Lakeland Financial reported cash from operations of $41.68M and free cash flow of $40.13M for the quarter ended Sep 2026, up 15.6% year over year. This cash flow statement covers 66 quarters of results from Jun 2010 through Sep 2026, standardized by Business Quant from the company’s SEC filings.
| Cash Flow StatementCash Flow | Jun2010 | Sep2010 | Dec2010 | Mar2011 | Jun2011 | Sep2011 | Dec2011 | Mar2012 | Jun2012 | Sep2012 | Dec2012 | Mar2013 | Jun2013 | Sep2013 | Dec2013 | Mar2014 | Jun2014 | Sep2014 | Dec2014 | Mar2015 | Jun2015 | Sep2015 | Dec2015 | Mar2016 | Jun2016 | Sep2016 | Dec2016 | Mar2017 | Jun2017 | Sep2017 | Dec2017 | Mar2018 | Jun2018 | Sep2018 | Dec2018 | Mar2019 | Jun2019 | Sep2019 | Dec2019 | Mar2020 | Jun2020 | Sep2020 | Dec2020 | Mar2021 | Jun2021 | Sep2021 | Dec2021 | Mar2022 | Jun2022 | Sep2022 | Dec2022 | Mar2023 | Jun2023 | Sep2023 | Dec2023 | Mar2024 | Jun2024 | Sep2024 | Dec2024 | Mar2025 | Jun2025 | Sep2025 | Dec2025 | Mar2026 | Jun2026 | Sep2026 |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Operating Activities | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Net Income | 24.28M | 23.64M | 25.67M | 28.53M | 25.98M | 24.28M | 14.61M | 25.25M | 29.63M | 23.40M | 22.55M | 23.34M | 24.19M | 20.09M | 26.97M | 26.40M | 29.91M | 26.48M | 28.44M | 28.86M | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Depreciation, Depletion & Amortization | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Depreciation and Depletion | 1.55M | 1.52M | 1.50M | 1.47M | 1.53M | 1.54M | 1.53M | 1.51M | 1.59M | 1.53M | 1.48M | 1.46M | 1.48M | 1.48M | 1.47M | 1.50M | 1.53M | 1.50M | 1.48M | 1.66M | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Amortization of Intangibles | 0.59M | 0.22M | 0.16M | 0.20M | 0.17M | 0.13M | 0.15M | 0.15M | -0.43M | 0.11M | 0.13M | 0.13M | -0.37M | 0.11M | 0.10M | 0.13M | 0.10M | 0.11M | 0.10M | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Depreciation & Amortization (CF)Depreciation & Amortization | 1.55M | 1.52M | 1.50M | 1.47M | 1.53M | 1.54M | 1.53M | 1.51M | 1.59M | 1.53M | 1.48M | 1.46M | 1.48M | 1.48M | 1.47M | 1.50M | 1.53M | 1.50M | 1.48M | 1.66M | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Provision for Losses | 0.42M | 8.96M | 4.35M | 0.80M | 0.40M | 0.30M | 1.52M | 8.48M | 3.06M | 3.69M | 6.80M | 3.00M | 2.00M | 2.00M | 1.71M | 1.20M | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Share-based Compensation | 1.02M | 2.26M | 2.36M | 2.09M | 1.10M | 2.16M | -2.55M | 2.19M | 1.86M | 0.88M | 1.00M | 1.26M | 1.45M | 2.23M | 0.34M | 3.55M | 2.44M | 2.38M | 2.06M | 2.64M | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Amortization of Securities Premiums, NetSecurities Amortization | -1.50M | -1.65M | -1.59M | -1.57M | -1.53M | -1.19M | -1.18M | -1.36M | -1.18M | -1.26M | -1.13M | -1.25M | -1.16M | -1.00M | -1.01M | -1.03M | -0.97M | -0.87M | -0.90M | -0.85M | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Gains from Investment Securities | 0.02M | 0.02M | 0.00M | -0.04M | -0.01M | -0.05M | 9.01M | -0.02M | 0.00M | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Gains on Sale of Loans | 0.77M | 0.51M | 0.26M | 0.18M | 0.07M | 0.03M | 0.09M | 0.10M | 0.07M | 0.11M | 0.15M | 0.09M | 0.21M | 0.09M | 0.16M | 0.18M | 0.14M | 0.16M | 0.19M | 0.24M | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Gains from Sales and Divestitures | -0.12M | 0.00M | 0.00M | -0.09M | 0.00M | 0.00M | 0.00M | -0.01M | -0.04M | -0.02M | -0.01M | 0.00M | -0.03M | 0.39M | -0.01M | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Asset Writedowns and Impairment | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Other non-cash items | -0.38M | 0.08M | 0.18M | -0.05M | -0.64M | -0.13M | -0.24M | -0.22M | 0.00M | -0.17M | 0.00M | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Originations of Loans Held for SaleLHFS Originations | 26.71M | 12.47M | 10.61M | 4.19M | 1.39M | 0.80M | 3.47M | 1.85M | 2.48M | 4.54M | 3.64M | 6.22M | 6.57M | 2.53M | 5.92M | 6.44M | 3.29M | 3.08M | 7.02M | 2.63M | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Proceeds from Sale of Loans Held for SaleLHFS Sale Proceeds | 27.74M | 18.06M | 10.37M | 5.87M | 2.16M | 0.67M | 2.75M | 2.65M | 1.95M | 4.11M | 5.00M | 3.54M | 8.18M | 2.99M | 5.70M | 7.48M | 1.39M | 4.82M | 4.60M | 4.13M | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Change in Working Capital | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Change in Interest Receivables | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Change in Account Payables | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Change in Accrued Expenses | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Change in Other Operating AssetsOther Assets Change | -0.24M | 2.82M | -2.99M | 2.95M | 7.93M | -0.50M | 1.91M | 1.98M | 2.78M | -3.30M | -0.49M | -0.96M | 3.47M | 2.75M | 1.46M | -5.71M | 1.66M | 5.62M | -1.72M | 0.88M | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Change in Other Operating LiabilitiesOther Liabilities Change | -1.45M | 16.51M | 9.84M | 11.35M | 3.04M | -5.12M | -2.84M | 21.96M | -3.92M | -5.26M | -5.60M | -9.66M | 9.86M | -0.21M | -13.83M | -3.36M | 4.10M | 6.45M | -7.83M | 7.14M | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Other Operating ActivitiesOther Operating | 3.18M | 2.45M | 2.84M | 3.12M | 3.05M | 0.97M | 1.66M | 1.72M | 2.17M | 1.29M | 1.36M | 1.42M | 1.62M | 1.81M | 0.99M | 0.49M | 0.81M | 0.84M | 0.20M | 0.55M | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Cash from Operations | 27.90M | 47.70M | 43.46M | 43.69M | 34.49M | 27.44M | 9.46M | 50.57M | 26.51M | 24.79M | 21.00M | 18.00M | 38.69M | 28.92M | 16.17M | 36.07M | 33.72M | 34.67M | 24.38M | 41.68M | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Investing Activities | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Capital Expenditures | 0.90M | 1.09M | 1.22M | 1.36M | 1.14M | 2.16M | 1.67M | 1.19M | 0.98M | 1.54M | 2.43M | 2.68M | 1.99M | 1.79M | 2.12M | 5.01M | 2.20M | 4.72M | 5.25M | 1.56M | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Sales of Property, Plant and Equipment | 0.00M | 0.00M | 0.00M | 0.00M | 0.01M | 0.00M | 0.00M | 0.00M | 0.00M | 0.00M | 0.00M | 0.01M | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Investment Securities | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Purchase of AFS Securities | 194.64M | 292.13M | 21.78M | 1.37M | 4.05M | 0.27M | 2.86M | 27.52M | 22.21M | 10.63M | 27.47M | 23.04M | 5.08M | 15.38M | 19.16M | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Purchase of FHLB and FRB Stock | 2.96M | 5.63M | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Purchase of Investments - Total | 194.64M | 292.13M | 21.78M | 4.32M | 4.05M | 5.89M | 2.86M | 27.52M | 22.21M | 10.63M | 27.47M | 23.04M | 5.08M | 15.38M | 19.16M | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Sale of AFS Securities | 25.33M | 87.47M | 12.48M | 2.88M | 2.35M | 7.14M | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Maturities of AFS Securities | 35.41M | 29.65M | 29.97M | 26.38M | 22.13M | 19.50M | 19.39M | 17.94M | 15.00M | 13.54M | 15.38M | 15.65M | 15.10M | 14.66M | 16.60M | 16.88M | 18.70M | 18.12M | 20.01M | 24.50M | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Maturities of HTM Securities | 0.01M | 0.03M | 0.01M | 0.00M | 0.00M | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Redemption of FHLB and FRB Stock | 0.93M | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Sale and Maturity of Investments - Total | 35.41M | 30.58M | 29.98M | 26.38M | 47.49M | 106.98M | 31.87M | 20.82M | 17.35M | 20.67M | 15.38M | 17.29M | 15.10M | 14.66M | 16.60M | 16.88M | 18.70M | 18.12M | 20.01M | 24.50M | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Change in Net Loans | 53.66M | 66.54M | 70.99M | 65.42M | 224.15M | 50.27M | 107.57M | 9.06M | 46.00M | 81.34M | 55.73M | 29.79M | 37.32M | 105.60M | 32.49M | 22.18M | 125.90M | 100.09M | 106.29M | 103.35M | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Other Investing ActivitiesOther Investing | -0.05M | -0.04M | -0.61M | -0.07M | -10.08M | -0.15M | -0.04M | -0.03M | -0.04M | 0.34M | 7.31M | -0.04M | 0.03M | -0.21M | -12.55M | -0.05M | 1.19M | -0.05M | 0.38M | -0.05M | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Cash from Investing Activities | -213.84M | -329.22M | -64.63M | -40.47M | -192.21M | 50.36M | -83.30M | 10.54M | -32.53M | -61.86M | -35.46M | -15.22M | -51.69M | -115.15M | -41.19M | -37.82M | -131.26M | -91.82M | -106.52M | -99.62M | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Financing Activities | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Net Change in DepositsDeposits Chg. | 320.77M | 85.22M | -199.04M | 42.55M | -203.51M | 57.11M | -94.67M | 234.02M | 63.45M | -102.44M | 145.45M | 73.78M | 63.65M | 59.23M | 216.64M | -152.52M | -50.97M | 216.91M | 139.31M | -34.77M | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Debt Issuance and Repayment | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Long-Term Debt Issuances | 1.20M | 0.10M | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Long-Term Debt Repayments | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Net Long-Term Debt Issued (Repaid)Net LT Debt | 1.20M | 0.10M | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Short-Term Debt repayments | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Net Short-Term Debt Issued (Repaid)Net ST Debt | 22.00M | -22.00M | 55.00M | -25.00M | -30.00M | -5.00M | 13.00M | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Net Debt Issuances and Repayments | 22.00M | -22.00M | 55.00M | -25.00M | -30.00M | 1.20M | -5.00M | 13.00M | 0.10M | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Change in Capital Stock | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Common Stock IssuedStock Issued | 0.22M | 0.41M | 0.39M | 0.38M | 0.36M | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Shares Repurchased | 0.06M | 0.21M | 0.07M | 0.22M | 0.07M | 0.20M | 0.08M | 0.21M | 0.08M | 0.21M | 0.08M | 0.22M | 0.09M | 0.22M | 1.79M | 0.22M | 18.16M | 19.61M | 4.25M | 2.74M | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Net Shares Issued and Repurchased | -0.06M | 0.01M | -0.07M | -0.22M | -0.07M | 0.20M | -0.08M | -0.21M | -0.08M | 0.18M | -0.08M | -0.22M | -0.09M | 0.16M | -1.79M | -0.22M | -18.16M | -19.25M | -4.25M | -2.74M | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Net Equity Issued and Repurchased | -0.06M | 0.01M | -0.07M | -0.22M | -0.07M | 0.20M | -0.08M | -0.21M | -0.08M | 0.18M | -0.08M | -0.22M | -0.09M | 0.16M | -1.79M | -0.22M | -18.16M | -19.25M | -4.25M | -2.74M | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Dividend Payments | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Dividends Paid - Common | 8.67M | 10.20M | 10.21M | 10.21M | 10.21M | 11.75M | 11.78M | 11.78M | 11.78M | 12.30M | 12.33M | 12.33M | 12.33M | 12.85M | 12.86M | 12.85M | 12.85M | 13.21M | 13.04M | 13.02M | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Dividends Paid - Preferred | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Dividends Paid - Common and PreferredDividends Paid | 8.67M | 10.20M | 10.21M | 10.21M | 10.21M | 11.75M | 11.78M | 11.78M | 11.78M | 12.30M | 12.33M | 12.33M | 12.33M | 12.85M | 12.86M | 12.85M | 12.85M | 13.21M | 13.04M | 13.02M | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Other Financing ActivitiesOther Financing | -0.10M | -1.73M | -75.01M | -0.05M | 275.00M | -78.12M | 199.99M | -310.00M | -40.01M | 147.48M | -200.09M | -0.22M | 105.51M | -102.01M | 55.00M | 115.00M | -117.29M | 2.94M | 30.00M | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Cash from Financing Activities | 311.94M | 73.30M | -284.34M | 32.06M | 83.20M | -54.56M | 93.46M | -87.97M | 11.57M | 32.93M | -12.05M | 36.23M | 21.02M | 153.25M | 99.97M | -115.59M | 46.02M | 67.16M | 124.95M | -20.43M | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Misc. | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Change in Cash | 126.01M | -208.22M | -305.51M | 35.29M | -74.52M | 23.24M | 19.62M | -26.86M | 5.54M | -4.14M | -26.51M | 39.01M | 8.02M | 67.02M | 74.96M | -117.34M | -51.52M | 10.01M | 42.80M | -78.36M | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Ending Cash Balance | 683.24M | 475.02M | 169.52M | 204.80M | 130.28M | 153.52M | 173.14M | 146.28M | 151.82M | 147.69M | 121.18M | 160.19M | 168.21M | 235.22M | 310.18M | 192.84M | 141.32M | 151.32M | 194.13M | 115.77M | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Net Cash Flow | 126.01M | -208.22M | -305.51M | 35.29M | -74.52M | 23.24M | 19.62M | -26.86M | 5.54M | -4.14M | -26.51M | 39.01M | 8.02M | 67.02M | 74.96M | -117.34M | -51.52M | 10.01M | 42.80M | -78.36M | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Free Cash Flow | 27.00M | 46.61M | 42.23M | 42.33M | 33.35M | 25.29M | 7.79M | 49.38M | 25.52M | 23.25M | 18.58M | 15.32M | 36.70M | 27.14M | 14.05M | 31.06M | 31.52M | 29.95M | 19.13M | 40.13M | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Supplemental | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Interest Paid | 3.61M | 3.47M | 5.30M | 9.82M | 17.53M | 25.46M | 31.55M | 33.89M | 37.63M | 49.99M | 44.61M | 46.32M | 44.34M | 38.00M | 44.21M | 40.18M | 36.58M | 35.49M | 36.48M | 35.89M | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Income Taxes PaidTaxes Paid | 5.31M | 6.72M | 6.80M | 7.13M | 2.15M | 4.80M | 11.68M | 5.42M | 6.65M | 11.99M | 2.00M | 2.75M | 0.10M | 14.07M | 6.50M |
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