Trupanion reported cash from operations of $30.71M and free cash flow of $28.46M for the quarter ended Sep 2026, up 5.0% year over year. This cash flow statement covers 55 quarters of results from Dec 2012 through Sep 2026, standardized by Business Quant from the company’s SEC filings.
| Cash Flow StatementCash Flow | Dec2012 | Jun2013 | Sep2013 | Dec2013 | Mar2014 | Jun2014 | Sep2014 | Dec2014 | Mar2015 | Jun2015 | Sep2015 | Dec2015 | Mar2016 | Jun2016 | Sep2016 | Dec2016 | Mar2017 | Jun2017 | Sep2017 | Dec2017 | Mar2018 | Jun2018 | Sep2018 | Dec2018 | Mar2019 | Jun2019 | Sep2019 | Dec2019 | Mar2020 | Jun2020 | Sep2020 | Dec2020 | Mar2021 | Jun2021 | Sep2021 | Dec2021 | Mar2022 | Jun2022 | Sep2022 | Dec2022 | Mar2023 | Jun2023 | Sep2023 | Dec2023 | Mar2024 | Jun2024 | Sep2024 | Dec2024 | Mar2025 | Jun2025 | Sep2025 | Dec2025 | Mar2026 | Jun2026 | Sep2026 |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Operating Activities | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Net Income | -7.04M | -8.86M | -13.62M | -12.91M | -9.29M | -24.78M | -13.71M | -4.04M | -2.16M | -6.85M | -5.86M | 1.43M | 1.66M | -1.48M | 9.41M | 5.87M | 5.63M | 4.88M | 6.83M | 9.28M | |||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Depreciation, Depletion & Amortization | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Amortization of Deferred ChargesAmort. Deferred Charges | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Depreciation & Amortization (CF)Dep. & Amort. | 2.77M | 2.72M | 2.71M | 2.60M | 2.90M | 3.20M | 3.25M | 2.99M | 3.03M | 3.79M | 4.38M | 4.38M | 3.92M | 3.79M | 3.96M | 4.05M | 4.03M | 3.71M | 3.67M | 3.83M | |||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Share-based CompensationStock Comp. | 6.81M | 7.55M | 8.63M | 8.64M | 8.57M | 12.33M | 6.64M | 6.89M | 7.30M | 8.15M | 8.65M | 8.34M | 8.29M | 9.83M | 9.46M | 9.50M | 9.53M | 9.00M | 9.97M | 8.05M | |||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Gains from Equity InvestmentsGains Equity | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Gains from Sales and DivestituresGains Divest | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Gains from Investment SecuritiesGains Investment | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Other non-cash itemsOther Non-Cash | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Change in Working Capital | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Change in ReceivablesChange Receivables | 7.40M | 23.82M | 15.31M | 19.82M | 8.03M | 15.85M | 17.34M | 12.41M | -10.15M | 10.72M | 7.51M | 3.79M | -15.30M | 15.97M | 2.05M | 9.91M | -0.72M | 3.04M | -2.41M | -5.52M | |||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Change in Account PayablesChange Payables | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Change in Accrued ExpensesChange Accrued Exp. | 4.44M | -1.81M | 2.51M | 0.05M | 2.39M | -5.15M | -1.32M | 2.63M | 5.48M | -5.13M | 3.40M | 1.38M | 2.43M | 1.53M | -0.54M | 10.03M | 15.01M | -18.33M | 1.53M | 6.51M | |||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Change in Other Operating AssetsOther Assets Change | 1.13M | 2.06M | 0.76M | 1.60M | 0.81M | 3.77M | -0.55M | -0.45M | -0.85M | -0.29M | -2.01M | -0.10M | -0.82M | 0.20M | 0.38M | -0.04M | 0.63M | -1.95M | -0.64M | 1.28M | |||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Change in Other Operating LiabilitiesOther Liabilities Change | 7.70M | 22.76M | 12.71M | 20.65M | 4.27M | 27.54M | 18.71M | 15.43M | -9.62M | 13.11M | 1.91M | 3.60M | -12.73M | 18.12M | 2.34M | 9.44M | -7.09M | 16.63M | -3.90M | -1.45M | |||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Other Working Capital ChangesOther WC Changes | 6.57M | 20.70M | 11.95M | 19.05M | 3.46M | 23.78M | 19.26M | 15.88M | -8.77M | 13.40M | 3.92M | 3.70M | -11.91M | 17.92M | 1.96M | 9.49M | -7.72M | 18.58M | -3.26M | -2.73M | |||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Other Operating Activities (as filed) | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Cash from OperationsCash from Ops. | 5.16M | -3.59M | -3.13M | -2.30M | 1.02M | -6.86M | -3.41M | 11.40M | 17.51M | 2.43M | 6.86M | 15.30M | 23.70M | 15.96M | 15.03M | 29.24M | 29.26M | 14.59M | 20.98M | 30.71M | |||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Investing Activities | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Capital ExpendituresCapex | 3.82M | 3.55M | 3.93M | 4.13M | 5.48M | 5.18M | 4.74M | 4.39M | 3.97M | 3.07M | 2.88M | 1.91M | 1.86M | 1.93M | 2.98M | 5.30M | 3.92M | 0.85M | 1.83M | 2.25M | |||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Sales of Property, Plant and EquipmentPP&E (Sale) | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Change in Property, Plant and EquipmentChange in PP&E | -3.82M | -3.55M | -3.93M | -4.13M | -5.48M | -5.18M | -4.74M | -4.39M | -3.97M | -3.07M | -2.88M | -1.91M | -1.86M | -1.93M | -2.98M | -5.30M | -3.92M | -0.85M | -1.83M | -2.25M | |||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Acquisitions | 12.28M | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Net of Acquisitions & DivestmentsNet Acquisitions | -12.28M | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Purchase of InvestmentsInvestments Purchased | 95.67M | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Sale and Maturity of InvestmentsInvestments Sold | 37.61M | 24.40M | 38.03M | 146.56M | 134.72M | 147.59M | 87.72M | 59.43M | 42.91M | 38.01M | 73.35M | 52.18M | 45.89M | 66.48M | 122.04M | 87.13M | 34.78M | 97.76M | 102.72M | 112.84M | |||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Change in Acquisitions & DivestmentsChange Acquisitions | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Other Investing Activities (as filed)Other investing (as filed) | -1.71M | -0.01M | -1.50M | 0.07M | -0.17M | 0.10M | 0.48M | 0.84M | 0.17M | 0.52M | 0.55M | 0.49M | 0.55M | 0.59M | 0.61M | 0.44M | 0.03M | -0.04M | 0.02M | -0.06M | |||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Cash from Investing ActivitiesCash from Investing | -20.11M | -14.25M | -10.89M | -11.83M | -30.55M | 33.91M | -5.53M | -3.30M | -17.45M | -2.74M | -27.72M | -1.46M | 18.46M | -8.97M | -42.47M | -2.32M | -42.13M | 0.11M | -22.54M | 18.64M | |||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Financing Activities | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Debt Issuance and Repayment | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Long-Term Debt IssuancesLT Debt Issuance | 54.46M | -0.03M | -0.12M | 14.83M | 35.13M | 24.97M | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Long-Term Debt RepaymentsLT Debt Repayment | 0.15M | 0.15M | 0.27M | 0.61M | 0.44M | 0.34M | 0.34M | 0.34M | 0.34M | 0.34M | 0.34M | 0.34M | 14.90M | 0.19M | 118.73M | 2.50M | 2.50M | 2.50M | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Net Long-Term Debt Issued (Repaid)Net LT Debt | 54.46M | -0.18M | -0.27M | 14.56M | 34.52M | -0.44M | 24.63M | -0.34M | -0.34M | -0.34M | -0.34M | -0.34M | -0.34M | -14.90M | -0.19M | -118.73M | -2.50M | -2.50M | -2.50M | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Short-Term Debt issuancesST Debt Issuance | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Net Short-Term Debt Issued (Repaid)Net ST Debt | -0.15M | -0.27M | -0.61M | -0.44M | -0.34M | -0.34M | -0.34M | -0.34M | -0.34M | -0.34M | -0.34M | -15.19M | -0.19M | -118.73M | -2.50M | -2.50M | -2.50M | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Net Debt Issuances and RepaymentsNet Debt Issuance | 54.46M | -0.18M | -0.42M | 14.28M | 33.92M | -0.87M | 24.30M | -0.67M | -0.68M | -0.67M | -0.68M | -0.67M | -0.68M | -30.09M | -0.38M | -237.45M | -5.00M | -5.00M | -5.00M | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Change in Capital Stock | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Common Stock IssuedStock Issued | 0.55M | 0.60M | 0.57M | 0.41M | 0.71M | 0.14M | 0.51M | 0.63M | 1.37M | 0.37M | 0.10M | 0.26M | 0.02M | 1.02M | 0.30M | 0.08M | 0.29M | 0.26M | 0.41M | 0.12M | |||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Shares Repurchased | 0.00M | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Net Shares Issued and RepurchasedNet Shares Issued | 0.55M | 0.60M | 0.57M | 0.41M | 0.71M | 0.14M | 0.51M | 0.63M | 1.37M | 0.37M | 0.10M | 0.26M | 0.02M | 1.02M | 0.30M | 0.08M | 0.29M | 0.26M | 0.41M | 0.12M | |||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Net Equity Issued and RepurchasedNet Equity Issued | 0.55M | 0.60M | 0.57M | 0.41M | 0.71M | 0.14M | 0.51M | 0.63M | 1.37M | 0.37M | 0.10M | 0.26M | 0.02M | 1.02M | 0.30M | 0.08M | 0.29M | 0.26M | 0.41M | 0.12M | |||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Other financing activities (as filed) | -1.00M | -2.30M | -0.63M | -0.85M | -0.58M | -0.85M | -0.17M | -0.12M | -0.77M | -0.32M | -0.72M | -0.96M | -1.36M | -1.15M | -1.00M | -1.33M | -0.85M | -0.50M | -0.48M | -0.68M | |||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Cash from Financing ActivitiesCash from Financing | -0.45M | 52.77M | -5.99M | -0.71M | 14.68M | 33.81M | -0.09M | 24.84M | 0.57M | -0.29M | -0.96M | -1.04M | -1.67M | -0.46M | -15.89M | -1.44M | -5.08M | -2.74M | -2.57M | -28.06M | |||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Additional items | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Exchange Rate EffectFX Effect | 0.31M | 0.14M | -0.84M | -1.27M | 0.51M | 0.26M | -0.18M | -0.91M | 1.25M | -0.31M | -0.15M | 0.48M | -1.90M | -0.05M | 1.79M | -1.04M | 0.49M | -0.56M | -0.44M | -0.08M | |||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Change in Cash | -15.10M | 35.06M | -20.85M | -16.10M | -14.35M | 61.12M | -9.21M | 32.03M | 1.88M | -0.90M | -21.97M | 13.28M | 38.59M | 6.48M | -41.54M | 24.44M | -17.45M | 11.41M | -4.57M | 21.21M | |||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Beginning Cash Balance | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Ending Cash Balance | 100.87M | 135.93M | 115.09M | 98.98M | 84.64M | 145.76M | 136.55M | 168.58M | 170.46M | 169.56M | 147.59M | 160.87M | 199.53M | 206.01M | 164.47M | 188.91M | 171.46M | 182.87M | 178.30M | 199.51M | |||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Free Cash FlowFCF | 1.34M | -7.14M | -7.06M | -6.43M | -4.46M | -12.05M | -8.14M | 7.01M | 13.54M | -0.63M | 3.98M | 13.38M | 21.84M | 14.04M | 12.05M | 23.94M | 25.34M | 13.75M | 19.16M | 28.47M | |||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Net Cash FlowNCF | -15.40M | 34.92M | -20.01M | -14.84M | -14.85M | 60.86M | -9.03M | 32.94M | 0.63M | -0.59M | -21.82M | 12.80M | 40.49M | 6.53M | -43.33M | 25.48M | -17.94M | 11.97M | -4.13M | 21.29M | |||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Interest Paid | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Income Taxes PaidTaxes Paid |
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