Umb Financial reported cash from operations of $0.35B and free cash flow of $0.33B for the quarter ended Jun 2026, up 22.4% year over year. This cash flow statement covers 70 quarters of results from Mar 2009 through Jun 2026, standardized by Business Quant from the company’s SEC filings.
| Cash Flow StatementCash Flow | Mar2009 | Jun2009 | Sep2009 | Dec2009 | Mar2010 | Jun2010 | Sep2010 | Dec2010 | Mar2011 | Jun2011 | Sep2011 | Dec2011 | Mar2012 | Jun2012 | Sep2012 | Dec2012 | Mar2013 | Jun2013 | Sep2013 | Dec2013 | Mar2014 | Jun2014 | Sep2014 | Dec2014 | Mar2015 | Jun2015 | Sep2015 | Dec2015 | Mar2016 | Jun2016 | Sep2016 | Dec2016 | Mar2017 | Jun2017 | Sep2017 | Dec2017 | Mar2018 | Jun2018 | Sep2018 | Dec2018 | Mar2019 | Jun2019 | Sep2019 | Dec2019 | Mar2020 | Jun2020 | Sep2020 | Dec2020 | Mar2021 | Jun2021 | Sep2021 | Dec2021 | Mar2022 | Jun2022 | Sep2022 | Dec2022 | Mar2023 | Jun2023 | Sep2023 | Dec2023 | Mar2024 | Jun2024 | Sep2024 | Dec2024 | Mar2025 | Jun2025 | Sep2025 | Dec2025 | Mar2026 | Jun2026 |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Operating Activities | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Net Income | 94.47M | 78.50M | 105.96M | 137.56M | 87.99M | 100.17M | 92.44M | 90.11M | 96.55M | 70.92M | 110.26M | 101.35M | 109.64M | 120.00M | 81.33M | 217.39M | 188.32M | 215.36M | 261.44M | 277.57M | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Depreciation, Depletion & Amortization | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Amortization of Deferred Charges | 0.11M | 0.11M | 0.11M | 0.11M | 0.11M | 0.22M | 0.22M | 0.22M | 0.22M | 0.22M | 0.22M | 0.22M | 0.22M | 0.22M | 0.22M | 0.22M | 0.20M | 0.11M | 0.11M | 0.11M | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Depreciation & Amortization (CF)Depreciation & Amortization | 14.02M | 14.01M | 13.15M | 13.04M | 13.56M | 14.27M | 15.39M | 14.68M | 14.51M | 14.15M | 13.82M | 13.29M | 12.95M | 12.71M | 29.37M | 38.00M | 37.01M | 37.40M | 35.09M | 35.13M | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Provision for Losses | -5.00M | 8.50M | -6.50M | 13.40M | 22.00M | 9.00M | 23.25M | 13.00M | 4.98M | 10.00M | 14.05M | 18.00M | 19.00M | 86.00M | 21.00M | 22.50M | 25.00M | 27.00M | 28.00M | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Share-based Compensation | 4.79M | 7.11M | 6.16M | 5.74M | 4.84M | 4.75M | 5.24M | 3.94M | 3.53M | 5.99M | 4.97M | 5.77M | 4.85M | 6.99M | 12.83M | 7.88M | 7.72M | 9.31M | 13.42M | 9.35M | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Deferred Taxes | -4.23M | -9.32M | -1.02M | 1.61M | -6.92M | 0.02M | -3.86M | -6.79M | -0.79M | -9.00M | -3.04M | -3.82M | 0.06M | -9.38M | 16.71M | 7.06M | 1.45M | 57.61M | 21.12M | -3.27M | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Amortization of Securities Premiums, NetSecurities Amortization | -12.64M | -11.45M | -11.18M | -11.78M | -11.65M | -10.57M | -10.66M | -11.23M | -10.62M | -9.52M | -6.43M | -7.23M | -7.01M | -23.66M | -5.13M | 3.30M | 3.89M | 7.67M | 2.94M | -6.00M | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Gains from Investment Securities | -4.43M | -1.27M | -1.72M | 60.72M | -1.44M | -0.41M | -5.32M | 1.09M | 0.34M | 1.01M | 9.37M | -2.57M | 2.62M | 0.59M | -5.24M | 37.69M | -7.10M | 2.16M | 3.05M | 27.09M | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Gains from Sales and Divestitures | -0.75M | 0.06M | 2.35M | 0.83M | 0.02M | -0.14M | 0.06M | 4.30M | -0.06M | 0.04M | 1.85M | -0.04M | 1.41M | -0.01M | -0.02M | -0.04M | -0.01M | -0.04M | -0.92M | -0.21M | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Other non-cash items | -1.05M | -0.83M | -0.27M | -0.34M | -0.30M | -0.29M | -0.24M | -0.37M | -0.61M | -0.48M | -0.42M | -0.53M | -0.57M | -0.76M | -0.45M | -0.71M | -0.84M | -0.73M | -0.71M | -0.84M | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Originations of Loans Held for SaleLHFS Originations | 28.49M | 24.89M | 8.33M | 12.80M | 13.21M | 13.30M | 12.90M | 18.96M | 17.44M | 19.37M | 17.98M | 18.88M | 23.16M | 27.11M | 18.28M | 25.21M | 30.23M | 28.17M | 28.97M | 34.93M | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Proceeds from Sale of Loans Held for SaleLHFS Sale Proceeds | 30.20M | 29.10M | 9.49M | 12.77M | 11.39M | 14.48M | 13.69M | 16.94M | 19.04M | 18.25M | 18.40M | 19.61M | 22.77M | 30.29M | 16.39M | 25.28M | 33.64M | 30.05M | 27.23M | 33.44M | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Change in Securities | 28.33M | -37.01M | -14.82M | -7.41M | 4.74M | 3.59M | 1.84M | 9.06M | -4.38M | -6.42M | 6.86M | -7.31M | 6.93M | -10.76M | 11.11M | -13.48M | 1.87M | 21.63M | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Change in Working Capital | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Change in Interest Receivables | -8.39M | 8.30M | -3.86M | 17.73M | 8.89M | 35.47M | -7.65M | 8.80M | 18.21M | 11.71M | -0.29M | 16.66M | -19.22M | 27.44M | -12.27M | 19.29M | 4.26M | 17.99M | -6.95M | 4.76M | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Change in Accrued Expenses | 0.21M | 9.25M | -72.49M | 4.06M | 29.92M | 27.52M | -31.99M | 48.13M | 61.44M | 70.58M | -14.97M | -21.16M | 34.45M | -18.77M | -59.46M | 37.53M | 64.27M | -16.09M | -123.19M | 50.76M | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Other Operating ActivitiesOther Operating | 24.57M | 18.51M | 21.54M | 23.93M | 23.53M | 21.42M | 21.59M | 22.91M | 21.59M | 19.30M | -8.97M | 26.05M | 15.12M | 48.43M | -16.64M | -40.37M | -44.33M | -61.38M | -51.05M | -28.91M | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Cash from Operations | 185.11M | 171.72M | 196.05M | 209.76M | 219.30M | 144.45M | 1.70M | 153.71M | 232.22M | 84.98M | 56.14M | 112.37M | 123.65M | -66.87M | 363.02M | 285.39M | 272.21M | 106.08M | 361.27M | 349.26M | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Investing Activities | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Capital Expenditures | 5.31M | 12.98M | 8.64M | 8.25M | 17.46M | 17.37M | 9.43M | 7.66M | 6.04M | -0.03M | 2.38M | 3.16M | 4.30M | 10.18M | 8.82M | 14.60M | 14.40M | 10.76M | 4.52M | 18.46M | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Sales of Property, Plant and Equipment | -0.16M | 2.23M | 2.97M | 3.68M | -0.21M | 0.30M | 0.07M | 4.30M | -0.29M | -0.27M | 2.54M | 0.00M | 1.66M | 0.23M | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Investment Securities | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Purchase of AFS Securities | 1,398.16M | 1,359.44M | 540.93M | 610.56M | -22.67M | 76.58M | 2.29M | 500.44M | 19.40M | 639.98M | 2,630.49M | 3,808.98M | 454.03M | 1,218.16M | 914.36M | 1,657.40M | 1,443.59M | 727.38M | 606.55M | 278.09M | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Purchase of HTM Securities | 37.32M | 447.68M | 334.55M | 517.29M | 95.13M | 43.67M | 80.10M | 69.82M | 36.10M | 41.07M | 23.69M | 33.31M | 40.03M | 23.99M | 9.05M | 6.27M | 304.33M | 188.05M | 74.40M | 159.63M | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Purchase of Investments - Total | 1,445.04M | 1,869.21M | 887.15M | 1,133.11M | 79.08M | 127.46M | 258.94M | 750.46M | 96.68M | 688.35M | 2,659.27M | 3,868.62M | 506.38M | 1,249.62M | 986.51M | 1,715.79M | 1,758.05M | 922.28M | 715.01M | 451.66M | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Sale of AFS Securities | 118.74M | 77.10M | 0.07M | 22.13M | -0.01M | 19.20M | -0.05M | 0.00M | 611.42M | 4.93M | 7.87M | 22.74M | 51.77M | 5.38M | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Maturities of AFS Securities | 378.94M | 407.30M | 439.29M | 285.73M | 210.60M | 178.93M | 188.02M | 655.79M | 161.73M | 198.81M | 3,104.01M | 3,230.09M | 770.52M | 279.47M | 386.34M | 433.49M | 387.92M | 454.05M | 532.47M | 413.80M | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Maturities of HTM Securities | 31.91M | 56.61M | 70.09M | 153.23M | 126.97M | 110.13M | 86.86M | 128.01M | 121.36M | 88.13M | 95.03M | 116.20M | 118.60M | 128.34M | 115.63M | 230.67M | 156.03M | 124.82M | 101.53M | 151.91M | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Sale and Maturity of Investments - Total | 529.60M | 541.03M | 509.39M | 439.04M | 337.63M | 289.09M | 375.79M | 983.83M | 319.22M | 306.94M | 3,218.25M | 3,391.24M | 900.68M | 423.21M | 1,121.61M | 671.97M | 555.28M | 602.00M | 695.67M | 577.89M | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Change in Net Loans | -438.44M | 709.23M | 608.89M | 1,280.81M | 912.66M | 1,149.81M | 786.43M | 670.43M | 402.79M | 299.48M | 359.62M | 565.32M | 802.62M | 688.03M | 481.83M | 850.57M | 881.82M | 1,038.26M | 1,346.05M | 1,000.02M | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Net Change in Fed Funds Sold and Resale AgreementsFed Funds Sold Chg. | 54.42M | -124.25M | -103.45M | 264.35M | 338.91M | -242.05M | 590.44M | 48.32M | 71.64M | 2.86M | 65.07M | -67.19M | -151.77M | -145.77M | -91.07M | -101.12M | -27.92M | -782.98M | 23.42M | 596.23M | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Net Change in Interest-Bearing Deposits in BanksBank Deposits Chg. | 39.38M | -3.17M | 14.37M | 24.23M | -59.25M | 6.95M | 51.65M | 8.45M | -21.54M | 4.81M | -8.21M | -2.04M | -14.17M | -7.33M | 956.44M | 2.33M | -5.88M | 2.88M | -8.67M | 8.93M | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Acquisitions | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Other Investing ActivitiesOther Investing | -6.49M | 3.00M | 266.97M | -14.20M | 3.19M | 303.38M | -4.92M | -14.20M | -8.06M | -15.62M | -97.98M | 0.96M | -11.41M | -40.75M | 153.15M | 9.91M | -10.16M | 6.93M | 5.46M | 10.65M | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Cash from Investing Activities | -395.17M | -2,172.59M | -814.44M | -1,705.08M | -388.92M | -936.96M | -41.78M | -397.86M | -144.55M | -689.09M | 158.39M | -1,114.14M | -588.30M | -1,718.46M | 663.20M | -1,997.88M | -2,142.95M | -2,142.48M | -1,349.70M | -276.45M | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Financing Activities | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Net Change in DepositsDeposits Chg. | -93.63M | 266.96M | -264.61M | -33.65M | 316.59M | 47.17M | 1,765.36M | 510.99M | 149.76M | -269.66M | -429.98M | -560.90M | -19.93M | 64.88M | -504.30M | 98.80M | 106.39M | 362.97M | -550.34M | -2.62M | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Net Change in Fed Funds Purchased and ReposRepos Chg. | -283.05M | 738.10M | -397.90M | -179.25M | -347.12M | -92.00M | -61.36M | -110.23M | -292.98M | 362.04M | 105.83M | -8.44M | -193.74M | 586.42M | -72.37M | 372.62M | -94.01M | 486.34M | 225.80M | -467.14M | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Debt Issuance and Repayment | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Long-Term Debt Issuances | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Long-Term Debt Repayments | 11.06M | 188.95M | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Net Long-Term Debt Issued (Repaid)Net LT Debt | -11.06M | -188.95M | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Short-Term Debt issuances | 13,281.00M | 18,725.00M | 850.00M | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Short-Term Debt repayments | 10,481.00M | 19,725.00M | 350.00M | 500.00M | 250.00M | 1,050.00M | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Net Short-Term Debt Issued (Repaid)Net ST Debt | 2,800.00M | -1,000.00M | 500.00M | -500.00M | -250.00M | -1,050.00M | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Net Debt Issuances and Repayments | 2,800.00M | -1,000.00M | 500.00M | -500.00M | -250.00M | -1,050.00M | -11.06M | -188.95M | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Change in Capital Stock | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Common Stock IssuedStock Issued | 0.35M | 4.27M | 0.62M | 0.41M | 0.31M | 0.80M | 0.43M | 0.57M | 0.27M | 1.19M | 0.28M | 0.13M | 3.29M | 0.99M | 235.62M | 0.19M | 0.27M | 0.37M | 0.45M | 0.50M | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Shares Repurchased | 0.18M | 1.24M | 22.49M | 9.32M | 0.19M | 7.90M | 0.19M | 0.27M | 7.54M | 0.20M | 15.43M | 0.29M | 1.83M | 0.08M | 32.81M | 5.09M | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Net Shares Issued and Repurchased | 0.17M | 3.04M | -21.87M | -8.91M | 0.31M | 0.61M | -7.47M | 0.57M | 0.08M | 0.92M | -7.26M | 0.13M | 3.09M | 0.99M | 220.19M | -0.10M | -1.55M | 0.29M | -32.36M | -4.59M | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Preferred Shares Issued | 0.00M | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Net Preferred Shares Issued and Repurchased | 0.00M | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Net Equity Issued and Repurchased | 0.17M | 3.04M | -21.87M | -8.91M | 0.31M | 0.61M | -7.47M | 0.57M | 0.08M | 0.92M | -7.26M | 0.13M | 3.09M | 0.99M | 220.19M | -0.10M | -1.55M | 0.29M | -32.36M | -4.59M | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Dividend Payments | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Dividends Paid - Common and PreferredDividends Paid | 17.88M | 17.93M | 17.92M | 17.87M | 17.88M | 18.36M | 18.43M | 18.44M | 18.44M | 18.93M | 19.01M | 19.53M | 19.06M | 19.53M | 30.12M | 32.39M | 32.50M | 40.61M | 39.61M | 38.50M | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Other Financing ActivitiesOther Financing | 1,280.97M | 4,097.16M | -1,207.23M | -2,835.17M | 111.75M | 402.45M | -2,472.59M | 1,077.56M | -238.47M | 2,630.77M | 1,550.73M | -336.46M | 3,204.92M | 3,374.49M | 1,532.79M | 1,659.39M | -73.13M | 157.98M | -125.69M | -211.46M | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Cash from Financing Activities | 886.58M | 5,087.31M | -1,909.52M | -3,074.85M | 63.65M | 339.87M | 2,005.51M | 460.46M | 99.95M | 2,205.14M | 1,200.31M | -925.20M | 2,725.28M | 2,957.26M | 1,135.15M | 2,098.32M | -283.74M | 966.96M | -522.21M | -724.30M | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Misc. | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Change in Cash | 676.51M | 3,086.45M | -2,527.91M | -4,570.17M | -105.97M | -452.64M | 1,965.43M | 216.31M | 187.61M | 1,601.03M | 1,414.85M | -1,926.97M | 2,260.63M | 1,171.93M | 2,161.38M | 385.82M | -2,154.48M | -1,069.44M | -1,510.63M | -651.49M | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Ending Cash Balance | 6,128.12M | 9,214.56M | 6,686.66M | 2,116.49M | 2,010.52M | 1,557.87M | 3,523.30M | 3,739.62M | 3,927.23M | 5,528.26M | 6,943.11M | 5,016.14M | 7,276.76M | 8,448.69M | 10,610.07M | 10,995.89M | 8,841.41M | 7,771.97M | 6,261.34M | 5,609.85M | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Net Cash Flow | 676.51M | 3,086.45M | -2,527.91M | -4,570.17M | -105.97M | -452.64M | 1,965.43M | 216.31M | 187.61M | 1,601.03M | 1,414.85M | -1,926.97M | 2,260.63M | 1,171.93M | 2,161.38M | 385.82M | -2,154.48M | -1,069.44M | -1,510.63M | -651.49M | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Free Cash Flow | 179.79M | 158.74M | 187.41M | 201.51M | 201.84M | 127.08M | -7.73M | 146.05M | 226.18M | 85.01M | 53.77M | 109.21M | 119.35M | -77.05M | 354.20M | 270.78M | 257.81M | 95.32M | 356.76M | 330.80M | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Supplemental | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Interest Paid | 13.58M | 9.14M | 13.04M | 18.20M | 60.33M | 104.92M | 165.10M | 206.11M | 206.70M | 266.49M | 268.77M | 317.85M | 293.25M | 324.82M | 326.80M | 372.91M | 400.23M | 366.16M | 345.99M | 334.53M | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Income Taxes PaidTaxes Paid | 21.61M | 22.97M | 0.80M | 53.99M | 25.27M | 21.90M | 1.51M | 48.15M | 17.72M | 11.96M | 1.33M | 54.92M | 19.83M | 0.85M | 1.73M | 18.67M | 32.72M | 10.12M | -1.37M | 84.91M |
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