Citizens Financial Services reported cash from operations of -$0.09M and free cash flow of -$0.38M for the quarter ended Jun 2026, down 101.5% year over year. This cash flow statement covers 65 quarters of results from Jun 2010 through Jun 2026, standardized by Business Quant from the company’s SEC filings.
| Cash Flow StatementCash Flow | Jun2010 | Sep2010 | Dec2010 | Mar2011 | Jun2011 | Sep2011 | Dec2011 | Mar2012 | Jun2012 | Sep2012 | Dec2012 | Mar2013 | Jun2013 | Sep2013 | Dec2013 | Mar2014 | Jun2014 | Sep2014 | Dec2014 | Mar2015 | Jun2015 | Sep2015 | Dec2015 | Mar2016 | Jun2016 | Sep2016 | Dec2016 | Mar2017 | Jun2017 | Sep2017 | Dec2017 | Mar2018 | Jun2018 | Sep2018 | Dec2018 | Mar2019 | Jun2019 | Sep2019 | Dec2019 | Mar2020 | Jun2020 | Sep2020 | Dec2020 | Mar2021 | Jun2021 | Sep2021 | Dec2021 | Mar2022 | Jun2022 | Sep2022 | Dec2022 | Mar2023 | Jun2023 | Sep2023 | Dec2023 | Mar2024 | Jun2024 | Sep2024 | Dec2024 | Mar2025 | Jun2025 | Sep2025 | Dec2025 | Mar2026 | Jun2026 |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Operating Activities | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Net Income | 7.06M | 6.94M | 6.74M | 6.90M | 7.54M | 7.88M | 6.87M | -4.14M | 7.55M | 7.54M | 7.02M | 5.28M | 7.54M | 7.98M | 7.62M | 8.46M | 10.01M | 10.48M | 10.38M | 10.19M | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Depreciation, Depletion & Amortization | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Amortization of Deferred Charges | -1.04M | -1.16M | -0.59M | -0.48M | -0.32M | -0.56M | -0.53M | -0.30M | -1.57M | -0.73M | -0.99M | -1.26M | -0.91M | -0.03M | -0.79M | -0.90M | -1.00M | -1.12M | -0.88M | -0.78M | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Depreciation & Amortization (CF)Depreciation & Amortization | 0.27M | 0.27M | 0.26M | 0.26M | 0.25M | 0.26M | 0.26M | 0.27M | 0.49M | 0.50M | 0.50M | 0.46M | 0.42M | 0.43M | 0.45M | 0.47M | 0.49M | 0.69M | 0.47M | 0.44M | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Provision for Losses | 0.40M | 0.25M | 0.45M | 0.73M | 0.26M | 4.85M | 0.48M | 0.20M | 0.79M | 2.00M | -0.20M | 0.63M | 0.75M | 0.50M | 0.50M | 0.50M | 0.50M | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Deferred Taxes | -0.07M | -0.28M | -0.12M | 0.41M | -0.21M | -0.12M | -0.07M | 0.19M | 0.23M | 0.24M | 0.12M | 0.30M | 0.87M | 0.48M | -0.11M | 0.73M | -0.08M | 0.25M | -0.19M | 0.45M | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Amortization of Securities Premiums, NetSecurities Amortization | -0.55M | -0.58M | -0.56M | -0.47M | -0.44M | -0.42M | -0.43M | -0.40M | -0.37M | -0.38M | -0.39M | -0.37M | -0.35M | -0.26M | -0.22M | -0.21M | -0.12M | -0.07M | -0.07M | 0.11M | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Gains from Investment Securities | 0.23M | -0.16M | -0.05M | -0.13M | -0.03M | -0.04M | -0.22M | -0.13M | 0.07M | 0.13M | 0.06M | -0.09M | 0.16M | 0.02M | -0.01M | 0.03M | 0.04M | 0.01M | 0.02M | 0.10M | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Gains on Sale of Loans | 0.30M | 0.17M | 0.11M | 0.04M | 0.10M | 0.02M | 0.05M | 0.17M | 0.46M | 0.78M | 0.42M | 0.48M | 0.75M | 0.67M | 0.27M | 0.74M | 0.71M | 0.57M | 0.27M | 0.62M | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Gains from Sales and Divestitures | -0.03M | 0.49M | 0.00M | -0.01M | -0.48M | 0.03M | -0.10M | 1.10M | -0.01M | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Bank-Owned Life Insurance Income (CF)BOLI Income (CF) | 0.17M | 0.19M | 0.21M | 0.21M | 0.22M | 0.22M | 0.22M | 0.23M | 0.49M | 0.31M | 0.67M | 0.33M | 0.34M | 0.35M | 0.35M | 0.36M | 0.36M | 0.37M | 0.57M | 0.79M | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Other non-cash items | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Originations of Loans Held for SaleLHFS Originations | 9.54M | 9.21M | 1.39M | 3.24M | 4.82M | 0.58M | 1.63M | 11.10M | 40.78M | 33.81M | 28.45M | 46.37M | 45.67M | 34.89M | 25.53M | 47.52M | 44.32M | 36.16M | 25.29M | 41.24M | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Proceeds from Sale of Loans Held for SaleLHFS Sale Proceeds | 11.84M | 7.97M | 5.36M | 2.70M | 4.81M | 1.14M | 1.72M | 7.73M | 41.98M | 39.35M | 29.87M | 40.95M | 47.08M | 39.46M | 29.34M | 38.77M | 47.02M | 40.82M | 29.05M | 37.34M | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Change in Working Capital | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Change in Interest Receivables | -0.33M | 0.00M | 0.18M | 0.46M | 0.67M | 0.79M | -0.16M | -0.12M | 1.04M | 0.72M | -0.45M | 0.19M | 0.02M | -0.50M | 0.61M | -0.32M | 0.81M | -0.71M | 0.24M | -0.02M | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Change in Accrued Expenses | 0.03M | -0.11M | 0.00M | -0.15M | 0.36M | 0.31M | 0.54M | -0.40M | 0.47M | 1.57M | -0.18M | 1.36M | 0.07M | -0.86M | -1.55M | -0.40M | 1.01M | -0.62M | 0.62M | -0.39M | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Other Operating ActivitiesOther Operating | 2.58M | 2.66M | 3.01M | -2.77M | 2.32M | 1.24M | 3.59M | -4.05M | 1.01M | 3.57M | 6.96M | 1.57M | -1.35M | -1.28M | 2.33M | 6.64M | -8.73M | 2.19M | 4.53M | -5.23M | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Cash from Operations | 10.66M | 6.32M | 12.04M | 3.03M | 9.27M | 8.90M | 10.41M | -7.51M | 7.43M | 16.21M | 13.46M | 3.02M | 6.22M | 10.48M | 10.95M | 5.98M | 2.88M | 16.73M | 18.02M | -0.09M | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Investing Activities | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Capital Expenditures | 0.19M | 0.06M | 0.06M | 0.84M | 0.25M | 0.48M | 0.21M | 1.72M | 0.38M | 0.31M | 0.10M | 0.13M | 0.63M | 0.46M | 0.59M | 0.50M | 0.15M | 0.07M | 0.13M | 0.29M | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Sales of Property, Plant and Equipment | 24.15M | -29.20M | 4.49M | -4.49M | 7.19M | 0.01M | 0.00M | 0.00M | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Investment Securities | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Purchase of AFS Securities | 65.96M | 34.22M | 79.97M | 30.05M | 7.89M | 10.25M | 6.62M | 7.42M | 22.18M | 34.20M | 14.16M | 21.12M | 33.12M | 14.00M | 26.24M | 62.53M | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Purchase of FHLB and FRB Stock | 0.87M | 0.79M | 1.00M | 2.49M | 8.59M | 3.02M | 5.90M | 6.89M | 9.32M | 7.02M | 9.26M | 4.88M | 5.42M | 8.05M | 8.95M | 8.20M | 7.14M | 11.57M | 7.42M | 15.53M | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Purchase of Investments - Total | 66.84M | 35.01M | 81.47M | 34.53M | 17.94M | 3.02M | 5.90M | 17.14M | 9.32M | 7.12M | 15.88M | 12.30M | 27.59M | 42.25M | 23.11M | 29.32M | 40.27M | 25.57M | 33.66M | 78.06M | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Sale of AFS Securities | 4.49M | 2.99M | 86.50M | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Maturities of AFS Securities | 12.30M | 14.79M | 9.14M | 12.16M | 7.26M | 5.00M | 4.64M | 5.70M | 8.51M | 8.16M | 16.65M | 10.41M | 15.64M | 20.16M | 14.09M | 19.39M | 21.66M | 23.66M | 19.79M | 21.36M | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Redemption of FHLB and FRB Stock | 1.72M | 1.03M | 1.22M | 0.70M | 1.90M | 3.96M | 4.37M | 6.47M | 9.10M | 4.98M | 8.97M | 6.69M | 8.21M | 4.20M | 10.08M | 6.32M | 7.73M | 9.51M | 12.89M | 9.20M | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Sale and Maturity of Investments - Total | 15.02M | 16.07M | 11.35M | 17.32M | 14.18M | 11.95M | 9.07M | 99.91M | 17.92M | 13.74M | 26.21M | 17.20M | 23.84M | 24.36M | 24.17M | 25.71M | 29.39M | 33.17M | 32.68M | 30.56M | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Change in Net Loans | 26.64M | -2.29M | 36.47M | 116.48M | 142.11M | -13.67M | -2.20M | -37.92M | 82.28M | 1.79M | -4.16M | 17.64M | 74.84M | -18.08M | 1.39M | -74.52M | 92.52M | 14.10M | -53.05M | 92.61M | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Net Change in Interest-Bearing Deposits in BanksBank Deposits Chg. | 0.99M | -2.48M | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Acquisitions | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Other Investing ActivitiesOther Investing | -0.42M | 24.32M | 0.60M | -0.79M | -1.67M | 4.60M | 0.06M | 4.49M | 1.15M | -0.83M | 1.54M | -0.10M | 0.18M | 0.09M | 0.17M | 0.27M | 0.07M | -22.00M | 0.89M | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Cash from Investing Activities | -53.92M | -24.07M | -106.05M | -135.31M | -143.30M | 22.22M | 5.22M | 123.47M | -72.91M | 3.68M | 23.11M | -12.97M | -79.04M | -0.18M | -0.73M | 70.69M | -103.54M | -6.50M | 29.94M | -139.51M | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Financing Activities | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Net Change in DepositsDeposits Chg. | 58.58M | 95.18M | 42.94M | -0.38M | -10.00M | -24.50M | -44.52M | -66.95M | 69.04M | -13.65M | -18.60M | -29.79M | 177.05M | -68.12M | -17.17M | -72.19M | 118.54M | -34.22M | 64.21M | -46.65M | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Debt Issuance and Repayment | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Long-Term Debt Issuances | 20.00M | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Long-Term Debt Repayments | 19.80M | 5.00M | 4.73M | 5.00M | 5.00M | 25.00M | 10.00M | 27.00M | 5.00M | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Net Long-Term Debt Issued (Repaid)Net LT Debt | -19.80M | -5.00M | -4.73M | 20.00M | -5.00M | -5.00M | -25.00M | -10.00M | -27.00M | -5.00M | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Net Short-Term Debt Issued (Repaid)Net ST Debt | 0.17M | 0.77M | -1.04M | 42.32M | 148.38M | -1.65M | 30.78M | -48.51M | -2.38M | -14.45M | -33.82M | 50.92M | -98.45M | 90.63M | 3.94M | 20.82M | -6.82M | 34.76M | -110.81M | 205.15M | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Net Debt Issuances and Repayments | -19.63M | -4.23M | -5.77M | 42.32M | 148.38M | -1.65M | 30.78M | -48.51M | -2.38M | 5.55M | -38.82M | 50.92M | -103.45M | 65.63M | 3.94M | 10.82M | -33.82M | 29.76M | -110.81M | 205.15M | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Change in Capital Stock | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Common Stock IssuedStock Issued | 0.04M | 0.03M | 0.01M | 0.02M | 0.02M | 0.02M | 0.02M | 0.02M | 0.02M | 0.02M | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Shares Repurchased | 0.05M | 0.48M | 0.01M | 1.27M | 0.26M | 0.00M | 0.05M | 0.04M | 0.12M | 0.00M | 0.06M | 0.24M | 0.08M | -0.02M | 0.16M | 0.15M | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Net Shares Issued and Repurchased | -0.05M | -0.48M | -0.01M | -1.27M | 0.04M | -0.24M | 0.01M | -0.05M | -0.04M | -0.12M | 0.02M | -0.04M | -0.22M | -0.06M | 0.04M | -0.14M | -0.13M | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Net Equity Issued and Repurchased | -0.05M | -0.48M | -0.01M | -1.27M | 0.04M | -0.24M | 0.01M | -0.05M | -0.04M | -0.12M | 0.02M | -0.04M | -0.22M | -0.06M | 0.04M | -0.14M | -0.13M | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Dividend Payments | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Dividends Paid - Common | 1.86M | 1.85M | 1.87M | 1.90M | 1.91M | 1.91M | 1.93M | 1.97M | 2.31M | 2.31M | 2.31M | 2.33M | 2.33M | 2.33M | 2.36M | 2.39M | 2.40M | 2.40M | 2.40M | 2.45M | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Dividends Paid - Common and PreferredDividends Paid | 1.86M | 1.85M | 1.87M | 1.90M | 1.91M | 1.91M | 1.93M | 1.97M | 2.31M | 2.31M | 2.31M | 2.33M | 2.33M | 2.33M | 2.36M | 2.39M | 2.40M | 2.40M | 2.40M | 2.45M | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Other Financing ActivitiesOther Financing | 0.07M | 20.00M | -0.06M | -0.19M | -10.00M | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Cash from Financing Activities | 37.05M | 88.62M | 35.29M | 38.84M | 136.51M | -28.06M | -15.67M | -97.43M | 64.11M | -10.41M | -59.77M | 18.76M | 71.15M | -4.87M | -15.63M | -63.98M | 82.26M | -7.02M | -49.15M | 145.93M | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Misc. | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Change in Cash | -6.22M | 70.86M | -58.72M | -93.44M | 2.48M | 3.06M | -0.04M | 18.54M | -1.37M | 9.48M | -23.20M | 8.81M | -1.67M | 5.44M | -5.42M | 12.70M | -18.41M | 3.22M | -1.19M | 6.32M | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Ending Cash Balance | 101.97M | 172.83M | 114.12M | 20.67M | 23.15M | 26.21M | 26.17M | 44.71M | 43.34M | 52.82M | 29.62M | 38.43M | 36.76M | 42.20M | 36.79M | 49.48M | 31.08M | 34.29M | 33.11M | 39.43M | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Net Cash Flow | -6.22M | 70.86M | -58.72M | -93.44M | 2.48M | 3.06M | -0.04M | 18.54M | -1.37M | 9.48M | -23.20M | 8.81M | -1.67M | 5.44M | -5.42M | 12.70M | -18.41M | 3.22M | -1.19M | 6.32M | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Free Cash Flow | 10.47M | 6.25M | 11.99M | 2.19M | 9.01M | 8.42M | 10.20M | -9.23M | 7.05M | 15.90M | 13.36M | 2.90M | 5.60M | 10.02M | 10.36M | 5.49M | 2.73M | 16.66M | 17.89M | -0.38M | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Supplemental | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Interest Paid | 1.72M | 1.75M | 1.55M | 1.83M | 2.58M | 4.75M | 6.49M | 8.40M | 13.82M | 15.97M | 17.15M | 15.24M | 17.30M | 17.78M | 17.56M | 15.50M | 14.10M | 15.56M | 13.55M | 14.20M | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Income Taxes PaidTaxes Paid | 0.50M | 1.50M | 3.60M | 1.00M | 2.00M | 3.60M | 1.00M | 0.53M | 0.75M | 0.75M | 1.33M | 2.50M | 1.50M | 2.59M | 4.75M |
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