Isabella Bank reported cash from operations of $7.70M and free cash flow of $7.29M for the quarter ended Jun 2026, down 1.0% year over year. This cash flow statement covers 65 quarters of results from Jun 2010 through Jun 2026, standardized by Business Quant from the company’s SEC filings.
| Cash Flow StatementCash Flow | Jun2010 | Sep2010 | Dec2010 | Mar2011 | Jun2011 | Sep2011 | Dec2011 | Mar2012 | Jun2012 | Sep2012 | Dec2012 | Mar2013 | Jun2013 | Sep2013 | Dec2013 | Mar2014 | Jun2014 | Sep2014 | Dec2014 | Mar2015 | Jun2015 | Sep2015 | Dec2015 | Mar2016 | Jun2016 | Sep2016 | Dec2016 | Mar2017 | Jun2017 | Sep2017 | Dec2017 | Mar2018 | Jun2018 | Sep2018 | Dec2018 | Mar2019 | Jun2019 | Sep2019 | Dec2019 | Mar2020 | Jun2020 | Sep2020 | Dec2020 | Mar2021 | Jun2021 | Sep2021 | Dec2021 | Mar2022 | Jun2022 | Sep2022 | Dec2022 | Mar2023 | Jun2023 | Sep2023 | Dec2023 | Mar2024 | Jun2024 | Sep2024 | Dec2024 | Mar2025 | Jun2025 | Sep2025 | Dec2025 | Mar2026 | Jun2026 |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Operating Activities | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Net Income | 4.69M | 4.79M | 4.73M | 5.30M | 5.89M | 6.32M | 5.32M | 4.63M | 4.41M | 3.80M | 3.13M | 3.48M | 3.28M | 4.00M | 3.95M | 5.03M | 5.24M | 4.69M | 4.99M | 5.04M | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Depreciation, Depletion & Amortization | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Depreciation and Depletion | 0.57M | 0.55M | 0.54M | 0.54M | 0.51M | 0.48M | 0.48M | 0.52M | 0.49M | 0.50M | 0.51M | 0.52M | 0.53M | 0.53M | 0.54M | 0.54M | 0.53M | 0.54M | 0.56M | 0.58M | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Amortization of Intangibles | 0.37M | 0.13M | 0.04M | 0.02M | 0.04M | 0.04M | 0.04M | 0.02M | 0.04M | 0.04M | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Amortization of Deferred Charges | 0.02M | 0.02M | 0.02M | 0.02M | 0.02M | 0.02M | 0.02M | 0.02M | 0.02M | 0.02M | 0.02M | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Depreciation & Amortization (CF)Depreciation & Amortization | 0.57M | 0.55M | 0.54M | 0.54M | 0.51M | 0.48M | 0.48M | 0.52M | 0.49M | 0.50M | 0.51M | 0.52M | 0.53M | 0.53M | 0.54M | 0.54M | 0.53M | 0.54M | 0.56M | 0.58M | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Provision for Losses | -0.11M | 0.08M | 0.04M | 0.49M | 0.02M | -0.06M | 0.04M | 0.20M | -0.29M | 0.68M | 0.39M | 0.17M | 0.95M | 0.38M | -0.11M | -1.10M | 0.21M | 0.43M | 0.60M | 0.90M | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Share-based Compensation | 0.12M | 0.12M | 0.18M | 0.15M | 0.13M | 0.16M | 0.39M | 0.17M | 0.14M | 0.09M | 0.24M | 0.08M | 0.08M | 0.07M | 0.17M | 0.05M | 0.06M | 0.06M | 0.17M | 0.05M | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Deferred Taxes | 0.01M | 0.96M | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Amortization of Securities Premiums, NetSecurities Amortization | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Gains from Investment Securities | 0.00M | 0.07M | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Gains on Sale of Loans | 0.34M | 0.24M | 0.22M | 0.17M | 0.17M | 0.06M | 0.07M | 0.06M | 0.11M | 0.09M | 0.03M | 0.07M | 0.04M | 0.08M | 0.03M | 0.05M | 0.04M | 0.07M | 0.03M | 0.02M | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Gains from Sales and Divestitures | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Bank-Owned Life Insurance Income (CF)BOLI Income (CF) | 0.20M | 0.22M | 0.21M | 0.22M | 0.22M | 0.23M | 0.23M | 0.23M | 0.23M | 0.24M | 0.24M | 0.25M | 0.25M | 0.26M | 0.37M | 0.30M | 0.47M | 0.49M | 0.45M | 0.43M | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Asset Writedowns and Impairment | -0.30M | -0.23M | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Other non-cash items | 0.45M | 0.56M | 0.35M | 0.23M | 0.09M | 0.37M | 0.15M | 0.43M | 0.20M | 0.99M | 0.11M | 0.42M | 0.35M | 0.27M | -0.06M | 0.34M | 0.05M | -1.75M | -0.39M | -0.44M | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Originations of Loans Held for SaleLHFS Originations | 12.17M | 8.63M | 7.07M | 5.64M | 6.86M | 1.82M | 1.52M | 2.20M | 3.25M | 2.69M | 1.69M | 2.52M | 1.95M | 2.60M | 1.04M | 1.98M | 1.86M | 2.99M | 1.58M | 0.45M | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Proceeds from Sale of Loans Held for SaleLHFS Sale Proceeds | 12.88M | 7.95M | 8.06M | 5.87M | 7.00M | 2.43M | 1.79M | 2.07M | 3.62M | 2.88M | 1.36M | 2.32M | 2.12M | 2.94M | 1.19M | 2.09M | 1.22M | 3.37M | 1.67M | 0.42M | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Change in Securities | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Change in Working Capital | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Change in Interest Receivables | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Change in Accrued Expenses | -0.07M | 0.47M | -1.02M | 0.98M | 3.25M | -0.95M | -0.97M | 1.18M | -0.36M | 1.25M | -0.47M | 0.80M | -0.06M | -0.48M | 0.24M | 1.27M | 1.53M | 0.87M | -0.78M | 0.40M | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Change in Other Operating AssetsOther Assets Change | 1.11M | 0.60M | -0.34M | -1.51M | 4.44M | 0.23M | -1.91M | -0.64M | 1.07M | 1.84M | 0.11M | -0.66M | 1.44M | -2.62M | 0.20M | -1.98M | 3.78M | -4.87M | 1.45M | -1.24M | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Other Operating ActivitiesOther Operating | 0.21M | -0.65M | 0.15M | 0.32M | 0.43M | -0.04M | 0.21M | 0.04M | 0.25M | -0.94M | 0.18M | -0.08M | -0.01M | -0.26M | 0.37M | -0.10M | 0.19M | 1.99M | 0.45M | 0.43M | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Cash from Operations | 5.30M | 4.34M | 5.63M | 9.15M | 5.65M | 6.46M | 7.57M | 7.37M | 3.84M | 5.41M | 3.44M | 5.53M | 3.55M | 7.12M | 4.65M | 7.78M | 2.87M | 11.53M | 3.78M | 7.70M | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Investing Activities | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Capital Expenditures | 0.67M | 0.40M | 0.46M | 0.37M | 1.45M | 0.93M | 1.23M | 0.60M | 1.07M | 1.18M | 0.82M | 0.41M | 0.36M | 0.52M | 0.98M | 0.60M | 1.02M | 0.88M | 0.54M | 0.41M | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Investment Securities | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Purchase of AFS Securities | 72.66M | 22.19M | 91.36M | 48.14M | 65.16M | 6.21M | 6.17M | 4.70M | 5.40M | 40.36M | 10.64M | 11.15M | 5.20M | 48.92M | 15.45M | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Purchase of FHLB and FRB Stock | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Purchase of Investments - Total | 72.67M | 22.22M | 91.40M | 48.14M | 65.56M | 5.82M | 6.78M | 4.71M | 0.00M | 1.69M | 5.73M | 44.13M | 10.64M | 11.15M | 5.28M | 48.92M | 15.49M | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Sale of AFS Securities | 4.15M | 13.94M | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Maturities of AFS Securities | 24.41M | 21.27M | 13.57M | 24.27M | 18.21M | 12.91M | 22.09M | 16.20M | 6.52M | 12.20M | 7.28M | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Sale and Maturity of AFS Securities | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Redemption of FHLB and FRB Stock | 2.29M | 7.16M | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Sale and Maturity of Investments - Total | 24.41M | 21.27M | 15.86M | 24.27M | 18.21M | 12.91M | 26.24M | 30.14M | 6.52M | 12.20M | 7.28M | 7.16M | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Change in Net Loans | 42.20M | 52.63M | -82.73M | 53.63M | -35.69M | 28.12M | 6.49M | 63.90M | 0.22M | 15.17M | 16.35M | 16.72M | 44.07M | -0.29M | -55.58M | 28.52M | 35.06M | 104.34M | 22.92M | 31.23M | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Net Change in Interest-Bearing Deposits in BanksBank Deposits Chg. | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Other Investing ActivitiesOther Investing | -4.11M | 0.81M | 0.42M | 0.04M | 0.01M | -0.48M | 0.07M | 0.21M | -0.28M | 12.30M | 11.60M | 17.34M | 10.53M | 27.18M | 4.42M | 21.85M | 53.96M | 68.74M | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Cash from Investing Activities | -95.24M | -53.18M | 7.14M | -77.82M | -13.10M | -22.43M | 11.80M | -34.15M | 4.96M | -8.86M | -9.89M | -4.83M | -34.53M | 11.38M | 28.16M | -12.58M | -42.80M | -88.65M | -18.42M | 21.61M | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Financing Activities | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Net Change in DepositsDeposits Chg. | 55.81M | 18.02M | 53.82M | -4.30M | 31.17M | -46.76M | 69.25M | -98.58M | 54.53M | -45.78M | 44.61M | -46.01M | 59.53M | -34.77M | 50.85M | 51.47M | 76.23M | -105.95M | 40.19M | -49.93M | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Net Change in Fed Funds Purchased and ReposRepos Chg. | 5.25M | -17.36M | 1.19M | -4.11M | 5.23M | 5.29M | -25.78M | 5.11M | 15.23M | -5.53M | -3.80M | 1.20M | 8.24M | 1.13M | -6.26M | -4.10M | 18.81M | 5.98M | 45.53M | 2.48M | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Debt Issuance and Repayment | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Long-Term Debt Issuances | -0.01M | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Net Long-Term Debt Issued (Repaid)Net LT Debt | -10.00M | -40.00M | -10.00M | -10.00M | 55.00M | 10.00M | -25.00M | -40.00M | 45.00M | -30.00M | 15.00M | -30.00M | 45.00M | -45.00M | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Net Debt Issuances and Repayments | -10.00M | -40.00M | -10.00M | -10.00M | 55.00M | 10.00M | -25.00M | -40.00M | 45.00M | -30.00M | 15.00M | -30.00M | 45.00M | -45.00M | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Change in Capital Stock | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Common Stock IssuedStock Issued | 0.39M | 0.40M | 0.44M | 0.47M | 0.44M | 0.42M | 0.46M | 0.38M | 0.36M | 0.41M | 0.45M | 0.39M | 0.35M | 0.33M | 0.42M | 0.34M | 0.27M | 0.30M | 0.43M | 12.02M | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Shares Repurchased | 0.84M | 11.06M | 0.19M | 0.21M | 0.19M | 0.54M | 0.94M | 1.47M | 0.50M | 0.51M | 0.74M | 0.66M | 1.02M | 0.66M | 1.15M | 1.51M | 0.61M | 1.45M | 0.40M | 0.22M | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Net Shares Issued and Repurchased | -0.45M | -10.66M | 0.25M | 0.26M | 0.25M | -0.12M | -0.48M | -1.09M | -0.14M | -0.10M | -0.29M | -0.27M | -0.67M | -0.32M | -0.73M | -1.17M | -0.34M | -1.15M | 0.03M | 11.79M | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Net Equity Issued and Repurchased | -0.45M | -10.66M | 0.25M | 0.26M | 0.25M | -0.12M | -0.48M | -1.09M | -0.14M | -0.10M | -0.29M | -0.27M | -0.67M | -0.32M | -0.73M | -1.17M | -0.34M | -1.15M | 0.03M | 11.79M | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Dividend Payments | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Dividends Paid - Common | 2.09M | 2.00M | 2.03M | 1.98M | 2.00M | 2.07M | 2.07M | 2.04M | 2.06M | 2.05M | 2.10M | 1.99M | 2.02M | 2.04M | 2.03M | 2.02M | 2.02M | 2.01M | 2.05M | 1.99M | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Dividends Paid - Common and PreferredDividends Paid | 2.09M | 2.00M | 2.03M | 1.98M | 2.00M | 2.07M | 2.07M | 2.04M | 2.06M | 2.05M | 2.10M | 1.99M | 2.02M | 2.04M | 2.03M | 2.02M | 2.02M | 2.01M | 2.05M | 1.99M | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Other Financing ActivitiesOther Financing | -0.27M | -0.32M | -0.15M | -0.38M | -0.30M | -0.36M | -0.51M | -0.47M | -0.36M | -0.29M | -0.42M | -0.28M | -0.29M | -0.34M | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Cash from Financing Activities | 48.23M | -52.31M | 43.09M | -10.50M | 24.34M | -44.02M | 40.43M | -42.07M | 77.21M | -78.75M | -2.00M | -2.35M | 34.79M | -21.34M | 11.83M | 44.18M | 92.69M | -58.13M | 38.70M | -37.65M | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Misc. | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Change in Cash | -41.71M | -101.15M | 55.86M | -79.17M | 16.90M | -59.99M | 59.80M | -68.84M | 86.00M | -82.21M | -8.45M | -1.66M | 3.82M | -2.84M | 44.64M | 39.38M | 52.75M | -135.26M | 24.06M | -8.33M | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Ending Cash Balance | 206.48M | 105.33M | 161.19M | 82.02M | 98.91M | 38.92M | 98.72M | 29.88M | 115.88M | 33.67M | 25.22M | 23.56M | 27.38M | 24.54M | 69.18M | 108.55M | 161.30M | 26.04M | 50.11M | 41.77M | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Net Cash Flow | -41.71M | -101.15M | 55.86M | -79.17M | 16.90M | -59.99M | 59.80M | -68.84M | 86.00M | -82.21M | -8.45M | -1.66M | 3.82M | -2.84M | 44.64M | 39.38M | 52.75M | -135.26M | 24.06M | -8.33M | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Free Cash Flow | 4.63M | 3.94M | 5.17M | 8.79M | 4.20M | 5.53M | 6.34M | 6.78M | 2.77M | 4.23M | 2.62M | 5.12M | 3.19M | 6.61M | 3.66M | 7.18M | 1.85M | 10.65M | 3.24M | 7.30M | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Supplemental | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Interest Paid | 1.63M | 1.90M | 1.08M | 1.45M | 0.99M | 1.79M | 2.82M | 4.90M | 5.73M | 7.61M | 7.84M | 8.81M | 8.55M | 8.78M | 7.92M | 8.42M | 8.43M | 8.71M | 8.12M | 8.47M | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Income Taxes PaidTaxes Paid | 2.25M | 1.80M | 1.20M | 1.30M | 1.93M | 0.10M | 1.30M | 0.85M | 0.10M | 0.80M | 1.00M | 0.26M | 0.40M | 1.50M | 0.30M | 3.81M |
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