Franklin Financial Services reported cash from operations of $13.53M and free cash flow of $13.20M for the quarter ended Sep 2026, up 63.1% year over year. This cash flow statement covers 71 quarters of results from Mar 2009 through Sep 2026, standardized by Business Quant from the company’s SEC filings.
| Cash Flow StatementCash Flow | Mar2009 | Jun2009 | Sep2009 | Dec2009 | Mar2010 | Jun2010 | Sep2010 | Dec2010 | Mar2011 | Jun2011 | Sep2011 | Dec2011 | Mar2012 | Jun2012 | Sep2012 | Dec2012 | Mar2013 | Jun2013 | Sep2013 | Dec2013 | Mar2014 | Jun2014 | Sep2014 | Dec2014 | Mar2015 | Jun2015 | Sep2015 | Dec2015 | Mar2016 | Jun2016 | Sep2016 | Dec2016 | Mar2017 | Jun2017 | Sep2017 | Dec2017 | Mar2018 | Jun2018 | Sep2018 | Dec2018 | Mar2019 | Jun2019 | Sep2019 | Dec2019 | Mar2020 | Jun2020 | Sep2020 | Dec2020 | Mar2021 | Jun2021 | Sep2021 | Dec2021 | Mar2022 | Jun2022 | Sep2022 | Dec2022 | Mar2023 | Jun2023 | Sep2023 | Dec2023 | Mar2024 | Jun2024 | Sep2024 | Dec2024 | Mar2025 | Jun2025 | Sep2025 | Dec2025 | Mar2026 | Jun2026 | Sep2026 |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Operating Activities | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Net Income | 3.65M | 3.01M | 3.58M | 4.63M | 3.72M | 3.29M | 2.98M | 3.86M | 3.47M | 3.36M | 3.03M | 4.22M | 0.49M | 3.92M | 5.91M | 5.35M | 6.04M | 6.64M | 6.61M | 8.54M | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Depreciation, Depletion & Amortization | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Amortization of Intangibles | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Amortization of Deferred Charges | 0.01M | 0.01M | 0.01M | 0.01M | 0.01M | 0.01M | 0.01M | 0.01M | 0.01M | 0.01M | 0.01M | 0.01M | 0.01M | 0.01M | 0.01M | 0.12M | 0.00M | 0.01M | 0.01M | 0.01M | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Depreciation & Amortization (CF)Depreciation & Amortization | 0.28M | 0.27M | 0.28M | 0.51M | 0.39M | 0.48M | 0.51M | 0.52M | 0.51M | 0.54M | 0.50M | 0.53M | 0.52M | 0.54M | 0.53M | 0.54M | 0.54M | 0.51M | 0.52M | 0.53M | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Provision for Losses | -0.20M | -0.01M | 0.06M | 0.00M | 0.60M | 0.53M | 0.53M | 0.88M | 0.79M | 0.49M | 0.56M | 0.49M | 0.46M | 0.78M | 0.70M | 1.25M | 0.33M | 0.22M | 1.64M | -0.87M | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Share-based Compensation | 0.04M | 0.07M | 0.15M | 0.13M | 0.11M | 0.14M | 0.12M | 0.11M | 0.12M | 0.13M | 0.17M | 0.17M | 0.17M | 0.19M | 0.28M | 0.16M | 0.19M | 0.16M | 0.22M | 0.18M | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Gains from Investment Securities | 1.64M | 0.01M | -0.02M | -0.06M | -0.05M | -0.60M | -0.52M | 0.01M | -0.04M | -0.03M | 0.30M | -4.50M | -0.01M | 0.01M | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Gains on Sale of Loans | 0.17M | 0.09M | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Gains from Sales and Divestitures | 0.03M | 0.11M | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Bank-Owned Life Insurance Income (CF)BOLI Income (CF) | 0.11M | 0.11M | 0.11M | 0.11M | 0.11M | 0.11M | 0.11M | 0.11M | 0.12M | 0.11M | 0.11M | 0.12M | 0.12M | 0.12M | 0.12M | 0.12M | 0.12M | 0.13M | 0.14M | 0.27M | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Asset Writedowns and Impairment | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Other non-cash items | -0.08M | 0.46M | 1.16M | 0.90M | 0.89M | 0.83M | 0.01M | 0.01M | 0.58M | 0.74M | -0.01M | 0.01M | 0.35M | -0.01M | -0.07M | -0.05M | -0.43M | -0.54M | 0.04M | 1.45M | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Originations of Loans Held for SaleLHFS Originations | 26.55M | 14.09M | 14.76M | 11.49M | 10.94M | 5.01M | 3.33M | 2.35M | 3.28M | 3.44M | 9.79M | 15.12M | 14.74M | 6.99M | 8.93M | 12.65M | 15.90M | 11.10M | 14.43M | 3.17M | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Proceeds from Sale of Loans Held for SaleLHFS Sale Proceeds | 28.40M | 14.03M | 16.11M | 11.38M | 13.09M | 5.36M | 3.25M | 1.71M | 3.91M | 3.43M | 9.25M | 13.52M | 15.20M | 7.77M | 9.37M | 12.89M | 14.43M | 28.50M | 13.71M | 5.72M | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Change in Securities | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Change in Working Capital | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Change in Receivables | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Change in Interest Receivables | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Change in Accrued Expenses | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Change in Other Operating AssetsOther Assets Change | 2.54M | 0.58M | -1.19M | -1.07M | 2.47M | 0.17M | -1.74M | 0.01M | 2.10M | -0.76M | -0.12M | -1.77M | 1.57M | -1.61M | -0.01M | -0.12M | 0.54M | 0.57M | -0.69M | -0.59M | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Change in Other Operating LiabilitiesOther Liabilities Change | 1.25M | 1.40M | -2.76M | 1.36M | 0.92M | 1.79M | -1.38M | 2.51M | 0.99M | 1.35M | -2.07M | 2.14M | -0.35M | 1.13M | -2.53M | 0.82M | -0.80M | 0.46M | -2.13M | 1.26M | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Other Operating ActivitiesOther Operating | -0.04M | 0.00M | -0.06M | 0.02M | 1.25M | -0.04M | 0.83M | 0.13M | 1.05M | 0.75M | 0.49M | -0.69M | -0.03M | -0.04M | 0.04M | -0.53M | -0.02M | -0.04M | -0.22M | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Cash from Operations | 2.48M | 4.45M | 4.84M | 8.46M | 7.50M | 7.72M | 5.67M | 7.26M | 5.92M | 7.30M | 2.43M | 7.80M | 4.22M | 8.82M | 5.14M | 8.30M | 3.19M | 24.10M | 6.69M | 13.53M | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Investing Activities | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Capital Expenditures | 1.44M | 4.26M | 4.32M | 2.42M | 1.21M | 0.11M | 0.12M | 0.25M | 0.02M | 0.86M | 0.59M | 0.73M | 0.38M | 0.25M | 0.19M | 0.45M | -0.02M | 0.12M | 0.70M | 0.33M | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Sales of Property, Plant and Equipment | 0.83M | 0.16M | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Investment Securities | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Purchase of AFS Securities | 14.68M | 11.53M | 39.97M | 15.00M | 20.71M | 4.33M | 2.92M | 38.17M | 4.83M | 3.51M | 4.52M | 11.59M | 116.65M | 1.20M | 32.03M | 39.22M | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Purchase of Investments - Total | 14.68M | 11.53M | 39.97M | 15.00M | 20.71M | 4.33M | 2.92M | 38.17M | 4.83M | 3.51M | 4.52M | 11.59M | 116.65M | 1.20M | 32.03M | 39.22M | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Sale of AFS Securities | -0.13M | 1.00M | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Maturities of AFS Securities | 20.61M | 1.23M | -1.15M | 1.00M | 18.55M | 32.86M | 7.26M | 0.00M | 12.00M | 12.55M | 11.62M | 6.25M | 19.64M | 16.18M | 18.42M | 18.25M | 17.21M | 15.82M | 9.43M | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Sale and Maturity of AFS Securities | 20.61M | 1.00M | 18.55M | 32.86M | 7.26M | 0.00M | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Sale and Maturity of Investments - Total | 48.62M | 1.23M | 18.23M | 13.41M | 47.01M | 74.16M | 22.13M | 8.72M | 7.51M | 12.00M | 12.55M | 11.62M | 24.91M | 19.80M | 16.18M | 18.42M | 90.74M | 17.21M | 15.82M | 9.43M | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Change in Net Loans | -18.79M | 1.98M | 33.85M | 14.06M | -1.02M | 26.65M | 67.76M | 61.26M | 50.26M | 20.62M | 40.80M | 47.71M | 32.52M | 58.14M | 63.02M | 44.83M | 13.20M | 11.64M | 38.78M | 13.45M | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Proceeds from Sales of LoansLoan Sales | -3.68M | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Net Change in Interest-Bearing Deposits in BanksBank Deposits Chg. | 0.25M | -0.25M | -1.73M | -1.50M | 4.50M | 0.50M | 1.25M | 1.50M | 2.24M | 2.00M | 0.25M | 0.25M | 0.25M | 0.25M | 0.25M | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Change in Acquisitions & Divestments | -0.03M | -0.01M | -0.14M | -0.15M | -1.60M | -1.73M | -7.92M | -0.08M | 1.20M | -6.40M | 0.01M | -0.13M | -0.12M | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Other Investing ActivitiesOther Investing | -16.70M | 1.23M | -2.00M | -18.40M | -32.86M | -7.31M | 1.65M | 0.56M | 0.00M | 42.96M | -72.37M | 1.31M | -0.09M | -12.89M | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Cash from Investing Activities | 34.81M | -16.80M | -60.56M | -20.07M | 2.38M | 14.72M | -55.48M | -91.32M | -46.19M | -18.11M | -31.44M | -46.98M | -87.84M | -38.32M | -46.91M | -26.86M | 5.06M | 6.64M | -55.78M | -56.30M | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Financing Activities | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Net Change in DepositsDeposits Chg. | 40.06M | 17.03M | 88.97M | 29.02M | -16.05M | -65.52M | -5.14M | 33.72M | -66.39M | 21.33M | 27.15M | 137.03M | 92.16M | 51.93M | 25.89M | 9.42M | -67.12M | 53.94M | 34.88M | 32.81M | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Net Change in Fed Funds Purchased and ReposRepos Chg. | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Debt Issuance and Repayment | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Long-Term Debt Issuances | 40.00M | 200.00M | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Long-Term Debt Repayments | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Net Long-Term Debt Issued (Repaid)Net LT Debt | 40.00M | -50.00M | -40.00M | -40.00M | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Short-Term Debt issuances | 50.00M | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Short-Term Debt repayments | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Net Short-Term Debt Issued (Repaid)Net ST Debt | 50.00M | 20.00M | 40.00M | -130.00M | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Net Debt Issuances and Repayments | 50.00M | 20.00M | 80.00M | -50.00M | -40.00M | -170.00M | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Change in Capital Stock | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Common Stock IssuedStock Issued | 0.41M | 0.33M | 0.35M | 0.31M | 0.48M | 0.29M | 0.54M | 0.29M | 0.28M | 0.34M | 0.83M | 0.30M | 0.40M | 0.47M | 0.48M | 0.27M | 0.30M | 0.27M | 0.34M | 0.31M | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Shares Repurchased | 0.09M | 0.02M | 1.44M | 1.20M | 0.67M | 0.32M | 2.08M | 0.04M | 0.40M | 0.16M | 0.23M | 0.14M | 0.30M | 0.30M | 0.37M | 0.41M | 0.35M | 0.25M | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Net Shares Issued and Repurchased | 0.32M | 0.31M | -1.10M | -0.89M | -0.19M | -0.03M | -1.54M | 0.29M | 0.28M | 0.30M | 0.43M | 0.15M | 0.17M | 0.33M | 0.18M | -0.03M | -0.07M | -0.14M | -0.01M | 0.06M | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Net Equity Issued and Repurchased | 0.32M | 0.31M | -1.10M | -0.89M | -0.19M | -0.03M | -1.54M | 0.29M | 0.28M | 0.30M | 0.43M | 0.15M | 0.17M | 0.33M | 0.18M | -0.03M | -0.07M | -0.14M | -0.01M | 0.06M | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Dividend Payments | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Dividends Paid - Common | 1.42M | 1.42M | 1.43M | 1.41M | 1.40M | 1.41M | 1.40M | 1.39M | 1.40M | 1.40M | 1.41M | 1.41M | 1.41M | 1.42M | 1.47M | 1.48M | 1.48M | 1.48M | 1.53M | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Dividends Paid - Common and PreferredDividends Paid | 1.42M | 1.42M | 1.43M | 1.41M | 1.40M | 1.41M | 1.40M | 1.39M | 1.40M | 1.40M | 1.41M | 1.41M | 1.41M | 1.42M | 1.47M | 1.48M | 1.48M | 1.48M | 1.53M | 1.53M | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Other Financing ActivitiesOther Financing | -5.00M | -6.17M | -3.22M | -137.49M | 16.19M | 16.17M | -19.44M | 56.95M | 130.00M | -9.00M | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Cash from Financing Activities | 38.97M | 10.91M | 80.28M | 23.50M | -155.13M | -0.77M | 28.08M | 93.18M | -10.55M | 170.24M | 26.17M | 95.77M | 50.91M | 50.84M | 24.61M | -1.09M | -68.67M | 52.32M | 33.34M | 31.34M | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Misc. | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Change in Cash | 76.26M | -1.44M | 24.56M | 11.89M | -145.26M | 21.66M | -21.73M | 9.12M | -50.81M | 159.43M | -2.84M | 56.59M | -32.70M | 21.34M | -17.17M | -19.65M | -60.42M | 83.06M | -15.75M | -11.43M | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Beginning Cash Balance | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Ending Cash Balance | 175.15M | 173.71M | 198.27M | 210.16M | 64.90M | 86.56M | 64.83M | 73.95M | 23.14M | 182.57M | 179.73M | 236.32M | 203.61M | 224.96M | 207.79M | 188.14M | 127.72M | 210.78M | 195.03M | 183.60M | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Net Cash Flow | 76.26M | -1.44M | 24.56M | 11.89M | -145.26M | 21.66M | -21.73M | 9.12M | -50.81M | 159.43M | -2.84M | 56.59M | -32.70M | 21.34M | -17.17M | -19.65M | -60.42M | 83.06M | -15.75M | -11.43M | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Free Cash Flow | 1.04M | 0.19M | 0.52M | 6.04M | 6.29M | 7.61M | 5.55M | 7.01M | 5.90M | 6.44M | 1.84M | 7.07M | 3.84M | 8.58M | 4.95M | 7.85M | 3.20M | 23.98M | 5.99M | 13.20M | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Supplemental | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Interest Paid | 0.73M | 0.48M | 1.03M | 0.71M | 2.55M | 3.27M | 4.55M | 5.05M | 6.60M | 9.90M | 10.00M | 10.64M | 12.57M | 12.15M | 10.92M | 12.12M | 10.38M | 9.30M | 9.76M | 9.48M | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Income Taxes PaidTaxes Paid | 1.18M | 0.02M | 0.03M | 0.02M | 0.01M | 0.05M | 0.73M | 1.39M | 2.46M |
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