Unity Bancorp reported cash from operations of -$38.75M and free cash flow of -$38.84M for the quarter ended Jun 2026, down 58.7% year over year. This cash flow statement covers 65 quarters of results from Jun 2010 through Jun 2026, standardized by Business Quant from the company’s SEC filings.
| Cash Flow StatementCash Flow | Jun2010 | Sep2010 | Dec2010 | Mar2011 | Jun2011 | Sep2011 | Dec2011 | Mar2012 | Jun2012 | Sep2012 | Dec2012 | Mar2013 | Jun2013 | Sep2013 | Dec2013 | Mar2014 | Jun2014 | Sep2014 | Dec2014 | Mar2015 | Jun2015 | Sep2015 | Dec2015 | Mar2016 | Jun2016 | Sep2016 | Dec2016 | Mar2017 | Jun2017 | Sep2017 | Dec2017 | Mar2018 | Jun2018 | Sep2018 | Dec2018 | Mar2019 | Jun2019 | Sep2019 | Dec2019 | Mar2020 | Jun2020 | Sep2020 | Dec2020 | Mar2021 | Jun2021 | Sep2021 | Dec2021 | Mar2022 | Jun2022 | Sep2022 | Dec2022 | Mar2023 | Jun2023 | Sep2023 | Dec2023 | Mar2024 | Jun2024 | Sep2024 | Dec2024 | Mar2025 | Jun2025 | Sep2025 | Dec2025 | Mar2026 | Jun2026 |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Operating Activities | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Net Income | 9.46M | 9.75M | 9.11M | 9.45M | 9.94M | 9.96M | 10.29M | 9.70M | 9.95M | 9.77M | 9.59M | 9.45M | 10.91M | 11.51M | 11.60M | 16.49M | 14.40M | 15.47M | 14.29M | 14.47M | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Depreciation, Depletion & Amortization | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Depreciation & Amortization (CF)Depreciation & Amortization | 0.54M | 0.48M | 0.45M | 0.97M | 0.70M | 0.64M | 1.42M | 0.31M | 0.97M | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Provision for Losses | -0.32M | -0.18M | 1.19M | 1.52M | 1.63M | 0.11M | 0.78M | 0.53M | 0.41M | 0.64M | 0.27M | 1.03M | 0.47M | 1.36M | 1.73M | 1.41M | 2.21M | 1.04M | 1.04M | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Share-based Compensation | 0.41M | 0.43M | 0.39M | 0.44M | 0.41M | 0.44M | 0.42M | 0.42M | 0.43M | 0.48M | 0.48M | 0.45M | 0.46M | 0.44M | 0.49M | 0.54M | 0.54M | 0.53M | 0.56M | 0.58M | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Deferred Taxes | -1.72M | 0.84M | -0.06M | -1.06M | -0.95M | 0.86M | 0.09M | -0.39M | -0.22M | 0.44M | -0.09M | -0.53M | -1.50M | 0.37M | -0.60M | -0.12M | -0.45M | 0.33M | -0.24M | -1.15M | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Amortization of Securities Premiums, NetSecurities Amortization | -0.06M | -0.03M | -0.01M | -0.03M | 0.02M | 0.01M | -0.04M | 0.07M | 0.17M | 0.07M | -0.03M | 0.16M | 0.06M | 0.07M | 0.02M | 0.02M | 0.02M | 0.03M | 0.08M | 0.08M | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Gains from Investment Securities | 1.49M | -0.39M | 0.85M | 0.10M | 0.28M | 0.17M | 0.31M | 0.59M | 0.30M | 0.35M | 0.32M | 0.31M | 0.07M | 0.35M | -0.05M | 3.60M | 0.24M | 2.11M | -0.08M | -0.64M | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Gains on Sale of Loans | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Gains from Sales and Divestitures | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Bank-Owned Life Insurance Income (CF)BOLI Income (CF) | 0.14M | 0.29M | 0.16M | 0.16M | 0.17M | 0.14M | 0.08M | 0.08M | 0.68M | 0.01M | 0.07M | 0.19M | 0.14M | 0.16M | 0.15M | 0.18M | 0.21M | 0.23M | 0.22M | 0.21M | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Asset Writedowns and Impairment | 0.11M | -0.11M | 1.30M | 0.65M | 0.90M | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Other non-cash items | -1.34M | -1.83M | -0.82M | -0.43M | -0.26M | -0.06M | -0.23M | -0.28M | -0.02M | -0.15M | -0.08M | -0.08M | -0.01M | -0.01M | -0.04M | -0.07M | -0.08M | -0.04M | -0.13M | -0.05M | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Proceeds from Sale of Loans Held for SaleLHFS Sale Proceeds | 63.58M | 40.09M | 27.53M | 22.78M | 15.02M | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Change in Working Capital | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Change in Working Capital | 6.61M | 9.64M | 4.75M | -37.81M | 30.71M | -9.94M | -1.73M | -53.73M | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Other Operating ActivitiesOther Operating | -70.02M | -36.23M | -27.90M | -23.05M | -15.06M | -0.11M | -0.97M | 1.07M | -0.54M | -0.51M | 0.44M | -0.35M | -7.26M | -9.00M | -4.40M | -1.41M | -1.47M | 0.60M | 1.19M | -0.42M | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Cash from Operations | 0.46M | 12.36M | 19.61M | -7.77M | -2.28M | 33.11M | 13.75M | -5.08M | 13.34M | 24.90M | 15.76M | -8.45M | 17.65M | 23.02M | 17.85M | -24.42M | 44.64M | 6.83M | 14.92M | -38.75M | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Investing Activities | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Capital Expenditures | 0.69M | 0.14M | 0.04M | 0.06M | 0.14M | 1.24M | 0.20M | 0.39M | 0.21M | 0.16M | 0.08M | 0.14M | 0.14M | 0.34M | 0.28M | 0.19M | 0.21M | -0.12M | 0.43M | 0.09M | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Sales of Property, Plant and Equipment | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Investment Securities | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Purchase of AFS Securities | 8.75M | 18.05M | 24.25M | 20.66M | 0.35M | 4.10M | 4.00M | 6.50M | 4.00M | 6.50M | 0.95M | 4.00M | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Purchase of HTM Securities | 4.41M | 11.68M | 18.67M | 8.08M | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Purchase of FHLB and FRB Stock | 8.57M | 0.72M | 10.41M | 0.44M | -1.55M | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Purchase of Investments - Total | 24.24M | 34.05M | 42.91M | 40.69M | 0.79M | 5.10M | 0.13M | 0.04M | -1.59M | 4.17M | 8.58M | 4.08M | 6.92M | 0.95M | 6.16M | 0.38M | 0.15M | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Sale of AFS Securities | 1.00M | 0.00M | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Maturities of AFS Securities | 2.03M | 1.14M | 1.76M | 1.00M | 1.15M | 0.61M | 1.64M | 0.46M | 1.16M | 1.03M | 1.04M | 1.33M | 2.74M | 2.71M | 6.30M | 4.34M | 11.28M | 15.28M | 7.24M | 2.25M | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Sale of HTM Securities | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Maturities of HTM Securities | 1.26M | 2.55M | 2.58M | 1.66M | 0.94M | 0.15M | 0.10M | 0.10M | 0.36M | 4.53M | -0.05M | -0.06M | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Redemption of FHLB and FRB Stock | 13.23M | 1.58M | 0.01M | 4.73M | 0.38M | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Sale and Maturity of Investments - Total | 16.57M | 5.26M | 4.35M | 7.38M | 2.09M | 0.77M | 3.28M | 0.57M | 1.23M | 1.86M | 1.23M | 1.46M | 3.31M | 2.71M | 7.67M | 14.36M | 11.22M | 15.29M | 8.98M | 2.70M | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Change in Net Loans | 53.90M | 24.17M | 68.44M | 103.73M | 160.48M | 165.28M | 26.34M | 36.71M | 6.70M | -0.57M | 2.71M | -6.84M | 49.45M | 43.70M | 85.00M | 38.09M | 84.78M | 78.02M | 56.01M | 81.89M | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Other Investing ActivitiesOther Investing | 52.07M | 37.46M | 18.64M | 15.18M | 3.03M | -3.83M | 3.43M | -2.75M | 1.71M | 1.54M | 2.69M | 1.38M | -0.22M | -2.92M | -1.08M | -5.15M | 6.51M | -1.10M | 0.33M | -10.40M | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Cash from Investing Activities | -10.19M | -15.64M | -88.40M | -121.91M | -156.28M | -174.69M | -19.95M | -39.32M | -2.38M | 3.80M | -3.03M | 0.96M | -46.50M | -44.25M | -82.77M | -35.99M | -68.21M | -69.87M | -47.52M | -89.83M | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Financing Activities | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Net Change in DepositsDeposits Chg. | 111.87M | 52.70M | 12.29M | -73.20M | 98.63M | -9.07M | 36.39M | 25.61M | 35.38M | 39.23M | 37.13M | 49.56M | 35.31M | 54.18M | 75.09M | 11.97M | 80.12M | 56.58M | 55.08M | 83.41M | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Debt Issuance and Repayment | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Long-Term Debt Issuances | 5.00M | 15.00M | 19.44M | 4.36M | 10.00M | -10.00M | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Long-Term Debt Repayments | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Net Long-Term Debt Issued (Repaid)Net LT Debt | 5.00M | 15.00M | 19.44M | 4.36M | 10.00M | -10.00M | -3.29M | -0.21M | 21.42M | -10.00M | -5.93M | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Short-Term Debt issuances | -105.00M | 125.00M | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Short-Term Debt repayments | 14.00M | 61.40M | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Net Short-Term Debt Issued (Repaid)Net ST Debt | -105.00M | 125.00M | -14.00M | -49.39M | -51.61M | -61.40M | -34.60M | 2.00M | -43.00M | 23.00M | 112.40M | -7.50M | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Net Debt Issuances and Repayments | -105.00M | 125.00M | 115.00M | -9.00M | -34.39M | -32.17M | -57.04M | -24.60M | -8.00M | -46.29M | 22.79M | 133.82M | -10.00M | -5.93M | -7.50M | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Change in Capital Stock | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Common Stock IssuedStock Issued | 0.18M | 0.19M | 0.64M | 0.31M | 0.44M | 0.30M | 0.75M | 0.24M | 0.39M | 0.28M | 0.41M | 0.13M | 0.19M | 0.71M | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Shares Repurchased | 1.88M | 0.09M | 0.04M | 8.22M | 5.14M | 0.92M | 1.41M | 4.08M | 1.84M | 0.28M | 0.01M | 3.10M | 0.32M | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Net Shares Issued and Repurchased | -1.70M | 0.10M | 0.64M | 0.31M | 0.44M | 0.26M | -7.47M | -4.90M | -0.52M | -1.14M | -3.66M | -1.72M | -0.09M | 0.70M | -3.10M | -0.32M | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Preferred Shares Repurchased | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Net Preferred Shares Issued and Repurchased | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Net Equity Issued and Repurchased | -1.70M | 0.10M | 0.64M | 0.31M | 0.44M | 0.26M | -7.47M | -4.90M | -0.52M | -1.14M | -3.66M | -1.72M | -0.09M | 0.70M | -3.10M | -0.32M | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Dividend Payments | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Dividends Paid - Common | 0.90M | 1.01M | 1.01M | 1.11M | 1.12M | 1.13M | 1.22M | 1.17M | 1.17M | 1.17M | 1.26M | 1.25M | 1.25M | 1.26M | 1.36M | 1.35M | 1.45M | 1.46M | 1.54M | 1.58M | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Dividends Paid - Preferred | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Dividends Paid - Common and PreferredDividends Paid | 0.90M | 1.01M | 1.01M | 1.11M | 1.12M | 1.13M | 1.22M | 1.17M | 1.17M | 1.17M | 1.26M | 1.25M | 1.25M | 1.26M | 1.36M | 1.35M | 1.45M | 1.46M | 1.54M | 1.58M | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Other Financing ActivitiesOther Financing | -0.02M | -20.06M | -0.22M | 677.00 | 114.95M | 102.92M | -0.22M | 49.00M | -0.04M | -0.12M | 0.31M | -0.08M | -0.03M | -0.15M | -0.45M | -1.89M | -135.35M | 29.99M | -0.47M | 67.91M | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Cash from Financing Activities | 4.25M | 31.73M | 11.70M | 51.00M | 212.90M | 92.99M | 18.49M | 68.54M | -0.74M | 4.63M | -24.53M | 21.92M | 25.93M | 7.16M | 96.07M | 142.54M | -66.68M | 76.08M | 45.24M | 149.74M | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Misc. | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Change in Cash | -5.48M | 28.45M | -57.09M | -78.68M | 54.34M | -48.59M | 12.29M | 24.15M | 10.21M | 33.33M | -11.79M | 14.43M | -2.92M | -14.06M | 31.16M | 82.14M | -90.25M | 13.03M | 12.64M | 21.16M | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Ending Cash Balance | 216.37M | 244.82M | 187.73M | 109.04M | 163.38M | 114.79M | 127.09M | 151.23M | 161.45M | 194.78M | 182.99M | 197.42M | 194.50M | 180.44M | 211.59M | 293.73M | 203.49M | 216.52M | 229.16M | 250.32M | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Net Cash Flow | -5.48M | 28.45M | -57.09M | -78.68M | 54.34M | -48.59M | 12.29M | 24.15M | 10.21M | 33.33M | -11.79M | 14.43M | -2.92M | -14.06M | 31.16M | 82.14M | -90.25M | 13.03M | 12.64M | 21.16M | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Free Cash Flow | -0.24M | 12.21M | 19.57M | -7.83M | -2.43M | 31.87M | 13.56M | -5.47M | 13.12M | 24.74M | 15.68M | -8.59M | 17.52M | 22.68M | 17.58M | -24.60M | 44.42M | 6.95M | 14.50M | -38.84M | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Supplemental | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Interest Paid | 1.60M | 1.45M | 1.21M | 1.32M | 2.32M | 5.22M | 9.20M | 12.09M | 12.76M | 13.22M | 14.47M | 14.46M | 14.59M | 13.84M | 13.10M | 14.73M | 14.18M | 14.15M | 14.29M | 14.35M | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Income Taxes PaidTaxes Paid | 3.51M | 3.70M | 2.15M | 2.54M | 4.67M | 4.57M | 3.56M | 6.54M | 3.12M | 0.25M | 6.37M | 3.87M | 3.59M | 0.10M | 7.98M | 5.30M | 0.09M | 4.60M |
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