Midland States Bancorp reported cash from operations of $29.47M and free cash flow of $29.20M for the quarter ended Jun 2026, up 5.1% year over year. This cash flow statement covers 46 quarters of results from Mar 2015 through Jun 2026, standardized by Business Quant from the company’s SEC filings.
| Cash Flow StatementCash Flow | Mar2015 | Jun2015 | Sep2015 | Dec2015 | Mar2016 | Jun2016 | Sep2016 | Dec2016 | Mar2017 | Jun2017 | Sep2017 | Dec2017 | Mar2018 | Jun2018 | Sep2018 | Dec2018 | Mar2019 | Jun2019 | Sep2019 | Dec2019 | Mar2020 | Jun2020 | Sep2020 | Dec2020 | Mar2021 | Jun2021 | Sep2021 | Dec2021 | Mar2022 | Jun2022 | Sep2022 | Dec2022 | Mar2023 | Jun2023 | Sep2023 | Dec2023 | Mar2024 | Jun2024 | Sep2024 | Dec2024 | Mar2025 | Jun2025 | Sep2025 | Dec2025 | Mar2026 | Jun2026 |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Operating Activities | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Net Income | 19.55M | 23.11M | 20.75M | 21.88M | 23.52M | 34.08M | 15.82M | 16.54M | 8.69M | 20.11M | 22.66M | 25.72M | 20.43M | -30.77M | -140.97M | 12.02M | 7.56M | -2.89M | 18.46M | 19.89M | ||||||||||||||||||||||||||
| Depreciation, Depletion & Amortization | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Depreciation and Depletion | 1.40M | 1.28M | 1.30M | 1.20M | 1.20M | 1.14M | 1.21M | 1.20M | 1.10M | 1.20M | 1.23M | 1.25M | 1.24M | 1.28M | 1.24M | 1.22M | 1.22M | 1.20M | 1.22M | 1.21M | ||||||||||||||||||||||||||
| Amortization of Intangibles | 1.45M | 1.47M | 1.40M | 1.32M | 1.36M | 1.33M | 1.29M | 1.21M | 1.13M | 1.17M | 1.09M | 1.02M | 0.95M | 0.95M | 0.91M | 0.83M | 0.74M | 0.74M | 0.72M | 0.66M | ||||||||||||||||||||||||||
| Amortization of Deferred Charges | 0.44M | 0.46M | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Depreciation & Amortization (CF)Depreciation & Amortization | 1.40M | 1.28M | 1.30M | 1.20M | 1.20M | 1.14M | 1.21M | 1.20M | 1.10M | 1.20M | 1.23M | 1.25M | 1.24M | 1.28M | 1.24M | 1.22M | 1.22M | 1.20M | 1.22M | 1.21M | ||||||||||||||||||||||||||
| Provision for Losses | -0.18M | 0.47M | 4.17M | 5.44M | 6.97M | 60.18M | 22.28M | 21.82M | 22.36M | 16.10M | 19.94M | 8.28M | 17.93M | 74.18M | 10.85M | 17.37M | 20.01M | 11.63M | 5.00M | 6.82M | ||||||||||||||||||||||||||
| Share-based Compensation | 0.44M | 0.51M | 0.53M | 0.52M | 0.50M | 0.66M | 0.63M | 0.57M | 0.60M | 0.69M | 0.70M | 0.71M | 0.73M | 0.89M | 0.78M | 0.75M | 0.65M | 0.73M | 0.94M | 0.58M | ||||||||||||||||||||||||||
| Deferred Taxes | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Amortization of Securities Premiums, NetSecurities Amortization | -0.99M | -1.06M | -0.85M | -0.59M | -0.48M | -0.39M | 0.05M | 0.76M | 0.62M | 0.99M | 1.30M | 1.04M | 1.40M | 3.05M | 2.88M | 4.06M | 3.35M | 3.41M | 4.39M | 4.45M | ||||||||||||||||||||||||||
| Gains from Investment Securities | 0.16M | 1.62M | -0.10M | -0.13M | 17.76M | -0.65M | -0.87M | -4.96M | -2.89M | -0.15M | -0.04M | -0.03M | 0.01M | -1.73M | ||||||||||||||||||||||||||||||||
| Gains on Sale of Loans | 1.07M | 1.15M | 0.48M | 0.32M | 0.24M | -0.19M | 0.26M | 0.88M | 0.57M | 0.68M | 0.44M | 0.45M | 0.82M | 0.59M | 0.60M | 0.70M | 0.66M | 0.60M | ||||||||||||||||||||||||||||
| Gains from Sales and Divestitures | -0.03M | 0.06M | 0.04M | -0.16M | -0.01M | -3.12M | 0.82M | 0.02M | 0.00M | 0.04M | 0.09M | 2.08M | ||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Bank-Owned Life Insurance Income (CF)BOLI Income (CF) | 0.87M | 0.86M | 0.83M | 0.84M | 0.85M | 0.80M | 0.88M | 0.89M | 0.92M | 1.75M | 1.80M | 1.93M | 1.98M | 1.98M | 1.99M | 2.07M | 2.09M | 2.06M | 2.08M | 2.13M | ||||||||||||||||||||||||||
| Asset Writedowns and Impairment | 3.04M | 2.07M | 0.39M | 0.87M | 3.01M | 6.58M | 154.00M | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Other non-cash items | 0.44M | 0.46M | 0.44M | 0.57M | 0.60M | 0.23M | 0.42M | -0.25M | 0.40M | 0.39M | 0.40M | 0.23M | 0.34M | 0.45M | 0.41M | 0.38M | 0.39M | 0.39M | 0.40M | 0.42M | ||||||||||||||||||||||||||
| Originations of Loans Held for SaleLHFS Originations | 77.56M | 109.90M | 79.60M | 21.21M | 22.80M | 11.01M | 7.51M | 19.75M | 18.43M | 13.26M | 14.07M | 18.29M | 23.59M | 25.13M | 17.83M | 27.70M | 29.64M | 26.04M | 27.19M | 31.66M | ||||||||||||||||||||||||||
| Proceeds from Sale of Loans Held for SaleLHFS Sale Proceeds | 139.90M | 105.51M | 103.13M | 100.41M | 48.53M | 17.88M | 6.26M | 28.08M | 30.95M | -7.34M | 17.63M | 28.18M | 21.81M | 10.90M | 19.04M | 27.98M | 60.00M | 26.51M | 30.53M | 28.40M | ||||||||||||||||||||||||||
| Change in Working Capital | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Change in Interest Receivables | -0.58M | -2.57M | 0.36M | -3.32M | 0.99M | 3.42M | 0.37M | 0.70M | 3.16M | 0.14M | 0.57M | -0.59M | 0.92M | -9.71M | -1.06M | 0.78M | 1.62M | -2.85M | 2.05M | -2.20M | ||||||||||||||||||||||||||
| Change in Accrued Expenses | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Change in Taxes | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Change in Other Operating AssetsOther Assets Change | 9.19M | 10.70M | 14.11M | 2.93M | 19.99M | -38.25M | -1.82M | 18.01M | 48.22M | -40.38M | -3.08M | 12.90M | -21.94M | 28.90M | -5.47M | -6.69M | -10.71M | -1.61M | -3.61M | -7.22M | ||||||||||||||||||||||||||
| Change in Other Operating LiabilitiesOther Liabilities Change | 4.66M | 19.97M | 0.67M | 3.63M | 12.30M | -30.17M | -14.95M | 24.94M | 20.84M | -3.26M | -5.16M | 0.36M | -8.87M | 31.70M | -17.12M | -3.66M | 15.87M | -35.16M | -7.32M | 1.52M | ||||||||||||||||||||||||||
| Other Operating ActivitiesOther Operating | 2.54M | 0.80M | 2.58M | 1.87M | 1.82M | -16.79M | -0.95M | -2.19M | -0.89M | -1.60M | -2.90M | -2.52M | -4.11M | 3.17M | 6.59M | -8.34M | -6.44M | 10.69M | -9.31M | -10.12M | ||||||||||||||||||||||||||
| Cash from Operations | 84.44M | 33.35M | 39.08M | 115.40M | 51.60M | 79.75M | 25.51M | 52.49M | 19.47M | 55.90M | 43.07M | 31.44M | 46.51M | 55.52M | 24.70M | 28.06M | 79.99M | -7.06M | 16.97M | 29.47M | ||||||||||||||||||||||||||
| Investing Activities | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Capital Expenditures | 0.85M | 0.87M | 0.41M | 0.51M | 1.16M | 1.38M | 2.79M | 1.90M | 2.38M | 1.67M | 0.53M | 1.55M | 2.11M | 2.72M | 1.85M | 1.39M | 1.37M | 0.74M | 0.62M | 0.28M | ||||||||||||||||||||||||||
| Sales of Property, Plant and Equipment | 0.06M | 0.00M | 0.14M | 0.02M | 0.02M | 0.01M | 0.04M | 0.05M | 0.04M | 0.20M | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Investment Securities | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Purchase of AFS Securities | 132.42M | 131.33M | 15.87M | 84.01M | 0.23M | 92.23M | 136.88M | 108.86M | 59.28M | 107.78M | 172.72M | 150.18M | 148.15M | 134.13M | 181.41M | 36.90M | 182.01M | 222.60M | 241.89M | 152.36M | ||||||||||||||||||||||||||
| Purchase of HTM Securities | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Purchase of Investments - Total | 132.47M | 131.36M | 16.29M | 85.83M | 4.80M | 110.73M | 148.34M | 164.17M | 150.14M | 190.04M | 230.97M | 206.30M | 203.79M | 136.43M | 218.66M | 79.88M | 209.10M | 301.57M | 242.00M | 153.62M | ||||||||||||||||||||||||||
| Sale of AFS Securities | 2.16M | 107.74M | 28.66M | 84.49M | 15.47M | 65.91M | 25.86M | 45.83M | 13.05M | 15.24M | 103.76M | 0.00M | 98.60M | |||||||||||||||||||||||||||||||||
| Maturities of AFS Securities | 49.41M | 44.16M | 21.77M | 31.56M | 17.98M | 13.77M | 13.75M | 15.71M | 14.38M | 30.69M | 42.46M | 48.75M | 49.47M | 92.88M | 42.54M | 53.25M | 68.65M | 84.55M | 61.99M | 96.49M | ||||||||||||||||||||||||||
| Maturities of HTM Securities | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Sale and Maturity of Investments - Total | 58.05M | 50.01M | 21.77M | 141.80M | 47.14M | 25.69M | 102.63M | 92.69M | 172.77M | 140.56M | 110.57M | 135.12M | 125.92M | 117.82M | 68.96M | 103.06M | 199.80M | 168.18M | 163.41M | 96.89M | ||||||||||||||||||||||||||
| Change in Net Loans | 157.40M | 313.89M | 317.49M | 316.74M | 430.96M | 151.16M | 59.42M | 34.27M | -57.32M | -109.25M | -147.54M | -80.18M | -77.83M | -41.34M | -189.07M | -142.58M | -155.92M | 48.66M | -4.74M | -82.36M | ||||||||||||||||||||||||||
| Acquisitions | -0.08M | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Change in Intangibles | -5.73M | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Other Investing ActivitiesOther Investing | 1.02M | 2.79M | 1.65M | 60.47M | 0.24M | 0.89M | 12.44M | -48.57M | 41.12M | 0.30M | 84.45M | 1.95M | 65.09M | 517.52M | 0.20M | 0.22M | ||||||||||||||||||||||||||||||
| Cash from Investing Activities | -231.52M | -393.31M | -310.77M | -200.68M | -389.52M | -236.67M | -107.91M | -95.17M | 29.06M | 99.23M | 26.91M | 7.45M | -2.15M | 104.50M | 39.47M | 229.47M | 145.24M | 334.73M | -68.35M | 25.57M | ||||||||||||||||||||||||||
| Financing Activities | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Net Change in DepositsDeposits Chg. | 405.03M | 509.27M | -53.11M | 47.11M | 210.81M | -30.60M | 60.55M | 1.35M | -21.55M | -95.47M | 14.46M | -205.96M | 138.81M | -59.59M | -260.81M | 10.49M | -342.09M | -180.45M | 15.69M | 267.21M | ||||||||||||||||||||||||||
| Debt Issuance and Repayment | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Long-Term Debt Issuances | 50.00M | 150.00M | 50.00M | 650.00M | 1,200.00M | -1,900.00M | 235.00M | -130.00M | 25.00M | 85.00M | 35.00M | 95.00M | 125.00M | 8.00M | 75.00M | 128.00M | 125.00M | |||||||||||||||||||||||||||||
| Long-Term Debt Repayments | 50.00M | 288.54M | 50.00M | 675.00M | 1,125.00M | -1,709.83M | 305.00M | 6.00M | -280.16M | 90.00M | 96.83M | 83.92M | 60.01M | 75.00M | 123.00M | 125.75M | 30.00M | 5.00M | ||||||||||||||||||||||||||||
| Net Long-Term Debt Issued (Repaid)Net LT Debt | -138.54M | -25.00M | 75.00M | -190.17M | -70.00M | -136.00M | 305.16M | 85.00M | -55.00M | -1.83M | 41.08M | -52.01M | 5.00M | -0.75M | -30.00M | -5.00M | ||||||||||||||||||||||||||||||
| Net Short-Term Debt Issued (Repaid)Net ST Debt | -9.32M | 10.14M | -16.45M | 7.34M | -9.17M | -16.21M | -11.14M | -9.39M | -3.79M | 16.87M | 179.58M | -207.24M | 6.64M | 73.65M | -47.28M | -31.57M | 138.11M | -86.59M | 93.24M | -145.78M | ||||||||||||||||||||||||||
| Net Debt Issuances and Repayments | -9.32M | -128.40M | -16.45M | -17.66M | 65.83M | -206.38M | -81.14M | -145.39M | 301.37M | 101.87M | 124.58M | -209.07M | 47.72M | 21.64M | -47.28M | -26.57M | 137.36M | -86.59M | 63.24M | -150.78M | ||||||||||||||||||||||||||
| Change in Capital Stock | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Common Stock IssuedStock Issued | 0.45M | -0.23M | 0.72M | 0.33M | 0.28M | 0.86M | 0.45M | 1.01M | 0.13M | 0.08M | 0.18M | 0.49M | 0.85M | -0.19M | 0.17M | 0.16M | 0.31M | 0.01M | 0.34M | 0.39M | ||||||||||||||||||||||||||
| Shares Repurchased | 5.24M | 5.24M | 1.11M | 2.80M | 6.17M | 6.06M | 2.87M | 1.94M | 3.03M | 0.53M | -0.03M | 9.66M | 7.92M | 2.74M | ||||||||||||||||||||||||||||||||
| Net Shares Issued and Repurchased | -4.79M | -5.48M | -0.39M | 0.33M | 0.28M | 0.86M | -2.35M | -5.16M | -5.93M | -2.80M | -1.77M | -2.54M | 0.31M | -0.16M | 0.17M | 0.16M | 0.31M | -9.65M | -7.58M | -2.36M | ||||||||||||||||||||||||||
| Preferred Shares Repurchased | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Net Preferred Shares Issued and Repurchased | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Net Equity Issued and Repurchased | -4.79M | -5.48M | -0.39M | 0.33M | 0.28M | 0.86M | -2.35M | -5.16M | -5.93M | -2.80M | -1.77M | -2.54M | 0.31M | -0.16M | 0.17M | 0.16M | 0.31M | -9.65M | -7.58M | -2.36M | ||||||||||||||||||||||||||
| Dividend Payments | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Dividends Paid - Common | 6.30M | 6.25M | 6.46M | 6.47M | 6.47M | 6.52M | 6.75M | 6.66M | 6.60M | 6.57M | 6.77M | 6.76M | 6.75M | 6.79M | 6.78M | 6.79M | 7.02M | 7.10M | 6.89M | 6.80M | ||||||||||||||||||||||||||
| Dividends Paid - Preferred | 3.17M | 2.23M | 2.23M | 2.23M | 2.23M | 2.23M | 2.23M | 2.23M | 2.23M | 2.23M | 2.23M | 2.23M | 2.23M | 2.23M | 2.23M | |||||||||||||||||||||||||||||||
| Dividends Paid - Common and PreferredDividends Paid | 6.30M | 6.25M | 6.46M | 6.47M | 6.47M | 9.69M | 8.98M | 8.89M | 8.83M | 8.79M | 9.00M | 8.99M | 8.98M | 9.02M | 9.01M | 9.01M | 9.25M | 9.32M | 9.12M | 9.03M | ||||||||||||||||||||||||||
| Other Financing ActivitiesOther Financing | 8.54M | -0.17M | 110.55M | 250.17M | 92.00M | 223.16M | -342.16M | -147.00M | -166.00M | 345.00M | -225.00M | -120.00M | 240.00M | -158.00M | -22.00M | -80.00M | -25.00M | 25.00M | ||||||||||||||||||||||||||||
| Cash from Financing Activities | 384.62M | 377.69M | -76.42M | 23.13M | 381.00M | 4.37M | 60.08M | 65.07M | -77.09M | -152.20M | -37.73M | -81.56M | -47.13M | -167.13M | -76.93M | -182.94M | -235.67M | -366.01M | 37.23M | 130.05M | ||||||||||||||||||||||||||
| Misc. | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Change in Cash | 237.54M | 17.73M | -348.11M | -62.15M | 43.07M | -152.56M | -22.32M | 22.39M | -28.56M | 2.93M | 32.26M | -42.67M | -2.77M | -7.11M | -12.76M | 74.58M | -10.44M | -38.34M | -14.15M | 185.09M | ||||||||||||||||||||||||||
| Ending Cash Balance | 662.64M | 680.37M | 332.26M | 270.12M | 313.19M | 160.63M | 138.31M | 160.70M | 132.13M | 135.06M | 167.32M | 124.65M | 121.87M | 114.77M | 102.01M | 176.59M | 166.15M | 127.81M | 113.66M | 298.75M | ||||||||||||||||||||||||||
| Net Cash Flow | 237.54M | 17.73M | -348.11M | -62.15M | 43.07M | -152.56M | -22.32M | 22.39M | -28.56M | 2.93M | 32.26M | -42.67M | -2.77M | -7.11M | -12.76M | 74.58M | -10.44M | -38.34M | -14.15M | 185.09M | ||||||||||||||||||||||||||
| Free Cash Flow | 83.59M | 32.48M | 38.66M | 114.89M | 50.44M | 78.37M | 22.72M | 50.59M | 17.09M | 54.23M | 42.55M | 29.89M | 44.40M | 52.81M | 22.85M | 26.67M | 78.61M | -7.80M | 16.35M | 29.20M | ||||||||||||||||||||||||||
| Supplemental | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Interest Paid | 8.19M | 6.59M | 7.16M | 15.70M | 34.89M | 34.94M | 44.18M | 46.19M | 46.78M | 51.24M | 43.56M | 39.02M | 40.47M | 30.29M | 28.46M | |||||||||||||||||||||||||||||||
| Income Taxes PaidTaxes Paid | -19.56M | 1.91M | 14.69M | 5.41M | 1.41M | 9.62M | 6.74M | 0.99M | 20.04M | 0.85M | 0.75M | 0.01M | -1.74M | 0.30M | 0.83M |
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url = "https://data.businessquant.com/statements"
params = {"ticker": "MSBI", "statement": "CF", "frequency": "Quarter", "period": "all", "api_key": "YOUR_API_KEY"}
data = requests.get(url, params=params).json()const res = await fetch("https://data.businessquant.com/statements?ticker=MSBI&statement=CF&frequency=Quarter&period=all&api_key=YOUR_API_KEY");
const data = await res.json();