OptimumBank Holdings reported cash from operations of $10.28M and free cash flow of $9.81M for the quarter ended Jun 2026, up 67.0% year over year. This cash flow statement covers 65 quarters of results from Jun 2010 through Jun 2026, standardized by Business Quant from the company’s SEC filings.
| Cash Flow StatementCash Flow | Jun2010 | Sep2010 | Dec2010 | Mar2011 | Jun2011 | Sep2011 | Dec2011 | Mar2012 | Jun2012 | Sep2012 | Dec2012 | Mar2013 | Jun2013 | Sep2013 | Dec2013 | Mar2014 | Jun2014 | Sep2014 | Dec2014 | Mar2015 | Jun2015 | Sep2015 | Dec2015 | Mar2016 | Jun2016 | Sep2016 | Dec2016 | Mar2017 | Jun2017 | Sep2017 | Dec2017 | Mar2018 | Jun2018 | Sep2018 | Dec2018 | Mar2019 | Jun2019 | Sep2019 | Dec2019 | Mar2020 | Jun2020 | Sep2020 | Dec2020 | Mar2021 | Jun2021 | Sep2021 | Dec2021 | Mar2022 | Jun2022 | Sep2022 | Dec2022 | Mar2023 | Jun2023 | Sep2023 | Dec2023 | Mar2024 | Jun2024 | Sep2024 | Dec2024 | Mar2025 | Jun2025 | Sep2025 | Dec2025 | Mar2026 | Jun2026 |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Operating Activities | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Net Income | 0.92M | 4.59M | 0.86M | 0.95M | 0.67M | 1.55M | 1.15M | 1.31M | 1.27M | 2.55M | 2.38M | 3.50M | 3.30M | 3.95M | 3.87M | 3.60M | 4.32M | 4.85M | 4.66M | 6.66M | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Depreciation, Depletion & Amortization | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Amortization of Deferred Charges | -0.41M | -0.19M | 0.16M | -0.41M | -0.03M | 0.01M | 0.01M | 0.00M | -0.01M | -0.01M | -0.06M | 0.01M | -0.20M | 0.19M | 0.00M | -0.07M | 0.04M | -0.14M | -0.07M | -0.10M | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Depreciation & Amortization (CF)Depreciation & Amortization | 0.05M | 0.05M | 0.06M | 0.06M | 0.06M | 0.06M | 0.06M | 0.06M | 0.06M | 0.06M | 0.06M | 0.06M | 0.09M | 0.09M | 0.10M | 0.12M | 0.12M | 0.13M | 0.13M | 0.14M | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Provision for Losses | 0.58M | 0.39M | 0.99M | 1.37M | 0.71M | 0.82M | 0.70M | 1.45M | 1.08M | 1.06M | 0.20M | 0.36M | 0.61M | -0.17M | 1.04M | 0.76M | 0.40M | 0.77M | -0.04M | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Share-based Compensation | 0.00M | 0.10M | 0.28M | 0.00M | 0.49M | 0.31M | 0.19M | 0.00M | 0.30M | 0.58M | 0.43M | 0.00M | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Deferred Taxes | 0.29M | 0.32M | 0.23M | 0.52M | 0.40M | 0.34M | 0.12M | -0.04M | -0.08M | 0.02M | -0.09M | 0.16M | 0.08M | -0.27M | -0.35M | 0.08M | 0.04M | 0.00M | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Gains from Investment Securities | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Gains from Sales and Divestitures | 0.01M | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Asset Writedowns and Impairment | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Other non-cash items | 0.07M | 0.07M | 0.07M | 0.13M | 0.07M | 0.07M | 0.07M | 0.09M | 0.03M | 0.10M | 0.10M | 0.19M | 0.11M | 0.11M | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Change in Working Capital | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Change in Interest Receivables | -0.23M | 0.11M | -0.04M | 0.07M | 0.21M | 0.24M | -0.02M | 0.13M | 0.22M | 0.69M | 0.52M | 0.00M | 0.15M | 0.20M | -0.06M | -0.15M | 0.03M | 0.45M | 0.37M | 0.87M | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Change in Taxes | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Change in Other Operating AssetsOther Assets Change | 3.34M | -2.60M | -0.29M | 0.62M | -0.19M | -0.33M | 2.59M | -2.91M | 1.46M | 3.78M | 0.50M | 0.34M | 0.25M | -0.36M | 0.14M | 0.90M | 0.99M | -0.26M | -1.18M | 0.12M | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Change in Other Operating LiabilitiesOther Liabilities Change | 0.21M | 0.22M | -0.47M | 1.31M | -0.33M | 0.60M | -0.39M | 0.05M | -0.07M | 1.04M | -0.17M | -0.60M | 0.88M | 0.71M | -1.00M | 2.39M | -2.65M | 1.28M | 0.99M | 4.52M | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Other Operating ActivitiesOther Operating | 0.24M | -3.38M | -0.06M | 0.28M | 0.06M | 0.06M | 0.00M | 0.05M | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Cash from Operations | -1.52M | 3.79M | 1.65M | 2.81M | 2.30M | 3.61M | 0.03M | 5.31M | 1.21M | 0.34M | 2.54M | 3.10M | 4.01M | 5.96M | 3.14M | 6.16M | 1.92M | 6.63M | 7.87M | 10.28M | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Investing Activities | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Capital Expenditures | 0.08M | 0.07M | 0.05M | 0.07M | 0.09M | 0.12M | 0.24M | 0.10M | 0.15M | 0.18M | 0.26M | 0.36M | 0.15M | 0.22M | 0.28M | 0.30M | 0.01M | 0.31M | 0.44M | 0.48M | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Investment Securities | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Purchase of AFS Securities | 14.32M | 2.34M | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Purchase of HTM Securities | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Purchase of FHLB and FRB Stock | 0.06M | 1.88M | 0.75M | -0.64M | 0.17M | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Purchase of Investments - Total | 14.32M | 0.06M | 1.88M | 0.75M | -0.64M | 0.17M | 2.34M | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Sale of AFS Securities | 0.74M | 0.73M | 0.62M | 0.56M | 0.64M | 0.31M | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Maturities of AFS Securities | 0.62M | 0.56M | 0.64M | 0.31M | 0.23M | 0.37M | 0.37M | 0.45M | 0.23M | 0.32M | 0.31M | 0.36M | 0.26M | 0.30M | 0.32M | 0.36M | 0.28M | 0.28M | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Sale and Maturity of AFS Securities | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Sale of HTM Securities | 0.42M | 0.30M | 0.24M | 0.16M | 0.07M | 0.04M | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Maturities of HTM Securities | 0.04M | 0.06M | 0.05M | 0.03M | 0.02M | 0.02M | 0.02M | 0.02M | 0.01M | 0.01M | 0.01M | 0.03M | 0.00M | 0.00M | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Redemption of FHLB and FRB Stock | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Sale and Maturity of Investments - Total | 1.16M | 1.03M | 1.47M | 1.28M | 1.35M | 0.67M | 0.27M | 0.43M | 0.42M | 0.49M | 0.26M | 0.34M | 0.32M | 0.38M | 0.27M | 0.31M | 0.33M | 0.39M | 0.28M | 0.28M | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Change in Net Loans | 15.17M | 42.00M | 26.06M | 76.01M | 84.81M | 45.43M | 19.30M | 23.80M | 56.04M | 98.72M | 76.32M | 5.77M | 17.19M | 26.93M | -3.93M | -15.74M | 29.52M | 144.79M | 131.94M | 125.70M | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Change in Acquisitions & Divestments | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Other Investing ActivitiesOther Investing | 1.08M | -0.62M | -0.56M | -0.64M | 1.81M | -2.47M | 0.90M | -0.24M | 0.24M | -0.48M | 1.80M | 0.47M | -4.72M | 0.91M | 0.71M | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Cash from Investing Activities | -28.40M | -39.96M | -25.31M | -77.23M | -84.19M | -43.07M | -20.02M | -22.84M | -55.93M | -100.88M | -75.42M | -6.03M | -16.78M | -27.24M | 5.72M | 16.22M | -29.19M | -149.42M | -133.54M | -125.18M | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Financing Activities | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Net Change in DepositsDeposits Chg. | 37.74M | 10.71M | 24.87M | 24.50M | 80.38M | 85.70M | 19.49M | 24.24M | 66.74M | 21.21M | 158.83M | -35.76M | 43.86M | -34.31M | 80.74M | 25.93M | 80.62M | -27.74M | 161.13M | 121.16M | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Net Change in Fed Funds Purchased and ReposRepos Chg. | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Debt Issuance and Repayment | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Long-Term Debt Issuances | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Long-Term Debt Repayments | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Net Long-Term Debt Issued (Repaid)Net LT Debt | -58.00M | 15.00M | -22.00M | 5.00M | -5.00M | 10.00M | -40.00M | -10.00M | -10.00M | -15.00M | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Net Debt Issuances and Repayments | -58.00M | 15.00M | -22.00M | 5.00M | -5.00M | 10.00M | -40.00M | -10.00M | -10.00M | -15.00M | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Change in Capital Stock | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Common Stock IssuedStock Issued | 1.61M | 6.21M | 5.52M | 3.03M | 1.31M | 0.32M | 8.80M | 1.46M | 7.63M | 0.24M | -0.01M | -0.01M | -0.01M | 0.96M | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Net Shares Issued and Repurchased | 1.61M | 6.21M | 5.52M | 3.03M | 1.31M | 0.32M | 8.80M | 1.46M | 7.63M | 0.24M | -0.01M | -0.01M | -0.01M | 0.96M | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Preferred Shares Issued | -5.36M | 6.50M | 8.50M | 1.93M | 0.00M | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Net Preferred Shares Issued and Repurchased | -5.36M | 6.50M | 8.50M | 1.93M | 0.00M | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Net Equity Issued and Repurchased | 1.61M | 0.85M | 12.02M | 3.03M | 9.81M | 0.32M | 10.74M | 1.46M | 7.63M | 0.24M | -0.01M | -0.01M | -0.01M | 0.96M | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Other Financing ActivitiesOther Financing | 55.00M | -5.00M | -15.00M | 13.60M | 52.00M | -0.25M | -13.36M | 50.00M | 14.00M | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Cash from Financing Activities | 39.35M | 11.56M | 36.89M | 79.50M | 78.42M | 37.51M | 34.81M | 9.24M | 80.34M | 73.21M | 147.32M | -44.12M | 40.32M | -16.69M | 40.98M | 15.93M | 80.61M | 22.26M | 151.12M | 121.12M | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Misc. | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Change in Cash | 9.44M | -24.61M | 13.22M | 5.08M | -3.48M | -1.96M | 14.82M | -8.29M | 25.63M | -27.34M | 74.44M | -47.05M | 27.54M | -37.97M | 49.83M | 38.30M | 53.33M | -120.53M | 25.46M | 6.22M | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Ending Cash Balance | 83.58M | 58.97M | 72.19M | 77.27M | 73.79M | 71.84M | 86.66M | 78.37M | 104.00M | 76.66M | 151.11M | 104.06M | 131.60M | 93.63M | 143.46M | 181.75M | 235.09M | 114.56M | 140.02M | 146.24M | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Net Cash Flow | 9.44M | -24.61M | 13.22M | 5.08M | -3.48M | -1.96M | 14.82M | -8.29M | 25.63M | -27.34M | 74.44M | -47.05M | 27.54M | -37.97M | 49.83M | 38.30M | 53.33M | -120.53M | 25.46M | 6.22M | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Free Cash Flow | -1.59M | 3.72M | 1.60M | 2.74M | 2.21M | 3.49M | -0.21M | 5.20M | 1.06M | 0.16M | 2.29M | 2.74M | 3.86M | 5.74M | 2.85M | 5.86M | 1.91M | 6.33M | 7.43M | 9.81M | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Supplemental | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Interest Paid | 0.29M | 0.27M | 0.24M | 0.24M | 1.17M | 2.29M | 2.33M | 2.47M | 3.10M | 3.91M | 5.88M | 6.61M | 6.06M | 7.89M | 4.80M | 4.51M | 7.77M | 4.66M | 5.11M | 5.59M | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Income Taxes PaidTaxes Paid | 0.06M | 0.61M | 0.45M | 1.56M | 1.13M | -0.91M | 0.48M | 1.95M | 1.48M | 2.95M |
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