Ready Capital reported cash from operations of -$0.03B and free cash flow of -$0.03B for the quarter ended Sep 2026, down 105.8% year over year. This cash flow statement covers 60 quarters of results from Dec 2011 through Sep 2026, standardized by Business Quant from the company’s SEC filings.
| Cash Flow StatementCash Flow | Dec2011 | Mar2012 | Jun2012 | Sep2012 | Dec2012 | Mar2013 | Jun2013 | Sep2013 | Dec2013 | Mar2014 | Jun2014 | Sep2014 | Dec2014 | Mar2015 | Jun2015 | Sep2015 | Dec2015 | Mar2016 | Jun2016 | Sep2016 | Dec2016 | Mar2017 | Jun2017 | Sep2017 | Dec2017 | Mar2018 | Jun2018 | Sep2018 | Dec2018 | Mar2019 | Jun2019 | Sep2019 | Dec2019 | Mar2020 | Jun2020 | Sep2020 | Dec2020 | Mar2021 | Jun2021 | Sep2021 | Dec2021 | Mar2022 | Jun2022 | Sep2022 | Dec2022 | Mar2023 | Jun2023 | Sep2023 | Dec2023 | Mar2024 | Jun2024 | Sep2024 | Dec2024 | Mar2025 | Jun2025 | Sep2025 | Dec2025 | Mar2026 | Jun2026 | Sep2026 |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Operating Activities | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Net Income | 53.59M | 64.26M | 58.97M | 66.25M | 13.68M | 36.98M | 253.37M | 47.18M | 10.88M | -74.17M | -34.20M | -7.28M | -314.75M | 81.97M | -53.68M | -16.74M | -232.61M | -200.09M | -99.68M | -62.19M | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Depreciation, Depletion & Amortization | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Amortization of Deferred Charges | -13.28M | -5.74M | -4.56M | -7.44M | 20.17M | 9.72M | 8.26M | 25.34M | 23.20M | 30.32M | -6.77M | 14.94M | 14.06M | 11.27M | 15.78M | 6.17M | 12.40M | 12.05M | 18.26M | 10.15M | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Amortization | 10.53M | 4.64M | 3.76M | 6.46M | 5.42M | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Depreciation & Amortization (CF)Depreciation & Amortization | 1.10M | 1.71M | 1.58M | 1.58M | 1.58M | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Provision for Losses | 0.96M | 1.54M | -4.39M | 3.43M | 33.86M | -6.73M | 19.43M | -12.15M | 6.69M | -26.54M | -18.87M | 53.17M | 285.01M | -109.57M | 8.64M | 37.98M | 149.99M | 70.91M | 21.55M | 12.66M | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Share-based Compensation | 1.71M | 2.00M | 2.10M | 2.00M | 1.30M | 1.90M | 2.00M | 2.30M | 1.35M | 1.90M | 1.90M | 1.80M | 2.48M | 1.80M | 1.60M | 1.60M | 0.80M | 1.63M | 2.50M | 1.70M | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Deferred Taxes | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Amortization of Securities Premiums, NetSecurities Amortization | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Gains from Investment Securities | -77.25M | 46.91M | -0.19M | 14.38M | -8.82M | 12.11M | 23.82M | 10.90M | 19.53M | 18.11M | 7.38M | -72.35M | -7.04M | 10.24M | 17.26M | -160.45M | -10.60M | -60.40M | -21.73M | -17.27M | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Gains on Sale of Loans | -0.54M | 1.51M | 2.36M | 0.14M | -0.02M | 0.34M | 1.29M | 62.89M | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Gains from Sales and Divestitures | -3.70M | -6.57M | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Gains from Equity Investments | -6.66M | 4.78M | 3.98M | 2.72M | 0.18M | 0.06M | -0.53M | 0.06M | -2.07M | 0.47M | 1.14M | 3.21M | 6.07M | -5.78M | -0.14M | 7.42M | 1.27M | 2.06M | 1.28M | -0.17M | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Asset Writedowns and Impairment | 0.58M | 1.83M | 0.84M | 1.37M | 3.42M | 1.87M | 3.35M | 16.97M | 9.13M | 0.53M | 29.88M | 2.35M | 4.27M | 1.86M | 15.03M | -0.47M | 0.95M | 4.68M | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Cash from Discontinued Operations | 0.23M | -11.87M | 25.63M | -21.86M | 7.51M | -33.06M | -17.07M | 31.04M | 28.05M | -51.84M | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Other non-cash items | -0.09M | -0.13M | 0.57M | 0.94M | 1.98M | 1.59M | -229.89M | 14.86M | -32.99M | -28.78M | 18.31M | -32.17M | -20.58M | -102.71M | 14.38M | -24.47M | 1.05M | -0.71M | -0.09M | -0.06M | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Originations of Loans Held for SaleLHFS Originations | -990.56M | -1,007.43M | 2,130.67M | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Proceeds from Sale of Loans Held for SaleLHFS Sale Proceeds | 1,176.26M | 1,014.07M | 1,056.26M | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Change in Securities | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Change in Working Capital | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Change in Receivables | -22.52M | -21.98M | 0.18M | 34.46M | -26.77M | 4.89M | 2.99M | 3.85M | 9.59M | -2.33M | -1.29M | 2.04M | -0.36M | 0.86M | -3.52M | 8.87M | -3.24M | 13.21M | -5.96M | -2.84M | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Change in Accrued Expenses | -29.28M | -19.19M | -9.44M | -25.67M | -13.20M | -23.39M | -1.95M | 10.88M | 28.44M | -12.97M | 9.29M | 62.76M | -81.29M | 24.13M | 7.43M | -22.63M | -23.34M | 3.68M | 5.32M | -13.24M | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Change in Other Operating AssetsOther Assets Change | 5.14M | 9.44M | 6.42M | 2.14M | 21.20M | 19.38M | 9.36M | 31.06M | 28.20M | 26.30M | 67.92M | 35.89M | -10.35M | 13.50M | 40.63M | 16.31M | 66.71M | -42.26M | 17.06M | 31.57M | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Change in Other Operating LiabilitiesOther Liabilities Change | 4.12M | -19.46M | -4.26M | -3.09M | -1.08M | -0.58M | -6.60M | -3.78M | -1.96M | 1.07M | -1.94M | -2.86M | -10.42M | -0.51M | 0.34M | 0.47M | -43.43M | 0.35M | 2.35M | -0.37M | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Other Operating ActivitiesOther Operating | -1,305.12M | -1,974.83M | -2,027.41M | 2,158.35M | 142.08M | 16.64M | 36.40M | 19.37M | 26.80M | 152.06M | 148.51M | 142.31M | 41.07M | 192.51M | 23.29M | 320.95M | 162.71M | 610.03M | 111.68M | 27.87M | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Cash from Operations | -9.33M | 14.74M | 64.44M | 62.97M | 216.99M | -1.14M | 50.01M | 31.91M | -21.79M | 23.45M | 26.61M | 238.22M | -1.88M | 108.47M | -76.48M | 434.68M | -10.76M | 590.19M | 75.11M | -25.10M | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Investing Activities | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Capital Expenditures | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Sales of Property, Plant and Equipment | 39.48M | 1.42M | 0.10M | 5.49M | 0.51M | 33.76M | 1.02M | 13.10M | 30.12M | 1.31M | 33.37M | 22.08M | 10.47M | 7.10M | 1.22M | 49.43M | 14.82M | 36.73M | 54.86M | 10.58M | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Investment Securities | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Purchase of AFS Securities | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Purchase of HTM Securities | 0.41M | 0.79M | 0.47M | 4.19M | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Purchase of Investments - Total | 1,279.25M | 1,298.44M | 1,090.44M | 644.15M | 398.53M | 283.43M | 244.16M | 366.53M | 136.20M | 206.10M | 301.37M | 184.96M | 167.24M | 185.84M | 126.75M | 128.39M | 177.12M | 97.75M | 76.24M | 67.22M | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Sale of AFS Securities | 18.64M | 5.17M | 51.00M | 0.02M | 5.32M | 0.78M | 3.75M | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Maturities of HTM Securities | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Sale and Maturity of HTM Securities | 5.88M | 13.83M | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Sale and Maturity of Investments - Total | 18.66M | 5.17M | 57.16M | 24.44M | 143.52M | 4.60M | 0.46M | 1.75M | 0.77M | 0.72M | 1.06M | 6.61M | 5.21M | 1.66M | 1.27M | 6.87M | 24.21M | 5.94M | 5.68M | 10.18M | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Change in Net Loans | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Purchases of Loans | -25.37M | -643.74M | -6.09M | -25.36M | 6.06M | -0.52M | -0.75M | -0.46M | 1.73M | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Proceeds from Sales of LoansLoan Sales | 54.64M | 55.97M | 54.46M | 57.47M | 62.94M | 95.58M | 98.13M | 101.86M | 102.99M | 56.62M | 56.62M | 56.62M | 56.62M | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Acquisitions | -123.57M | 32.06M | 12.10M | 0.20M | -16.02M | -4.25M | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Divestments | 0.11M | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Other Investing ActivitiesOther Investing | 929.90M | -598.42M | 475.86M | 679.56M | 232.87M | 236.78M | 473.96M | 550.65M | 473.88M | 509.09M | 618.98M | 541.41M | 593.16M | 370.21M | 504.15M | 458.30M | 441.55M | 667.41M | 234.77M | 470.55M | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Cash from Investing Activities | -265.83M | -1,122.96M | -551.23M | 90.71M | 27.05M | 48.19M | 286.49M | 256.89M | 429.79M | 305.02M | 319.98M | 373.05M | 536.98M | 307.27M | 481.75M | 493.45M | 360.07M | 668.94M | 275.69M | 480.71M | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Financing Activities | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Net Change in Fed Funds Purchased and ReposRepos Chg. | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Debt Issuance and Repayment | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Long-Term Debt Issuances | 1,211.08M | 932.30M | 925.69M | 97.50M | 651.95M | 482.27M | 506.57M | 131.98M | 72.12M | 20.00M | 125.91M | 240.25M | 50.00M | 135.66M | 233.43M | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Long-Term Debt Repayments | 1,402.41M | 604.25M | 361.98M | 256.59M | 302.80M | 149.32M | 490.23M | 463.01M | 308.64M | 365.83M | 388.91M | 497.08M | 439.44M | 1,137.33M | 1,260.82M | 287.27M | 175.55M | 793.07M | 123.30M | 457.98M | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Net Long-Term Debt Issued (Repaid)Net LT Debt | -191.32M | 328.05M | 563.71M | -159.09M | 349.15M | 332.94M | 16.34M | -331.03M | -308.64M | -365.83M | -316.79M | -477.08M | -313.53M | -897.08M | -1,210.82M | -287.27M | -175.55M | -793.07M | 12.35M | -224.55M | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Short-Term Debt issuances | -1,683.61M | 4,208.16M | 1,809.46M | 2,416.96M | -664.14M | 1,542.66M | 1,817.70M | 349.40M | 417.65M | 924.90M | 695.60M | 94.09M | 387.80M | 1,235.53M | 1,149.76M | 325.64M | 324.48M | 866.66M | 200.42M | 682.90M | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Short-Term Debt repayments | -2,161.67M | 3,516.61M | 1,869.42M | 2,278.50M | -250.82M | 1,940.01M | 1,920.65M | 340.64M | 490.78M | 827.61M | 581.58M | 224.43M | 532.94M | 558.48M | 358.82M | 953.23M | 414.69M | 1,333.65M | 644.75M | 868.09M | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Net Short-Term Debt Issued (Repaid)Net ST Debt | 691.55M | -59.96M | 138.46M | -413.32M | -397.35M | -102.95M | 8.77M | -73.13M | -79.48M | -152.03M | -0.63M | -15.29M | -116.56M | -67.44M | -25.00M | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Net Debt Issuances and Repayments | -191.32M | 1,019.60M | 503.75M | -20.63M | -64.17M | -64.40M | -86.62M | -322.27M | -381.77M | -365.83M | -316.79M | -477.08M | -313.53M | -976.56M | -1,362.85M | -287.90M | -190.84M | -909.62M | -55.08M | -249.55M | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Change in Capital Stock | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Common Stock IssuedStock Issued | 28.82M | 123.38M | 0.22M | -0.12M | 0.11M | 0.00M | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Shares Repurchased | 33.15M | 0.01M | 19.05M | 20.14M | 43.06M | 17.41M | 37.75M | 10.57M | 1.88M | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Net Shares Issued and Repurchased | 28.82M | 123.38M | 0.22M | -0.12M | -33.15M | 0.11M | 0.00M | -0.01M | -19.05M | -20.14M | -43.06M | -17.41M | -37.75M | -10.57M | -1.88M | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Preferred Shares Issued | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Preferred Shares Repurchased | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Net Preferred Shares Issued and Repurchased | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Net Equity Issued and Repurchased | 28.82M | 123.38M | 0.22M | -0.12M | -33.15M | 0.11M | 0.00M | -0.01M | -19.05M | -20.14M | -43.06M | -17.41M | -37.75M | -10.57M | -1.88M | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Dividend Payments | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Dividends Paid - Common | 33.56M | 34.35M | 51.17M | 51.18M | 51.14M | 47.18M | 76.76M | 26.38M | 64.78M | 54.43M | 52.74M | 54.29M | 44.60M | 44.04M | 23.84M | 22.83M | 22.60M | 3.63M | 3.70M | 3.53M | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Dividends Paid - Common and PreferredDividends Paid | 33.56M | 34.35M | 51.17M | 51.18M | 51.14M | 47.18M | 76.76M | 26.38M | 64.78M | 54.43M | 52.74M | 54.29M | 44.60M | 44.04M | 23.84M | 22.83M | 22.60M | 3.63M | 3.70M | 3.53M | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Other Financing ActivitiesOther Financing | 39.42M | -23.65M | -21.06M | -7.52M | -24.67M | -19.70M | -30.73M | -9.16M | -3.68M | -17.71M | 8.51M | -2.75M | -42.11M | 5.96M | 201.18M | -7.23M | 11.27M | 112.77M | 88.86M | 16.18M | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Cash from Financing Activities | 321.42M | 1,084.98M | 431.76M | -79.44M | -173.12M | -131.18M | -194.10M | -357.81M | -450.22M | -359.73M | -267.15M | -664.46M | -588.44M | -354.99M | -432.32M | -956.11M | -294.27M | -1,267.46M | -414.25M | -422.10M | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Misc. | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Change in Cash | 38.51M | -23.24M | -55.03M | 74.24M | -22.27M | -84.13M | 176.05M | -74.80M | -31.64M | -31.45M | 54.08M | -50.79M | -51.57M | 65.61M | -25.90M | -57.78M | 84.83M | -8.33M | -63.45M | 33.52M | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Beginning Cash Balance | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Ending Cash Balance | 276.23M | 323.33M | 323.33M | 323.33M | 273.60M | 273.60M | 91.92M | 290.73M | 262.51M | 235.54M | 279.04M | 235.58M | 182.77M | 248.38M | 222.48M | 194.50M | 249.53M | 241.20M | 177.76M | 211.27M | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Net Cash Flow | 46.26M | -23.24M | -55.03M | 74.24M | 70.92M | -84.13M | 142.40M | -69.02M | -42.22M | -31.26M | 79.45M | -53.20M | -53.35M | 60.75M | -27.05M | -27.99M | 55.04M | -8.33M | -63.45M | 33.52M | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Free Cash Flow | -9.33M | 14.74M | 64.44M | 62.97M | 216.99M | -1.14M | 50.01M | 31.91M | -21.79M | 23.45M | 26.61M | 238.22M | -1.88M | 108.47M | -76.48M | 434.68M | -10.76M | 590.19M | 75.11M | -25.10M | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Supplemental | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Interest Paid | 47.27M | 49.85M | 75.56M | 93.22M | 136.60M | 144.97M | 166.70M | 160.38M | 189.13M | 177.62M | 177.39M | 165.78M | 138.47M | 134.32M | 128.81M | 122.48M | 103.64M | 78.54M | 72.59M | 68.35M | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Income Taxes PaidTaxes Paid | 1.14M | 0.10M | 13.76M | 13.28M | 2.03M | 0.13M | 0.51M | -0.11M | 1.47M | 0.22M | -12.16M | 0.00M | 0.01M | -0.30M | 0.04M | 0.03M | 0.19M | -0.04M | 0.20M | -0.45M |
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