Consumer Portfolio Services reported cash from operations of $94.64M and free cash flow of $94.24M for the quarter ended Sep 2026, up 11.4% year over year. This cash flow statement covers 66 quarters of results from Jun 2010 through Sep 2026, standardized by Business Quant from the company’s SEC filings.
| Cash Flow StatementCash Flow | Jun2010 | Sep2010 | Dec2010 | Mar2011 | Jun2011 | Sep2011 | Dec2011 | Mar2012 | Jun2012 | Sep2012 | Dec2012 | Mar2013 | Jun2013 | Sep2013 | Dec2013 | Mar2014 | Jun2014 | Sep2014 | Dec2014 | Mar2015 | Jun2015 | Sep2015 | Dec2015 | Mar2016 | Jun2016 | Sep2016 | Dec2016 | Mar2017 | Jun2017 | Sep2017 | Dec2017 | Mar2018 | Jun2018 | Sep2018 | Dec2018 | Mar2019 | Jun2019 | Sep2019 | Dec2019 | Mar2020 | Jun2020 | Sep2020 | Dec2020 | Mar2021 | Jun2021 | Sep2021 | Dec2021 | Mar2022 | Jun2022 | Sep2022 | Dec2022 | Mar2023 | Jun2023 | Sep2023 | Dec2023 | Mar2024 | Jun2024 | Sep2024 | Dec2024 | Mar2025 | Jun2025 | Sep2025 | Dec2025 | Mar2026 | Jun2026 | Sep2026 |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Operating Activities | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Net Income | 6.16M | 21.12M | 25.32M | 25.41M | 14.14M | 13.82M | 13.95M | 10.38M | 7.19M | 4.59M | 4.67M | 4.80M | 5.15M | 4.69M | 4.80M | 4.85M | 4.98M | 5.54M | 6.23M | 6.95M | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Depreciation, Depletion & Amortization | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Amortization of Deferred Charges | 1.75M | 1.78M | 1.85M | 2.23M | 2.35M | 2.40M | 2.40M | 2.46M | 2.43M | -0.67M | 5.72M | 2.70M | 2.83M | 2.87M | 3.16M | 3.30M | 3.26M | 3.44M | 3.18M | 3.99M | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Depreciation & Amortization (CF)Depreciation & Amortization | 0.42M | 0.42M | 0.39M | 0.41M | 0.41M | 0.23M | 0.21M | 0.20M | 0.21M | 0.22M | 0.22M | 0.21M | 0.21M | 0.25M | 0.25M | 0.21M | 0.18M | 0.23M | 0.25M | 0.27M | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Provision for Losses | 16.18M | -9.40M | -8.00M | -6.00M | 51.50M | 9.00M | 9.70M | 2.00M | 1.60M | 1.64M | 1.95M | 0.99M | 0.73M | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Share-based Compensation | 0.70M | 0.79M | 0.73M | 1.40M | 1.43M | 0.91M | 0.91M | 0.82M | 0.83M | 0.83M | 0.81M | 0.73M | 0.56M | 0.72M | 0.65M | 0.50M | 0.81M | 0.51M | 0.58M | 0.55M | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Amortization of Securities Premiums, NetSecurities Amortization | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Other non-cash items | -234.70M | 31.20M | 29.56M | 36.70M | -232.61M | -47.47M | -46.83M | -49.64M | -49.59M | -54.25M | -52.40M | -57.75M | -59.91M | -64.91M | -61.64M | -66.87M | -67.81M | -69.95M | -69.74M | -81.28M | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Change in Working Capital | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Change in Interest Receivables | -0.66M | -0.60M | -0.29M | -0.61M | -0.13M | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Change in Inventory | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Change in Accrued Expenses | -1.32M | 13.34M | 5.43M | -4.94M | -3.46M | 4.40M | -2.44M | 4.93M | 1.40M | 16.58M | -12.73M | 6.23M | -0.62M | 5.14M | -7.36M | -0.89M | -3.06M | 5.02M | 24.44M | -1.11M | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Change in Other Operating AssetsOther Assets Change | 4.12M | -11.93M | -1.41M | 1.39M | -3.52M | -5.00M | -3.48M | -1.02M | -2.06M | 16.44M | 0.30M | -3.87M | -5.69M | 0.22M | 4.89M | -10.80M | -2.24M | 0.90M | -1.67M | -2.71M | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Other Operating ActivitiesOther Operating | 249.38M | -3.48M | -5.60M | -9.35M | 213.80M | 76.84M | 74.14M | 89.10M | 89.95M | 100.22M | 95.35M | 107.98M | 113.36M | 125.34M | 119.50M | 133.02M | 135.15M | 139.89M | 139.48M | 162.56M | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Cash from Operations | 35.12M | 68.30M | 51.37M | 45.07M | 51.19M | 65.14M | 55.52M | 61.26M | 56.06M | 52.71M | 43.29M | 69.76M | 68.00M | 73.87M | 54.46M | 84.92M | 75.75M | 83.78M | 106.09M | 94.64M | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Investing Activities | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Capital Expenditures | 0.43M | 0.28M | 0.75M | 0.75M | 0.37M | 0.03M | 0.03M | 0.21M | 0.28M | 0.11M | 0.15M | 0.10M | 0.08M | 0.47M | 0.12M | 0.05M | 0.07M | 0.80M | 0.17M | 0.40M | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Investment Securities | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Purchase of AFS Securities | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Purchase of Investments - Total | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Sale and Maturity of Investments - Total | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Change in Net Loans | -50.73M | -43.84M | -36.41M | -29.65M | -23.84M | -24.75M | -18.15M | -14.09M | -11.18M | -9.43M | -6.81M | -5.24M | -3.53M | -3.11M | -1.97M | -1.41M | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Purchases of Loans | 312.08M | 393.41M | 511.07M | 407.26M | 361.43M | 352.60M | 305.45M | 300.54M | 292.43M | 328.89M | 424.87M | 442.13M | 457.15M | 449.60M | 433.28M | 392.82M | 363.34M | 524.90M | 741.74M | 801.27M | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Proceeds from Sales of LoansLoan Sales | 3.11M | 1.97M | 1.41M | 0.92M | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Change in Acquisitions & Divestments | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Other Investing ActivitiesOther Investing | 196.59M | 210.33M | 216.54M | 210.23M | 190.59M | 206.73M | 215.44M | 203.96M | 197.75M | 210.94M | 209.02M | 217.97M | 220.82M | 249.75M | 262.74M | 258.64M | 264.62M | 275.02M | 295.62M | 307.57M | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Cash from Investing Activities | -65.18M | -139.52M | -258.88M | -168.13M | -147.38M | -121.16M | -71.90M | -82.69M | -83.78M | -108.63M | -209.19M | -219.02M | -232.88M | -194.11M | -166.72M | -131.42M | -97.87M | -250.68M | -446.29M | -494.10M | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Financing Activities | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Debt Issuance and Repayment | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Long-Term Debt Issuances | 349.77M | 317.86M | 397.22M | 392.92M | 307.02M | 324.77M | 332.89M | 291.73M | 286.15M | 286.41M | 756.18M | 420.11M | 2.25M | 444.02M | 421.56M | 484.13M | 320.25M | 345.88M | 514.93M | 847.41M | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Long-Term Debt Repayments | 264.91M | 263.50M | 275.26M | 269.23M | 261.58M | 260.04M | 284.97M | 275.56M | 265.93M | 219.25M | 294.75M | 278.16M | 333.66M | 293.54M | 358.23M | 321.65M | 321.19M | 352.96M | 387.49M | 446.60M | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Net Long-Term Debt Issued (Repaid)Net LT Debt | 84.87M | 54.36M | 121.97M | 123.69M | 45.44M | 64.72M | 47.91M | 16.18M | 20.22M | 67.17M | 461.43M | 141.95M | -331.41M | 150.48M | 63.33M | 162.48M | -0.95M | -7.08M | 127.44M | 400.81M | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Short-Term Debt issuances | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Short-Term Debt repayments | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Net Short-Term Debt Issued (Repaid)Net ST Debt | 7.59M | 42.17M | 82.44M | 14.87M | 42.39M | -0.01M | -41.02M | -5.38M | -6.85M | 17.18M | -167.84M | 25.09M | 306.14M | -45.81M | 29.25M | -55.73M | -15.69M | 141.50M | 212.92M | 58.07M | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Net Debt Issuances and Repayments | 92.45M | 96.53M | 204.40M | 138.56M | 87.83M | 64.72M | 6.89M | 10.80M | 13.37M | 84.34M | 293.59M | 167.04M | -25.27M | 104.67M | 92.57M | 106.75M | -16.64M | 134.42M | 340.36M | 458.87M | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Change in Capital Stock | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Common Stock IssuedStock Issued | 3.88M | 5.86M | 8.56M | 0.28M | 0.58M | 6.96M | 8.72M | 0.16M | 0.75M | 0.71M | 5.21M | 0.91M | 0.09M | 0.25M | 4.37M | 0.09M | 0.54M | 2.90M | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Shares Repurchased | 21.72M | 14.10M | 20.18M | 7.25M | 4.56M | 7.29M | 11.17M | 0.65M | 1.16M | 1.70M | 9.48M | 1.66M | 5.14M | 0.98M | 2.55M | 1.24M | 2.46M | 5.16M | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Net Shares Issued and Repurchased | -17.84M | -8.24M | -11.63M | -6.97M | -3.98M | -0.33M | -2.45M | -0.50M | -0.41M | -0.99M | -4.27M | -0.75M | 0.09M | 0.25M | -0.77M | -0.89M | -2.55M | -1.24M | -1.92M | -2.26M | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Net Equity Issued and Repurchased | -17.84M | -8.24M | -11.63M | -6.97M | -3.98M | -0.33M | -2.45M | -0.50M | -0.41M | -0.99M | -4.27M | -0.75M | 0.09M | 0.25M | -0.77M | -0.89M | -2.55M | -1.24M | -1.92M | -2.26M | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Other Financing ActivitiesOther Financing | -41.77M | -7.34M | -3.17M | -4.20M | 2.42M | -2.07M | -1.99M | -1.92M | -1.90M | -1.90M | -7.78M | -4.60M | 48.41M | 61.41M | -2.86M | -67.63M | 61.62M | 46.91M | -3.46M | -57.25M | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Cash from Financing Activities | 32.85M | 80.95M | 189.60M | 127.39M | 86.27M | 62.31M | 2.44M | 8.39M | 11.06M | 81.45M | 281.55M | 161.70M | 23.23M | 166.32M | 88.95M | 38.23M | 42.43M | 180.10M | 334.99M | 399.37M | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Misc. | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Change in Cash | 2.78M | 9.73M | -17.91M | 4.34M | -9.92M | 6.29M | -13.94M | -13.05M | -16.66M | 25.52M | 115.66M | 12.44M | -141.66M | 46.08M | -23.31M | -8.27M | 20.31M | 13.21M | -5.21M | -0.09M | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Ending Cash Balance | 176.55M | 186.28M | 168.37M | 172.71M | 162.79M | 169.08M | 155.14M | 142.09M | 125.43M | 150.96M | 266.61M | 279.05M | 137.40M | 183.48M | 160.17M | 151.89M | 172.21M | 185.41M | 180.20M | 180.11M | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Net Cash Flow | 2.78M | 9.73M | -17.91M | 4.34M | -9.92M | 6.29M | -13.94M | -13.05M | -16.66M | 25.52M | 115.66M | 12.44M | -141.66M | 46.08M | -23.31M | -8.27M | 20.31M | 13.21M | -5.21M | -0.09M | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Free Cash Flow | 34.69M | 68.03M | 50.62M | 44.32M | 50.82M | 65.11M | 55.49M | 61.05M | 55.78M | 52.59M | 43.15M | 69.66M | 67.92M | 73.40M | 54.34M | 84.87M | 75.69M | 82.99M | 105.92M | 94.24M | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Supplemental | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Interest Paid | 15.55M | 14.38M | 16.43M | 20.49M | 25.40M | 29.66M | 32.95M | 35.20M | 37.39M | 42.15M | 40.95M | 46.24M | 48.61M | 51.51M | 55.27M | 55.72M | 55.62M | 56.78M | 59.46M | 65.60M | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Income Taxes PaidTaxes Paid | 5.26M | 4.80M | 9.18M | 2.21M | 0.03M | 4.61M | -0.25M | -0.84M | 0.03M | 9.22M | 0.31M | 2.25M | -0.08M | 5.38M | 1.42M | 0.10M | 0.08M | 4.21M | 1.66M |
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