Sb Financial reported cash from operations of $6.83M and free cash flow of $6.47M for the quarter ended Jun 2026, up 288.5% year over year. This cash flow statement covers 65 quarters of results from Jun 2010 through Jun 2026, standardized by Business Quant from the company’s SEC filings.
| Cash Flow StatementCash Flow | Jun2010 | Sep2010 | Dec2010 | Mar2011 | Jun2011 | Sep2011 | Dec2011 | Mar2012 | Jun2012 | Sep2012 | Dec2012 | Mar2013 | Jun2013 | Sep2013 | Dec2013 | Mar2014 | Jun2014 | Sep2014 | Dec2014 | Mar2015 | Jun2015 | Sep2015 | Dec2015 | Mar2016 | Jun2016 | Sep2016 | Dec2016 | Mar2017 | Jun2017 | Sep2017 | Dec2017 | Mar2018 | Jun2018 | Sep2018 | Dec2018 | Mar2019 | Jun2019 | Sep2019 | Dec2019 | Mar2020 | Jun2020 | Sep2020 | Dec2020 | Mar2021 | Jun2021 | Sep2021 | Dec2021 | Mar2022 | Jun2022 | Sep2022 | Dec2022 | Mar2023 | Jun2023 | Sep2023 | Dec2023 | Mar2024 | Jun2024 | Sep2024 | Dec2024 | Mar2025 | Jun2025 | Sep2025 | Dec2025 | Mar2026 | Jun2026 |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Operating Activities | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Net Income | 4.10M | 3.33M | 2.81M | 2.83M | 3.34M | 3.53M | 2.45M | 3.08M | 2.69M | 3.88M | 2.37M | 3.11M | 2.35M | 3.64M | 2.16M | 3.85M | 4.05M | 3.92M | 4.30M | 4.50M | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Depreciation, Depletion & Amortization | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Amortization of Intangibles | 0.94M | 0.81M | 0.55M | 0.50M | 0.40M | 0.31M | 0.29M | 0.33M | 0.34M | 0.28M | 0.27M | 0.34M | 0.37M | 0.36M | 0.29M | 0.47M | 0.46M | 0.57M | 0.53M | 0.50M | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Amortization of Deferred Charges | 0.31M | 0.38M | 0.34M | 0.23M | 0.19M | 0.15M | 0.14M | 0.13M | 0.13M | 0.12M | 0.13M | 0.12M | 0.13M | 0.12M | 0.11M | 0.10M | 0.11M | 0.11M | 0.10M | 0.10M | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Depreciation & Amortization (CF)Depreciation & Amortization | 0.56M | 0.70M | 0.55M | 0.54M | 0.54M | 0.56M | 0.55M | 0.56M | 0.57M | 0.56M | 0.55M | 0.52M | 0.53M | 0.54M | 0.54M | 0.55M | 0.55M | 0.56M | 0.58M | 0.57M | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Provision for Losses | 0.30M | 0.25M | 0.15M | -0.01M | -0.07M | 0.09M | 0.05M | 0.07M | -0.08M | 0.39M | 0.60M | 0.12M | 0.20M | 0.21M | 0.30M | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Share-based Compensation | 0.10M | 0.07M | 0.16M | 0.20M | 0.12M | 0.12M | 0.17M | 0.20M | 0.12M | 0.11M | 0.20M | 0.20M | 0.10M | 0.10M | 0.20M | 0.20M | 0.10M | 0.04M | 0.20M | 0.20M | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Deferred Taxes | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Gains from Investment Securities | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Gains on Sale of Loans | 4.00M | 3.24M | 1.86M | 1.35M | 1.00M | 0.66M | 0.62M | 1.27M | 1.22M | 0.92M | 0.79M | 1.38M | 1.33M | 1.21M | 0.86M | 1.65M | 1.34M | 1.31M | 1.12M | 1.60M | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Gains from Sales and Divestitures | 0.01M | -0.01M | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Bank-Owned Life Insurance Income (CF)BOLI Income (CF) | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Asset Writedowns and Impairment | -0.25M | -0.58M | -0.89M | -0.24M | -0.07M | -0.09M | -0.06M | 0.02M | 0.08M | 0.01M | -0.18M | -0.04M | 0.47M | -0.29M | -0.01M | -0.16M | 0.30M | 0.16M | -0.45M | 0.05M | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Other non-cash items | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Originations of Loans Held for SaleLHFS Originations | 121.91M | 106.67M | 70.08M | 49.83M | 38.36M | 22.93M | 28.98M | 47.28M | 50.97M | 32.06M | 38.41M | 58.24M | 61.65M | 59.52M | 36.31M | 81.96M | 57.68M | 68.02M | 59.53M | 69.91M | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Proceeds from Sale of Loans Held for SaleLHFS Sale Proceeds | 123.08M | 111.70M | 73.90M | 51.15M | 40.23M | 24.24M | 25.80M | 47.93M | 54.09M | 33.36M | 36.62M | 55.84M | 61.27M | 62.30M | 39.28M | 74.31M | 66.41M | 71.67M | 54.66M | 70.74M | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Change in Working Capital | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Change in Interest Receivables | -0.05M | -0.03M | -0.11M | 0.44M | 0.30M | 0.54M | -0.17M | 0.15M | 0.38M | 0.20M | -0.07M | 0.23M | 0.02M | 0.07M | 0.16M | 0.23M | 0.16M | 0.04M | 0.01M | -0.04M | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Change in Accrued Expenses | 0.63M | 3.31M | -6.69M | -1.17M | 6.23M | 7.50M | -5.82M | -0.48M | 2.59M | -1.01M | 0.22M | -0.75M | 0.77M | 0.37M | -1.15M | -0.68M | -1.75M | -0.02M | -0.18M | 0.65M | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Change in Other Operating AssetsOther Assets Change | -0.04M | 0.92M | 0.37M | -2.72M | 2.21M | 2.15M | -1.51M | 0.01M | -0.09M | -2.29M | 0.72M | -0.05M | -0.57M | 2.55M | -2.17M | -0.97M | -1.44M | -0.44M | 2.29M | -0.62M | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Change in Other Operating LiabilitiesOther Liabilities Change | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Other Operating ActivitiesOther Operating | 0.02M | 0.02M | 0.02M | 0.02M | 2.70M | 0.02M | 0.02M | 0.02M | 0.43M | -0.10M | -0.01M | 0.00M | 2.23M | 0.06M | 0.00M | 0.08M | -0.01M | 0.02M | 0.07M | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Cash from Operations | 3.97M | 11.25M | -1.47M | 5.16M | 9.13M | 12.75M | -4.14M | 3.23M | 8.13M | 6.77M | 0.31M | -0.43M | 3.62M | 5.96M | 6.70M | -3.63M | 12.69M | 8.27M | -3.00M | 6.83M | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Investing Activities | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Capital Expenditures | 0.09M | 0.55M | 0.42M | 0.63M | 0.27M | 0.58M | 0.34M | 0.17M | 0.27M | 0.18M | 0.16M | 0.40M | 0.39M | 0.28M | 0.92M | 0.53M | 0.45M | 0.70M | 0.23M | 0.37M | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Sales of Property, Plant and Equipment | 0.05M | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Investment Securities | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Purchase of AFS Securities | 50.15M | 32.17M | 30.64M | 19.98M | 0.72M | 0.10M | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Purchase of FHLB and FRB Stock | 0.90M | 0.61M | 1.79M | 0.41M | -1.85M | 0.28M | 0.16M | 0.43M | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Purchase of Investments - Total | 50.15M | 32.17M | 30.64M | 19.98M | 0.90M | 1.33M | 1.79M | 0.41M | -1.85M | 0.28M | 0.16M | 0.10M | 0.43M | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Sale of AFS Securities | 30.12M | 0.00M | 0.00M | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Maturities of AFS Securities | 11.26M | 15.90M | 13.29M | 8.08M | 8.55M | 5.96M | 4.86M | 5.40M | 4.17M | 4.94M | 4.99M | 4.70M | 6.12M | 5.41M | 5.29M | 6.90M | 4.42M | 4.51M | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Sale and Maturity of AFS Securities | 5.96M | 4.86M | 5.40M | 6.71M | 5.20M | 4.17M | 4.94M | 4.99M | 4.70M | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Redemption of FHLB and FRB Stock | 0.88M | 0.21M | 1.79M | 1.04M | 1.31M | 0.14M | -0.43M | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Sale and Maturity of Investments - Total | 11.51M | 15.91M | 14.04M | 8.28M | 8.10M | 11.93M | 11.34M | 11.21M | 8.50M | 5.20M | 9.38M | 11.19M | 10.11M | 8.96M | 36.24M | 5.41M | 5.29M | 6.90M | 4.42M | 4.51M | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Change in Net Loans | -4.09M | -23.83M | 27.96M | 45.12M | 29.63M | 36.97M | 14.30M | 8.57M | 4.21M | 11.67M | -8.60M | 13.82M | 24.59M | 16.96M | 23.03M | 6.71M | 15.83M | 70.08M | 1.44M | 8.85M | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Net Change in Interest-Bearing Deposits in BanksBank Deposits Chg. | 0.00M | 0.75M | 0.20M | 0.74M | -0.88M | 1.08M | -0.37M | 1.36M | 0.89M | 0.89M | 0.25M | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Acquisitions | 3.01M | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Other Investing ActivitiesOther Investing | 0.10M | -1.09M | 1.63M | -10.53M | 0.12M | -6.15M | -5.49M | -5.53M | 0.06M | -2.99M | -4.97M | -6.02M | -3.20M | -7.15M | -0.12M | -1.21M | 0.32M | -1.57M | -0.50M | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Cash from Investing Activities | -34.53M | 5.92M | -43.34M | -67.98M | -21.68M | -32.68M | -9.36M | -4.64M | 3.67M | -7.05M | 11.70M | -7.97M | -18.59M | -14.09M | 9.17M | -1.95M | -12.21M | -63.10M | 2.12M | -4.97M | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Financing Activities | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Net Change in DepositsDeposits Chg. | -14.18M | -2.01M | -7.95M | -6.30M | 32.94M | 0.77M | 23.48M | -38.99M | 14.16M | -15.11M | 42.14M | 2.85M | 44.35M | -6.93M | 65.53M | -21.40M | 12.70M | 44.72M | 64.58M | 19.32M | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Net Change in Fed Funds Purchased and ReposRepos Chg. | -4.33M | -5.45M | 3.72M | 11.74M | -11.02M | 1.08M | 5.12M | -4.60M | -3.13M | -0.47M | 2.26M | 0.06M | -4.66M | 0.47M | 4.58M | -4.66M | -1.75M | 0.20M | -2.70M | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Debt Issuance and Repayment | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Long-Term Debt Issuances | 142.00M | 170.50M | 166.50M | 290.00M | 183.50M | 110.50M | 17.50M | 5.00M | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Long-Term Debt Repayments | 66.00M | 117.00M | 186.00M | 129.70M | 311.80M | 159.40M | 159.10M | 17.50M | 5.00M | 1.00M | 7.50M | 5.00M | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Net Long-Term Debt Issued (Repaid)Net LT Debt | -66.00M | 25.00M | -15.50M | 36.80M | -21.80M | 24.10M | -48.60M | -1.00M | -7.50M | -5.00M | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Net Short-Term Debt Issued (Repaid)Net ST Debt | -4.33M | 4.29M | -3.72M | -11.74M | 11.02M | 4.83M | -1.08M | -5.12M | 4.60M | 3.13M | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Net Debt Issuances and Repayments | -4.33M | 4.29M | -3.72M | -11.74M | -54.98M | 29.83M | -16.58M | 31.68M | -17.20M | 27.23M | -48.60M | -1.00M | -7.50M | -5.00M | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Change in Capital Stock | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Common Stock IssuedStock Issued | 170.50M | 166.50M | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Shares Repurchased | 1.96M | 0.82M | 2.61M | 1.70M | 1.34M | 0.25M | 0.87M | 1.25M | 0.61M | 0.74M | 0.52M | 0.37M | 1.13M | 2.74M | 0.71M | 2.32M | 2.01M | 0.65M | 0.68M | 0.63M | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Net Shares Issued and Repurchased | -1.96M | -0.82M | -2.61M | -1.70M | -1.34M | -0.25M | 169.64M | 165.25M | -0.61M | -0.74M | -0.52M | -0.37M | -1.13M | -2.74M | -0.71M | -2.32M | -2.01M | -0.65M | -0.68M | -0.63M | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Net Equity Issued and Repurchased | -1.96M | -0.82M | -2.61M | -1.70M | -1.34M | -0.25M | 169.64M | 165.25M | -0.61M | -0.74M | -0.52M | -0.37M | -1.13M | -2.74M | -0.71M | -2.32M | -2.01M | -0.65M | -0.68M | -0.63M | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Dividend Payments | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Dividends Paid - Common | 0.77M | 0.80M | 0.84M | 0.86M | 0.84M | 0.88M | 0.88M | 0.90M | 0.89M | 0.92M | 0.92M | 0.95M | 0.94M | 0.96M | 0.95M | 0.98M | 0.95M | 0.98M | 0.98M | 1.00M | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Dividends Paid - Preferred | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Dividends Paid - Common and PreferredDividends Paid | 0.77M | 0.80M | 0.84M | 0.86M | 0.84M | 0.88M | 0.88M | 0.90M | 0.89M | 0.92M | 0.92M | 0.95M | 0.94M | 0.96M | 0.95M | 0.98M | 0.95M | 0.98M | 0.98M | 1.00M | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Other Financing ActivitiesOther Financing | 39.14M | -0.88M | 36.69M | -28.76M | 46.15M | -9.66M | -169.43M | -161.38M | -4.60M | -3.13M | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Cash from Financing Activities | 13.58M | -5.67M | 25.29M | -37.62M | 10.92M | 19.81M | 7.31M | 0.79M | -13.74M | 4.19M | -8.37M | 3.79M | 42.34M | -15.29M | 63.34M | -20.11M | 5.08M | 41.35M | 55.63M | 9.99M | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Misc. | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Change in Cash | -16.98M | 11.50M | -19.51M | -100.44M | -1.63M | -0.12M | -6.19M | -0.63M | -1.94M | 3.92M | 3.64M | -4.62M | 27.37M | -23.42M | 79.22M | -25.68M | 5.56M | -13.48M | 54.75M | 11.86M | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Ending Cash Balance | 138.02M | 149.51M | 130.00M | 29.57M | 27.93M | 27.82M | 21.63M | 20.99M | 19.05M | 22.97M | 26.60M | 21.98M | 49.35M | 25.93M | 105.15M | 79.46M | 85.03M | 71.54M | 126.29M | 138.15M | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Net Cash Flow | -16.98M | 11.50M | -19.51M | -100.44M | -1.63M | -0.12M | -6.19M | -0.63M | -1.94M | 3.92M | 3.64M | -4.62M | 27.37M | -23.42M | 79.22M | -25.68M | 5.56M | -13.48M | 54.75M | 11.86M | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Free Cash Flow | 3.88M | 10.70M | -1.88M | 4.53M | 8.86M | 12.17M | -4.48M | 3.05M | 7.86M | 6.60M | 0.15M | -0.83M | 3.23M | 5.67M | 5.78M | -4.15M | 12.24M | 7.57M | -3.23M | 6.47M | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Supplemental | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Interest Paid | 0.85M | 1.20M | 0.68M | 1.13M | 1.65M | 1.24M | 5.79M | 5.82M | 5.93M | 6.97M | 6.26M | 6.08M | 6.96M | 6.28M | 6.50M | 6.95M | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Income Taxes PaidTaxes Paid | 0.73M | 0.47M | 0.68M | 1.13M | 1.65M | 1.24M | 2.83M | 4.15M | 4.91M | 5.32M | 5.79M | 5.82M | 5.93M | -17.13M | 1.63M |
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