Juniata Valley Financial reported cash from operations of $2.56M and free cash flow of $1.89M for the quarter ended Sep 2026, down 42.8% year over year. This cash flow statement covers 71 quarters of results from Mar 2009 through Sep 2026, standardized by Business Quant from the company’s SEC filings.
| Cash Flow StatementCash Flow | Mar2009 | Jun2009 | Sep2009 | Dec2009 | Mar2010 | Jun2010 | Sep2010 | Dec2010 | Mar2011 | Jun2011 | Sep2011 | Dec2011 | Mar2012 | Jun2012 | Sep2012 | Dec2012 | Mar2013 | Jun2013 | Sep2013 | Dec2013 | Mar2014 | Jun2014 | Sep2014 | Dec2014 | Mar2015 | Jun2015 | Sep2015 | Dec2015 | Mar2016 | Jun2016 | Sep2016 | Dec2016 | Mar2017 | Jun2017 | Sep2017 | Dec2017 | Mar2018 | Jun2018 | Sep2018 | Dec2018 | Mar2019 | Jun2019 | Sep2019 | Dec2019 | Mar2020 | Jun2020 | Sep2020 | Dec2020 | Mar2021 | Jun2021 | Sep2021 | Dec2021 | Mar2022 | Jun2022 | Sep2022 | Dec2022 | Mar2023 | Jun2023 | Sep2023 | Dec2023 | Mar2024 | Jun2024 | Sep2024 | Dec2024 | Mar2025 | Jun2025 | Sep2025 | Dec2025 | Mar2026 | Jun2026 | Sep2026 |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Operating Activities | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Net Income | 1.33M | 2.12M | 1.98M | 2.12M | 0.85M | 1.73M | 1.40M | 1.79M | 1.67M | 1.36M | 1.75M | 1.64M | 1.49M | 2.01M | 1.91M | 2.06M | 2.01M | 2.80M | 2.52M | 2.89M | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Depreciation, Depletion & Amortization | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Depreciation and Depletion | 0.16M | 0.16M | 0.16M | 0.16M | 0.15M | 0.15M | 0.14M | 0.14M | 0.13M | 0.13M | 0.19M | 0.21M | 0.20M | 0.20M | 0.20M | 0.20M | 0.21M | 0.21M | 0.21M | 0.22M | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Amortization of Intangibles | 0.02M | 0.01M | 0.01M | 0.01M | 0.01M | 0.01M | 0.02M | 0.03M | 0.03M | 0.02M | 0.02M | 0.02M | 0.02M | 0.02M | 0.02M | 0.02M | 0.02M | 0.01M | 0.01M | 0.01M | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Amortization of Deferred Charges | 0.44M | 0.24M | 0.14M | 0.02M | -0.01M | -0.03M | -0.03M | -0.03M | -0.03M | -0.01M | -0.04M | 0.12M | 0.01M | -0.02M | -0.03M | 0.13M | 0.01M | 0.04M | -0.03M | 0.00M | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Depreciation & Amortization (CF)Depreciation & Amortization | 0.16M | 0.16M | 0.16M | 0.16M | 0.15M | 0.15M | 0.14M | 0.14M | 0.13M | 0.13M | 0.19M | 0.21M | 0.20M | 0.20M | 0.20M | 0.20M | 0.21M | 0.21M | 0.21M | 0.22M | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Provision for Losses | -0.23M | 0.03M | 0.22M | 0.10M | 0.11M | 0.24M | 0.05M | 0.12M | 0.09M | 0.12M | 0.12M | 0.23M | 0.06M | 0.10M | 0.35M | 0.22M | 0.25M | 0.18M | 0.38M | 0.19M | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Share-based Compensation | 0.05M | 0.04M | 0.08M | 0.03M | 0.03M | 0.03M | 0.04M | 0.04M | 0.04M | 0.03M | 0.04M | 0.04M | 0.04M | 0.04M | 0.04M | 0.04M | 0.04M | 0.04M | 0.04M | 0.05M | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Deferred Taxes | 0.26M | -0.01M | -0.05M | 0.01M | 0.05M | 0.25M | -0.24M | 0.02M | -0.06M | 0.00M | -0.01M | -0.06M | 0.10M | -0.04M | 0.05M | -0.02M | -0.03M | 0.04M | 0.12M | -0.01M | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Amortization of Securities Premiums, NetSecurities Amortization | -0.25M | -0.16M | -0.12M | -0.10M | -0.04M | -0.03M | -0.03M | -0.03M | -0.03M | -0.03M | -0.03M | -0.03M | -0.03M | -0.03M | -0.03M | -0.02M | -0.01M | -0.01M | -0.01M | -0.01M | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Gains from Investment Securities | 0.01M | -0.02M | -0.06M | -0.03M | 0.00M | -0.02M | -0.04M | -0.01M | 0.10M | -0.01M | 0.01M | 0.07M | 0.05M | -0.03M | 0.04M | 0.06M | 0.06M | 0.06M | 0.22M | 0.03M | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Gains on Sale of Loans | 0.02M | 0.01M | 0.01M | 0.01M | 0.01M | 0.01M | 0.01M | -0.03M | 0.00M | 0.00M | 0.00M | 0.00M | -0.01M | 0.00M | 0.00M | 0.00M | 0.00M | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Gains from Sales and Divestitures | 0.02M | 0.01M | 0.02M | 0.02M | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Gains from Equity Investments | 5.21M | 4.40M | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Bank-Owned Life Insurance Income (CF)BOLI Income (CF) | 0.06M | 0.05M | 0.06M | 0.05M | 0.06M | 0.06M | 0.06M | 0.06M | 0.06M | 0.06M | 0.06M | 0.06M | 0.06M | 0.06M | 0.06M | 0.07M | 0.07M | 0.07M | 0.07M | 0.07M | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Asset Writedowns and Impairment | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Other non-cash items | -0.71M | 0.03M | 0.20M | 0.20M | 0.00M | 0.00M | -0.08M | 0.08M | -0.09M | -0.02M | 0.08M | 0.08M | -0.08M | -0.07M | 0.08M | 0.08M | -0.17M | -0.09M | 0.08M | 0.08M | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Originations of Loans Held for SaleLHFS Originations | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Proceeds from Sale of Loans Held for SaleLHFS Sale Proceeds | 0.02M | 0.02M | 0.02M | 0.02M | 0.01M | 0.02M | 0.01M | 0.01M | 0.01M | 0.01M | 0.01M | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Change in Working Capital | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Change in Interest Receivables | 1.04M | -1.01M | 0.06M | -0.31M | -0.50M | -1.15M | -0.21M | -0.64M | 0.77M | -1.12M | 1.21M | -0.01M | 0.05M | -0.08M | -0.12M | -0.77M | 0.18M | -1.04M | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Change in Accrued Expenses | 0.01M | -1.03M | 0.83M | 0.29M | 0.03M | 0.32M | -0.43M | 0.85M | 1.11M | -1.26M | 0.47M | 0.01M | -1.56M | -0.17M | -1.02M | 2.12M | -0.96M | 0.49M | 0.02M | 0.51M | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Change in Other Operating AssetsOther Assets Change | -1.04M | 1.01M | -0.06M | 0.31M | -0.88M | 1.15M | 0.21M | 0.64M | -0.77M | 1.12M | -1.21M | 0.01M | -0.29M | -0.05M | 0.08M | 0.12M | -1.01M | 0.77M | -0.18M | 1.04M | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Change in Other Operating LiabilitiesOther Liabilities Change | -0.08M | -1.03M | 0.83M | 0.29M | 0.06M | 0.32M | -0.43M | 0.85M | 1.11M | -1.26M | 0.47M | 0.01M | -1.56M | -0.17M | -1.02M | 2.12M | -0.96M | 0.49M | 0.02M | 0.51M | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Other Operating ActivitiesOther Operating | 7.37M | 0.33M | 0.33M | -0.57M | 3.91M | -1.41M | 0.14M | -1.60M | -0.29M | 0.19M | 0.60M | -0.13M | 1.62M | 0.29M | 0.78M | -2.32M | 0.99M | -1.24M | 0.15M | -1.77M | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Cash from Operations | 3.08M | 0.70M | 4.63M | 2.55M | 2.06M | 1.55M | 0.54M | 2.24M | 3.54M | -0.77M | 3.61M | 2.00M | 0.49M | 2.11M | 1.22M | 4.48M | 2.29M | 2.84M | 3.23M | 2.56M | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Investing Activities | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Capital Expenditures | 0.11M | 0.15M | 0.05M | 0.17M | 0.09M | 0.05M | 0.03M | 0.06M | 0.22M | 0.09M | 1.31M | 0.46M | 0.07M | 0.14M | 0.05M | 0.19M | 0.24M | 0.26M | 0.45M | 0.68M | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Sales of Property, Plant and Equipment | 0.03M | 0.01M | 0.00M | 0.00M | 0.01M | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Investment Securities | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Purchase of AFS Securities | 7.36M | 27.28M | 13.09M | 12.92M | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Purchase of FHLB and FRB Stock | 0.52M | 0.56M | 0.31M | 0.33M | -0.47M | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Purchase of Investments - Total | 7.36M | 27.28M | 13.09M | 13.44M | 0.56M | 0.31M | 0.33M | -0.47M | 0.65M | 0.14M | -0.14M | 0.01M | -0.01M | 0.04M | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Sale of AFS Securities | 42.88M | 17.13M | 6.14M | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Maturities of AFS Securities | 45.75M | 11.08M | 8.62M | 6.78M | 1.44M | 1.05M | 1.08M | 1.85M | 1.49M | 1.06M | 1.57M | 1.04M | 1.08M | 0.96M | 1.05M | 3.64M | 6.50M | 0.94M | 8.53M | 1.13M | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Sale of HTM Securities | 209.89M | 209.89M | 184.90M | 191.63M | 179.98M | 182.21M | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Maturities of HTM Securities | 4.12M | 3.10M | 3.60M | 3.78M | 3.21M | 3.14M | 3.60M | 3.80M | 3.33M | 3.14M | 3.59M | 3.79M | 3.52M | 3.17M | 3.52M | 3.80M | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Redemption of FHLB and FRB Stock | -60.01M | 0.29M | -0.29M | 0.35M | 2.48M | 2.48M | 0.77M | 0.25M | -0.22M | -0.02M | 0.03M | -0.03M | 0.81M | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Sale and Maturity of Investments - Total | 28.62M | 11.37M | 25.47M | 12.92M | 215.44M | 214.39M | 7.16M | 8.11M | 5.46M | 4.20M | 5.16M | 4.83M | 189.31M | 195.77M | 4.89M | 7.22M | 189.98M | 186.34M | 12.02M | 5.75M | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Change in Net Loans | 6.75M | -5.71M | 28.47M | 21.20M | 21.86M | 3.85M | 16.49M | 8.79M | 11.06M | 11.21M | 4.47M | -3.20M | -4.48M | 4.93M | 17.13M | 21.41M | 23.43M | 8.59M | 25.90M | 0.88M | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Proceeds from Sales of LoansLoan Sales | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Net Change in Interest-Bearing Deposits in BanksBank Deposits Chg. | 0.25M | 0.25M | 0.25M | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Acquisitions | 0.03M | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Other Investing ActivitiesOther Investing | -0.67M | 0.09M | -0.33M | 2.12M | -209.84M | -209.89M | 16.55M | -2.48M | 0.05M | 0.00M | -0.01M | -0.01M | -184.96M | -191.63M | -0.65M | 0.09M | -179.91M | -182.21M | -0.06M | 0.38M | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Cash from Investing Activities | 13.74M | -10.03M | -16.23M | -19.52M | -16.90M | 0.60M | 7.19M | -3.25M | -5.73M | -7.40M | -0.96M | 8.03M | 8.11M | -1.07M | -12.81M | -14.31M | -13.59M | -4.72M | -14.42M | 4.58M | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Financing Activities | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Net Change in DepositsDeposits Chg. | 0.87M | 12.42M | -1.01M | -2.02M | -6.32M | 12.75M | -3.02M | 17.50M | -8.40M | -10.63M | 6.75M | 7.73M | -4.96M | 0.73M | 10.62M | 16.27M | 6.22M | 6.84M | 17.08M | 7.79M | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Net Change in Fed Funds Purchased and ReposRepos Chg. | -0.58M | 0.53M | 25.03M | 70.00M | 19.84M | -12.89M | 41.83M | 39.64M | 13.17M | 4.40M | 61.39M | 45.72M | -3.48M | 1.84M | 49.72M | 42.74M | 7.16M | -3.37M | 43.82M | 27.89M | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Debt Issuance and Repayment | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Long-Term Debt Issuances | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Long-Term Debt Repayments | 15.00M | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Net Long-Term Debt Issued (Repaid)Net LT Debt | -15.00M | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Net Short-Term Debt Issued (Repaid)Net ST Debt | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Net Debt Issuances and Repayments | -15.00M | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Change in Capital Stock | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Common Stock IssuedStock Issued | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Shares Repurchased | 0.19M | 0.00M | 0.01M | 0.32M | 0.00M | 0.00M | 0.02M | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Net Shares Issued and Repurchased | -0.19M | 0.00M | -0.01M | -0.32M | 0.00M | 0.00M | -0.02M | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Net Equity Issued and Repurchased | -0.19M | 0.00M | -0.01M | -0.32M | 0.00M | 0.00M | -0.02M | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Dividend Payments | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Dividends Paid - Common | 1.10M | 1.10M | 1.10M | 1.10M | 1.10M | 1.10M | 1.10M | 1.10M | 1.10M | 1.10M | 1.10M | 1.10M | 1.10M | 1.10M | 1.11M | 1.10M | 1.11M | 1.10M | 1.11M | 1.11M | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Dividends Paid - Common and PreferredDividends Paid | 1.10M | 1.10M | 1.10M | 1.10M | 1.10M | 1.10M | 1.10M | 1.10M | 1.10M | 1.10M | 1.10M | 1.10M | 1.10M | 1.10M | 1.11M | 1.10M | 1.11M | 1.10M | 1.11M | 1.11M | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Other Financing ActivitiesOther Financing | -4.68M | -59.16M | -42.76M | -41.83M | -72.18M | -61.39M | -49.05M | -49.72M | -46.51M | -43.82M | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Cash from Financing Activities | -16.00M | 11.85M | 18.23M | 7.72M | 12.42M | -1.25M | -5.06M | 14.21M | 3.36M | -7.32M | -5.14M | -9.04M | -9.54M | 1.46M | 10.19M | 8.19M | 12.28M | 2.35M | 13.29M | -9.26M | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Misc. | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Change in Cash | 0.83M | 2.52M | 6.63M | -9.25M | -2.43M | 0.90M | 2.67M | 13.19M | 1.16M | -15.49M | -2.50M | 1.00M | -0.94M | 2.51M | -1.40M | -1.63M | 0.97M | 0.46M | 2.09M | -2.12M | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Beginning Cash Balance | 0.15M | 0.15M | 0.08M | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Ending Cash Balance | 13.53M | 16.05M | 22.67M | 13.43M | 11.00M | 11.90M | 14.57M | 27.77M | 28.93M | 13.44M | 10.94M | 11.94M | 11.00M | 13.51M | 12.11M | 10.48M | 11.45M | 11.91M | 14.01M | 11.89M | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Net Cash Flow | 0.83M | 2.52M | 6.63M | -9.25M | -2.43M | 0.90M | 2.67M | 13.19M | 1.16M | -15.49M | -2.50M | 1.00M | -0.94M | 2.51M | -1.40M | -1.63M | 0.97M | 0.46M | 2.09M | -2.12M | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Free Cash Flow | 2.97M | 0.56M | 4.58M | 2.39M | 1.97M | 1.51M | 0.51M | 2.18M | 3.32M | -0.85M | 2.29M | 1.54M | 0.42M | 1.98M | 1.17M | 4.29M | 2.05M | 2.57M | 2.78M | 1.89M | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Supplemental | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Interest Paid | 0.77M | 0.64M | 0.68M | 0.85M | 1.17M | 1.69M | 2.28M | 2.58M | 2.87M | 3.05M | 3.82M | 3.42M | 4.42M | 3.36M | 3.35M | 3.48M | 3.48M | 3.26M | 3.28M | 3.30M | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Income Taxes PaidTaxes Paid | 0.11M | 0.05M | 0.20M | 0.15M | 0.03M | 0.22M | 0.48M | 0.02M | 0.33M | 0.32M | 0.23M | 0.20M | 0.18M | 0.25M | 0.44M | 0.39M | 0.13M | 0.25M | 0.72M | 0.43M |
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