Norwood Financial reported cash from operations of $8.91M and free cash flow of $8.41M for the quarter ended Jun 2026, up 31.8% year over year. This cash flow statement covers 65 quarters of results from Jun 2010 through Jun 2026, standardized by Business Quant from the company’s SEC filings.
| Cash Flow StatementCash Flow | Jun2010 | Sep2010 | Dec2010 | Mar2011 | Jun2011 | Sep2011 | Dec2011 | Mar2012 | Jun2012 | Sep2012 | Dec2012 | Mar2013 | Jun2013 | Sep2013 | Dec2013 | Mar2014 | Jun2014 | Sep2014 | Dec2014 | Mar2015 | Jun2015 | Sep2015 | Dec2015 | Mar2016 | Jun2016 | Sep2016 | Dec2016 | Mar2017 | Jun2017 | Sep2017 | Dec2017 | Mar2018 | Jun2018 | Sep2018 | Dec2018 | Mar2019 | Jun2019 | Sep2019 | Dec2019 | Mar2020 | Jun2020 | Sep2020 | Dec2020 | Mar2021 | Jun2021 | Sep2021 | Dec2021 | Mar2022 | Jun2022 | Sep2022 | Dec2022 | Mar2023 | Jun2023 | Sep2023 | Dec2023 | Mar2024 | Jun2024 | Sep2024 | Dec2024 | Mar2025 | Jun2025 | Sep2025 | Dec2025 | Mar2026 | Jun2026 |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Operating Activities | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Net Income | 6.98M | 6.64M | 7.13M | 6.86M | 8.11M | 7.14M | 5.78M | 6.50M | 4.12M | 0.35M | 4.43M | 4.21M | 3.84M | -12.65M | 5.77M | 6.21M | 8.33M | 7.44M | 3.73M | 9.33M | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Depreciation, Depletion & Amortization | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Depreciation and Depletion | 0.37M | 0.36M | 0.37M | 0.37M | 0.36M | 0.36M | 0.36M | 0.35M | 0.34M | 0.33M | 0.34M | 0.33M | 0.34M | 0.31M | 0.32M | 0.34M | 0.36M | 0.40M | 0.44M | 0.43M | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Amortization of Intangibles | 0.03M | 0.03M | 0.03M | 0.03M | 0.02M | 0.02M | 0.02M | 0.02M | 0.02M | 0.02M | 0.02M | 0.02M | 0.02M | 0.02M | 0.02M | 0.02M | 0.01M | 0.01M | 0.17M | 0.17M | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Amortization of Deferred Charges | -1.29M | -0.76M | -0.28M | -0.06M | 0.06M | 0.06M | 0.13M | 0.14M | 0.16M | 0.17M | 0.14M | 0.15M | 0.18M | 0.18M | 0.18M | 0.21M | 0.19M | 0.18M | 0.13M | 0.21M | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Depreciation & Amortization (CF)Depreciation & Amortization | 0.37M | 0.36M | 0.37M | 0.37M | 0.36M | 0.36M | 0.36M | 0.35M | 0.34M | 0.33M | 0.34M | 0.33M | 0.34M | 0.31M | 0.32M | 0.34M | 0.36M | 0.40M | 0.44M | 0.43M | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Provision for Losses | 0.75M | 0.45M | 0.30M | 0.30M | 0.30M | 0.30M | -1.75M | 0.88M | 6.12M | -0.63M | 0.35M | 1.35M | 1.60M | 0.92M | 0.95M | -0.50M | 0.56M | 1.51M | 1.94M | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Share-based Compensation | 0.08M | 0.08M | 0.08M | 0.09M | 0.10M | 0.10M | 0.11M | 0.11M | 0.10M | 0.10M | 0.10M | 0.10M | 0.09M | 0.10M | 0.12M | 0.12M | 0.06M | 0.18M | 0.14M | 0.14M | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Deferred Taxes | 0.14M | -0.88M | 0.26M | 0.03M | 0.13M | 0.00M | -0.58M | 0.00M | 0.54M | 0.62M | 0.26M | 0.05M | -0.25M | -0.18M | -1.34M | -0.15M | 0.16M | 1.24M | -1.00M | -0.22M | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Amortization of Securities Premiums, NetSecurities Amortization | -0.38M | -0.40M | -0.40M | -0.35M | -0.29M | -0.27M | -0.23M | -0.22M | -0.24M | -0.15M | -0.07M | -0.15M | -0.22M | -0.15M | 0.16M | 0.16M | 0.15M | 0.15M | 0.20M | 0.40M | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Gains from Investment Securities | 0.04M | 0.04M | 0.00M | -0.21M | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Gains on Sale of Loans | 0.04M | 0.00M | 0.02M | 0.04M | 0.01M | 0.04M | 0.10M | 0.05M | 0.05M | 0.07M | 0.13M | 0.08M | 0.08M | 0.06M | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Gains from Sales and Divestitures | 0.03M | -0.16M | 0.43M | -0.05M | 0.01M | 0.07M | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Bank-Owned Life Insurance Income (CF)BOLI Income (CF) | 0.20M | 0.17M | 0.18M | 0.45M | 0.27M | 0.20M | 0.21M | 0.23M | 0.33M | 0.24M | 0.27M | 0.25M | 0.26M | 0.28M | 0.29M | 0.27M | 0.27M | 0.27M | 0.31M | 0.33M | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Other non-cash items | 0.00M | 0.05M | 0.13M | -0.05M | -0.07M | 0.11M | -0.11M | -0.09M | -0.05M | 0.09M | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Originations of Loans Held for SaleLHFS Originations | 1.30M | 0.41M | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Proceeds from Sale of Loans Held for SaleLHFS Sale Proceeds | 1.34M | 0.41M | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Change in Working Capital | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Change in Accrued Expenses | -0.12M | -0.14M | -0.04M | -0.02M | 0.29M | 1.23M | 2.05M | 2.40M | 1.50M | 1.91M | 1.23M | 1.59M | -0.64M | -0.07M | 1.25M | -2.89M | -1.15M | 2.32M | -3.42M | -1.02M | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Change in Other Operating AssetsOther Assets Change | -0.14M | -0.16M | -0.01M | 0.21M | 0.22M | 0.61M | -0.28M | 0.64M | 0.48M | 0.36M | 0.01M | 0.19M | -0.27M | 0.40M | 0.12M | 0.06M | 0.04M | 0.56M | 0.09M | -0.25M | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Other Operating ActivitiesOther Operating | 0.82M | 0.85M | 0.86M | 0.77M | 0.65M | 0.60M | 0.56M | 0.72M | 0.59M | 0.44M | 0.24M | 0.34M | 0.49M | 20.45M | -0.22M | -0.29M | 0.05M | -0.16M | -0.17M | -0.77M | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Cash from Operations | 8.17M | 6.20M | 9.39M | 6.08M | 8.92M | 6.35M | 10.11M | 6.12M | 6.88M | 6.72M | 4.25M | 9.11M | 4.65M | 4.81M | 9.10M | 6.76M | 9.34M | 8.78M | 6.00M | 8.91M | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Investing Activities | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Capital Expenditures | 0.44M | 0.45M | 0.11M | 0.43M | 0.76M | 0.86M | 0.09M | 0.18M | 0.23M | 0.92M | 0.55M | 0.53M | 0.57M | 1.47M | 0.93M | 1.68M | 1.04M | 1.07M | 0.46M | 0.50M | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Sales of Property, Plant and Equipment | 0.00M | 0.00M | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Investment Securities | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Purchase of AFS Securities | 51.82M | 70.49M | 71.50M | 37.70M | 21.63M | 10.00M | 13.99M | 184.06M | 19.90M | 7.51M | 8.06M | 27.87M | 24.08M | 26.01M | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Purchase of FHLB and FRB Stock | 1.14M | 0.87M | 0.11M | 0.42M | 0.49M | 5.35M | 3.69M | 7.48M | 4.07M | 1.29M | 1.51M | 3.17M | 3.28M | 11.20M | 5.40M | 5.55M | 3.30M | 3.64M | 0.91M | 3.27M | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Purchase of Investments - Total | 52.95M | 71.37M | 71.60M | 38.12M | 22.12M | 5.35M | 3.69M | 7.48M | 4.07M | 1.29M | 11.51M | 17.17M | 3.28M | 195.26M | 25.30M | 13.06M | 11.36M | 31.51M | 24.99M | 29.29M | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Sale of AFS Securities | 2.71M | 7.53M | 1.98M | 1.36M | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Maturities of AFS Securities | 17.71M | 15.45M | 13.25M | 10.50M | 9.19M | 7.84M | 7.82M | 7.40M | 9.30M | 9.19M | 15.21M | 14.11M | 15.39M | 13.94M | 14.79M | 15.44M | 11.49M | 26.05M | 17.08M | 18.11M | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Redemption of FHLB and FRB Stock | 1.33M | 0.85M | 0.61M | 1.45M | 0.67M | 2.15M | 3.14M | 5.52M | 3.16M | 2.81M | 2.28M | 3.28M | 3.39M | 4.16M | 11.15M | 5.63M | 4.67M | 3.18M | 2.38M | 4.07M | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Sale and Maturity of Investments - Total | 21.75M | 23.82M | 13.86M | 11.95M | 9.86M | 9.98M | 12.95M | 14.28M | 12.46M | 12.00M | 17.50M | 17.38M | 18.78M | 18.10M | 25.93M | 21.06M | 16.17M | 29.23M | 19.46M | 22.18M | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Change in Net Loans | -15.99M | -16.97M | 16.14M | 32.51M | 27.90M | 42.45M | 61.83M | 42.72M | 35.90M | -4.20M | 18.17M | 20.65M | 34.83M | 39.29M | 51.52M | 20.32M | 25.47M | 39.74M | 39.82M | 24.92M | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Acquisitions | -57.02M | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Other Investing ActivitiesOther Investing | 0.03M | 0.13M | 1.58M | -2.26M | 0.27M | 5.11M | -2.00M | 0.20M | 0.05M | -12.31M | 0.95M | 155.37M | 1.10M | 0.56M | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Cash from Investing Activities | -15.62M | -30.89M | -72.41M | -61.37M | -40.66M | -33.55M | -54.66M | -35.90M | -27.70M | 1.68M | -12.74M | -20.02M | -19.90M | -62.55M | -51.82M | -12.89M | -21.15M | -43.09M | 11.21M | -32.52M | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Financing Activities | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Net Change in DepositsDeposits Chg. | 33.58M | 34.27M | 24.98M | 18.05M | -31.03M | -41.07M | 28.21M | -23.94M | 14.83M | 48.34M | 43.84M | -27.83M | 44.08M | 3.91M | 145.29M | -6.61M | 76.13M | 4.68M | 71.46M | 7.60M | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Debt Issuance and Repayment | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Long-Term Debt Issuances | 10.00M | 70.00M | 75.00M | 60.00M | 0.00M | 40.00M | 0.02M | 0.16M | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Long-Term Debt Repayments | 3.12M | 3.14M | 3.15M | 22.43M | 4.41M | 9.81M | 10.50M | 37.24M | 13.21M | 33.06M | 3.09M | 3.13M | 43.17M | 23.20M | 33.24M | 13.28M | 12.67M | 12.95M | 22.79M | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Net Long-Term Debt Issued (Repaid)Net LT Debt | -3.12M | -3.14M | -3.15M | -22.43M | -4.41M | 0.19M | 59.50M | 37.76M | -13.21M | 26.94M | -3.09M | -3.13M | -43.17M | 16.80M | -33.24M | -13.28M | -12.65M | -12.80M | -22.79M | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Net Short-Term Debt Issued (Repaid)Net ST Debt | -5.35M | -17.42M | 2.80M | 6.81M | 1.33M | 21.46M | 15.34M | 3.74M | -8.41M | -29.81M | -14.02M | 2.28M | -9.88M | 60.62M | -113.07M | 26.50M | -26.50M | 14.71M | -14.71M | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Net Debt Issuances and Repayments | -8.48M | -20.56M | -0.35M | -15.63M | -3.09M | 21.46M | 15.53M | 63.23M | 29.35M | -43.02M | 12.92M | -0.81M | -13.01M | 17.45M | -96.27M | -6.74M | -39.78M | 2.06M | -27.51M | -22.79M | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Change in Capital Stock | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Common Stock IssuedStock Issued | 0.01M | 0.34M | 0.05M | 0.04M | 0.31M | 0.39M | 0.33M | 0.03M | 0.62M | 28.29M | 0.16M | 0.49M | 0.01M | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Shares Repurchased | 0.77M | 0.48M | 0.01M | 1.24M | 0.95M | 0.31M | 0.02M | 0.10M | 0.03M | 0.35M | 0.01M | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Net Shares Issued and Repurchased | -0.76M | -0.14M | 0.03M | -1.20M | -0.64M | 0.08M | 0.33M | 0.03M | 0.60M | -0.10M | 28.27M | -0.35M | 0.15M | 0.49M | 0.01M | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Net Equity Issued and Repurchased | -0.76M | -0.14M | 0.03M | -1.20M | -0.64M | 0.08M | 0.33M | 0.03M | 0.60M | -0.10M | 28.27M | -0.35M | 0.15M | 0.49M | 0.01M | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Dividend Payments | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Dividends Paid - Common | 2.14M | 2.13M | 2.30M | 2.30M | 2.29M | 2.28M | 2.37M | 2.37M | 2.34M | 2.34M | 2.43M | 2.43M | 2.43M | 2.43M | 2.88M | 2.87M | 2.87M | 2.87M | 3.51M | 3.49M | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Dividends Paid - Common and PreferredDividends Paid | 2.14M | 2.13M | 2.30M | 2.30M | 2.29M | 2.28M | 2.37M | 2.37M | 2.34M | 2.34M | 2.43M | 2.43M | 2.43M | 2.43M | 2.88M | 2.87M | 2.87M | 2.87M | 3.51M | 3.49M | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Other Financing ActivitiesOther Financing | 40.00M | -3.08M | -0.58M | 0.19M | 0.01M | 0.00M | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Cash from Financing Activities | 22.21M | 11.45M | 22.37M | -1.07M | -37.05M | 18.19M | 41.70M | 33.85M | 41.87M | 3.58M | 54.33M | -31.65M | 28.74M | 47.20M | 45.79M | -16.23M | 33.50M | 4.02M | 40.93M | -18.67M | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Misc. | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Change in Cash | 14.76M | -13.25M | -40.66M | -56.36M | -68.79M | -9.01M | -2.85M | 4.07M | 21.06M | 11.97M | 45.84M | -42.57M | 13.49M | -10.54M | 3.07M | -22.36M | 21.69M | -30.29M | 58.14M | -42.28M | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Ending Cash Balance | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Net Cash Flow | 14.76M | -13.25M | -40.66M | -56.36M | -68.79M | -9.01M | -2.85M | 4.07M | 21.06M | 11.97M | 45.84M | -42.57M | 13.49M | -10.54M | 3.07M | -22.36M | 21.69M | -30.29M | 58.14M | -42.28M | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Free Cash Flow | 7.74M | 5.75M | 9.28M | 5.65M | 8.16M | 5.49M | 10.01M | 5.94M | 6.66M | 5.80M | 3.70M | 8.57M | 4.07M | 3.34M | 8.17M | 5.08M | 8.30M | 7.70M | 5.54M | 8.41M | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Supplemental | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Interest Paid | 1.53M | 1.50M | 1.29M | 1.22M | 1.38M | 1.93M | 3.57M | 5.20M | 7.97M | 8.89M | 11.00M | 11.15M | 13.20M | 12.93M | 10.98M | 15.03M | 12.89M | 9.79M | 15.63M | 14.98M | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Income Taxes PaidTaxes Paid | 0.77M | 1.12M | 0.11M | 4.04M | 1.23M | 1.52M | 0.19M | 3.31M | 1.28M | 0.16M | 0.26M | 0.40M | 1.03M | 0.94M | 0.05M | 0.15M | 1.18M | 1.65M |
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