United Community Banks reported cash from operations of $170.97M and free cash flow of $160.30M for the quarter ended Sep 2026, up 38.9% year over year. This cash flow statement covers 66 quarters of results from Jun 2010 through Sep 2026, standardized by Business Quant from the company’s SEC filings.
| Cash Flow StatementCash Flow | Jun2010 | Sep2010 | Dec2010 | Mar2011 | Jun2011 | Sep2011 | Dec2011 | Mar2012 | Jun2012 | Sep2012 | Dec2012 | Mar2013 | Jun2013 | Sep2013 | Dec2013 | Mar2014 | Jun2014 | Sep2014 | Dec2014 | Mar2015 | Jun2015 | Sep2015 | Dec2015 | Mar2016 | Jun2016 | Sep2016 | Dec2016 | Mar2017 | Jun2017 | Sep2017 | Dec2017 | Mar2018 | Jun2018 | Sep2018 | Dec2018 | Mar2019 | Jun2019 | Sep2019 | Dec2019 | Mar2020 | Jun2020 | Sep2020 | Dec2020 | Mar2021 | Jun2021 | Sep2021 | Dec2021 | Mar2022 | Jun2022 | Sep2022 | Dec2022 | Mar2023 | Jun2023 | Sep2023 | Dec2023 | Mar2024 | Jun2024 | Sep2024 | Dec2024 | Mar2025 | Jun2025 | Sep2025 | Dec2025 | Mar2026 | Jun2026 | Sep2026 |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Operating Activities | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Net Income | 52.02M | 48.02M | 66.84M | 81.16M | 81.45M | 62.30M | 63.29M | 47.87M | 14.09M | 62.63M | 66.62M | 47.35M | 75.80M | 71.41M | 78.73M | 91.49M | 86.46M | 84.29M | 115.64M | -139.75M | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Depreciation, Depletion & Amortization | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Depreciation & Amortization (CF)Depreciation & Amortization | 6.02M | 11.45M | 10.64M | 12.62M | 11.99M | 12.13M | 11.47M | 10.44M | 10.94M | 10.88M | 9.74M | 10.93M | 9.38M | 11.45M | 11.88M | 10.78M | 11.84M | 19.82M | 19.12M | 24.25M | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Provision for Losses | -0.65M | 23.09M | 5.60M | 15.39M | 19.83M | 21.78M | 22.75M | 30.27M | 14.63M | 12.90M | 12.24M | 14.43M | 11.39M | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Share-based Compensation | 1.74M | 2.49M | 2.37M | 1.79M | 2.06M | 2.48M | 2.31M | 2.30M | 1.84M | 2.40M | 2.59M | 2.74M | 3.07M | 2.32M | 2.89M | 2.97M | 3.23M | 3.34M | 3.71M | 3.68M | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Deferred Taxes | -0.50M | 2.31M | 2.05M | 1.70M | 4.86M | 8.10M | -2.50M | 9.05M | -8.26M | 4.06M | -2.25M | 1.33M | 4.06M | 0.17M | 3.38M | -1.43M | 8.03M | 6.06M | 12.10M | -27.20M | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Gains from Investment Securities | 0.04M | -3.73M | 0.05M | -0.18M | -1.64M | -51.69M | -3.32M | 0.01M | 0.29M | 0.05M | 0.01M | 0.13M | 0.00M | -366.10M | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Gains on Sale of Loans | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Gains from Sales and Divestitures | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Asset Writedowns and Impairment | 5.10M | 0.29M | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Other non-cash items | -3.76M | -3.20M | -3.80M | -2.23M | -1.50M | -1.92M | -2.31M | -2.69M | -7.34M | -4.41M | -1.47M | -1.49M | -3.69M | -0.56M | 0.32M | 0.94M | 1.23M | 0.62M | 2.02M | 1.47M | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Change in Securities | 103.38M | -12.01M | 2.38M | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Change in Working Capital | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Change in Accrued Expenses | -23.20M | 9.03M | 40.68M | 42.38M | -15.47M | -22.03M | 19.90M | 13.92M | -61.45M | 14.97M | 6.61M | -68.52M | 22.68M | -40.80M | 0.85M | 3.84M | -22.16M | 10.32M | 25.30M | 57.25M | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Change in Other Operating AssetsOther Assets Change | -20.46M | -18.24M | 11.93M | 8.39M | 12.62M | -10.30M | 13.27M | 13.97M | 3.57M | 12.36M | -16.93M | 25.73M | -29.97M | -19.88M | 10.63M | -7.63M | 29.61M | -41.99M | 14.35M | 76.80M | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Other Operating ActivitiesOther Operating | 24.32M | 85.32M | 34.51M | 16.57M | 8.13M | -4.70M | -6.71M | -10.01M | 9.21M | -2.26M | -11.00M | 26.71M | -8.19M | 34.77M | 9.71M | 6.92M | 6.48M | 6.37M | -44.94M | -35.65M | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Cash from Operations | 76.41M | 200.48M | 146.93M | 160.99M | 98.91M | 90.09M | 94.93M | 87.18M | 21.78M | 88.81M | 105.09M | 7.74M | 148.09M | 98.63M | 96.84M | 123.10M | 65.47M | 69.28M | 130.63M | 170.97M | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Investing Activities | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Capital Expenditures | 6.75M | 7.31M | 9.46M | 9.53M | 16.40M | 22.60M | 21.21M | 15.35M | 13.33M | 13.71M | 17.86M | 9.94M | 5.54M | 4.31M | 12.12M | 5.39M | 5.76M | 6.92M | 9.21M | 10.67M | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Sales of Property, Plant and Equipment | 1.98M | 2.98M | 1.81M | 0.05M | 4.90M | 2.17M | 0.36M | 2.14M | 0.02M | 0.62M | 0.53M | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Investment Securities | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Purchase of AFS Securities | 677.54M | 933.85M | 564.67M | 166.95M | 2.00M | 25.86M | 160.95M | 108.24M | 561.48M | 302.96M | 332.08M | 434.52M | 874.18M | 58.86M | 133.75M | 99.75M | 190.80M | 55.01M | 758.72M | 3,027.85M | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Purchase of HTM Securities | 90.01M | 216.48M | 110.01M | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Purchase of Investments - Total | 770.48M | 1,162.89M | 685.14M | 173.62M | 40.50M | 100.19M | 209.55M | 119.76M | 570.68M | 307.32M | 425.55M | 438.72M | 884.50M | 70.09M | 144.46M | 106.85M | 205.44M | 80.23M | 817.87M | 3,055.37M | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Sale of AFS Securities | 185.97M | 208.41M | 73.11M | 36.94M | 380.66M | 214.57M | 284.99M | 0.65M | 176.07M | 53.48M | 205.43M | 158.99M | 129.44M | 25.03M | 0.37M | 2,245.03M | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Maturities of AFS Securities | 265.29M | 205.33M | 131.18M | 157.34M | 212.44M | 83.79M | 95.79M | 242.34M | 224.18M | 229.90M | 126.21M | 119.63M | 211.13M | 177.01M | 230.36M | 147.78M | 215.84M | 200.25M | 222.19M | 190.85M | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Maturities of HTM Securities | 16.55M | 17.81M | 72.77M | 49.68M | 64.89M | 31.55M | 32.05M | 36.79M | 29.48M | 27.05M | 33.89M | 32.55M | 35.23M | 30.76M | 33.11M | 33.87M | 37.83M | 26.85M | 33.69M | 22.48M | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Sale and Maturity of Investments - Total | 469.28M | 447.64M | 277.21M | 208.11M | 328.46M | 589.69M | 156.73M | 495.19M | 539.02M | 257.98M | 160.27M | 154.05M | 430.08M | 267.31M | 470.07M | 341.08M | 383.38M | 275.54M | 275.98M | 2,505.05M | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Change in Net Loans | 56.62M | 218.71M | 216.31M | 337.73M | 455.94M | 345.32M | 273.15M | 256.76M | 121.30M | 67.63M | -156.76M | -227.71M | 234.12M | 253.75M | 199.69M | 256.20M | 224.46M | 236.78M | 347.26M | 509.41M | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Purchases of Loans | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Acquisitions | -112.55M | -35.24M | -57.10M | -150.47M | -8.59M | 15.64M | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Divestments | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Other Investing ActivitiesOther Investing | 0.49M | 0.68M | 0.55M | 2.77M | 2.94M | 0.44M | 2.41M | -93.05M | 3.23M | 8.15M | 1.63M | 3.14M | 4.35M | 4.26M | 45.92M | 7.80M | 2.12M | 2.85M | 1.33M | 1,997.56M | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Cash from Investing Activities | -249.56M | -902.37M | -631.34M | -309.94M | -176.54M | 181.30M | -344.76M | 161.10M | -160.92M | -122.51M | -124.76M | -63.15M | -680.62M | -56.58M | 159.72M | -19.56M | -50.16M | -45.54M | -897.03M | 911.52M | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Financing Activities | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Net Change in DepositsDeposits Chg. | 718.50M | 311.04M | -182.35M | -552.44M | -443.18M | 793.16M | 246.87M | -153.59M | 452.20M | 21.02M | -350.14M | 270.83M | 207.78M | 301.39M | -173.90M | 57.58M | -221.37M | 226.61M | -300.88M | 485.15M | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Debt Issuance and Repayment | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Long-Term Debt Issuances | 790.00M | 1,580.00M | 645.00M | 0.10M | 1.00M | 126.00M | 475.00M | 1,640.00M | 1,165.00M | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Long-Term Debt Repayments | 24.51M | 240.00M | 2,195.00M | 675.00M | 0.10M | 9.56M | 60.00M | 126.00M | 100.00M | 35.00M | 475.00M | 940.00M | 1,965.00M | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Net Long-Term Debt Issued (Repaid)Net LT Debt | -24.51M | 550.00M | -615.00M | -30.00M | -8.56M | -60.00M | -100.00M | -35.00M | 700.00M | -800.00M | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Short-Term Debt issuances | -292.73M | -7.22M | -10.32M | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Short-Term Debt repayments | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Net Short-Term Debt Issued (Repaid)Net ST Debt | -292.73M | -7.22M | -10.32M | -37.35M | 195.00M | -195.00M | 85.00M | -85.00M | 360.00M | -360.00M | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Net Debt Issuances and Repayments | -24.51M | 550.00M | -907.73M | -37.22M | -10.32M | -37.35M | -8.56M | 135.00M | -195.00M | -100.00M | 50.00M | -85.00M | 1,060.00M | -1,160.00M | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Change in Capital Stock | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Common Stock IssuedStock Issued | 0.33M | 0.35M | 0.13M | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Shares Repurchased | 13.94M | 30.33M | 37.09M | 50.00M | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Net Shares Issued and Repurchased | 0.33M | 0.35M | 0.13M | -13.94M | -30.33M | -37.09M | -50.00M | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Preferred Shares Issued | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Preferred Shares Repurchased | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Net Preferred Shares Issued and Repurchased | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Net Equity Issued and Repurchased | 0.33M | 0.35M | 0.13M | -13.94M | -30.33M | -37.09M | -50.00M | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Dividend Payments | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Dividends Paid - Common | 17.60M | 18.15M | 22.55M | 22.56M | 23.63M | 23.67M | 26.82M | 26.86M | 27.73M | 27.73M | 27.76M | 27.78M | 29.05M | 29.06M | 29.08M | 29.54M | 30.84M | 30.59M | 30.38M | 30.39M | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Dividends Paid - Preferred | 1.72M | 1.72M | 1.72M | 1.72M | 1.72M | 1.72M | 1.72M | 1.62M | 1.57M | 1.57M | 1.57M | 1.57M | 1.57M | 1.57M | 1.57M | 1.57M | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Dividends Paid - Common and PreferredDividends Paid | 19.32M | 19.87M | 24.26M | 24.28M | 25.35M | 25.39M | 28.54M | 28.48M | 29.31M | 29.31M | 29.33M | 29.35M | 30.62M | 30.63M | 30.65M | 31.11M | 30.84M | 30.59M | 30.38M | 30.39M | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Other Financing ActivitiesOther Financing | -1.14M | -1.48M | -0.06M | -6.02M | 158.99M | -0.60M | 1.77M | -7.11M | -2.03M | 0.04M | 0.07M | -0.34M | 0.21M | -0.98M | 0.18M | -91.52M | -0.45M | -0.28M | -0.38M | -0.75M | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Cash from Financing Activities | 673.87M | 290.04M | -206.55M | -582.74M | 240.47M | -140.56M | 182.89M | -199.50M | 383.52M | -8.24M | -379.41M | 232.59M | 312.36M | 74.79M | -318.31M | -65.06M | -232.99M | 73.65M | 728.36M | -755.99M | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Misc. | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Change in Cash | 500.72M | -411.85M | -690.96M | -731.69M | 162.83M | 130.83M | -66.95M | 48.77M | 244.37M | -41.94M | -399.07M | 177.18M | -220.17M | 116.84M | -61.76M | 38.48M | -217.68M | 97.39M | -38.04M | 326.51M | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Ending Cash Balance | 2,318.51M | 1,906.66M | 1,215.71M | 484.02M | 646.85M | 777.68M | 710.74M | 759.51M | 1,003.88M | 961.93M | 562.86M | 740.04M | 519.87M | 636.71M | 574.96M | 613.43M | 395.75M | 493.14M | 455.10M | 781.61M | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Net Cash Flow | 500.72M | -411.85M | -690.96M | -731.69M | 162.83M | 130.83M | -66.95M | 48.77M | 244.37M | -41.94M | -399.07M | 177.18M | -220.17M | 116.84M | -61.76M | 38.48M | -217.68M | 97.39M | -38.04M | 326.51M | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Free Cash Flow | 69.66M | 193.16M | 137.47M | 151.47M | 82.50M | 67.49M | 73.72M | 71.83M | 8.45M | 75.10M | 87.23M | -2.20M | 142.55M | 94.32M | 84.72M | 117.71M | 59.71M | 62.36M | 121.41M | 160.30M | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Supplemental | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Interest Paid | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Income Taxes PaidTaxes Paid |
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