Citizens Financial reported cash from operations of $0.45B and free cash flow of $0.40B for the quarter ended Sep 2026, down 73.3% year over year. This cash flow statement covers 53 quarters of results from Sep 2013 through Sep 2026, standardized by Business Quant from the company’s SEC filings.
| Cash Flow StatementCash Flow | Sep2013 | Dec2013 | Mar2014 | Jun2014 | Sep2014 | Dec2014 | Mar2015 | Jun2015 | Sep2015 | Dec2015 | Mar2016 | Jun2016 | Sep2016 | Dec2016 | Mar2017 | Jun2017 | Sep2017 | Dec2017 | Mar2018 | Jun2018 | Sep2018 | Dec2018 | Mar2019 | Jun2019 | Sep2019 | Dec2019 | Mar2020 | Jun2020 | Sep2020 | Dec2020 | Mar2021 | Jun2021 | Sep2021 | Dec2021 | Mar2022 | Jun2022 | Sep2022 | Dec2022 | Mar2023 | Jun2023 | Sep2023 | Dec2023 | Mar2024 | Jun2024 | Sep2024 | Dec2024 | Mar2025 | Jun2025 | Sep2025 | Dec2025 | Mar2026 | Jun2026 | Sep2026 |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Operating Activities | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Net Income | 530.00M | 420.00M | 364.00M | 636.00M | 653.00M | 511.00M | 478.00M | 430.00M | 189.00M | 334.00M | 392.00M | 382.00M | 401.00M | 373.00M | 436.00M | 494.00M | 528.00M | 517.00M | 587.00M | 636.00M | |||||||||||||||||||||||||||||||||
| Depreciation, Depletion & Amortization | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Amortization of Intangibles | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Depreciation & Amortization (CF)Depreciation & Amortization | 172.00M | 67.00M | 260.00M | 121.00M | 117.00M | 118.00M | 112.00M | 122.00M | 126.00M | 102.00M | 143.00M | 129.00M | 124.00M | 123.00M | 124.00M | 119.00M | 112.00M | 113.00M | 99.00M | 103.00M | |||||||||||||||||||||||||||||||||
| Provision for Losses | -25.00M | 21.00M | 216.00M | 123.00M | 132.00M | 168.00M | 179.00M | 189.00M | 189.00M | 171.00M | 223.00M | 172.00M | 171.00M | 153.00M | 164.00M | 154.00M | 137.00M | 153.00M | 146.00M | 125.00M | |||||||||||||||||||||||||||||||||
| Share-based Compensation | 12.00M | 33.00M | 19.00M | 16.00M | 16.00M | 33.00M | 22.00M | 18.00M | 14.00M | 34.00M | 21.00M | 21.00M | 21.00M | 31.00M | 43.00M | 23.00M | 23.00M | 33.00M | 49.00M | 28.00M | |||||||||||||||||||||||||||||||||
| Deferred Taxes | -643.00M | -47.00M | 125.00M | 46.00M | -67.00M | -63.00M | 23.00M | -21.00M | -181.00M | -32.00M | -18.00M | -127.00M | -16.00M | -99.00M | 22.00M | 11.00M | 52.00M | -58.00M | -34.00M | ||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Gains from Investment Securities | 4.00M | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Gains from Sales and Divestitures | 1.00M | 4.00M | 1.00M | 4.00M | 5.00M | 9.00M | 5.00M | 9.00M | 5.00M | 9.00M | 4.00M | 9.00M | 5.00M | 2.00M | 8.00M | 7.00M | 6.00M | 11.00M | |||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Asset Writedowns and Impairment | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Other non-cash items | 27.00M | -18.00M | 24.00M | 33.00M | 41.00M | 1.00M | -3.00M | -17.00M | -18.00M | 2.00M | -41.00M | 26.00M | -9.00M | 3.00M | 28.00M | 11.00M | -13.00M | -12.00M | 52.00M | ||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Originations of Loans Held for SaleLHFS Originations | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Proceeds from Sale of Loans Held for SaleLHFS Sale Proceeds | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Change in Working Capital | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Change in Other Operating AssetsOther Assets Change | -674.00M | 1,216.00M | 2,129.00M | -1,645.00M | 194.00M | 372.00M | 455.00M | -95.00M | -1,344.00M | 47.00M | -324.00M | 291.00M | 247.00M | -34.00M | -325.00M | 2.00M | 268.00M | 256.00M | 246.00M | 691.00M | |||||||||||||||||||||||||||||||||
| Change in Other Operating LiabilitiesOther Liabilities Change | -76.00M | 1,400.00M | -1,052.00M | 229.00M | 459.00M | 845.00M | 145.00M | -272.00M | -1,057.00M | -206.00M | -110.00M | -233.00M | 239.00M | -570.00M | -137.00M | 672.00M | -360.00M | -70.00M | 130.00M | -286.00M | |||||||||||||||||||||||||||||||||
| Other Operating ActivitiesOther Operating | 435.00M | 902.00M | 298.00M | 151.00M | 288.00M | -82.00M | -370.00M | 476.00M | 73.00M | 169.00M | -86.00M | -49.00M | -86.00M | -332.00M | 32.00M | 188.00M | -344.00M | -285.00M | 37.00M | 531.00M | |||||||||||||||||||||||||||||||||
| Cash from Operations | 1,105.00M | 1,554.00M | -1,876.00M | 3,000.00M | 1,441.00M | 1,154.00M | 122.00M | 1,015.00M | 670.00M | 554.00M | 834.00M | 130.00M | 483.00M | -213.00M | 886.00M | 1,696.00M | -158.00M | 237.00M | 726.00M | 453.00M | |||||||||||||||||||||||||||||||||
| Investing Activities | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Capital Expenditures | 65.00M | 51.00M | 5.00M | 85.00M | -15.00M | 52.00M | 39.00M | 33.00M | 48.00M | 10.00M | 30.00M | 34.00M | 48.00M | 14.00M | 33.00M | 35.00M | 92.00M | 21.00M | 52.00M | ||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Sales of Property, Plant and Equipment | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Investment Securities | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Purchase of AFS Securities | 3,737.00M | 2,656.00M | 5,982.00M | 1,134.00M | 1,004.00M | 1,223.00M | 1,983.00M | 2,370.00M | 4,511.00M | 3,057.00M | 1,430.00M | 2,010.00M | 3,258.00M | 2,365.00M | 1,760.00M | 1,420.00M | 3,918.00M | 2,516.00M | 3,138.00M | 3,120.00M | |||||||||||||||||||||||||||||||||
| Purchase of HTM Securities | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Purchase of Investments - Total | 3,737.00M | 2,656.00M | 5,982.00M | 1,134.00M | 1,004.00M | 1,223.00M | 1,983.00M | 2,370.00M | 4,511.00M | 3,057.00M | 1,430.00M | 2,010.00M | 3,258.00M | 2,365.00M | 1,760.00M | 1,420.00M | 3,918.00M | 2,516.00M | 3,138.00M | 3,120.00M | |||||||||||||||||||||||||||||||||
| Sale of AFS Securities | 632.00M | 704.00M | 353.00M | 121.00M | 1,395.00M | 237.00M | 797.00M | 512.00M | 692.00M | 11.00M | 1,377.00M | 1,539.00M | 642.00M | 475.00M | 101.00M | 2,579.00M | 547.00M | 636.00M | 1,042.00M | ||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Maturities of AFS Securities | 1,751.00M | 1,203.00M | 961.00M | 679.00M | 579.00M | 423.00M | 506.00M | 552.00M | 520.00M | 593.00M | 725.00M | 794.00M | 1,192.00M | 846.00M | 963.00M | 961.00M | 1,248.00M | 1,137.00M | 1,279.00M | 1,083.00M | |||||||||||||||||||||||||||||||||
| Sale of HTM Securities | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Maturities of HTM Securities | 254.00M | 190.00M | 312.00M | 270.00M | 263.00M | 182.00M | 187.00M | 228.00M | 164.00M | 150.00M | 174.00M | 177.00M | 161.00M | 150.00M | 198.00M | 189.00M | 213.00M | 158.00M | 191.00M | 202.00M | |||||||||||||||||||||||||||||||||
| Sale and Maturity of Investments - Total | 2,637.00M | 2,097.00M | 1,626.00M | 949.00M | 963.00M | 2,000.00M | 930.00M | 1,577.00M | 1,196.00M | 1,435.00M | 910.00M | 2,348.00M | 2,892.00M | 1,638.00M | 1,636.00M | 1,251.00M | 4,040.00M | 1,842.00M | 2,106.00M | 2,327.00M | |||||||||||||||||||||||||||||||||
| Change in Net Loans | 3,953.00M | 2,196.00M | 4,419.00M | 322.00M | 990.00M | -696.00M | -1,963.00M | -1,131.00M | -3,384.00M | -2,873.00M | -958.00M | -29.00M | -2,190.00M | 319.00M | 1,502.00M | 1,654.00M | 1,958.00M | 1,144.00M | 4,379.00M | 871.00M | |||||||||||||||||||||||||||||||||
| Purchases of Loans | 1,853.00M | 718.00M | 261.00M | 28.00M | 345.00M | 95.00M | 77.00M | 138.00M | 188.00M | 315.00M | 139.00M | 38.00M | 49.00M | 54.00M | 36.00M | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Proceeds from Sales of LoansLoan Sales | 169.00M | 305.00M | 112.00M | 1,301.00M | 959.00M | 315.00M | 2,020.00M | 293.00M | 165.00M | 107.00M | 18.00M | 61.00M | 21.00M | 240.00M | 671.00M | 517.00M | 463.00M | 31.00M | 519.00M | 16.00M | |||||||||||||||||||||||||||||||||
| Net Change in Interest-Bearing Deposits in BanksBank Deposits Chg. | -27.00M | -369.00M | 216.00M | 208.00M | -42.00M | -17.00M | 36.00M | -40.00M | -81.00M | 13.00M | -167.00M | -89.00M | 13.00M | -50.00M | 5.00M | -14.00M | -267.00M | 131.00M | -277.00M | 515.00M | |||||||||||||||||||||||||||||||||
| Acquisitions | 151.00M | 143.00M | 91.00M | 1.00M | 20.00M | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Change in Intangibles | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Other Investing ActivitiesOther Investing | -519.00M | -183.00M | -644.00M | -5.00M | -39.00M | -227.00M | 222.00M | -176.00M | 120.00M | 23.00M | 15.00M | -67.00M | -64.00M | -50.00M | -130.00M | -3.00M | -164.00M | -97.00M | -217.00M | -157.00M | |||||||||||||||||||||||||||||||||
| Cash from Investing Activities | -7,499.00M | -3,914.00M | -9,448.00M | 883.00M | -158.00M | 1,492.00M | 3,149.00M | 382.00M | 225.00M | 1,039.00M | 179.00M | 161.00M | 1,608.00M | -1,108.00M | -1,428.00M | -1,497.00M | -1,934.00M | -1,802.00M | -5,461.00M | -1,378.00M | |||||||||||||||||||||||||||||||||
| Financing Activities | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Net Change in DepositsDeposits Chg. | 2,140.00M | 4,415.00M | -68.00M | -359.00M | 2,158.00M | -8,530.00M | 5,473.00M | 530.00M | -855.00M | -914.00M | -76.00M | -1,164.00M | -412.00M | 2,800.00M | -2,490.00M | 4,925.00M | 3,302.00M | 722.00M | 1,585.00M | -392.00M | |||||||||||||||||||||||||||||||||
| Net Change in Fed Funds Purchased and ReposRepos Chg. | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Debt Issuance and Repayment | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Long-Term Debt Issuances | 5,217.00M | 6,299.00M | 13,101.00M | 5,710.00M | 6,507.00M | 9,016.00M | 4,750.00M | 5,765.00M | 5,088.00M | 2,332.00M | 2,533.00M | 3,500.00M | 501.00M | 2,000.00M | 3,647.00M | 7,000.00M | 7,099.00M | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Long-Term Debt Repayments | -4.00M | 1,004.00M | 752.00M | 4,434.00M | 13,501.00M | 2,752.00M | 11,252.00M | 5,762.00M | 8,652.00M | 5,437.00M | 5,819.00M | 1,485.00M | 1,545.00M | 2,675.00M | 3,251.00M | 2,594.00M | 1,224.00M | 2,618.00M | 4,075.00M | 5,272.00M | |||||||||||||||||||||||||||||||||
| Net Long-Term Debt Issued (Repaid)Net LT Debt | 4.00M | -1,004.00M | 4,465.00M | 1,865.00M | -400.00M | 2,958.00M | -4,745.00M | 3,254.00M | -3,902.00M | 328.00M | -731.00M | 847.00M | -1,545.00M | -142.00M | 249.00M | -2,093.00M | 776.00M | 1,029.00M | 2,925.00M | 1,827.00M | |||||||||||||||||||||||||||||||||
| Net Short-Term Debt Issued (Repaid)Net ST Debt | 86.00M | -52.00M | 3,726.00M | -3,500.00M | -269.00M | 1,015.00M | 81.00M | -867.00M | 273.00M | -496.00M | -7.00M | 13.00M | -15.00M | 47.00M | 202.00M | -35.00M | -156.00M | -4.00M | 1,105.00M | -340.00M | |||||||||||||||||||||||||||||||||
| Net Debt Issuances and Repayments | 90.00M | -1,056.00M | 8,191.00M | -1,635.00M | -669.00M | 3,973.00M | -4,664.00M | 2,387.00M | -3,629.00M | -168.00M | -738.00M | 860.00M | -1,560.00M | -95.00M | 451.00M | -2,128.00M | 620.00M | 1,025.00M | 4,030.00M | 1,487.00M | |||||||||||||||||||||||||||||||||
| Change in Capital Stock | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Common Stock IssuedStock Issued | 1.00M | 393.00M | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Shares Repurchased | 200.00M | 2.00M | 151.00M | 400.00M | 256.00M | 250.00M | 300.00M | 200.00M | 325.00M | 275.00M | 200.00M | 200.00M | 75.00M | 125.00M | 300.00M | 225.00M | 125.00M | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Net Shares Issued and Repurchased | -200.00M | -2.00M | -151.00M | -400.00M | -256.00M | -250.00M | -300.00M | -200.00M | -325.00M | -274.00M | -200.00M | -200.00M | 318.00M | -125.00M | -300.00M | -225.00M | -125.00M | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Preferred Shares Repurchased | 400.00M | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Net Preferred Shares Issued and Repurchased | -400.00M | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Net Equity Issued and Repurchased | -200.00M | -2.00M | -151.00M | -400.00M | -256.00M | -250.00M | -300.00M | -200.00M | -325.00M | -274.00M | -200.00M | -200.00M | 318.00M | -525.00M | -300.00M | -225.00M | -125.00M | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Dividend Payments | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Dividends Paid - Common | 168.00M | 165.00M | 195.00M | 209.00M | 210.00M | 205.00M | 205.00M | 199.00M | 199.00M | 197.00M | 194.00M | 190.00M | 188.00M | 186.00M | 185.00M | 184.00M | 200.00M | 198.00M | 198.00M | 197.00M | |||||||||||||||||||||||||||||||||
| Dividends Paid - Preferred | 25.00M | 33.00M | 23.00M | 34.00M | 23.00M | 33.00M | 24.00M | 32.00M | 31.00M | 31.00M | 30.00M | 35.00M | 38.00M | 34.00M | 33.00M | 33.00M | 33.00M | 38.00M | 33.00M | 34.00M | |||||||||||||||||||||||||||||||||
| Dividends Paid - Common and PreferredDividends Paid | 193.00M | 198.00M | 218.00M | 243.00M | 233.00M | 238.00M | 229.00M | 231.00M | 230.00M | 228.00M | 224.00M | 225.00M | 226.00M | 220.00M | 218.00M | 217.00M | 233.00M | 236.00M | 231.00M | 231.00M | |||||||||||||||||||||||||||||||||
| Other Financing ActivitiesOther Financing | -1.00M | -23.00M | -1.00M | -1.00M | -24.00M | -2.00M | 47.00M | -12.00M | 397.00M | -293.00M | 67.00M | -24.00M | 6.00M | 5.00M | 5.00M | -43.00M | 6.00M | 392.00M | |||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Cash from Financing Activities | 1,836.00M | 3,138.00M | 7,902.00M | -2,237.00M | 1,104.00M | -5,219.00M | 322.00M | 2,436.00M | -4,667.00M | -1,622.00M | -841.00M | -1,147.00M | -2,405.00M | 2,261.00M | -2,451.00M | 2,903.00M | 3,169.00M | 1,168.00M | 5,165.00M | 1,131.00M | |||||||||||||||||||||||||||||||||
| Misc. | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Change in Cash | -4,558.00M | 778.00M | -3,422.00M | 1,646.00M | 2,387.00M | -2,573.00M | 3,593.00M | 3,833.00M | -3,772.00M | -29.00M | 172.00M | -856.00M | -314.00M | 940.00M | -2,993.00M | 3,102.00M | 1,077.00M | -397.00M | 430.00M | 206.00M | |||||||||||||||||||||||||||||||||
| Ending Cash Balance | 9,158.00M | 9,936.00M | 6,514.00M | 8,160.00M | 10,547.00M | 7,974.00M | 11,567.00M | 15,400.00M | 11,628.00M | 11,599.00M | 11,771.00M | 10,915.00M | 10,601.00M | 11,541.00M | 8,548.00M | 11,650.00M | 12,727.00M | 12,330.00M | 12,760.00M | 12,966.00M | |||||||||||||||||||||||||||||||||
| Net Cash Flow | -4,558.00M | 778.00M | -3,422.00M | 1,646.00M | 2,387.00M | -2,573.00M | 3,593.00M | 3,833.00M | -3,772.00M | -29.00M | 172.00M | -856.00M | -314.00M | 940.00M | -2,993.00M | 3,102.00M | 1,077.00M | -397.00M | 430.00M | 206.00M | |||||||||||||||||||||||||||||||||
| Free Cash Flow | 1,040.00M | 1,503.00M | -1,881.00M | 2,915.00M | 1,456.00M | 1,102.00M | 83.00M | 982.00M | 622.00M | 544.00M | 804.00M | 96.00M | 435.00M | -227.00M | 853.00M | 1,661.00M | -250.00M | 237.00M | 705.00M | 401.00M | |||||||||||||||||||||||||||||||||
| Supplemental | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Interest Paid | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Income Taxes PaidTaxes Paid |
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