Citizens & Northern reported cash from operations of $15.42M and free cash flow of $15.27M for the quarter ended Jun 2026, up 81.2% year over year. This cash flow statement covers 65 quarters of results from Jun 2010 through Jun 2026, standardized by Business Quant from the company’s SEC filings.
| Cash Flow StatementCash Flow | Jun2010 | Sep2010 | Dec2010 | Mar2011 | Jun2011 | Sep2011 | Dec2011 | Mar2012 | Jun2012 | Sep2012 | Dec2012 | Mar2013 | Jun2013 | Sep2013 | Dec2013 | Mar2014 | Jun2014 | Sep2014 | Dec2014 | Mar2015 | Jun2015 | Sep2015 | Dec2015 | Mar2016 | Jun2016 | Sep2016 | Dec2016 | Mar2017 | Jun2017 | Sep2017 | Dec2017 | Mar2018 | Jun2018 | Sep2018 | Dec2018 | Mar2019 | Jun2019 | Sep2019 | Dec2019 | Mar2020 | Jun2020 | Sep2020 | Dec2020 | Mar2021 | Jun2021 | Sep2021 | Dec2021 | Mar2022 | Jun2022 | Sep2022 | Dec2022 | Mar2023 | Jun2023 | Sep2023 | Dec2023 | Mar2024 | Jun2024 | Sep2024 | Dec2024 | Mar2025 | Jun2025 | Sep2025 | Dec2025 | Mar2026 | Jun2026 |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Operating Activities | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Net Income | 7.40M | 7.31M | 6.90M | 7.49M | 4.46M | 7.78M | 6.25M | 6.04M | 7.59M | 4.26M | 5.31M | 6.11M | 6.37M | 8.17M | 6.29M | 6.12M | 6.55M | 4.47M | 0.27M | 14.06M | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Depreciation, Depletion & Amortization | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Depreciation and Depletion | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Amortization of Intangibles | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Depreciation & Amortization (CF)Depreciation & Amortization | 0.52M | 0.53M | 0.51M | 0.51M | 0.77M | 0.61M | 0.57M | 0.53M | 0.53M | 0.52M | 0.51M | 0.55M | 0.58M | 0.55M | 0.55M | 0.56M | 0.56M | 0.69M | 0.69M | 0.69M | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Provision for Losses | 1.53M | 1.13M | 0.89M | 0.31M | 3.79M | 2.26M | -0.35M | 0.81M | -1.23M | 0.95M | 0.95M | 0.57M | 1.21M | -0.53M | 0.24M | 2.35M | 2.16M | 1.32M | 13.60M | -1.85M | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Share-based Compensation | 0.35M | 0.24M | 0.37M | 0.41M | 0.39M | 0.09M | 0.38M | 0.32M | 0.32M | 0.46M | 0.33M | 0.39M | 0.38M | 0.40M | 0.33M | 0.33M | 0.34M | 0.29M | 0.31M | 0.34M | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Deferred Taxes | -0.96M | -0.39M | 0.77M | -0.31M | -0.55M | -0.31M | 0.53M | -0.37M | 0.08M | 0.60M | 0.34M | -0.50M | -1.18M | -0.17M | 0.76M | -0.72M | -0.72M | 3.41M | -0.66M | -0.02M | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Amortization of Securities Premiums, NetSecurities Amortization | -0.53M | -0.65M | -0.71M | -0.68M | -0.78M | -0.59M | -0.53M | -0.51M | -0.52M | -0.51M | -0.43M | -0.43M | -0.41M | -0.38M | -0.36M | -0.35M | -0.35M | -0.32M | -0.33M | -0.36M | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Gains from Investment Securities | 0.02M | 0.00M | 0.00M | 0.00M | 0.02M | 0.00M | 0.01M | 0.00M | -3.04M | 0.03M | 0.00M | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Gains on Sale of Loans | 0.80M | 0.64M | 0.38M | 0.22M | 0.13M | 0.02M | 0.07M | 0.14M | 0.24M | 0.27M | 0.19M | 0.24M | 0.36M | 0.37M | 0.21M | 0.31M | 0.41M | 0.56M | 0.37M | 0.61M | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Gains from Sales and Divestitures | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Bank-Owned Life Insurance Income (CF)BOLI Income (CF) | 0.14M | 0.14M | 0.14M | 0.14M | 0.13M | 0.14M | 0.14M | 0.15M | 0.16M | 2.25M | 0.47M | 0.44M | 0.46M | 0.46M | 0.46M | 0.47M | 0.48M | 0.53M | 0.52M | 0.53M | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Asset Writedowns and Impairment | 0.05M | 0.06M | 0.00M | -0.15M | 0.02M | 0.00M | 0.08M | 0.01M | 0.04M | 0.06M | -0.03M | 0.07M | 0.13M | -0.01M | 0.07M | 0.03M | 0.10M | 0.06M | 0.17M | 0.09M | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Other non-cash items | -0.43M | -0.30M | -0.34M | -0.39M | -0.29M | -0.16M | -0.08M | -0.07M | -0.04M | -0.09M | -0.06M | -0.07M | -0.07M | -0.06M | -0.02M | -0.04M | -0.01M | -0.03M | 0.05M | 0.31M | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Originations of Loans Held for SaleLHFS Originations | 25.84M | 19.10M | 14.75M | 7.77M | 2.48M | 1.23M | 2.49M | 4.06M | 8.02M | 10.06M | 5.66M | 8.17M | 13.24M | 10.77M | 5.50M | 12.28M | 13.56M | 16.25M | 14.96M | 23.19M | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Proceeds from Sale of Loans Held for SaleLHFS Sale Proceeds | 26.62M | 20.31M | 13.66M | 8.46M | 4.63M | 0.88M | 2.27M | 4.50M | 7.57M | 10.77M | 5.77M | 7.26M | 11.74M | 12.04M | 6.67M | 10.05M | 15.98M | 16.87M | 13.17M | 22.36M | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Change in Working Capital | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Change in Interest Receivables | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Change in Other Operating AssetsOther Assets Change | 0.47M | 0.11M | 0.96M | 1.19M | -0.59M | 1.97M | 0.85M | -0.50M | 0.82M | 0.23M | 1.27M | -0.97M | 2.90M | -0.18M | 2.87M | -2.78M | -0.94M | 1.61M | 1.07M | -5.39M | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Change in Other Operating LiabilitiesOther Liabilities Change | 1.35M | 0.26M | -1.66M | 0.68M | 0.63M | -0.24M | 2.98M | -0.69M | 2.30M | -0.43M | -0.29M | 1.65M | 3.98M | 2.65M | -4.65M | -0.30M | -0.51M | 2.16M | -2.36M | -2.01M | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Other Operating ActivitiesOther Operating | 1.10M | 1.19M | 1.51M | 1.36M | 1.63M | 1.09M | 1.02M | 1.07M | 1.05M | 0.92M | 0.93M | 0.90M | 0.83M | 0.82M | 0.75M | 0.75M | 0.73M | 0.62M | 0.69M | 0.75M | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Cash from Operations | 9.72M | 9.71M | 5.65M | 8.37M | 12.52M | 8.06M | 9.55M | 7.79M | 8.46M | 7.75M | 5.73M | 8.63M | 6.60M | 12.08M | 1.58M | 8.51M | 11.33M | 10.58M | 8.65M | 15.42M | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Investing Activities | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Capital Expenditures | 0.43M | 0.69M | 0.99M | 1.17M | 0.83M | 0.30M | 0.28M | 0.28M | 0.83M | 0.88M | 0.74M | 0.66M | 0.15M | 0.35M | 0.54M | 0.49M | 0.43M | 0.45M | 0.19M | 0.15M | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Sales of Property, Plant and Equipment | 0.05M | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Investment Securities | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Purchase of AFS Securities | 65.20M | 98.48M | 62.95M | 29.71M | 11.94M | 9.11M | 2.00M | 6.22M | 15.20M | 8.01M | 3.50M | 14.27M | 8.58M | 8.92M | 18.23M | 98.31M | 7.88M | 14.04M | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Purchase of FHLB and FRB Stock | 0.62M | -1.61M | 0.28M | 8.61M | -8.89M | 6.24M | 0.01M | 0.01M | 0.01M | 0.01M | 0.01M | 0.01M | 0.01M | 0.01M | 1.31M | 0.05M | 0.01M | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Purchase of Investments - Total | 66.81M | 98.37M | 63.23M | 38.32M | 3.30M | 9.11M | 2.00M | 12.46M | 15.21M | 0.01M | 8.02M | 3.52M | 14.28M | 8.59M | 8.93M | 18.24M | 99.61M | 7.93M | 14.05M | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Sale of AFS Securities | 1.61M | 4.10M | 16.66M | 1.70M | 42.46M | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Maturities of AFS Securities | 15.15M | 13.42M | 18.75M | 11.32M | 20.20M | 8.41M | 17.02M | 18.25M | 8.94M | 8.12M | 7.45M | 10.72M | 10.56M | 10.45M | 7.31M | 13.59M | 14.60M | 15.28M | 15.94M | 13.61M | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Sale and Maturity of Investments - Total | 17.32M | 15.25M | 19.08M | 16.00M | 30.80M | 10.50M | 38.57M | 29.79M | 16.71M | 53.96M | 10.16M | 13.51M | 12.31M | 11.72M | 7.65M | 14.44M | 16.00M | 18.05M | 19.80M | 20.02M | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Change in Net Loans | -21.06M | -10.73M | -26.81M | 119.10M | 34.50M | 51.41M | 4.39M | 69.33M | 16.27M | 17.36M | 24.31M | 20.81M | 0.63M | 2.95M | 2.56M | 21.45M | 25.83M | 15.96M | 40.57M | -36.88M | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Acquisitions | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Other Investing ActivitiesOther Investing | 0.19M | -1.21M | 0.21M | 0.18M | -11.89M | -4.11M | -5.39M | -8.08M | -6.12M | -33.35M | -3.71M | -2.46M | 14.04M | -0.06M | -0.12M | -0.13M | -0.62M | 148.00M | -5.16M | -6.22M | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Cash from Investing Activities | -28.68M | -74.25M | -18.12M | -142.42M | -19.71M | -54.44M | 26.51M | -47.90M | -18.97M | -12.85M | -18.62M | -18.44M | 22.05M | -5.92M | -4.17M | -16.54M | -29.12M | 50.02M | -34.04M | 36.49M | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Financing Activities | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Net Change in DepositsDeposits Chg. | 23.47M | -15.01M | 35.95M | 3.36M | 75.36M | -41.98M | -81.54M | 94.08M | 14.88M | -10.19M | -18.90M | 63.41M | 76.57M | -41.97M | 8.23M | 7.64M | 55.96M | -102.20M | 35.37M | 3.72M | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Debt Issuance and Repayment | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Long-Term Debt Issuances | 20.29M | 18.75M | 10.96M | 43.40M | 16.60M | 10.05M | 15.39M | 16.52M | 42.86M | 27.05M | 6.00M | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Long-Term Debt Repayments | 5.52M | 10.52M | 7.38M | 12.53M | 0.03M | 4.03M | 7.03M | 0.03M | 0.03M | 2.32M | 6.03M | 6.03M | 11.03M | 9.17M | 11.03M | 10.53M | 11.00M | 11.96M | 8.50M | 30.10M | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Net Long-Term Debt Issued (Repaid)Net LT Debt | -5.52M | -10.52M | -7.38M | 7.77M | 18.73M | 6.93M | 36.38M | 16.57M | 10.02M | 13.07M | 10.50M | 36.83M | -11.03M | -9.17M | -11.03M | -10.53M | -11.00M | -11.96M | 18.55M | -24.10M | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Net Short-Term Debt Issued (Repaid)Net ST Debt | -0.25M | -0.07M | 0.55M | 87.69M | -87.59M | 77.61M | 13.33M | -61.97M | -8.18M | 10.62M | 14.96M | -31.96M | -5.45M | -8.94M | -1.92M | -0.04M | 0.96M | -18.67M | -15.03M | 1.05M | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Net Debt Issuances and Repayments | -5.77M | -10.60M | -6.83M | 95.45M | -68.86M | 84.54M | 49.71M | -45.39M | 1.85M | 23.69M | 25.45M | 4.88M | -16.48M | -18.10M | -12.95M | -10.57M | -10.04M | -30.63M | 3.53M | -23.04M | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Change in Capital Stock | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Common Stock IssuedStock Issued | 0.14M | 0.14M | 0.02M | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Shares Repurchased | 5.72M | 0.17M | 3.38M | 5.70M | 0.27M | 1.87M | 4.64M | 0.22M | 0.07M | 0.21M | 0.38M | 0.06M | -0.03M | 0.21M | 0.01M | 0.18M | 0.03M | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Net Shares Issued and Repurchased | -5.59M | -0.17M | -3.24M | -5.70M | -0.27M | 0.02M | -1.87M | -4.64M | -0.22M | -0.07M | -0.21M | -0.38M | -0.06M | 0.03M | -0.21M | -0.01M | -0.18M | -0.03M | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Net Equity Issued and Repurchased | -5.59M | -0.17M | -3.24M | -5.70M | -0.27M | 0.02M | -1.87M | -4.64M | -0.22M | -0.07M | -0.21M | -0.38M | -0.06M | 0.03M | -0.21M | -0.01M | -0.18M | -0.03M | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Dividend Payments | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Dividends Paid - Common | 4.02M | 4.00M | 4.02M | 3.97M | 3.94M | 3.94M | 3.95M | 3.90M | 3.85M | 3.87M | 3.88M | 3.88M | 3.88M | 3.89M | 3.93M | 3.91M | 3.91M | 4.55M | 4.60M | 4.57M | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Dividends Paid - Preferred | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Dividends Paid - Common and PreferredDividends Paid | 4.02M | 4.00M | 4.02M | 3.97M | 3.94M | 3.94M | 3.95M | 3.90M | 3.85M | 3.87M | 3.88M | 3.88M | 3.88M | 3.89M | 3.93M | 3.91M | 3.91M | 4.55M | 4.60M | 4.57M | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Other Financing ActivitiesOther Financing | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Cash from Financing Activities | 8.09M | -29.77M | 21.87M | 89.14M | 2.29M | 38.64M | -37.64M | 40.15M | 12.66M | 9.57M | 2.46M | 64.02M | 56.15M | -63.94M | -8.85M | -6.84M | 42.01M | -137.38M | 34.12M | -23.92M | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Misc. | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Change in Cash | -10.87M | -94.31M | 9.40M | -44.91M | -4.89M | -7.75M | -1.59M | 0.05M | 2.15M | 4.47M | -10.43M | 54.21M | 84.80M | -11.44M | -14.87M | 24.22M | 8.74M | 27.99M | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Ending Cash Balance | 190.16M | 95.85M | 105.25M | 60.34M | 55.44M | 47.70M | 46.11M | 46.16M | 48.31M | 52.78M | 42.35M | 96.56M | 181.36M | 123.57M | 112.14M | 97.27M | 121.49M | 44.71M | 53.45M | 81.44M | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Net Cash Flow | -10.87M | -94.31M | 9.40M | -44.91M | -4.89M | -7.75M | -1.59M | 0.05M | 2.15M | 4.47M | -10.43M | 54.21M | 84.80M | -57.79M | -11.44M | -14.87M | 24.22M | -76.78M | 8.74M | 27.99M | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Free Cash Flow | 9.29M | 9.02M | 4.66M | 7.20M | 11.70M | 7.76M | 9.27M | 7.52M | 7.63M | 6.86M | 4.99M | 7.97M | 6.45M | 11.72M | 1.04M | 8.03M | 10.90M | 10.13M | 8.47M | 15.27M | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Supplemental | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Interest Paid | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Income Taxes PaidTaxes Paid |
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