Waterstone Financial reported cash from operations of $9.50M and free cash flow of $9.37M for the quarter ended Jun 2026, up 124.7% year over year. This cash flow statement covers 55 quarters of results from Sep 2012 through Jun 2026, standardized by Business Quant from the company’s SEC filings.
| Cash Flow Statement | Sep2012 | Mar2013 | Jun2013 | Sep2013 | Dec2013 | Mar2014 | Jun2014 | Sep2014 | Dec2014 | Mar2015 | Jun2015 | Sep2015 | Dec2015 | Mar2016 | Jun2016 | Sep2016 | Dec2016 | Mar2017 | Jun2017 | Sep2017 | Dec2017 | Mar2018 | Jun2018 | Sep2018 | Dec2018 | Mar2019 | Jun2019 | Sep2019 | Dec2019 | Mar2020 | Jun2020 | Sep2020 | Dec2020 | Mar2021 | Jun2021 | Sep2021 | Dec2021 | Mar2022 | Jun2022 | Sep2022 | Dec2022 | Mar2023 | Jun2023 | Sep2023 | Dec2023 | Mar2024 | Jun2024 | Sep2024 | Dec2024 | Mar2025 | Jun2025 | Sep2025 | Dec2025 | Mar2026 | Jun2026 |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Operating Activities | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Net Income | 19.00M | 12.55M | 5.29M | 7.99M | 5.27M | 0.94M | 2.15M | 4.01M | 3.25M | -0.04M | 3.04M | 5.71M | 4.73M | 5.21M | 3.04M | 7.73M | 7.93M | 7.71M | 6.00M | 8.46M | |||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Depreciation and Depletion | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Share-based Compensation | 0.19M | 0.18M | 0.17M | 0.16M | 0.14M | 0.12M | 0.11M | 0.08M | 0.03M | 0.06M | 0.01M | 0.10M | 0.10M | 0.10M | 0.08M | 0.11M | 0.15M | -0.04M | 0.15M | 0.15M | |||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Deferred Taxes | -2.12M | 1.03M | -0.31M | 0.06M | -0.11M | -0.12M | 0.06M | -0.96M | 0.32M | -0.49M | 0.66M | -0.50M | 0.17M | 0.66M | 0.10M | 0.38M | 0.02M | 0.22M | -0.37M | 0.00M | |||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Gains from Sales and Divestitures | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Change in Interest Receivables | -0.27M | -0.23M | 0.16M | 0.20M | 0.55M | 0.81M | 0.57M | 0.35M | 0.38M | 0.40M | -0.15M | 0.33M | 0.17M | 0.09M | 0.08M | -0.32M | 0.50M | 0.23M | -0.00M | -0.18M | |||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Cash from Operations | 46.76M | 18.33M | 142.60M | -24.44M | 17.03M | 71.47M | -34.91M | -40.08M | 48.41M | -1.00M | -9.94M | -39.52M | 74.09M | 23.43M | 26.74M | -38.45M | 32.72M | 3.17M | -0.65M | 9.50M | |||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Depreciation, Depletion & Amortization | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Amortizatization of Intangibles | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Depreciation & Amortization (CF)Depreciation & Amortization | 1.41M | 1.12M | 1.08M | 0.99M | 1.02M | 0.94M | 0.81M | 0.74M | 0.71M | 1.03M | 0.49M | 0.63M | 0.76M | 0.59M | 0.71M | 0.56M | 0.59M | 0.69M | 0.92M | 0.80M | |||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Change in Working Capital | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Change in Accured Expenses | -0.01M | 0.02M | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Change in Taxes | 0.38M | 1.60M | 0.73M | -1.34M | -0.48M | 0.02M | 0.19M | -0.93M | -0.16M | -0.67M | -0.60M | -1.64M | 1.94M | -1.12M | -0.75M | -0.49M | -0.13M | 0.05M | -1.92M | 1.09M | |||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Other Working Capital Changes | 5.72M | -3.85M | 18.00M | -13.22M | 6.53M | -14.70M | 6.19M | -10.85M | 0.19M | 2.93M | -2.58M | -0.92M | 3.68M | -3.75M | 1.27M | -0.24M | -1.10M | 4.63M | -5.07M | 7.48M | |||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Investing Activities | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Change in Net Loans | -69.69M | -21.51M | 1.01M | 69.04M | 78.08M | 155.74M | 40.03M | 64.48M | 36.44M | 13.22M | 0.60M | 13.94M | 16.56M | -14.41M | -17.07M | 0.69M | 50.56M | -39.38M | 8.75M | -0.45M | |||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Capital Expenditures | 0.02M | 0.12M | 0.12M | 0.33M | 0.19M | 0.06M | 0.05M | 0.10M | 0.13M | 0.42M | 0.39M | 0.16M | 0.19M | 0.35M | 0.27M | 0.06M | 0.29M | 0.55M | 0.99M | 0.14M | |||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Sales of Property, Plant and Equipment | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Change in Intangibles | 3.53M | 2.10M | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Cash from Investing Activities | 68.19M | 27.77M | -33.67M | -67.08M | -75.02M | -159.97M | -43.01M | -66.21M | -35.57M | -14.44M | -0.15M | -14.08M | -17.04M | 7.30M | 16.86M | -6.42M | -56.04M | 36.86M | -15.95M | 1.46M | |||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Financing Activities | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Other financing activities | 15.50M | -13.18M | -22.94M | 2.78M | -26.10M | 11.88M | -16.13M | 4.08M | 23.21M | -19.55M | 9.27M | 24.03M | 39.92M | 96.06M | 21.30M | 3.51M | 1.27M | 51.30M | -5.66M | -10.63M | |||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Debt Issuance and Repayment | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Long-Term Debt Issuances | 50.00M | 150.00M | 115.00M | 59.00M | 85.00M | 30.00M | 60.00M | 60.00M | 20.00M | 80.00M | 20.00M | 30.00M | 82.97M | 20.00M | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Long-Term Debt Repayments | 155.00M | 40.00M | 75.00M | 200.00M | 25.00M | 95.00M | 95.00M | 89.00M | 50.00M | 95.00M | 30.00M | 40.00M | 30.00M | 20.00M | 30.00M | 50.00M | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Non-Current Debt | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Current Debt | 2.13M | 4.35M | -5.38M | 63.85M | 116.83M | 24.91M | 208.18M | 9.04M | 27.14M | 43.10M | 61.67M | -160.70M | -103.61M | -90.67M | 49.87M | 3.33M | -36.80M | -52.20M | 28.97M | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Change in Capital Stock | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Net Equity Issued and Repurchased | 0.05M | 0.26M | 0.19M | 0.06M | 0.13M | 0.19M | 0.50M | 0.32M | 0.00M | 0.00M | 0.63M | 1.03M | 2.23M | 0.03M | 0.00M | 0.14M | 0.55M | 0.48M | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Dividend Payments | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Dividends Paid - Common | 4.76M | 4.11M | 17.22M | 4.55M | 4.28M | 4.21M | 4.20M | 4.12M | 4.09M | 2.96M | 2.95M | 2.81M | 2.75M | 2.76M | 2.74M | 2.73M | 2.66M | 2.64M | 2.64M | 2.88M | |||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Dividends Paid - Common and Prefferd | 4.76M | 4.11M | 17.22M | 4.55M | 4.28M | 4.21M | 4.20M | 4.12M | 4.09M | 2.96M | 2.95M | 2.81M | 2.75M | 2.76M | 2.74M | 2.73M | 2.66M | 2.64M | 2.64M | 2.88M | |||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Misc. | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Cash from Financing Activities | 14.93M | -28.00M | -207.13M | -64.81M | 8.73M | 62.21M | 85.47M | 113.28M | -11.75M | -10.43M | 19.38M | 49.20M | -56.95M | -32.38M | -40.07M | 72.50M | 6.17M | -22.69M | -9.86M | -17.42M | |||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Change in Cash | 129.88M | 18.11M | -98.19M | -156.34M | -49.25M | -26.30M | 7.55M | 7.00M | 1.10M | -25.87M | 9.29M | -4.40M | 0.09M | -1.65M | 3.53M | 27.63M | -17.16M | 17.34M | -26.45M | -6.45M | |||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Free Cash Flow | 46.74M | 18.21M | 142.48M | -24.77M | 16.84M | 71.41M | -34.97M | -40.18M | 48.29M | -1.42M | -10.33M | -39.68M | 73.89M | 23.08M | 26.48M | -38.51M | 32.42M | 2.63M | -1.64M | 9.37M | |||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Net Cash Flow | 129.88M | 18.11M | -98.19M | -156.34M | -49.25M | -26.30M | 7.55M | 7.00M | 1.10M | -25.87M | 9.29M | -4.40M | 0.09M | -1.65M | 3.53M | 27.63M | -17.16M | 17.34M | -26.45M | -6.45M |
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