Navient reported cash from operations of $143.00M and free cash flow of $143.00M for the quarter ended Jun 2026, up 13.5% year over year. This cash flow statement covers 54 quarters of results from Mar 2013 through Jun 2026, standardized by Business Quant from the company’s SEC filings.
| Cash Flow StatementCash Flow | Mar2013 | Jun2013 | Sep2013 | Dec2013 | Mar2014 | Jun2014 | Sep2014 | Dec2014 | Mar2015 | Jun2015 | Sep2015 | Dec2015 | Mar2016 | Jun2016 | Sep2016 | Dec2016 | Mar2017 | Jun2017 | Sep2017 | Dec2017 | Mar2018 | Jun2018 | Sep2018 | Dec2018 | Mar2019 | Jun2019 | Sep2019 | Dec2019 | Mar2020 | Jun2020 | Sep2020 | Dec2020 | Mar2021 | Jun2021 | Sep2021 | Dec2021 | Mar2022 | Jun2022 | Sep2022 | Dec2022 | Mar2023 | Jun2023 | Sep2023 | Dec2023 | Mar2024 | Jun2024 | Sep2024 | Dec2024 | Mar2025 | Jun2025 | Sep2025 | Dec2025 | Mar2026 | Jun2026 |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Operating Activities | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Net Income | 173.00M | -11.00M | 255.00M | 180.00M | 105.00M | 105.00M | 111.00M | 66.00M | 79.00M | -28.00M | 73.00M | 36.00M | -2.00M | 24.00M | -2.00M | 14.00M | -86.00M | -5.00M | 17.00M | 25.00M | ||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Depreciation, Depletion & Amortization | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Amortization of Goodwill | 4.00M | 16.00M | 4.00M | 3.00M | 10.00M | 2.00M | 3.00M | 3.00M | 3.00M | 2.00M | 3.00M | 3.00M | 140.00M | 1.00M | 1.00M | 1.00M | 1.00M | 1.00M | 4.00M | |||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Provision for Losses | 22.00M | 5.00M | 16.00M | 18.00M | 28.00M | 17.00M | -14.00M | 11.00M | 72.00M | 55.00M | 12.00M | 14.00M | 42.00M | 45.00M | 30.00M | 37.00M | 168.00M | 44.00M | 27.00M | 26.00M | ||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Share-based Compensation | 5.00M | 4.00M | 9.00M | 3.00M | 4.00M | 3.00M | 9.00M | 8.00M | 4.00M | 3.00M | 5.00M | 7.00M | 5.00M | 6.00M | 8.00M | 4.00M | 4.00M | 5.00M | 3.00M | 3.00M | ||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Gains from Investment Securities | 61.00M | 138.00M | 314.00M | 151.00M | 142.00M | -17.00M | -65.00M | 24.00M | 49.00M | -155.00M | 36.00M | -6.00M | -117.00M | 62.00M | -52.00M | -41.00M | -16.00M | -15.00M | 14.00M | 14.00M | ||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Gains on Sale of Loans | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Gains from Sales and Divestitures | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Other non-cash items | 20.00M | 41.00M | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Change in Working Capital | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Change in Interest Receivables | -55.00M | 41.00M | -48.00M | 36.00M | 63.00M | 96.00M | 12.00M | 57.00M | 2.00M | -21.00M | -109.00M | -167.00M | -65.00M | -7.00M | -52.00M | -20.00M | -4.00M | -38.00M | 18.00M | |||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Change in Accrued Expenses | -51.00M | 23.00M | -15.00M | 64.00M | 7.00M | 103.00M | -49.00M | 42.00M | -3.00M | 39.00M | -15.00M | 27.00M | -65.00M | 22.00M | -55.00M | 51.00M | -37.00M | 38.00M | -42.00M | 44.00M | ||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Change in Other Operating AssetsOther Assets Change | 34.00M | -53.00M | -174.00M | -82.00M | -78.00M | -53.00M | -58.00M | -23.00M | 25.00M | 4.00M | -47.00M | -32.00M | -32.00M | 20.00M | -28.00M | 31.00M | 10.00M | -71.00M | 51.00M | -78.00M | ||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Change in Other Operating LiabilitiesOther Liabilities Change | 68.00M | 216.00M | -286.00M | -24.00M | 41.00M | 3.00M | -26.00M | 28.00M | 44.00M | 59.00M | -16.00M | -12.00M | -125.00M | -43.00M | -43.00M | -10.00M | 10.00M | 5.00M | -29.00M | -2.00M | ||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Other Operating ActivitiesOther Operating | 4.00M | 16.00M | 4.00M | 3.00M | 10.00M | 2.00M | 3.00M | 2.00M | 2.00M | 10.00M | 3.00M | 2.00M | -79.00M | 29.00M | 1.00M | 1.00M | 1.00M | 4.00M | 1.00M | |||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Cash from Operations | 201.00M | 168.00M | -109.00M | 139.00M | 68.00M | 207.00M | 145.00M | 99.00M | 122.00M | 310.00M | 182.00M | 279.00M | -10.00M | 8.00M | 71.00M | 126.00M | 70.00M | 174.00M | -47.00M | 143.00M | ||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Investing Activities | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Investment Securities | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Purchase of Investments - Total | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Sale and Maturity of Investments - Total | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Proceeds from Sales of LoansLoan Sales | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Acquisitions | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Divestments | 359.00M | 25.00M | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Other Investing ActivitiesOther Investing | 894.00M | 1,560.00M | 2,024.00M | 2,330.00M | 3,268.00M | 1,602.00M | 907.00M | 636.00M | 745.00M | 559.00M | 747.00M | 691.00M | 639.00M | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Cash from Investing Activities | 894.00M | 1,560.00M | 1,751.00M | 2,205.00M | 2,856.00M | 3,773.00M | 1,848.00M | 1,826.00M | 1,659.00M | 2,024.00M | 2,330.00M | 3,268.00M | 1,961.00M | 907.00M | 661.00M | 745.00M | 559.00M | 747.00M | 691.00M | 639.00M | ||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Financing Activities | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Debt Issuance and Repayment | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Long-Term Debt Issuances | 2,021.00M | 2,723.00M | 995.00M | 711.00M | 537.00M | 1,339.00M | 1,007.00M | 1,106.00M | 547.00M | 1,029.00M | 541.00M | 540.00M | 680.00M | 1,765.00M | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Long-Term Debt Repayments | 776.00M | 1,144.00M | 15.00M | 1,001.00M | 1.00M | 300.00M | 857.00M | 1.00M | 6.00M | 500.00M | 50.00M | 504.00M | 506.00M | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Net Long-Term Debt Issued (Repaid)Net LT Debt | 1,245.00M | 1,579.00M | 995.00M | 696.00M | 537.00M | -1,001.00M | 1,338.00M | -300.00M | 150.00M | -1.00M | 1,100.00M | -500.00M | 497.00M | 525.00M | 541.00M | 540.00M | 680.00M | 1,259.00M | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Short-Term Debt repayments | 3,067.00M | 2,519.00M | 3,296.00M | 2,794.00M | 3,135.00M | 3,356.00M | 3,047.00M | 2,790.00M | 1,976.00M | 1,940.00M | 2,450.00M | 2,704.00M | 3,135.00M | 1,481.00M | 1,217.00M | 1,213.00M | 1,537.00M | 1,378.00M | 1,456.00M | 1,723.00M | ||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Net Short-Term Debt Issued (Repaid)Net ST Debt | 478.00M | -446.00M | 391.00M | 91.00M | 253.00M | 359.00M | 189.00M | 88.00M | 208.00M | -477.00M | 201.00M | -823.00M | 13.00M | 493.00M | -4.00M | -156.00M | 195.00M | 141.00M | 192.00M | -319.00M | ||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Net Debt Issuances and Repayments | 1,723.00M | 1,133.00M | 1,386.00M | 787.00M | 790.00M | 359.00M | -812.00M | 1,426.00M | -92.00M | -327.00M | 200.00M | 277.00M | 13.00M | -7.00M | 493.00M | 369.00M | 736.00M | 681.00M | 872.00M | 940.00M | ||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Change in Capital Stock | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Shares Repurchased | 150.00M | 150.00M | 115.00M | 105.00M | 95.00M | 85.00M | 85.00M | 80.00M | 75.00M | 70.00M | 43.00M | 38.00M | 33.00M | 65.00M | 35.00M | 24.00M | 26.00M | 26.00M | 23.00M | 3.00M | ||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Net Shares Issued and Repurchased | -150.00M | -150.00M | -115.00M | -105.00M | -95.00M | -85.00M | -85.00M | -80.00M | -75.00M | -70.00M | -43.00M | -38.00M | -33.00M | -65.00M | -35.00M | -24.00M | -26.00M | -26.00M | -23.00M | -3.00M | ||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Net Equity Issued and Repurchased | -150.00M | -150.00M | -115.00M | -105.00M | -95.00M | -85.00M | -85.00M | -80.00M | -75.00M | -70.00M | -43.00M | -38.00M | -33.00M | -65.00M | -35.00M | -24.00M | -26.00M | -26.00M | -23.00M | -3.00M | ||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Dividend Payments | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Dividends Paid - Common | 26.00M | 25.00M | 24.00M | 23.00M | 22.00M | 22.00M | 21.00M | 19.00M | 19.00M | 19.00M | 18.00M | 17.00M | 18.00M | 17.00M | 16.00M | 16.00M | 16.00M | 15.00M | 15.00M | 15.00M | ||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Dividends Paid - Common and PreferredDividends Paid | 26.00M | 25.00M | 24.00M | 23.00M | 22.00M | 22.00M | 21.00M | 19.00M | 19.00M | 19.00M | 18.00M | 17.00M | 18.00M | 17.00M | 16.00M | 16.00M | 16.00M | 15.00M | 15.00M | 15.00M | ||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Other Financing ActivitiesOther Financing | -26.00M | 100.00M | 43.00M | 13.00M | 14.00M | 19.00M | -57.00M | 28.00M | -86.00M | 14.00M | -46.00M | -7.00M | 9.00M | -35.00M | -5.00M | 35.00M | 9.00M | 49.00M | 5.00M | 27.00M | ||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Cash from Financing Activities | -1,546.00M | -1,461.00M | -2,006.00M | -2,122.00M | -2,448.00M | -3,085.00M | -4,022.00M | -1,435.00M | -2,248.00M | -2,342.00M | -2,357.00M | -2,489.00M | -3,164.00M | -1,605.00M | -780.00M | -849.00M | -834.00M | -689.00M | -617.00M | -774.00M | ||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Misc. | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Change in Cash | -451.00M | 267.00M | -364.00M | 222.00M | 476.00M | 895.00M | -2,029.00M | 490.00M | -467.00M | -8.00M | 155.00M | 1,058.00M | -1,213.00M | -690.00M | -48.00M | 22.00M | -205.00M | 232.00M | 27.00M | 8.00M | ||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Ending Cash Balance | 3,311.00M | 3,578.00M | 3,214.00M | 3,436.00M | 3,912.00M | 4,807.00M | 2,778.00M | 3,268.00M | 2,801.00M | 2,793.00M | 2,948.00M | 4,006.00M | 2,793.00M | 2,103.00M | 2,055.00M | 2,077.00M | 1,872.00M | 2,104.00M | 2,131.00M | 2,139.00M | ||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Net Cash Flow | -451.00M | 267.00M | -364.00M | 222.00M | 476.00M | 895.00M | -2,029.00M | 490.00M | -467.00M | -8.00M | 155.00M | 1,058.00M | -1,213.00M | -690.00M | -48.00M | 22.00M | -205.00M | 232.00M | 27.00M | 8.00M | ||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Free Cash Flow | 201.00M | 168.00M | -109.00M | 139.00M | 68.00M | 207.00M | 145.00M | 99.00M | 122.00M | 310.00M | 182.00M | 279.00M | -10.00M | 8.00M | 71.00M | 126.00M | 70.00M | 174.00M | -47.00M | 143.00M | ||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Supplemental | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Interest Paid | 327.00M | 328.00M | 300.00M | 348.00M | 560.00M | 696.00M | 845.00M | 843.00M | 880.00M | 863.00M | 866.00M | 814.00M | 851.00M | 707.00M | 703.00M | 611.00M | 665.00M | 584.00M | 591.00M | 512.00M | ||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Income Taxes PaidTaxes Paid | 48.00M | 46.00M | 5.00M | 22.00M | 2.00M | 1.00M | 6.00M | 3.00M | 24.00M | 24.00M | 8.00M | 22.00M | 1.00M | 7.00M | 1.00M | 24.00M | 1.00M | 1.00M | 29.00M |
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