Schwab Charles reported cash from operations of $4.30B and free cash flow of $4.12B for the quarter ended Jun 2026, up 35.3% year over year. This cash flow statement covers 70 quarters of results from Mar 2009 through Jun 2026, standardized by Business Quant from the company’s SEC filings.
| Cash Flow StatementCash Flow | Mar2009 | Jun2009 | Sep2009 | Dec2009 | Mar2010 | Jun2010 | Sep2010 | Dec2010 | Mar2011 | Jun2011 | Sep2011 | Dec2011 | Mar2012 | Jun2012 | Sep2012 | Dec2012 | Mar2013 | Jun2013 | Sep2013 | Dec2013 | Mar2014 | Jun2014 | Sep2014 | Dec2014 | Mar2015 | Jun2015 | Sep2015 | Dec2015 | Mar2016 | Jun2016 | Sep2016 | Dec2016 | Mar2017 | Jun2017 | Sep2017 | Dec2017 | Mar2018 | Jun2018 | Sep2018 | Dec2018 | Mar2019 | Jun2019 | Sep2019 | Dec2019 | Mar2020 | Jun2020 | Sep2020 | Dec2020 | Mar2021 | Jun2021 | Sep2021 | Dec2021 | Mar2022 | Jun2022 | Sep2022 | Dec2022 | Mar2023 | Jun2023 | Sep2023 | Dec2023 | Mar2024 | Jun2024 | Sep2024 | Dec2024 | Mar2025 | Jun2025 | Sep2025 | Dec2025 | Mar2026 | Jun2026 |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Operating Activities | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Net Income | 1,526.00M | 1,580.00M | 1,402.00M | 1,793.00M | 2,020.00M | 1,968.00M | 1,603.00M | 1,294.00M | 1,125.00M | 1,045.00M | 1,362.00M | 1,332.00M | 1,408.00M | 1,840.00M | 1,909.00M | 2,126.00M | 2,358.00M | 2,459.00M | 2,479.00M | 2,800.00M | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Depreciation, Depletion & Amortization | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Amortization of Intangibles | 153.00M | 154.00M | 154.00M | 154.00M | 152.00M | 136.00M | 135.00M | 134.00M | 135.00M | 130.00M | 130.00M | 129.00M | 130.00M | 130.00M | 130.00M | 128.00M | 127.00M | 127.00M | 132.00M | 142.00M | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Depreciation & Amortization (CF)Depreciation & Amortization | 140.00M | 145.00M | 150.00M | 159.00M | 167.00M | 176.00M | 177.00M | 191.00M | 198.00M | 238.00M | 228.00M | 233.00M | 231.00M | 224.00M | 217.00M | 215.00M | 212.00M | 206.00M | 201.00M | 198.00M | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Provision for Losses | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Share-based Compensation | 48.00M | 47.00M | 144.00M | 62.00M | 75.00M | 85.00M | 134.00M | 60.00M | 66.00M | 60.00M | 131.00M | 71.00M | 65.00M | 70.00M | 126.00M | 72.00M | 61.00M | 58.00M | 138.00M | 92.00M | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Deferred Taxes | -25.00M | 114.00M | -19.00M | -18.00M | -20.00M | 39.00M | 3.00M | 1.00M | 1.00M | -483.00M | -49.00M | -60.00M | -54.00M | -28.00M | -35.00M | -5.00M | 437.00M | -36.00M | -10.00M | -10.00M | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Amortization of Securities Premiums, NetSecurities Amortization | -560.00M | -562.00M | -486.00M | -382.00M | -295.00M | -212.00M | -185.00M | -207.00M | -222.00M | -216.00M | -205.00M | -211.00M | -202.00M | -188.00M | -178.00M | -173.00M | -173.00M | -171.00M | -174.00M | -147.00M | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Asset Writedowns and Impairment | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Other non-cash items | 98.00M | 126.00M | 98.00M | 89.00M | 152.00M | 151.00M | 132.00M | 146.00M | 113.00M | 311.00M | 116.00M | 122.00M | 132.00M | 182.00M | 144.00M | 175.00M | 206.00M | 204.00M | 183.00M | 219.00M | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Originations of Loans Held for SaleLHFS Originations | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Proceeds from Sale of Loans Held for SaleLHFS Sale Proceeds | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Change in Securities | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Change in Working Capital | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Change in Accrued Expenses | -1,067.00M | -448.00M | -798.00M | -2,078.00M | -742.00M | 2,941.00M | -4.00M | 592.00M | 2,081.00M | 379.00M | -852.00M | -523.00M | 479.00M | 1,114.00M | -1,431.00M | -257.00M | 232.00M | 1,264.00M | -1,072.00M | 289.00M | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Change in Other Operating AssetsOther Assets Change | 7,658.00M | 9,260.00M | -1,800.00M | -1,941.00M | -11,823.00M | -8,482.00M | -17,297.00M | 5,083.00M | -3,025.00M | 19,394.00M | 2,610.00M | 887.00M | 1,721.00M | 10,582.00M | -339.00M | 308.00M | 11,866.00M | 13,603.00M | 6,773.00M | 28,362.00M | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Change in Other Operating LiabilitiesOther Liabilities Change | 8,040.00M | 12,619.00M | -364.00M | -10,427.00M | -4,868.00M | -15,423.00M | -9,885.00M | -2,758.00M | -11,977.00M | 13,776.00M | -726.00M | -4,892.00M | 19,772.00M | 9,307.00M | 1,428.00M | 11,615.00M | 9,866.00M | 4,226.00M | 4,063.00M | 21,701.00M | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Other Operating ActivitiesOther Operating | 1,120.00M | 1,124.00M | 972.00M | 764.00M | 590.00M | -450.00M | 370.00M | 414.00M | 444.00M | 24,191.00M | 1,126.00M | 434.00M | -1,142.00M | -12,896.00M | 3,710.00M | -10,411.00M | -922.00M | 4,503.00M | 8,175.00M | 7,378.00M | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Cash from Operations | 1,815.00M | 5,639.00M | 3,053.00M | -7,943.00M | 9,054.00M | -2,107.00M | 9,777.00M | -5,216.00M | -5,011.00M | 20,037.00M | -1,349.00M | -4,252.00M | 19,098.00M | -10,827.00M | 6,359.00M | 3,177.00M | 538.00M | -763.00M | 7,342.00M | 4,300.00M | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Investing Activities | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Capital Expenditures | 178.00M | 313.00M | 296.00M | 241.00M | 232.00M | 202.00M | 159.00M | 239.00M | 239.00M | 63.00M | 149.00M | 89.00M | 128.00M | 254.00M | 117.00M | 128.00M | 145.00M | 158.00M | 140.00M | 185.00M | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Investment Securities | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Purchase of AFS Securities | 47,974.00M | 41,619.00M | 30,710.00M | 15,744.00M | 3,443.00M | 1,112.00M | 775.00M | 712.00M | 523.00M | 735.00M | 992.00M | 736.00M | 1,067.00M | 820.00M | 859.00M | 5,750.00M | 2,199.00M | 8,760.00M | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Purchase of HTM Securities | 381.00M | 48.00M | 247.00M | 407.00M | 635.00M | 1,701.00M | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Purchase of FHLB and FRB Stock | 518.00M | 1,439.00M | 123.00M | 90.00M | 217.00M | 180.00M | 294.00M | 312.00M | 109.00M | 194.00M | 123.00M | 272.00M | 434.00M | 21.00M | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Purchase of Investments - Total | 48,079.00M | 41,640.00M | 30,737.00M | 15,802.00M | 3,443.00M | 1,651.00M | 1,439.00M | 205.00M | 995.00M | 938.00M | 785.00M | 1,054.00M | 1,331.00M | 900.00M | 1,646.00M | 996.00M | 1,378.00M | 6,591.00M | 2,834.00M | 10,484.00M | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Sale of AFS Securities | 1,697.00M | 1,967.00M | 9,521.00M | 3,949.00M | 10,549.00M | 685.00M | 1,051.00M | 1,849.00M | 3,485.00M | 2,080.00M | 1,189.00M | 854.00M | 886.00M | 603.00M | 1,621.00M | 2,584.00M | 1,206.00M | 3,576.00M | 1,541.00M | 4,550.00M | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Maturities of AFS Securities | 26,280.00M | 21,376.00M | 16,892.00M | 11,641.00M | 11,970.00M | 9,441.00M | 7,312.00M | 12,869.00M | 11,412.00M | 4,915.00M | 5,809.00M | 7,535.00M | 6,238.00M | 6,007.00M | 8,772.00M | 6,121.00M | 5,512.00M | 2,553.00M | 1,838.00M | 2,711.00M | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Maturities of HTM Securities | 3,505.00M | 5,153.00M | 3,775.00M | 3,279.00M | 3,613.00M | 4,059.00M | 4,358.00M | 3,431.00M | 3,509.00M | 3,626.00M | 3,753.00M | 3,833.00M | 3,432.00M | 4,615.00M | 3,660.00M | 3,555.00M | 3,319.00M | 3,208.00M | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Redemption of FHLB and FRB Stock | 19.00M | 82.00M | 794.00M | 468.00M | 324.00M | 296.00M | 385.00M | 383.00M | 419.00M | 225.00M | 618.00M | 394.00M | 80.00M | 3.00M | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Sale and Maturity of Investments - Total | 27,977.00M | 23,343.00M | 29,918.00M | 20,747.00M | 26,306.00M | 13,605.00M | 12,156.00M | 18,777.00M | 20,049.00M | 10,894.00M | 10,831.00M | 12,311.00M | 11,262.00M | 10,826.00M | 14,248.00M | 13,545.00M | 11,000.00M | 10,081.00M | 6,791.00M | 10,484.00M | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Change in Net Loans | 2,493.00M | 2,337.00M | 823.00M | 135.00M | -521.00M | 108.00M | 219.00M | 95.00M | 349.00M | 1,406.00M | 1,180.00M | 1,852.00M | 1,928.00M | 3,302.00M | 3,196.00M | 4,381.00M | 3,021.00M | 6,044.00M | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Acquisitions | 577.00M | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Other Investing ActivitiesOther Investing | -2,671.00M | -3,083.00M | -34.00M | 23.00M | -48.00M | -77.00M | -50.00M | -58.00M | -63.00M | -116.00M | -73.00M | -56.00M | -107.00M | -86.00M | -87.00M | -43.00M | -138.00M | -102.00M | -229.00M | -185.00M | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Cash from Investing Activities | -22,951.00M | -21,693.00M | -3,642.00M | 2,390.00M | 21,760.00M | 11,540.00M | 11,029.00M | 18,167.00M | 18,533.00M | 9,682.00M | 9,475.00M | 9,706.00M | 8,516.00M | 7,734.00M | 10,470.00M | 9,076.00M | 6,143.00M | -1,151.00M | -10.00M | -6,414.00M | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Financing Activities | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Net Change in DepositsDeposits Chg. | 26,637.00M | 48,503.00M | 22,049.00M | -23,824.00M | -46,288.00M | -28,991.00M | -40,979.00M | -21,331.00M | -20,006.00M | 5,545.00M | -20,493.00M | -17,040.00M | -5,958.00M | 12,659.00M | -12,961.00M | -13,102.00M | 5,999.00M | 16,690.00M | -2,706.00M | -3,359.00M | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Debt Issuance and Repayment | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Long-Term Debt Issuances | 839.00M | 2,974.00M | 1.00M | 12,500.00M | 36,200.00M | 5,478.00M | 4,931.00M | 8,688.00M | 5,000.00M | 7,201.00M | 7,800.00M | 3,000.00M | 5,000.00M | 3,000.00M | 8,760.00M | 13,586.00M | 3,731.00M | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Long-Term Debt Repayments | 7.00M | 607.00M | 10.00M | 759.00M | 264.00M | 107.00M | 3,808.00M | 7,607.00M | 11,808.00M | 12,808.00M | 10,660.00M | 7,211.00M | 9,606.00M | 8,906.00M | 11,181.00M | 6,756.00M | 16,916.00M | 10,605.00M | 3,458.00M | 1,506.00M | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Net Long-Term Debt Issued (Repaid)Net LT Debt | 832.00M | -607.00M | 2,964.00M | -758.00M | -264.00M | 12,393.00M | 32,392.00M | -2,129.00M | -6,877.00M | -4,120.00M | -5,660.00M | -10.00M | -1,806.00M | -5,906.00M | -6,181.00M | -3,756.00M | -8,156.00M | 2,981.00M | -3,458.00M | 2,225.00M | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Short-Term Debt issuances | 1,500.00M | 3,857.00M | 2,467.00M | 12,032.00M | 500.00M | 5,892.00M | 3,657.00M | 4,457.00M | 6,076.00M | 2,810.00M | 4,050.00M | 6,816.00M | 7,359.00M | 8,792.00M | 8,498.00M | 11,861.00M | 7,169.00M | 9,518.00M | 17,137.00M | 22,475.00M | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Short-Term Debt repayments | 2,000.00M | 2,005.00M | 3,090.00M | 14,917.00M | 1,350.00M | 1,743.00M | 1,241.00M | 3,698.00M | 6,357.00M | 3,808.00M | 2,198.00M | 5,225.00M | 6,762.00M | 13,386.00M | 7,574.00M | 10,332.00M | 9,117.00M | 9,161.00M | 11,594.00M | 21,070.00M | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Net Short-Term Debt Issued (Repaid)Net ST Debt | -500.00M | 1,852.00M | -623.00M | -2,885.00M | -850.00M | 4,149.00M | 2,416.00M | 759.00M | -281.00M | -998.00M | 1,852.00M | 1,591.00M | 597.00M | -4,594.00M | 924.00M | 1,529.00M | -1,948.00M | 357.00M | 5,543.00M | 1,405.00M | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Net Debt Issuances and Repayments | 332.00M | 1,245.00M | 2,341.00M | -3,643.00M | -1,114.00M | 16,542.00M | 34,808.00M | -1,370.00M | -7,158.00M | -5,118.00M | -3,808.00M | 1,581.00M | -1,209.00M | -10,500.00M | -5,257.00M | -2,227.00M | -10,104.00M | 3,338.00M | 2,085.00M | 3,630.00M | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Change in Capital Stock | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Common Stock IssuedStock Issued | 18.00M | 59.00M | 30.00M | 3.00M | 9.00M | 22.00M | 19.00M | 5.00M | 9.00M | 16.00M | 22.00M | 21.00M | 10.00M | 31.00M | 39.00M | 70.00M | 32.00M | 15.00M | 47.00M | 11.00M | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Shares Repurchased | 1,455.00M | 1,940.00M | 2,842.00M | 1,500.00M | 333.00M | 2,700.00M | 2,813.00M | 2,378.00M | 999.00M | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Net Shares Issued and Repurchased | 18.00M | 59.00M | 30.00M | 3.00M | -1,446.00M | -1,918.00M | -2,823.00M | 5.00M | 9.00M | 16.00M | 22.00M | 21.00M | 10.00M | 31.00M | -1,461.00M | -263.00M | -2,668.00M | -2,798.00M | -2,331.00M | -988.00M | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Preferred Shares Issued | 740.00M | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Preferred Shares Repurchased | 1,000.00M | 467.00M | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Net Preferred Shares Issued and Repurchased | 740.00M | -1,000.00M | -467.00M | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Net Equity Issued and Repurchased | 18.00M | 59.00M | 770.00M | 3.00M | -1,446.00M | -2,918.00M | -3,290.00M | 5.00M | 9.00M | 16.00M | 22.00M | 21.00M | 10.00M | 31.00M | -1,461.00M | -263.00M | -2,668.00M | -2,798.00M | -2,331.00M | -988.00M | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Dividend Payments | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Dividends Paid - Common and PreferredDividends Paid | 469.00M | 453.00M | 509.00M | 511.00M | 539.00M | 551.00M | 568.00M | 574.00M | 561.00M | 573.00M | 562.00M | 575.00M | 563.00M | 575.00M | 595.00M | 608.00M | 562.00M | 564.00M | 632.00M | 643.00M | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Other Financing ActivitiesOther Financing | -11.00M | -63.00M | -42.00M | -4.00M | -7.00M | -41.00M | -67.00M | -4.00M | -6.00M | -23.00M | -85.00M | 1.00M | -6.00M | -11.00M | -88.00M | -2,465.00M | -50.00M | 44.00M | -129.00M | -604.00M | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Cash from Financing Activities | 26,507.00M | 49,291.00M | 24,609.00M | -27,979.00M | -49,394.00M | -15,959.00M | -10,096.00M | -23,274.00M | -27,722.00M | -153.00M | -24,926.00M | -16,012.00M | -7,726.00M | 1,604.00M | -20,362.00M | -18,665.00M | -7,385.00M | 16,710.00M | -3,713.00M | -1,964.00M | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Misc. | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Change in Cash | 5,371.00M | 33,237.00M | 24,020.00M | -33,532.00M | -18,580.00M | -6,526.00M | 10,710.00M | -10,323.00M | -14,200.00M | 29,566.00M | -16,800.00M | -10,558.00M | 19,888.00M | -1,489.00M | -3,533.00M | -6,412.00M | -704.00M | 14,796.00M | 3,619.00M | -4,078.00M | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Ending Cash Balance | 60,101.00M | 93,338.00M | 117,358.00M | 83,826.00M | 65,246.00M | 58,720.00M | 69,430.00M | 59,107.00M | 44,907.00M | 74,473.00M | 57,673.00M | 47,115.00M | 67,003.00M | 65,514.00M | 61,981.00M | 55,569.00M | 54,865.00M | 69,661.00M | 73,280.00M | 69,202.00M | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Net Cash Flow | 5,371.00M | 33,237.00M | 24,020.00M | -33,532.00M | -18,580.00M | -6,526.00M | 10,710.00M | -10,323.00M | -14,200.00M | 29,566.00M | -16,800.00M | -10,558.00M | 19,888.00M | -1,489.00M | -3,533.00M | -6,412.00M | -704.00M | 14,796.00M | 3,619.00M | -4,078.00M | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Free Cash Flow | 1,637.00M | 5,326.00M | 2,757.00M | -8,184.00M | 8,822.00M | -2,309.00M | 9,618.00M | -5,455.00M | -5,250.00M | 19,974.00M | -1,498.00M | -4,341.00M | 18,970.00M | -11,081.00M | 6,242.00M | 3,049.00M | 393.00M | -921.00M | 7,202.00M | 4,115.00M | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Supplemental | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Interest Paid | 151.00M | 121.00M | 153.00M | 133.00M | 436.00M | 633.00M | 923.00M | 1,212.00M | 1,716.00M | 1,772.00M | 1,957.00M | 1,611.00M | 1,645.00M | 1,442.00M | 1,193.00M | 1,304.00M | 1,075.00M | 985.00M | 778.00M | 1,063.00M | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Income Taxes PaidTaxes Paid | 403.00M | 438.00M | 50.00M | 787.00M | 599.00M | 694.00M | 40.00M | 836.00M | 367.00M | 377.00M | 41.00M | 1,026.00M | 246.00M | 178.00M | 41.00M | 777.00M | 137.00M | 92.00M | 1,700.00M |
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