Community Financial System reported cash from operations of $51.05M and free cash flow of $41.38M for the quarter ended Jun 2026, down 4.9% year over year. This cash flow statement covers 65 quarters of results from Jun 2010 through Jun 2026, standardized by Business Quant from the company’s SEC filings.
| Cash Flow StatementCash Flow | Jun2010 | Sep2010 | Dec2010 | Mar2011 | Jun2011 | Sep2011 | Dec2011 | Mar2012 | Jun2012 | Sep2012 | Dec2012 | Mar2013 | Jun2013 | Sep2013 | Dec2013 | Mar2014 | Jun2014 | Sep2014 | Dec2014 | Mar2015 | Jun2015 | Sep2015 | Dec2015 | Mar2016 | Jun2016 | Sep2016 | Dec2016 | Mar2017 | Jun2017 | Sep2017 | Dec2017 | Mar2018 | Jun2018 | Sep2018 | Dec2018 | Mar2019 | Jun2019 | Sep2019 | Dec2019 | Mar2020 | Jun2020 | Sep2020 | Dec2020 | Mar2021 | Jun2021 | Sep2021 | Dec2021 | Mar2022 | Jun2022 | Sep2022 | Dec2022 | Mar2023 | Jun2023 | Sep2023 | Dec2023 | Mar2024 | Jun2024 | Sep2024 | Dec2024 | Mar2025 | Jun2025 | Sep2025 | Dec2025 | Mar2026 | Jun2026 |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Operating Activities | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Net Income | 45.34M | 43.56M | 47.06M | 39.81M | 48.69M | 52.53M | 5.80M | 48.29M | 44.13M | 33.71M | 40.87M | 47.92M | 43.90M | 49.79M | 49.61M | 51.33M | 55.09M | 54.42M | 57.22M | 61.33M | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Depreciation, Depletion & Amortization | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Depreciation and Depletion | 3.88M | 3.69M | 3.69M | 3.68M | 3.58M | 3.46M | 3.30M | 3.24M | 3.24M | 3.21M | 3.28M | 3.40M | 3.43M | 3.57M | 3.64M | 3.66M | 3.87M | 4.41M | 5.26M | 6.09M | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Amortization of Intangibles | 3.70M | 3.75M | 3.73M | 3.85M | 3.84M | 3.79M | 3.67M | 3.71M | 3.58M | 3.56M | 3.58M | 3.88M | 3.37M | 3.44M | 3.48M | 3.37M | 3.26M | 3.74M | 4.25M | 4.41M | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Depreciation & Amortization (CF)Depreciation & Amortization | 3.88M | 3.69M | 3.69M | 3.68M | 3.58M | 3.46M | 3.30M | 3.24M | 3.24M | 3.21M | 3.28M | 3.40M | 3.43M | 3.57M | 3.64M | 3.66M | 3.87M | 4.41M | 5.26M | 6.09M | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Provision for Losses | -0.94M | 2.16M | 0.91M | 6.04M | 5.06M | 2.77M | 3.50M | 0.75M | 2.88M | 4.07M | 6.15M | 2.71M | 7.71M | 6.21M | 6.69M | 4.12M | 5.56M | 4.98M | 5.64M | 4.61M | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Share-based Compensation | 1.59M | 1.50M | 1.89M | 2.30M | 1.86M | 1.69M | 2.27M | 1.92M | 2.52M | 2.56M | 2.38M | 2.05M | 2.08M | 1.87M | 3.05M | 2.52M | 2.33M | 2.97M | 2.97M | 2.76M | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Gains from Investment Securities | -0.01M | 0.00M | 0.00M | -0.02M | 0.00M | -0.02M | -52.33M | -0.05M | -0.05M | 0.02M | 0.87M | 0.10M | 0.25M | 0.25M | 0.00M | 0.24M | -0.11M | -0.40M | 4.71M | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Gains from Equity Investments | -0.33M | -0.46M | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Bank-Owned Life Insurance Income (CF)BOLI Income (CF) | 0.52M | 0.51M | 0.44M | 0.50M | 0.60M | 0.60M | 0.59M | 0.58M | 0.60M | 0.65M | 0.61M | 0.60M | 0.61M | 0.68M | 0.56M | 0.82M | 0.90M | 1.11M | 0.99M | 1.03M | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Other non-cash items | -5.48M | -5.16M | -5.00M | 14.43M | -0.13M | -4.10M | -0.87M | -1.23M | -0.53M | -0.46M | -0.52M | 0.66M | -0.18M | -0.87M | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Change in Working Capital | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Change in Other Operating LiabilitiesOther Liabilities Change | 0.06M | 0.06M | 0.06M | 0.06M | 0.06M | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Other Operating ActivitiesOther Operating | 0.07M | 8.05M | 0.05M | -4.84M | -4.92M | -17.18M | 0.23M | 0.80M | 2.12M | -1.52M | 2.38M | 2.65M | 2.70M | 4.68M | 3.19M | 3.59M | 4.00M | 16.04M | 4.09M | 3.26M | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Cash from Operations | 64.95M | 49.52M | 51.94M | 46.98M | 44.12M | 71.56M | 77.37M | 41.48M | 64.86M | 44.71M | 79.89M | 39.79M | 56.86M | 65.74M | 62.51M | 53.69M | 101.09M | 84.58M | 71.56M | 51.05M | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Investing Activities | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Capital Expenditures | 4.61M | 3.08M | 2.58M | 2.88M | 4.55M | 2.91M | 4.07M | 2.87M | 6.95M | 4.70M | 2.56M | 6.01M | 4.93M | 7.20M | 10.56M | 17.30M | 17.66M | 23.01M | 11.26M | 9.67M | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Sales of Property, Plant and Equipment | 0.10M | 0.37M | 0.12M | 1.45M | 0.50M | 1.63M | 2.73M | 1.54M | 1.57M | 1.22M | 0.43M | 1.44M | 2.66M | 0.93M | 0.60M | 0.28M | 0.18M | 1.51M | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Investment Securities | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Purchase of AFS Securities | 525.52M | 679.34M | 1,256.72M | 91.68M | 7.08M | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Purchase of HTM Securities | 3.31M | 6.47M | 14.16M | 39.35M | 38.45M | 47.48M | 42.89M | 23.83M | 45.29M | 37.82M | 10.90M | 15.80M | 10.67M | 20.25M | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Purchase of Investments - Total | 525.64M | 679.48M | 1,256.76M | 91.95M | 5.80M | 36.27M | 3.31M | 6.69M | 15.16M | 39.61M | 38.74M | 59.80M | 38.96M | 28.68M | 45.36M | 38.03M | 48.71M | 16.66M | 16.28M | 27.32M | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Sale of AFS Securities | 733.79M | 30.99M | 26.55M | 0.00M | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Maturities of AFS Securities | 161.92M | 109.83M | 49.67M | 36.76M | 123.73M | 52.10M | 20.54M | 373.91M | 188.16M | 15.21M | 16.18M | 16.75M | 13.28M | 13.48M | 12.32M | 15.08M | 14.06M | 11.15M | 18.10M | 15.64M | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Maturities of HTM Securities | 0.01M | 0.01M | 0.05M | 0.14M | 0.50M | 1.18M | 2.34M | 5.09M | 3.84M | 7.91M | 6.96M | 11.19M | 11.24M | 9.87M | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Sale and Maturity of Investments - Total | 161.92M | 110.12M | 50.13M | 36.76M | 125.51M | 54.54M | 786.49M | 365.60M | 185.35M | 9.33M | 19.35M | 46.39M | 42.29M | 18.71M | 23.39M | 17.09M | 29.50M | 26.36M | 30.09M | 25.47M | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Change in Net Loans | 37.68M | 91.56M | 49.56M | 286.24M | 399.28M | 268.67M | 179.29M | 194.66M | 286.08M | 263.25M | 187.95M | 147.77M | 237.81M | 192.05M | -1.53M | 115.95M | 241.06M | 177.35M | 192.35M | 161.85M | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Acquisitions | 26.43M | 2.46M | -2.81M | 1.01M | 2.06M | 4.32M | 1.93M | 0.22M | 6.00M | 4.47M | 1.09M | 4.07M | 0.24M | 0.06M | 4.17M | -474.16M | 12.86M | 13.73M | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Other Investing ActivitiesOther Investing | -0.16M | -0.06M | -0.25M | -3.32M | 5.82M | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Cash from Investing Activities | -432.60M | -663.97M | -1,261.11M | -341.39M | -282.67M | -253.82M | 596.07M | 159.80M | -123.23M | -296.87M | -214.68M | -171.24M | -239.07M | -210.63M | -30.31M | -153.66M | -281.82M | 283.69M | -202.66M | -179.77M | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Financing Activities | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Net Change in DepositsDeposits Chg. | 384.80M | 187.35M | 406.50M | -482.19M | 128.55M | -474.01M | 98.36M | -238.89M | 159.00M | -102.67M | 423.90M | -214.13M | 338.28M | -34.46M | 450.34M | -190.28M | 355.08M | -213.50M | 483.04M | -279.79M | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Net Change in Fed Funds Purchased and ReposRepos Chg. | 121.88M | 7.96M | -24.19M | -76.78M | 129.02M | -6.12M | -42.05M | -71.14M | 96.78M | -25.66M | -17.35M | -71.79M | 102.00M | -55.90M | 5.03M | -85.96M | 43.55M | 6.99M | -30.14M | -43.45M | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Debt Issuance and Repayment | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Long-Term Debt Repayments | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Net Long-Term Debt Issued (Repaid)Net LT Debt | -0.02M | 3.75M | -0.02M | -0.01M | 0.03M | -2.22M | 2.22M | 300.00M | 100.00M | 100.00M | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Net Debt Issuances and Repayments | 121.85M | 6.93M | -24.21M | -0.01M | 0.03M | -2.22M | 2.22M | 300.00M | 100.00M | 100.00M | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Change in Capital Stock | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Common Stock IssuedStock Issued | 0.47M | 0.68M | 0.49M | 0.31M | 0.29M | 0.10M | 0.51M | 0.15M | 0.05M | 0.30M | 0.96M | 0.44M | 1.31M | 4.39M | 2.34M | 1.33M | 0.95M | 0.66M | 6.12M | 3.98M | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Shares Repurchased | 0.06M | 4.92M | 3.59M | 12.91M | 0.06M | 0.06M | 10.97M | 9.71M | 5.16M | 4.18M | 34.52M | 11.42M | 0.05M | -0.15M | 0.05M | 0.04M | 11.03M | 0.04M | 15.51M | 0.56M | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Net Shares Issued and Repurchased | 0.41M | -4.24M | -3.11M | -12.59M | 0.23M | 0.04M | -10.45M | -9.56M | -5.11M | -3.87M | -33.56M | -10.98M | 1.26M | 4.54M | 2.29M | 1.29M | -10.09M | 0.62M | -9.39M | 3.42M | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Net Equity Issued and Repurchased | 0.41M | -4.24M | -3.11M | -12.59M | 0.23M | 0.04M | -10.45M | -9.56M | -5.11M | -3.87M | -33.56M | -10.98M | 1.26M | 4.54M | 2.29M | 1.29M | -10.09M | 0.62M | -9.39M | 3.42M | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Dividend Payments | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Dividends Paid - Common | 22.66M | 23.23M | 23.24M | 23.22M | 23.23M | 23.71M | 23.71M | 23.73M | 23.61M | 24.05M | 24.03M | 23.84M | 23.75M | 24.17M | 24.27M | 24.24M | 24.31M | 24.73M | 24.82M | 24.71M | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Dividends Paid - Common and PreferredDividends Paid | 22.66M | 23.23M | 23.24M | 23.22M | 23.23M | 23.71M | 23.71M | 23.73M | 23.61M | 24.05M | 24.03M | 23.84M | 23.75M | 24.17M | 24.27M | 24.24M | 24.31M | 24.73M | 24.82M | 24.71M | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Other Financing ActivitiesOther Financing | -0.02M | -4.74M | -0.91M | 65.90M | 53.71M | 648.56M | -713.99M | 173.31M | -235.67M | 43.57M | -66.76M | 315.30M | -190.97M | 105.78M | -144.57M | 118.40M | -175.50M | -81.14M | -17.16M | 159.26M | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Cash from Financing Activities | 484.38M | 166.85M | 355.04M | -528.89M | 288.31M | 144.76M | -694.04M | -167.80M | 291.40M | -12.69M | 282.20M | -5.43M | 326.83M | -4.21M | 288.82M | -180.80M | 188.73M | -311.76M | 401.52M | -185.28M | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Misc. | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Change in Cash | 116.74M | -447.60M | -854.14M | -823.30M | 49.76M | -37.50M | -20.60M | 33.48M | 233.03M | -264.85M | 147.42M | -136.89M | 144.62M | -149.11M | 321.02M | -280.77M | 8.00M | 56.51M | 270.42M | -314.00M | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Ending Cash Balance | 2,322.66M | 1,875.06M | 1,020.93M | 197.63M | 247.39M | 209.90M | 189.30M | 222.78M | 455.81M | 190.96M | 338.38M | 201.49M | 346.11M | 197.00M | 518.02M | 237.25M | 245.25M | 301.76M | 572.17M | 258.17M | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Net Cash Flow | 116.74M | -447.60M | -854.14M | -823.30M | 49.76M | -37.50M | -20.60M | 33.48M | 233.03M | -264.85M | 147.42M | -136.89M | 144.62M | -149.11M | 321.02M | -280.77M | 8.00M | 56.51M | 270.42M | -314.00M | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Free Cash Flow | 60.34M | 46.44M | 49.36M | 44.10M | 39.57M | 68.66M | 73.30M | 38.61M | 57.91M | 40.01M | 77.33M | 33.78M | 51.93M | 58.54M | 51.95M | 36.39M | 83.43M | 61.57M | 60.30M | 41.38M | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Supplemental | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Interest Paid | 3.08M | 3.03M | 2.84M | 3.13M | 5.83M | 11.61M | 14.82M | 21.59M | 27.74M | 35.89M | 45.00M | 47.30M | 50.77M | 49.80M | 47.64M | 48.62M | 49.78M | 47.02M | 45.71M | 45.80M | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Income Taxes PaidTaxes Paid | 11.59M | 7.46M | 3.34M | 21.90M | 15.81M | 16.07M | 1.07M | 17.41M | 10.72M | 12.46M | 3.36M | 13.40M | 16.18M | 10.78M | 3.75M | 19.60M | 8.49M | 8.66M | 4.47M | 24.52M |
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