Peoples Financial Services reported cash from operations of $13.87M and free cash flow of $12.16M for the quarter ended Jun 2026, down 0.2% year over year. This cash flow statement covers 63 quarters of results from Dec 2010 through Jun 2026, standardized by Business Quant from the company’s SEC filings.
| Cash Flow StatementCash Flow | Dec2010 | Mar2011 | Jun2011 | Sep2011 | Dec2011 | Mar2012 | Jun2012 | Sep2012 | Dec2012 | Mar2013 | Jun2013 | Sep2013 | Dec2013 | Mar2014 | Jun2014 | Sep2014 | Dec2014 | Mar2015 | Jun2015 | Sep2015 | Dec2015 | Mar2016 | Jun2016 | Sep2016 | Dec2016 | Mar2017 | Jun2017 | Sep2017 | Dec2017 | Mar2018 | Jun2018 | Sep2018 | Dec2018 | Mar2019 | Jun2019 | Sep2019 | Dec2019 | Mar2020 | Jun2020 | Sep2020 | Dec2020 | Mar2021 | Jun2021 | Sep2021 | Dec2021 | Mar2022 | Jun2022 | Sep2022 | Dec2022 | Mar2023 | Jun2023 | Sep2023 | Dec2023 | Mar2024 | Jun2024 | Sep2024 | Dec2024 | Mar2025 | Jun2025 | Sep2025 | Dec2025 | Mar2026 | Jun2026 |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Operating Activities | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Net Income | 9.10M | 16.41M | 9.63M | 9.35M | 9.97M | 9.14M | 7.58M | 9.43M | 6.75M | 3.63M | 3.47M | 3.28M | -4.34M | 6.09M | 15.01M | 16.96M | 15.25M | 11.98M | 14.75M | 14.81M | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Depreciation, Depletion & Amortization | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Amortization of Intangibles | 0.13M | 0.12M | 0.10M | 0.10M | 0.10M | 0.07M | 0.03M | 0.03M | 0.03M | 0.02M | 1.67M | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Amortization of Deferred Charges | -2.02M | 4.15M | 0.95M | 0.02M | 0.35M | -0.02M | 0.15M | 0.23M | 0.11M | 0.20M | 0.16M | 0.21M | 0.08M | -1.72M | -0.28M | -0.03M | -0.09M | 0.63M | -0.23M | -0.03M | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Depreciation & Amortization (CF)Depreciation & Amortization | 0.53M | 0.82M | 0.66M | 0.33M | 1.06M | 1.04M | 0.70M | 0.70M | 0.65M | 0.75M | 0.75M | 0.73M | 0.90M | 0.98M | 0.80M | 0.81M | 0.82M | 0.88M | 0.92M | 0.92M | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Provision for Losses | 0.40M | 1.75M | 0.30M | 0.95M | 0.45M | -2.15M | 1.26M | -2.20M | -0.17M | 1.67M | 0.71M | 0.60M | 14.46M | 3.37M | 0.20M | -0.24M | -0.84M | 0.98M | 1.39M | 3.11M | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Share-based Compensation | 0.21M | 0.07M | -0.03M | 0.12M | 0.22M | 0.22M | 0.21M | 0.16M | 0.26M | 0.26M | 0.06M | 0.29M | 0.32M | 0.12M | -0.19M | -0.02M | 0.27M | 0.29M | 0.44M | 0.21M | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Deferred Taxes | -0.17M | 0.00M | 0.18M | 0.42M | 0.38M | 0.29M | -0.17M | -0.26M | -2.13M | -1.09M | 1.88M | 0.57M | 2.27M | 1.11M | -0.19M | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Amortization of Securities Premiums, NetSecurities Amortization | -0.32M | -0.44M | -0.43M | -0.37M | -0.35M | -0.34M | -0.29M | -0.24M | -0.24M | -0.23M | -0.22M | -0.21M | 0.62M | 0.61M | 0.73M | 1.20M | 0.65M | 0.77M | 0.77M | 0.90M | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Gains from Investment Securities | 0.10M | 0.06M | 0.02M | -0.01M | 0.02M | -2.02M | 0.08M | -0.01M | -0.01M | 0.18M | -0.02M | 0.07M | -0.01M | -0.02M | -2.28M | 0.51M | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Gains from Sales and Divestitures | 0.10M | -0.07M | 0.46M | 0.02M | 0.01M | 0.00M | -0.01M | 0.01M | 0.00M | -0.17M | 0.68M | -0.62M | -0.14M | 0.27M | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Bank-Owned Life Insurance Income (CF)BOLI Income (CF) | 0.23M | 0.22M | 0.22M | 0.24M | 0.27M | 0.29M | 0.26M | 0.26M | 0.27M | 0.28M | 0.28M | 0.29M | 0.55M | 0.46M | 0.53M | 0.54M | 0.54M | 0.47M | 0.50M | 0.50M | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Other non-cash items | 0.24M | 0.20M | 0.27M | 0.27M | 0.27M | 0.23M | 0.25M | 0.24M | -3.60M | 4.14M | 0.27M | 0.27M | 4.86M | 4.05M | 4.80M | 4.95M | 4.19M | 4.78M | 4.01M | 4.55M | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Originations of Loans Held for SaleLHFS Originations | 7.06M | 5.93M | 3.80M | -0.34M | 2.69M | 6.06M | 1.24M | 1.24M | 1.03M | 0.62M | 0.30M | 0.86M | 1.41M | 0.48M | 0.86M | 1.19M | 3.63M | 3.88M | 6.49M | 2.57M | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Proceeds from Sale of Loans Held for SaleLHFS Sale Proceeds | 7.71M | 6.57M | 4.07M | -0.87M | 2.74M | 6.72M | 1.25M | 1.25M | 1.00M | 0.37M | 0.25M | 1.15M | 0.61M | 1.28M | 0.44M | 1.07M | 3.39M | 3.93M | 6.24M | 3.09M | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Change in Working Capital | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Change in Interest Receivables | 0.44M | 0.25M | 0.69M | 0.08M | 0.78M | 1.63M | -0.04M | -0.27M | 1.36M | -0.04M | 0.83M | -0.24M | -2.80M | -2.35M | 0.80M | -0.58M | 1.14M | 0.64M | 0.36M | -0.22M | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Change in Accrued Expenses | 0.40M | -0.46M | 0.44M | 0.43M | -0.14M | -0.23M | 1.40M | 2.40M | 0.08M | 0.99M | -0.44M | 0.18M | -0.64M | -1.33M | -0.06M | -0.80M | 3.34M | -1.18M | 1.10M | -3.16M | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Change in Other Operating AssetsOther Assets Change | -1.45M | -0.82M | 3.87M | -1.82M | -0.13M | -0.21M | 3.02M | -0.58M | 1.15M | -1.50M | 1.45M | 5.12M | -15.35M | 1.02M | -2.41M | 0.24M | -2.42M | -0.95M | 15.63M | 0.44M | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Change in Other Operating LiabilitiesOther Liabilities Change | 2.15M | 2.98M | 1.39M | -3.30M | -0.27M | 2.13M | -4.20M | 0.79M | 0.92M | -0.34M | 0.80M | 1.10M | -1.32M | 1.69M | -6.17M | -0.07M | -2.63M | 0.57M | 7.73M | 0.25M | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Other Operating ActivitiesOther Operating | 0.60M | -11.29M | 0.85M | 0.76M | 0.71M | 1.07M | 0.61M | 0.47M | 4.39M | -3.43M | 0.43M | 0.42M | -9.20M | -6.77M | -7.55M | -9.14M | -6.86M | -8.17M | -6.44M | -7.02M | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Cash from Operations | 12.64M | 15.13M | 9.14M | 9.60M | 11.49M | 12.13M | 4.55M | 13.01M | 6.75M | 8.95M | 3.23M | 1.74M | 21.90M | 7.86M | 9.07M | 13.89M | 15.22M | 16.09M | 8.30M | 13.87M | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Investing Activities | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Capital Expenditures | 2.85M | 1.22M | 1.28M | 1.60M | 2.51M | 2.45M | 2.51M | 1.97M | 1.22M | 0.23M | 0.22M | 0.40M | 4.31M | -2.35M | 0.50M | 5.39M | 2.19M | 2.86M | 1.81M | 1.71M | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Sales of Property, Plant and Equipment | 0.32M | -0.07M | 0.95M | 0.02M | 0.00M | 0.01M | 0.13M | 0.11M | 1.65M | 3.70M | 0.03M | 3.67M | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Investment Securities | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Purchase of AFS Securities | 148.99M | 76.80M | 64.05M | 5.34M | 43.45M | 50.33M | 89.94M | 19.69M | 3.27M | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Purchase of HTM Securities | 40.95M | 25.87M | 0.00M | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Purchase of Investments - Total | 148.99M | 117.75M | 89.92M | 5.34M | 43.45M | 0.03M | 50.64M | 89.98M | 19.75M | 3.29M | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Sale of AFS Securities | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Maturities of AFS Securities | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Sale and Maturity of AFS Securities | 20.62M | 17.40M | 12.90M | 7.92M | 14.50M | 5.88M | 2.79M | 16.94M | 3.01M | 2.59M | 1.88M | 9.01M | 16.13M | 31.00M | 29.61M | 29.18M | 29.09M | 38.99M | 27.99M | 17.74M | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Sale and Maturity of HTM Securities | 0.25M | 2.52M | 1.21M | 1.34M | 1.64M | 1.56M | 1.45M | 1.47M | 1.93M | 1.37M | 1.52M | 1.69M | 1.71M | 1.65M | 1.47M | 1.53M | 1.82M | 1.22M | 1.47M | 1.81M | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Sale and Maturity of Investments - Total | 20.86M | 19.92M | 14.10M | 9.26M | 16.14M | 7.43M | 71.60M | 18.40M | 4.95M | 3.96M | 3.40M | 10.69M | 17.84M | 34.04M | 31.09M | 30.71M | 30.91M | 40.21M | 61.86M | 19.88M | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Change in Net Loans | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Acquisitions | 0.74M | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Change in Acquisitions & Divestments | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Other Investing ActivitiesOther Investing | 5.82M | -115.54M | -69.23M | -177.64M | -54.44M | -67.87M | -83.34M | -25.10M | -29.00M | 18.57M | -8.49M | -14.16M | 267.92M | 76.69M | 6.38M | -31.21M | -18.58M | 30.22M | -120.56M | -103.96M | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Cash from Investing Activities | -124.85M | -214.65M | -145.39M | -175.30M | -40.81M | -106.32M | -14.24M | -8.67M | -25.15M | 22.30M | -5.30M | -3.87M | 281.55M | 113.96M | 40.66M | -5.89M | -40.47M | -18.74M | -80.26M | -89.07M | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Financing Activities | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Net Change in DepositsDeposits Chg. | 229.15M | 122.48M | 1.47M | -53.58M | 212.86M | -77.54M | 189.37M | -6.49M | 135.60M | -86.05M | -75.10M | -138.98M | 145.07M | -230.81M | -90.94M | -29.79M | 2.29M | 144.26M | -8.76M | 83.43M | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Debt Issuance and Repayment | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Long-Term Debt Issuances | 25.00M | 33.67M | 27.11M | 20.00M | 25.05M | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Long-Term Debt Repayments | 0.52M | 0.52M | 0.53M | 0.54M | 0.54M | 0.55M | 0.56M | 12.97M | 10.32M | 0.33M | 0.33M | 29.91M | 19.63M | 5.35M | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Net Long-Term Debt Issued (Repaid)Net LT Debt | -0.52M | -0.52M | -0.53M | -0.54M | -0.54M | -0.55M | 24.45M | -12.97M | -10.32M | -0.33M | 33.33M | -2.80M | 0.37M | 19.70M | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Short-Term Debt issuances | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Short-Term Debt repayments | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Net Short-Term Debt Issued (Repaid)Net ST Debt | -114.47M | 100.23M | -97.65M | 2.25M | 7.49M | -9.43M | 2.67M | 83.99M | -196.54M | -21.51M | -1.06M | 61.50M | -0.03M | -43.59M | 146.60M | -93.99M | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Net Debt Issuances and Repayments | -0.52M | -0.52M | -0.53M | -0.54M | -115.01M | 99.68M | -73.21M | 2.25M | 7.49M | -9.43M | 2.67M | 83.99M | -196.54M | -34.48M | -11.38M | 61.17M | 33.30M | -46.39M | 146.97M | -74.29M | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Change in Capital Stock | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Common Stock IssuedStock Issued | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Shares Repurchased | 1.95M | 0.49M | -1.03M | 6.17M | -3.66M | 5.36M | -3.92M | 0.72M | 5.06M | -0.43M | -0.20M | 2.76M | 2.08M | 0.39M | -0.94M | 2.44M | 1.81M | -1.06M | 5.48M | -3.60M | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Net Shares Issued and Repurchased | -1.95M | -0.49M | 1.03M | -6.17M | 3.66M | -5.36M | 3.92M | -0.72M | -5.06M | 0.43M | 0.20M | -2.76M | -2.08M | -0.39M | 0.94M | -2.44M | -1.81M | 1.06M | -5.48M | 3.60M | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Net Equity Issued and Repurchased | -1.95M | -0.49M | 1.03M | -6.17M | 3.66M | -5.36M | 3.92M | -0.72M | -5.06M | 0.43M | 0.20M | -2.76M | -2.08M | -0.39M | 0.94M | -2.44M | -1.81M | 1.06M | -5.48M | 3.60M | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Dividend Payments | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Dividends Paid - Common | 2.74M | 2.73M | 2.80M | 2.80M | 2.87M | 2.86M | 2.94M | 2.93M | 2.91M | 2.89M | 2.89M | 2.89M | 6.15M | 6.15M | 6.16M | 6.16M | 6.16M | 6.16M | 6.25M | 6.25M | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Dividends Paid - Common and PreferredDividends Paid | 2.74M | 2.73M | 2.80M | 2.80M | 2.87M | 2.86M | 2.94M | 2.93M | 2.91M | 2.89M | 2.89M | 2.89M | 6.15M | 6.15M | 6.16M | 6.16M | 6.16M | 6.16M | 6.25M | 6.25M | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Other Financing ActivitiesOther Financing | 0.79M | 0.13M | -1.35M | 135.01M | -4.04M | 5.13M | -4.74M | -0.35M | 1.13M | -0.48M | -0.20M | 2.76M | -8.23M | 0.39M | -0.94M | 67.85M | 1.81M | -1.06M | 5.11M | -3.65M | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Cash from Financing Activities | 224.74M | 118.87M | -2.18M | 71.93M | 94.60M | 19.05M | 112.40M | -8.24M | 136.25M | -98.41M | -75.32M | -57.88M | -67.94M | -271.44M | -108.48M | 90.64M | 29.43M | 91.71M | 131.59M | 2.84M | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Misc. | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Change in Cash | 112.54M | -80.65M | -138.43M | -93.77M | 65.28M | -75.14M | 102.72M | -3.90M | 117.85M | -67.17M | -77.40M | -60.01M | 235.51M | -149.62M | -58.75M | 98.64M | 4.18M | 89.06M | 59.63M | -72.36M | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Ending Cash Balance | 360.59M | 279.93M | 141.50M | 47.73M | 113.01M | 37.87M | 140.58M | 136.69M | 254.54M | 187.37M | 109.97M | 49.96M | 285.47M | 135.85M | 77.10M | 175.74M | 179.92M | 268.98M | 328.61M | 256.25M | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Net Cash Flow | 112.54M | -80.65M | -138.43M | -93.77M | 65.28M | -75.14M | 102.72M | -3.90M | 117.85M | -67.17M | -77.40M | -60.01M | 235.51M | -149.62M | -58.75M | 98.64M | 4.18M | 89.06M | 59.63M | -72.36M | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Free Cash Flow | 9.79M | 13.91M | 7.85M | 8.01M | 8.98M | 9.69M | 2.04M | 11.04M | 5.52M | 8.72M | 3.01M | 1.34M | 17.58M | 10.22M | 8.57M | 8.50M | 13.03M | 13.24M | 6.49M | 12.16M | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Supplemental | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Interest Paid | 1.78M | 2.52M | 1.50M | 1.76M | 4.37M | 7.45M | 9.83M | 12.18M | 17.41M | 18.82M | 20.12M | 19.28M | 27.72M | 28.62M | 22.94M | 23.94M | 20.65M | 24.92M | 20.74M | 25.31M | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Income Taxes PaidTaxes Paid | 3.10M | 1.14M | 0.04M | 5.25M | 2.11M | 2.61M | 0.05M | 1.68M | 1.35M | 0.39M | 0.02M | 0.48M | 0.65M | 0.70M | 0.02M | 3.66M | 2.75M | 0.02M | 4.16M |
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url = "https://data.businessquant.com/statements"
params = {"ticker": "PFIS", "statement": "CF", "frequency": "Quarter", "period": "all", "api_key": "YOUR_API_KEY"}
data = requests.get(url, params=params).json()const res = await fetch("https://data.businessquant.com/statements?ticker=PFIS&statement=CF&frequency=Quarter&period=all&api_key=YOUR_API_KEY");
const data = await res.json();