Oceanfirst Financial reported cash from operations of $36.04M and free cash flow of $33.46M for the quarter ended Jun 2026, up 26.1% year over year. This cash flow statement covers 65 quarters of results from Jun 2010 through Jun 2026, standardized by Business Quant from the company’s SEC filings.
| Cash Flow StatementCash Flow | Jun2010 | Sep2010 | Dec2010 | Mar2011 | Jun2011 | Sep2011 | Dec2011 | Mar2012 | Jun2012 | Sep2012 | Dec2012 | Mar2013 | Jun2013 | Sep2013 | Dec2013 | Mar2014 | Jun2014 | Sep2014 | Dec2014 | Mar2015 | Jun2015 | Sep2015 | Dec2015 | Mar2016 | Jun2016 | Sep2016 | Dec2016 | Mar2017 | Jun2017 | Sep2017 | Dec2017 | Mar2018 | Jun2018 | Sep2018 | Dec2018 | Mar2019 | Jun2019 | Sep2019 | Dec2019 | Mar2020 | Jun2020 | Sep2020 | Dec2020 | Mar2021 | Jun2021 | Sep2021 | Dec2021 | Mar2022 | Jun2022 | Sep2022 | Dec2022 | Mar2023 | Jun2023 | Sep2023 | Dec2023 | Mar2024 | Jun2024 | Sep2024 | Dec2024 | Mar2025 | Jun2025 | Sep2025 | Dec2025 | Mar2026 | Jun2026 |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Operating Activities | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Net Income | 24.17M | 22.66M | 25.76M | 29.48M | 38.80M | 53.31M | 27.90M | 27.88M | 20.67M | 27.72M | 28.67M | 24.43M | 25.19M | 22.16M | 21.51M | 19.09M | 17.39M | 13.09M | 20.51M | -3.03M | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Depreciation, Depletion & Amortization | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Amortization of Intangibles | 1.35M | 0.01M | 0.01M | 0.00M | 0.07M | 4.64M | 0.02M | 0.01M | 0.03M | 3.93M | 0.84M | 0.81M | 0.80M | 0.88M | 0.94M | 0.91M | 0.90M | 0.89M | 0.85M | 2.59M | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Amortization of Deferred Charges | 1.35M | 1.34M | 1.21M | 1.18M | 1.17M | -3.01M | 1.03M | 0.99M | 0.99M | -2.41M | 0.15M | 0.81M | 0.80M | 0.16M | 0.15M | 0.09M | 0.10M | 0.16M | 0.16M | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Depreciation & Amortization (CF)Depreciation & Amortization | 2.08M | 3.21M | 2.76M | 2.87M | 2.90M | 3.16M | 3.09M | 2.99M | 3.08M | 3.16M | 2.87M | 2.83M | 2.58M | 2.63M | 2.54M | 2.54M | 2.61M | 2.60M | 2.64M | 3.10M | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Provision for Losses | -3.18M | -1.57M | 1.85M | 1.25M | 1.02M | 3.65M | 3.01M | 1.23M | 10.28M | 3.15M | 0.59M | 3.11M | 0.52M | 3.47M | 5.34M | 3.04M | 4.09M | 3.70M | 2.74M | 4.00M | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Share-based Compensation | 1.51M | 1.18M | 1.55M | 1.85M | 1.62M | 1.62M | 1.83M | 1.51M | 1.57M | 0.94M | 1.54M | 1.59M | 1.38M | 1.57M | 1.74M | 0.81M | 0.87M | 1.45M | 0.95M | 2.92M | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Deferred Taxes | 0.67M | 3.04M | -0.03M | -0.02M | -0.02M | 1.84M | -0.02M | -0.02M | -0.06M | 3.24M | 1.42M | -0.50M | 0.02M | -1.27M | -0.10M | 0.06M | 0.01M | 3.03M | 0.00M | 1.17M | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Amortization of Securities Premiums, NetSecurities Amortization | -2.80M | -2.75M | -1.86M | -1.86M | -1.81M | -1.64M | -1.09M | -0.92M | -1.81M | 0.69M | -0.01M | -0.34M | -0.21M | -0.31M | -0.05M | -0.04M | 0.45M | 3.17M | 3.01M | 3.33M | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Gains from Investment Securities | -0.47M | -1.25M | -2.79M | -8.08M | 3.36M | 17.19M | -6.80M | -0.56M | 1.45M | 2.18M | 1.92M | 0.89M | 1.42M | -0.01M | 0.21M | 0.49M | -0.01M | 0.23M | -0.35M | -0.35M | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Gains on Sale of Loans | -0.02M | 0.01M | 0.18M | 0.00M | 0.17M | 0.01M | 0.02M | 0.03M | 0.07M | 0.31M | 0.36M | 0.42M | 0.51M | 1.08M | 0.86M | 1.18M | 0.90M | 0.75M | -0.03M | 0.04M | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Gains from Sales and Divestitures | 1.20M | 0.19M | 0.55M | 0.01M | 0.01M | -0.05M | 0.07M | -0.26M | 0.17M | 0.69M | 0.00M | -0.02M | 0.02M | -4.34M | 0.01M | 0.01M | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Bank-Owned Life Insurance Income (CF)BOLI Income (CF) | 1.64M | 2.06M | 2.10M | 1.42M | 1.36M | 1.70M | 1.28M | 1.18M | 1.39M | 1.43M | 1.86M | 1.73M | 1.78M | 2.54M | 1.85M | 1.79M | 1.99M | 2.13M | 1.87M | 2.47M | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Asset Writedowns and Impairment | 2.56M | 4.67M | 1.40M | 0.00M | 0.02M | 0.06M | 0.46M | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Other non-cash items | -1.39M | -1.43M | -1.86M | -2.32M | -0.62M | -1.77M | -1.85M | -1.79M | -1.77M | -1.83M | -1.76M | -2.64M | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Originations of Loans Held for SaleLHFS Originations | 0.91M | 0.00M | 0.70M | 12.97M | -0.52M | 5.06M | 20.98M | 11.20M | 25.30M | 29.50M | 42.40M | 86.27M | 125.68M | 93.48M | 148.48M | 147.76M | 95.49M | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Proceeds from Sale of Loans Held for SaleLHFS Sale Proceeds | 1.74M | 0.66M | 0.72M | 0.00M | 9.54M | 2.35M | 3.88M | 18.70M | 15.47M | 20.45M | 30.32M | 45.46M | 65.80M | 128.58M | 105.85M | 143.61M | 146.63M | 108.24M | 2.68M | 0.04M | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Change in Working Capital | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Change in Interest Receivables | 4.50M | 0.09M | 0.75M | 0.83M | 4.20M | 6.32M | 2.64M | 0.59M | 2.10M | 1.84M | 0.63M | -1.53M | -2.16M | -2.91M | -1.07M | -0.81M | 3.57M | 1.40M | 0.58M | -1.81M | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Change in Other Operating AssetsOther Assets Change | 6.32M | -3.73M | 14.78M | 40.72M | 29.09M | -4.35M | -23.22M | 16.80M | 28.77M | -56.85M | 21.00M | 2.42M | -42.74M | 22.69M | -15.41M | -17.64M | -1.61M | 5.34M | -4.59M | -39.62M | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Change in Other Operating LiabilitiesOther Liabilities Change | -37.74M | 2.02M | 39.27M | 66.81M | 79.85M | -7.24M | -38.83M | 57.47M | 47.38M | -110.68M | 35.79M | -6.15M | -73.49M | 35.79M | -57.70M | -6.10M | 7.24M | 8.92M | -6.80M | -11.99M | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Other Operating ActivitiesOther Operating | 1.41M | 3.63M | 1.91M | 2.17M | 2.25M | 2.08M | 2.54M | 0.56M | 3.66M | -1.64M | 1.06M | 0.47M | 0.61M | 2.00M | -0.24M | -0.19M | -1.39M | -6.36M | -2.27M | -2.86M | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Cash from Operations | -19.75M | 40.92M | 57.64M | 68.65M | 83.70M | 40.45M | 24.37M | 71.89M | 54.82M | -26.82M | 46.11M | 23.72M | -22.39M | 44.80M | -1.79M | 28.58M | 24.41M | 36.00M | 25.21M | 36.04M | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Investing Activities | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Capital Expenditures | 11.24M | 15.55M | 7.71M | 4.04M | 7.40M | 1.75M | 2.15M | 2.56M | 1.35M | 1.65M | 0.68M | 4.18M | 1.09M | 1.62M | 1.86M | 1.39M | 1.57M | 2.88M | 1.95M | 2.58M | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Sales of Property, Plant and Equipment | 0.94M | 4.49M | 1.61M | 1.58M | 0.45M | 0.33M | 0.64M | 2.75M | 0.01M | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Investment Securities | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Purchase of AFS Securities | 82.61M | 310.04M | 47.82M | 15.75M | 1.29M | 4.63M | 4.29M | 298.62M | 6.63M | 7.65M | 229.52M | 12.99M | 6.94M | 44.72M | 706.06M | 51.99M | 8.36M | 318.44M | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Purchase of HTM Securities | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Purchase of FHLB and FRB Stock | 0.78M | 1.20M | 30.10M | 102.30M | 56.91M | 101.41M | 64.60M | 36.85M | 0.30M | 11.70M | 12.77M | 41.16M | 22.77M | 19.36M | 49.30M | 75.91M | 117.58M | 113.93M | 147.89M | 181.17M | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Purchase of Investments - Total | 96.06M | 312.62M | 80.21M | 119.05M | 60.84M | 109.47M | 75.62M | 37.29M | 0.50M | 310.60M | 20.68M | 49.03M | 253.83M | 32.40M | 59.40M | 120.69M | 827.04M | 166.94M | 158.46M | 500.88M | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Sale of AFS Securities | 3.00M | 22.86M | 2.40M | 5.00M | 1.30M | 0.39M | 2.00M | -0.27M | 5.00M | 5.44M | 93.74M | 42.45M | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Maturities of AFS Securities | 32.99M | 9.89M | 45.00M | 18.75M | 20.45M | 20.25M | 15.50M | 0.30M | 1.15M | 5.43M | 5.61M | 9.80M | 0.46M | 3.67M | 1.50M | 1.75M | 2.35M | 4.31M | 4.88M | 1.68M | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Sale and Maturity of AFS Securities | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Maturities of HTM Securities | 9.66M | 15.92M | 12.31M | 5.40M | 7.43M | 5.12M | 6.98M | 4.49M | 2.48M | 5.49M | 9.00M | 2.49M | 7.71M | 3.02M | 16.15M | 10.86M | 17.45M | 8.26M | 8.87M | 8.99M | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Sale and Maturity of HTM Securities | 9.66M | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Redemption of FHLB and FRB Stock | 0.28M | 1.09M | 26.59M | 82.95M | 55.40M | 69.69M | 58.13M | 47.30M | 23.12M | 0.42M | 20.85M | 34.17M | 16.91M | 9.27M | 55.76M | 71.55M | 81.72M | 126.99M | 157.72M | 137.92M | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Sale and Maturity of Investments - Total | 108.75M | 77.45M | 154.55M | 156.95M | 123.55M | 119.19M | 106.84M | 82.98M | 26.74M | 42.46M | 72.71M | 95.38M | 93.24M | 154.33M | 188.20M | 166.22M | 305.87M | 264.72M | 242.84M | 246.80M | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Change in Net Loans | 145.67M | 353.35M | 331.57M | 314.86M | 292.49M | 188.08M | 120.51M | 43.21M | 46.70M | 33.13M | -69.50M | -105.45M | 1.51M | -25.65M | -13.72M | 70.00M | 370.15M | 487.57M | 89.71M | 42.30M | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Proceeds from Sales of LoansLoan Sales | 4.58M | -4.58M | 6.36M | 1,201.79M | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Acquisitions | 67.93M | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Other Investing ActivitiesOther Investing | -280.50M | -148.25M | -164.24M | 30.28M | 0.23M | -232.17M | -55.21M | -8.22M | 29.90M | -41.94M | -0.25M | 0.36M | 9.58M | -86.62M | -21.64M | 6.76M | -1.66M | 5.33M | 5.69M | -484.20M | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Cash from Investing Activities | -424.72M | -751.37M | -424.69M | -249.12M | -235.38M | -411.83M | -146.65M | -7.97M | 8.73M | -342.11M | 120.60M | 147.99M | -153.59M | -8.60M | 123.61M | -23.68M | -888.20M | -387.34M | -1.59M | 418.63M | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Financing Activities | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Net Change in DepositsDeposits Chg. | 359.12M | 59.90M | 323.64M | -224.57M | 128.12M | -284.16M | 317.97M | 165.32M | 375.66M | -98.92M | -198.05M | -242.80M | 122.17M | -47.82M | 110.68M | 55.42M | 203.55M | 488.32M | 191.51M | -838.42M | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Debt Issuance and Repayment | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Long-Term Debt Issuances | 75.00M | 413.75M | 25.45M | 696.97M | 229.00M | -1.51M | -4.83M | -222.66M | 181.88M | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Long-Term Debt Repayments | 0.03M | 0.03M | 35.03M | 0.03M | 0.02M | 0.03M | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Net Long-Term Debt Issued (Repaid)Net LT Debt | -0.03M | -0.03M | 39.98M | 413.72M | 25.43M | 696.94M | 242.58M | -190.20M | 130.90M | 102.52M | 180.75M | -181.59M | 47.67M | 766.90M | -308.41M | -217.00M | 388.50M | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Short-Term Debt issuances | 8.50M | 1.14M | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Short-Term Debt repayments | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Net Short-Term Debt Issued (Repaid)Net ST Debt | 1.82M | -24.52M | -0.99M | -12.29M | -9.21M | -27.19M | 1.81M | 3.49M | 8.50M | -9.86M | -6.37M | 13.18M | 1.14M | -20.62M | 4.55M | -3.66M | 3.36M | -10.45M | 12.80M | -5.94M | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Net Debt Issuances and Repayments | 1.79M | -24.55M | 38.99M | 401.44M | 16.22M | 669.75M | 1.81M | 3.49M | 8.50M | 232.72M | -196.57M | 144.08M | 103.67M | 160.14M | -177.04M | 44.01M | 770.26M | -318.86M | -204.20M | 382.57M | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Change in Capital Stock | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Common Stock IssuedStock Issued | 0.01M | 0.11M | 0.29M | -0.04M | 0.10M | 0.08M | 0.61M | -0.02M | 0.11M | 0.05M | 0.52M | 0.12M | 0.02M | 0.04M | 0.54M | 2.32M | 214.84M | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Shares Repurchased | 9.69M | 5.43M | 2.14M | 5.25M | 15.12M | 4.96M | 1.40M | -0.01M | 6.90M | 17.41M | 0.04M | 0.56M | 3.39M | 3.61M | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Net Shares Issued and Repurchased | -9.68M | -5.32M | -1.86M | -5.29M | 0.10M | 0.08M | 0.61M | -0.02M | 0.11M | -15.12M | -4.96M | -1.35M | 0.53M | -6.78M | -17.39M | -0.02M | -1.07M | 211.24M | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Preferred Shares Issued | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Net Preferred Shares Issued and Repurchased | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Net Equity Issued and Repurchased | -9.68M | -5.32M | -1.86M | -5.29M | 0.10M | 0.08M | 0.61M | -0.02M | 0.11M | -15.12M | -4.96M | -1.35M | 0.53M | -6.78M | -17.39M | -0.02M | -1.07M | 211.24M | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Dividend Payments | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Dividends Paid - Common | 11.10M | 11.07M | 11.00M | 11.03M | 12.76M | 12.73M | 12.76M | 12.84M | 12.83M | 12.85M | 12.85M | 12.71M | 12.66M | 12.66M | 12.69M | 12.66M | 11.45M | 11.45M | 11.47M | 11.51M | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Dividends Paid - Common and PreferredDividends Paid | 11.10M | 11.07M | 11.00M | 11.03M | 12.76M | 12.73M | 12.76M | 12.84M | 12.83M | 12.85M | 12.85M | 12.71M | 12.66M | 12.66M | 12.69M | 12.66M | 11.45M | 11.45M | 11.47M | 11.51M | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Other Financing ActivitiesOther Financing | 0.93M | -91.40M | 3.66M | -2.20M | 1.64M | -4.28M | 142.89M | -258.35M | -483.76M | -7.29M | 3.59M | -3.03M | 1.97M | -4.29M | 4.11M | -67.40M | 4.95M | -127.53M | 3.45M | -61.47M | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Cash from Financing Activities | 341.06M | -72.44M | 353.43M | 158.35M | 133.32M | 368.66M | 450.52M | -102.40M | -112.42M | 113.77M | -190.01M | -120.93M | 208.96M | -126.76M | -81.72M | 1.98M | 967.31M | 212.34M | -21.77M | -317.59M | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Misc. | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Change in Cash | -103.42M | -782.89M | -13.61M | -22.12M | -18.35M | -2.72M | 328.25M | -38.49M | -48.87M | -255.16M | -23.30M | 50.78M | 32.97M | -90.56M | 40.11M | 6.88M | 103.53M | -139.00M | 1.85M | 137.08M | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Ending Cash Balance | 1,007.67M | 224.78M | 211.18M | 189.06M | 170.71M | 167.99M | 496.23M | 457.75M | 408.88M | 153.72M | 130.42M | 181.20M | 214.17M | 123.62M | 163.72M | 170.60M | 274.13M | 135.13M | 136.98M | 274.06M | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Net Cash Flow | -103.42M | -782.89M | -13.61M | -22.12M | -18.35M | -2.72M | 328.25M | -38.49M | -48.87M | -255.16M | -23.30M | 50.78M | 32.97M | -90.56M | 40.11M | 6.88M | 103.53M | -139.00M | 1.85M | 137.08M | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Free Cash Flow | -30.99M | 25.38M | 49.94M | 64.62M | 76.30M | 38.70M | 22.22M | 69.32M | 53.48M | -28.47M | 45.43M | 19.53M | -23.48M | 43.19M | -3.64M | 27.19M | 22.84M | 33.12M | 23.26M | 33.46M | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Supplemental | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Interest Paid | 7.07M | 9.37M | 5.09M | 9.97M | 12.89M | 21.75M | 33.91M | 52.38M | 62.66M | 76.46M | 62.82M | 82.58M | 73.91M | 100.95M | 66.65M | 66.88M | 72.13M | 73.52M | 67.46M | 85.02M | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Income Taxes PaidTaxes Paid | 13.01M | 11.82M | 0.57M | 3.06M | 9.00M | 12.75M | 1.27M | 18.81M | 8.08M | 1.18M | 1.90M | 17.81M | 7.19M | 6.90M | 1.57M | 11.39M | 4.70M | 3.03M | 3.83M | 13.79M |
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