Waterstone Financial reported cash from operations of $9.50M and free cash flow of $9.37M for the quarter ended Jun 2026, up 124.7% year over year. This cash flow statement covers 56 quarters of results from Sep 2012 through Jun 2026, standardized by Business Quant from the company’s SEC filings.
| Cash Flow StatementCash Flow | Sep2012 | Dec2012 | Mar2013 | Jun2013 | Sep2013 | Dec2013 | Mar2014 | Jun2014 | Sep2014 | Dec2014 | Mar2015 | Jun2015 | Sep2015 | Dec2015 | Mar2016 | Jun2016 | Sep2016 | Dec2016 | Mar2017 | Jun2017 | Sep2017 | Dec2017 | Mar2018 | Jun2018 | Sep2018 | Dec2018 | Mar2019 | Jun2019 | Sep2019 | Dec2019 | Mar2020 | Jun2020 | Sep2020 | Dec2020 | Mar2021 | Jun2021 | Sep2021 | Dec2021 | Mar2022 | Jun2022 | Sep2022 | Dec2022 | Mar2023 | Jun2023 | Sep2023 | Dec2023 | Mar2024 | Jun2024 | Sep2024 | Dec2024 | Mar2025 | Jun2025 | Sep2025 | Dec2025 | Mar2026 | Jun2026 |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Operating Activities | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Net Income | 19.00M | 12.55M | 5.29M | 7.99M | 5.27M | 0.94M | 2.16M | 4.01M | 3.25M | -0.04M | 3.04M | 5.71M | 4.73M | 5.21M | 3.04M | 7.73M | 7.93M | 7.71M | 6.00M | 8.46M | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Depreciation, Depletion & Amortization | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Depreciation and Depletion | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Amortization of Intangibles | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Amortization of Deferred Charges | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Depreciation & Amortization (CF)Depreciation & Amortization | 1.41M | 1.12M | 1.08M | 0.99M | 1.02M | 0.94M | 0.82M | 0.74M | 0.72M | 1.03M | 0.49M | 0.63M | 0.76M | 0.59M | 0.71M | 0.56M | 0.59M | 0.69M | 0.92M | 0.80M | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Provision for Losses | -0.70M | -1.47M | 0.08M | 0.26M | 0.36M | 0.33M | 0.46M | 0.65M | 0.45M | -0.16M | 0.07M | -0.23M | -0.38M | 0.19M | -0.56M | -0.12M | -0.27M | -0.56M | 0.26M | 0.24M | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Share-based Compensation | 0.19M | 0.18M | 0.17M | 0.16M | 0.14M | 0.12M | 0.11M | 0.08M | 0.03M | 0.06M | 0.01M | 0.10M | 0.11M | 0.11M | 0.08M | 0.11M | 0.15M | -0.04M | 0.15M | 0.16M | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Deferred Taxes | -2.12M | 1.03M | -0.31M | 0.06M | -0.11M | -0.12M | 0.06M | -0.96M | 0.32M | -0.49M | 0.66M | -0.50M | 0.17M | 0.66M | 0.10M | 0.38M | 0.02M | 0.22M | -0.37M | 0.00M | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Gains from Investment Securities | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Gains on Sale of Loans | 49.95M | 39.79M | 22.14M | 18.84M | 24.69M | 10.49M | 14.92M | 20.84M | 19.47M | 16.16M | 19.29M | 24.76M | 22.77M | 16.98M | 15.59M | 22.32M | 22.38M | 20.43M | 18.68M | 21.78M | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Gains from Sales and Divestitures | 4.02M | 0.60M | -0.02M | 0.15M | 0.30M | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Bank-Owned Life Insurance Income (CF)BOLI Income (CF) | 0.31M | 0.32M | 0.32M | 0.72M | 0.35M | 0.34M | 0.33M | 0.71M | 0.33M | 0.34M | 0.35M | 0.80M | 0.41M | 0.41M | 0.48M | 1.01M | 0.53M | 0.54M | 0.55M | 1.14M | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Other non-cash items | 3.48M | -0.49M | 22.71M | -9.44M | -4.31M | 1.48M | 1.99M | -4.59M | 0.90M | -0.03M | -3.78M | 3.13M | -2.08M | -0.90M | -1.83M | 0.09M | 0.33M | 0.50M | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Originations of Loans Held for SaleLHFS Originations | 1,048.65M | 985.17M | 698.12M | 747.71M | 671.19M | 432.93M | 415.74M | 562.09M | 598.13M | 448.05M | 477.76M | 629.17M | 555.50M | 467.93M | 387.73M | 588.97M | 535.58M | 533.00M | 505.47M | 614.72M | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Proceeds from Sale of Loans Held for SaleLHFS Sale Proceeds | 1,125.27M | 1,038.18M | 878.55M | 714.28M | 716.53M | 498.27M | 400.52M | 540.99M | 663.45M | 456.64M | 486.96M | 606.26M | 645.18M | 504.85M | 422.94M | 565.76M | 584.11M | 544.05M | 524.85M | 629.16M | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Change in Working Capital | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Change in Interest Receivables | -0.27M | -0.23M | 0.16M | 0.20M | 0.55M | 0.81M | 0.58M | 0.35M | 0.38M | 0.40M | -0.15M | 0.33M | 0.17M | 0.09M | 0.08M | -0.32M | 0.50M | 0.23M | 0.00M | -0.18M | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Change in Accrued Expenses | -0.01M | 0.02M | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Change in Taxes | -0.38M | -1.60M | -0.73M | 1.34M | 0.49M | -0.02M | -0.19M | 0.93M | 0.16M | 0.67M | 0.60M | 1.64M | -1.94M | 1.12M | 0.75M | 0.49M | 0.13M | -0.05M | 1.92M | -1.09M | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Change in Other Operating AssetsOther Assets Change | -0.68M | -2.44M | 5.02M | -6.21M | 25.78M | -16.70M | -3.24M | 4.79M | 3.75M | -8.59M | 4.08M | -1.70M | -2.93M | -1.07M | -3.53M | -0.05M | -2.44M | -1.29M | 5.56M | -1.62M | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Change in Other Operating LiabilitiesOther Liabilities Change | 0.01M | -0.02M | 0.10M | 0.27M | -0.25M | -3.91M | -0.89M | -4.83M | -0.48M | 3.40M | -4.05M | -2.48M | 2.00M | 0.24M | 0.27M | -0.02M | -0.80M | 4.89M | -5.74M | 7.60M | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Other Operating ActivitiesOther Operating | 11.79M | -12.90M | -1.36M | -1.26M | -0.04M | 0.99M | 1.47M | 4.97M | 1.78M | -5.17M | 6.54M | 2.89M | 3.17M | -8.32M | 1.85M | -0.50M | -0.77M | -0.63M | 1.29M | -0.49M | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Cash from Operations | 46.76M | 18.33M | 142.60M | -24.44M | 17.03M | 71.47M | -34.91M | -40.08M | 48.42M | -1.00M | -9.94M | -39.52M | 74.09M | 23.43M | 26.74M | -38.45M | 32.72M | 3.17M | -0.65M | 9.50M | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Investing Activities | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Capital Expenditures | 0.02M | 0.12M | 0.12M | 0.33M | 0.19M | 0.06M | 0.05M | 0.10M | 0.13M | 0.42M | 0.39M | 0.16M | 0.19M | 0.35M | 0.27M | 0.06M | 0.30M | 0.55M | 0.99M | 0.14M | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Investment Securities | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Purchase of AFS Securities | 15.36M | 18.43M | 47.88M | 20.28M | 9.23M | 2.88M | 5.71M | 5.46M | 7.75M | 5.15M | 2.35M | 7.33M | 1.09M | 8.65M | 10.19M | 8.24M | 10.16M | 9.79M | 8.62M | 5.62M | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Purchase of FHLB and FRB Stock | 15.36M | -55.26M | 5.01M | 6.52M | 2.93M | 2.50M | 1.10M | 1.24M | 2.11M | 0.36M | 1.33M | 0.47M | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Purchase of Investments - Total | 30.72M | -36.83M | 47.88M | 20.28M | 11.31M | 15.53M | 12.82M | 8.83M | 8.60M | 11.20M | 4.46M | 11.57M | 9.29M | 12.42M | 10.19M | 15.20M | 14.85M | 12.24M | 15.17M | 6.54M | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Sale of AFS Securities | 9.62M | 9.69M | 8.96M | 8.42M | 10.54M | 5.27M | 4.64M | 5.64M | 5.60M | 5.01M | 5.01M | 5.73M | 5.96M | 6.88M | 5.72M | 6.59M | 6.26M | 6.89M | 6.47M | 7.40M | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Maturities of AFS Securities | 2.16M | 2.68M | 6.38M | 5.01M | 3.48M | 2.70M | 1.25M | 1.74M | 0.62M | 0.35M | 0.29M | 3.93M | 1.51M | 1.74M | 2.58M | 3.02M | 3.41M | 2.47M | 0.12M | 0.47M | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Redemption of FHLB and FRB Stock | 2.10M | 0.55M | 3.40M | 3.38M | 5.03M | 1.54M | 1.39M | 1.94M | 0.11M | 0.90M | 2.37M | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Sale and Maturity of Investments - Total | 13.88M | 12.37M | 15.34M | 13.42M | 14.57M | 11.36M | 5.89M | 7.38M | 9.60M | 10.40M | 5.30M | 9.66M | 9.00M | 10.01M | 10.24M | 9.71M | 9.67M | 10.26M | 8.96M | 7.87M | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Change in Net Loans | -69.69M | -21.51M | 1.02M | 69.04M | 78.08M | 155.74M | 40.03M | 64.48M | 36.44M | 13.22M | 0.60M | 13.94M | 16.56M | -14.41M | -17.07M | 0.69M | 50.56M | -39.38M | 8.75M | -0.45M | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Change in Acquisitions & Divestments | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Change in Intangibles | -3.53M | -2.10M | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Other Investing ActivitiesOther Investing | 15.36M | -42.81M | 9.14M | 0.47M | -0.18M | -0.17M | -4.34M | -0.18M | -0.18M | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Cash from Investing Activities | 68.19M | 27.77M | -33.67M | -67.08M | -75.02M | -159.97M | -43.01M | -66.21M | -35.57M | -14.44M | -0.15M | -14.08M | -17.04M | 7.31M | 16.86M | -6.42M | -56.04M | 36.86M | -15.95M | 1.46M | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Financing Activities | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Net Change in DepositsDeposits Chg. | 15.50M | -13.18M | -22.94M | 2.78M | -26.10M | 11.88M | -16.13M | 4.08M | 18.19M | -14.54M | 9.27M | 24.03M | 39.92M | 96.06M | 21.30M | 3.51M | 1.27M | 51.30M | 1.52M | -17.81M | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Debt Issuance and Repayment | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Long-Term Debt Issuances | 50.00M | 150.00M | 115.00M | 59.00M | 85.00M | 30.00M | 60.00M | 60.00M | 20.00M | 80.00M | 20.00M | 30.00M | 82.97M | 20.00M | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Long-Term Debt Repayments | 155.00M | 40.00M | 75.00M | 200.00M | 25.00M | 95.00M | 95.00M | 89.00M | 50.00M | 95.00M | 30.00M | 40.00M | 30.00M | 20.00M | 30.00M | 50.00M | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Net Long-Term Debt Issued (Repaid)Net LT Debt | -155.00M | -40.00M | -25.00M | -50.00M | 90.00M | -95.00M | -36.00M | -4.00M | -20.00M | -35.00M | 60.00M | -10.00M | 40.00M | 20.00M | -20.00M | 52.97M | -30.00M | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Net Short-Term Debt Issued (Repaid)Net ST Debt | 2.13M | 4.35M | -5.38M | 63.85M | 116.83M | 24.91M | 208.18M | 9.04M | 27.14M | 43.10M | 61.67M | -160.70M | -103.61M | -90.67M | 49.87M | 3.34M | -36.80M | -52.20M | 28.97M | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Net Debt Issuances and Repayments | 2.13M | -150.65M | -45.38M | 38.85M | 66.83M | 114.91M | 113.18M | -26.96M | 23.14M | 23.10M | 26.67M | -100.70M | -113.61M | -50.67M | 69.87M | 3.34M | -56.80M | 0.78M | -1.03M | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Change in Capital Stock | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Common Stock IssuedStock Issued | 0.05M | 0.26M | 0.19M | 0.06M | 0.13M | 0.19M | 0.50M | 0.32M | 0.00M | 0.00M | 0.63M | 1.03M | 2.23M | 0.03M | 0.00M | 0.14M | 0.55M | 0.48M | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Shares Repurchased | 3.51M | 5.51M | 13.76M | 24.19M | 7.25M | 2.63M | 5.84M | 7.32M | 6.68M | 6.19M | 5.35M | 5.77M | 1.00M | 2.80M | 3.17M | 6.49M | 3.82M | 2.72M | 4.40M | 3.68M | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Net Shares Issued and Repurchased | -3.46M | -5.25M | -13.56M | -24.14M | -7.12M | -2.44M | -5.34M | -7.00M | -6.68M | -6.19M | -5.35M | -5.77M | -0.37M | -1.77M | -0.94M | -6.46M | -3.82M | -2.59M | -3.85M | -3.20M | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Net Equity Issued and Repurchased | -3.46M | -5.25M | -13.56M | -24.14M | -7.12M | -2.44M | -5.34M | -7.00M | -6.68M | -6.19M | -5.35M | -5.77M | -0.37M | -1.77M | -0.94M | -6.46M | -3.82M | -2.59M | -3.85M | -3.20M | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Dividend Payments | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Dividends Paid - Common | 4.76M | 4.11M | 17.22M | 4.55M | 4.28M | 4.21M | 4.20M | 4.12M | 4.09M | 2.96M | 2.95M | 2.81M | 2.75M | 2.76M | 2.74M | 2.73M | 2.66M | 2.64M | 2.64M | 2.88M | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Dividends Paid - Common and PreferredDividends Paid | 4.76M | 4.11M | 17.22M | 4.55M | 4.28M | 4.21M | 4.20M | 4.12M | 4.09M | 2.96M | 2.95M | 2.81M | 2.75M | 2.76M | 2.74M | 2.73M | 2.66M | 2.64M | 2.64M | 2.88M | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Other Financing ActivitiesOther Financing | 7.64M | -7.59M | -2.75M | 6.47M | 7.38M | -9.86M | -3.77M | 7.15M | 7.79M | -9.89M | -4.70M | 7.09M | 6.94M | -10.30M | -7.03M | 8.31M | 8.05M | -11.96M | -5.66M | 7.50M | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Cash from Financing Activities | 14.93M | -28.00M | -207.13M | -64.81M | 8.73M | 62.21M | 85.48M | 113.29M | -11.75M | -10.43M | 19.38M | 49.20M | -56.96M | -32.38M | -40.07M | 72.50M | 6.17M | -22.69M | -9.86M | -17.42M | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Misc. | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Change in Cash | 129.88M | 18.11M | -98.19M | -156.34M | -49.25M | -26.30M | 7.55M | 7.00M | 1.10M | -25.87M | 9.29M | -4.40M | 0.09M | -1.65M | 3.53M | 27.63M | -17.16M | 17.34M | -26.45M | -6.45M | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Ending Cash Balance | 358.61M | 376.72M | 278.53M | 122.19M | 72.94M | 46.64M | 54.19M | 61.19M | 62.29M | 36.42M | 45.71M | 41.32M | 41.41M | 39.76M | 43.29M | 70.92M | 53.77M | 71.11M | 44.65M | 38.20M | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Net Cash Flow | 129.88M | 18.11M | -98.19M | -156.34M | -49.25M | -26.30M | 7.55M | 7.00M | 1.10M | -25.87M | 9.29M | -4.40M | 0.09M | -1.65M | 3.53M | 27.63M | -17.16M | 17.34M | -26.45M | -6.45M | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Free Cash Flow | 46.74M | 18.21M | 142.48M | -24.77M | 16.84M | 71.41M | -34.97M | -40.18M | 48.29M | -1.42M | -10.33M | -39.68M | 73.90M | 23.08M | 26.48M | -38.51M | 32.42M | 2.63M | -1.64M | 9.37M | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Supplemental | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Interest Paid | 3.00M | 3.79M | 3.06M | 2.07M | 2.98M | 4.78M | 8.98M | 3.65M | 3.49M | 31.63M | 17.23M | 18.90M | 19.36M | 10.78M | 16.18M | 14.75M | 14.52M | 13.71M | 14.23M | 12.35M | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Income Taxes PaidTaxes Paid | 7.93M | 3.87M | 2.14M | 0.87M | 1.29M | -0.20M | 0.76M | 1.12M | 0.02M | -0.73M | 0.45M | 2.72M | -4.05M | 1.08M | 1.77M | 2.99M |
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url = "https://data.businessquant.com/statements"
params = {"ticker": "WSBF", "statement": "CF", "frequency": "Quarter", "period": "all", "api_key": "YOUR_API_KEY"}
data = requests.get(url, params=params).json()const res = await fetch("https://data.businessquant.com/statements?ticker=WSBF&statement=CF&frequency=Quarter&period=all&api_key=YOUR_API_KEY");
const data = await res.json();