TFS Financial reported cash from operations of $32.51M and free cash flow of $29.04M for the quarter ended Jun 2026, up 21.5% year over year. This cash flow statement covers 69 quarters of results from Jun 2009 through Jun 2026, standardized by Business Quant from the company’s SEC filings.
| Cash Flow StatementCash Flow | Jun2009 | Sep2009 | Dec2009 | Mar2010 | Jun2010 | Sep2010 | Dec2010 | Mar2011 | Jun2011 | Sep2011 | Dec2011 | Mar2012 | Jun2012 | Sep2012 | Dec2012 | Mar2013 | Jun2013 | Sep2013 | Dec2013 | Mar2014 | Jun2014 | Sep2014 | Dec2014 | Mar2015 | Jun2015 | Sep2015 | Dec2015 | Mar2016 | Jun2016 | Sep2016 | Dec2016 | Mar2017 | Jun2017 | Sep2017 | Dec2017 | Mar2018 | Jun2018 | Sep2018 | Dec2018 | Mar2019 | Jun2019 | Sep2019 | Dec2019 | Mar2020 | Jun2020 | Sep2020 | Dec2020 | Mar2021 | Jun2021 | Sep2021 | Dec2021 | Mar2022 | Jun2022 | Sep2022 | Dec2022 | Mar2023 | Jun2023 | Sep2023 | Dec2023 | Mar2024 | Jun2024 | Sep2024 | Dec2024 | Mar2025 | Jun2025 | Sep2025 | Dec2025 | Mar2026 | Jun2026 |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Operating Activities | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Net Income | 17.02M | 16.14M | 15.85M | 17.15M | 25.43M | 22.19M | 15.91M | 17.60M | 19.55M | 20.71M | 20.71M | 19.95M | 18.22M | 22.43M | 21.02M | 21.51M | 26.00M | 22.27M | 23.25M | 30.54M | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Depreciation, Depletion & Amortization | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Depreciation & Amortization (CF)Depreciation & Amortization | 3.46M | 7.19M | 6.92M | 6.70M | 6.23M | 4.21M | 4.53M | 4.65M | 4.73M | 4.58M | 4.52M | 4.98M | 4.96M | 5.31M | 5.55M | 5.95M | 6.24M | 6.26M | 5.85M | 6.75M | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Provision for Losses | -2.00M | -2.00M | -1.00M | 4.00M | -1.00M | -1.00M | 0.50M | -1.00M | -1.00M | -0.50M | 1.00M | -1.50M | 1.50M | 1.50M | 1.00M | -1.00M | -3.50M | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Share-based Compensation | 3.23M | 3.10M | 2.80M | 2.54M | 2.57M | 2.63M | 2.59M | 2.38M | 2.40M | 2.32M | 2.60M | 2.20M | 2.38M | 2.35M | 2.35M | 2.34M | 2.61M | 2.65M | 3.11M | 3.29M | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Deferred Taxes | -13.90M | 0.00M | -0.46M | -0.53M | -25.88M | -0.05M | -0.11M | -0.02M | 3.91M | -0.03M | -0.09M | -0.08M | 2.90M | -0.01M | 0.03M | 0.01M | 1.32M | -0.10M | 0.01M | 0.04M | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Gains on Sale of Loans | 4.31M | 2.19M | 0.11M | -0.05M | -1.11M | 0.02M | 0.58M | 0.02M | -0.12M | 0.48M | 0.44M | 0.72M | 1.10M | 1.12M | 1.19M | 0.73M | 2.31M | 2.33M | 1.74M | 0.83M | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Gains from Sales and Divestitures | -0.58M | -0.20M | -0.35M | -0.26M | 0.30M | -0.06M | -0.02M | -0.03M | -0.24M | 0.01M | -0.05M | -0.09M | 0.02M | -0.10M | -0.22M | 0.07M | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Asset Writedowns and Impairment | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Other non-cash items | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Originations of Loans Held for SaleLHFS Originations | 19.42M | 23.46M | -6.17M | 1.85M | 47.02M | 9.68M | 9.92M | 14.34M | 11.14M | 2.12M | 20.67M | 65.61M | 43.52M | 22.72M | 9.82M | 24.79M | 75.78M | 17.21M | 7.49M | 4.41M | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Proceeds from Sale of Loans Held for SaleLHFS Sale Proceeds | 0.50M | 14.96M | 6.70M | 10.16M | 17.97M | 8.31M | 4.37M | 12.96M | 50.39M | 46.95M | 34.97M | 8.60M | 19.69M | 52.97M | 32.45M | 6.02M | 2.53M | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Change in Working Capital | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Change in Receivables | 14.73M | -7.04M | 6.62M | 11.49M | 5.59M | 15.66M | -1.96M | -0.65M | -1.60M | 8.52M | -10.11M | 1.51M | 1.37M | 6.19M | -6.46M | -0.14M | 8.76M | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Change in Interest Receivables | -0.28M | -3.09M | 8.45M | 14.73M | -7.04M | 6.62M | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Change in Accrued Expenses | -38.11M | -2.74M | -2.20M | -1.47M | 5.25M | 62.97M | -43.69M | 13.29M | 3.93M | 8.97M | -2.83M | 86.75M | -79.73M | -1.71M | -2.48M | 5.37M | -14.40M | 11.80M | -9.16M | 9.54M | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Other Operating ActivitiesOther Operating | 14.97M | 8.32M | 13.51M | 12.46M | -9.17M | 4.38M | -2.12M | -2.16M | -2.84M | -3.19M | -2.19M | -2.25M | -2.31M | -2.55M | -2.83M | -2.74M | -2.55M | -2.60M | -2.57M | -2.61M | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Cash from Operations | -38.21M | 7.66M | 33.01M | 10.44M | -12.18M | 78.81M | -35.68M | 33.77M | 13.83M | 36.33M | 14.21M | 96.74M | -58.68M | 45.55M | 21.23M | 26.75M | -11.10M | 58.75M | 17.64M | 32.51M | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Investing Activities | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Capital Expenditures | 0.10M | 0.28M | 0.38M | 0.84M | 1.20M | 1.96M | 0.50M | 1.59M | 1.05M | 0.70M | 0.81M | 0.83M | 0.72M | 0.64M | 6.95M | 1.73M | 2.14M | 1.66M | 4.25M | 3.47M | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Sales of Property, Plant and Equipment | 0.31M | 0.08M | 0.04M | 0.05M | 0.21M | 0.07M | 0.17M | 0.13M | 0.85M | 0.17M | 0.19M | 0.29M | 0.17M | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Investment Securities | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Purchase of AFS Securities | 67.60M | 65.26M | 80.23M | 51.84M | 52.69M | 40.32M | 23.40M | 60.47M | 20.47M | 80.84M | 15.90M | 24.36M | 12.43M | 86.10M | 41.13M | 14.48M | 18.64M | 18.03M | 35.00M | 61.64M | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Purchase of HTM Securities | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Purchase of FHLB and FRB Stock | 10.13M | 10.44M | 14.24M | 34.52M | 2.91M | 20.87M | 7.67M | 10.36M | 15.23M | 27.36M | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Purchase of Investments - Total | 67.60M | 65.26M | 80.23M | 51.84M | 52.69M | 50.44M | 33.84M | 74.71M | 20.47M | 115.35M | 15.90M | 24.36M | 12.43M | 86.10M | 44.05M | 35.35M | 26.30M | 28.39M | 50.22M | 89.00M | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Sale and Maturity of AFS Securities | 62.32M | 57.74M | 41.54M | 37.91M | 26.38M | 21.95M | 19.02M | 21.60M | 21.00M | 79.12M | 17.57M | 21.62M | 23.40M | 97.23M | 21.39M | 26.61M | 25.11M | 86.22M | 32.43M | 31.72M | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Sale and Maturity of HTM Securities | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Redemption of FHLB and FRB Stock | 26.91M | 14.34M | 8.28M | 3.59M | 4.52M | 7.65M | 7.57M | 4.84M | 11.70M | 4.89M | 3.62M | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Sale and Maturity of Investments - Total | 62.32M | 57.74M | 41.54M | 37.91M | 26.38M | 21.95M | 19.02M | 21.60M | 21.00M | 106.03M | 31.90M | 29.91M | 26.99M | 101.75M | 29.05M | 34.18M | 29.95M | 97.91M | 37.32M | 35.35M | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Change in Net Loans | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Proceeds from Sales of LoansLoan Sales | 0.70M | 9.66M | 12.38M | 5.17M | 5.47M | 10.62M | 84.98M | 15.18M | 6.41M | 19.62M | 47.80M | 62.94M | 19.89M | 154.15M | 89.48M | 89.81M | 28.55M | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Other Investing ActivitiesOther Investing | 98.24M | -150.06M | -476.74M | -792.76M | -377.17M | -230.80M | -88.15M | -328.01M | -294.79M | -116.93M | 40.75M | -54.10M | -145.50M | -65.73M | -84.59M | -281.03M | -229.27M | -143.37M | -81.33M | -475.04M | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Cash from Investing Activities | 92.85M | -157.56M | -515.81M | -806.74M | -394.99M | -248.83M | -98.10M | -377.17M | -284.53M | -41.84M | 71.97M | -42.97M | -111.87M | -2.73M | -43.60M | -264.04M | -73.62M | 13.97M | -8.37M | -503.44M | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Financing Activities | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Net Change in DepositsDeposits Chg. | -157.16M | -60.01M | 75.54M | 149.38M | -237.43M | 92.04M | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Net Change in Fed Funds Purchased and ReposRepos Chg. | -225.00M | 75.00M | 150.00M | -150.00M | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Debt Issuance and Repayment | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Long-Term Debt Issuances | 75.00M | 150.00M | 100.00M | 150.00M | 200.00M | 350.00M | 575.00M | 150.00M | 100.00M | 125.00M | 50.00M | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Long-Term Debt Repayments | 1.01M | 1.33M | 0.79M | 0.67M | 0.86M | 1.14M | 0.60M | 0.49M | 75.64M | 100.81M | 150.52M | 25.44M | 150.56M | 175.67M | 100.46M | 150.39M | 0.48M | 100.56M | 25.40M | 275.32M | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Net Long-Term Debt Issued (Repaid)Net LT Debt | 73.99M | 148.67M | 99.21M | 149.33M | 199.14M | 348.86M | -0.60M | -0.49M | -75.64M | 474.20M | -150.52M | -25.44M | -0.56M | -175.67M | -100.46M | -50.39M | 124.52M | -50.56M | -25.40M | -275.32M | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Short-Term Debt repayments | 60.00M | 85.00M | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Net Short-Term Debt Issued (Repaid)Net ST Debt | -124.64M | -60.00M | 275.00M | 540.00M | 120.00M | -85.00M | 360.00M | 243.05M | -101.05M | -717.00M | 75.00M | -100.00M | -35.00M | 41.00M | 33.00M | 346.00M | -137.00M | -28.00M | 379.00M | 795.00M | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Net Debt Issuances and Repayments | -50.65M | 88.67M | 374.21M | 689.33M | 319.14M | 263.86M | 359.40M | 242.56M | -176.69M | -242.81M | -75.52M | -125.44M | -35.56M | -134.67M | -67.46M | 295.61M | -12.48M | -78.56M | 353.60M | 519.69M | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Change in Capital Stock | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Shares Repurchased | 1.82M | 1.36M | 0.96M | 3.72M | 0.25M | 4.92M | 0.71M | 0.00M | 0.34M | 1.92M | 0.01M | 0.00M | 0.77M | 0.74M | 2.47M | 2.99M | 2.09M | 1.19M | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Net Shares Issued and Repurchased | -1.82M | -1.36M | -0.96M | -3.72M | -0.25M | -4.92M | -0.71M | 0.00M | -0.34M | -1.92M | -0.01M | 0.00M | -0.77M | -0.74M | -2.47M | -2.99M | -2.09M | -1.19M | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Net Equity Issued and Repurchased | -1.82M | -1.36M | -0.96M | -3.72M | -0.25M | -4.92M | -0.71M | 0.00M | -0.34M | -1.92M | -0.01M | 0.00M | -0.77M | -0.74M | -2.47M | -2.99M | -2.09M | -1.19M | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Dividend Payments | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Dividends Paid - Common | 14.29M | 14.72M | 14.48M | 14.62M | 14.48M | 14.67M | 14.51M | 14.55M | 14.56M | 14.77M | 14.73M | 14.70M | 14.75M | 14.90M | 14.90M | 14.87M | 14.86M | 15.11M | 14.93M | 14.90M | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Dividends Paid - Common and PreferredDividends Paid | 14.29M | 14.72M | 14.48M | 14.62M | 14.48M | 14.67M | 14.51M | 14.55M | 14.56M | 14.77M | 14.73M | 14.70M | 14.75M | 14.90M | 14.90M | 14.87M | 14.86M | 15.11M | 14.93M | 14.90M | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Other Financing ActivitiesOther Financing | 77.45M | 57.00M | 11.16M | -7.22M | 547.21M | -167.27M | -382.85M | 130.49M | 492.83M | 350.03M | 46.64M | 52.48M | 124.14M | 109.73M | 102.38M | -53.71M | 91.39M | 201.21M | -365.28M | 98.99M | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Cash from Financing Activities | -146.47M | 69.58M | 445.46M | 813.16M | 389.20M | 244.04M | 111.33M | 358.49M | 301.24M | 90.53M | -43.62M | -87.67M | 73.83M | -40.61M | 20.03M | 226.29M | 61.58M | -45.45M | -28.70M | 602.59M | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Misc. | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Change in Cash | -91.82M | -80.32M | -37.34M | 16.86M | -17.97M | 74.02M | -22.45M | 15.09M | 30.53M | 85.02M | 42.57M | -33.90M | -96.72M | 2.21M | -2.35M | -11.00M | -23.14M | 27.27M | -19.43M | 131.65M | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Ending Cash Balance | 488.33M | 408.01M | 370.67M | 387.53M | 369.56M | 443.58M | 421.13M | 436.22M | 466.75M | 551.77M | 594.33M | 560.44M | 463.72M | 465.93M | 463.58M | 452.58M | 429.44M | 456.71M | 437.28M | 568.93M | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Net Cash Flow | -91.82M | -80.32M | -37.34M | 16.86M | -17.97M | 74.02M | -22.45M | 15.09M | 30.53M | 85.02M | 42.57M | -33.90M | -96.72M | 2.21M | -2.35M | -11.00M | -23.14M | 27.27M | -19.43M | 131.65M | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Free Cash Flow | -38.31M | 7.38M | 32.63M | 9.61M | -13.38M | 76.85M | -36.18M | 32.19M | 12.77M | 35.62M | 13.40M | 95.91M | -59.40M | 44.91M | 14.28M | 25.03M | -13.25M | 57.09M | 13.39M | 29.04M | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Supplemental | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Interest Paid | -7.85M | 23.64M | 21.69M | 25.36M | 42.99M | 64.17M | 80.31M | 101.64M | 117.63M | 123.00M | 132.32M | 136.76M | 140.53M | 137.28M | 128.37M | 129.95M | 133.49M | 128.47M | 118.83M | 124.78M | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Income Taxes PaidTaxes Paid | 5.76M | 0.29M | 13.38M | 11.75M | 14.19M | 0.43M | 11.88M | 5.13M | 4.33M | 0.22M | 10.42M | 3.09M | 1.96M | 0.11M | 7.03M | 4.64M | 4.70M | 0.20M | 7.12M | 5.69M |
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