02M | 0.02M | 0.02M | 0.02M | 0.03M | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Shares Repurchased | 0.07M | 0.02M | 0.08M | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Net Shares Issued and Repurchased | 0.02M | 0.06M | 0.00M | 0.02M | 0.02M | 0.06M | 0.02M | 0.02M | 0.02M | 0.02M | 0.02M | 0.02M | 0.02M | 0.02M | 0.02M | 0.02M | 0.02M | 0.02M | 0.02M | 0.03M | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Net Equity Issued and Repurchased | 0.02M | 0.06M | 0.00M | 0.02M | 0.02M | 0.06M | 0.02M | 0.02M | 0.02M | 0.02M | 0.02M | 0.02M | 0.02M | 0.02M | 0.02M | 0.02M | 0.02M | 0.02M | 0.02M | 0.03M | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Dividend Payments | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Dividends Paid - Common and PreferredDividends Paid | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Other Financing ActivitiesOther Financing | 50.06M | 66.34M | 39.59M | 26.05M | -28.24M | 14.04M | 10.86M | 19.94M | -35.81M | 3.84M | 33.08M | 58.28M | -35.62M | 17.71M | 58.99M | -1.74M | 6.69M | 17.77M | 38.62M | 11.65M | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Cash from Financing Activities | 47.13M | 64.86M | 26.91M | 25.69M | -26.12M | 12.54M | 9.01M | 18.95M | 0.69M | -39.79M | 0.09M | 60.66M | -15.09M | -1.85M | 45.20M | -0.51M | 10.89M | 15.55M | 41.47M | 6.71M | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Misc. | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Change in Cash | 20.57M | 38.97M | -19.42M | -17.38M | -60.69M | -4.90M | 7.82M | -0.37M | 2.92M | 1.26M | -19.41M | 76.38M | -43.98M | 4.62M | 1.38M | -6.09M | 16.18M | 4.86M | 28.97M | -8.89M | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Ending Cash Balance | 130.73M | 169.69M | 150.27M | 132.89M | 72.20M | 67.30M | 75.11M | 74.74M | 77.66M | 78.92M | 59.51M | 135.89M | 91.91M | 96.52M | 97.90M | 91.82M | 108.00M | 112.86M | 141.83M | 132.94M | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Net Cash Flow | 20.57M | 38.97M | -19.42M | -17.38M | -60.69M | -4.90M | 7.82M | -0.37M | 2.92M | 1.26M | -19.41M | 76.38M | -43.98M | 4.62M | 1.38M | -6.09M | 16.18M | 4.86M | 28.97M | -8.89M | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Free Cash Flow | 3.07M | 3.22M | 4.98M | 2.99M | 6.13M | 5.10M | 6.47M | 4.19M | 5.48M | 2.55M | 1.53M | 0.25M | 5.51M | 1.91M | 2.61M | 1.97M | 3.87M | 3.76M | 4.66M | 2.94M | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Supplemental | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Interest Paid | 1.03M | 0.93M | 0.92M | 1.04M | 0.87M | 0.94M | 1.47M | 1.73M | 2.59M | 5.48M | 7.82M | 5.85M | 7.41M | 7.74M | 8.07M | 6.73M | 7.77M | 7.09M | 6.63M | 7.39M | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Income Taxes PaidTaxes Paid | 1.20M | 1.31M | 0.60M | 1.31M | 0.71M | 0.35M | 0.81M | 0.15M | 0.65M |
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