Independent Bank reported cash from operations of $20.28M and free cash flow of $16.72M for the quarter ended Jun 2026, up 5.7% year over year. This cash flow statement covers 64 quarters of results from Sep 2010 through Jun 2026, standardized by Business Quant from the company’s SEC filings.
| Cash Flow Statement | Sep2010 | Dec2010 | Mar2011 | Jun2011 | Sep2011 | Dec2011 | Mar2012 | Jun2012 | Sep2012 | Dec2012 | Mar2013 | Jun2013 | Sep2013 | Dec2013 | Mar2014 | Jun2014 | Sep2014 | Dec2014 | Mar2015 | Jun2015 | Sep2015 | Dec2015 | Mar2016 | Jun2016 | Sep2016 | Dec2016 | Mar2017 | Jun2017 | Sep2017 | Dec2017 | Mar2018 | Jun2018 | Sep2018 | Dec2018 | Mar2019 | Jun2019 | Sep2019 | Dec2019 | Mar2020 | Jun2020 | Sep2020 | Dec2020 | Mar2021 | Jun2021 | Sep2021 | Dec2021 | Mar2022 | Jun2022 | Sep2022 | Dec2022 | Mar2023 | Jun2023 | Sep2023 | Dec2023 | Mar2024 | Jun2024 | Sep2024 | Dec2024 | Mar2025 | Jun2025 | Sep2025 | Dec2025 | Mar2026 | Jun2026 |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Operating Activities | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Net Income | 15.95M | 12.55M | 17.97M | 12.98M | 17.25M | 15.09M | 12.97M | 14.79M | 17.54M | 13.74M | 15.99M | 18.53M | 13.79M | 18.46M | 15.59M | 16.88M | 17.48M | 18.57M | 16.83M | 18.80M | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Share-based Compensation | 0.50M | 1.13M | 6.95M | 3.22M | 8.93M | 6.80M | -1.79M | 12.22M | 4.21M | -0.03M | 3.32M | 2.15M | -3.03M | 22.75M | -3.85M | 1.72M | -14.40M | 42.17M | -4.14M | 17.87M | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Deferred Taxes | -1.07M | -1.09M | -2.17M | -0.51M | 0.76M | 2.28M | -1.44M | 0.18M | 0.43M | 0.61M | -1.53M | 0.36M | 1.32M | 1.10M | 1.04M | 0.78M | 0.79M | 0.93M | -1.40M | 0.42M | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Gains from Investment Securities | -0.00M | -0.10M | -0.02M | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Asset Writedowns and Impairment | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Non-cash Items | -26.65M | 41.73M | 20.60M | 9.55M | 15.38M | -14.26M | 10.39M | -5.10M | 8.17M | 3.06M | 4.84M | -9.78M | 3.39M | -2.09M | 3.66M | 2.31M | 12.93M | -10.78M | -26.03M | 1.48M | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Change in Loans | 277.91M | 297.30M | 190.62M | 144.22M | 97.35M | 116.89M | 65.43M | 90.75M | 117.59M | 82.44M | 75.18M | 91.91M | 111.95M | 101.69M | 76.00M | 90.45M | 98.71M | 85.18M | 84.64M | 96.81M | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Cash from Operations | -10.69M | 54.24M | 38.57M | 22.55M | 32.68M | 0.83M | 23.39M | 9.69M | 25.71M | 16.80M | 20.83M | 8.75M | 17.20M | 16.37M | 19.25M | 19.19M | 30.43M | 7.79M | -9.16M | 20.28M | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Change in Working Capital | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Change in Accured Expenses | 4.20M | 7.59M | -0.79M | 11.71M | -3.34M | 7.07M | -8.11M | 4.94M | 1.28M | -1.71M | -0.62M | -0.83M | -7.23M | 9.69M | -2.23M | 3.74M | -7.19M | 23.57M | -24.74M | 12.79M | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Investing Activities | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Change in Net Loans | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Capital Expenditures | 1.46M | 1.30M | 2.38M | 0.58M | 1.00M | 1.71M | 1.32M | 1.75M | 1.44M | 1.51M | 0.68M | 1.77M | 1.49M | 4.01M | 1.12M | 2.28M | 1.66M | 1.44M | 4.61M | 3.56M | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Sales of Property, Plant and Equipment | 0.11M | 0.04M | 0.14M | 0.39M | 1.03M | 0.27M | 0.24M | 0.14M | 1.25M | 0.02M | 0.30M | 0.20M | 0.33M | 0.27M | 0.82M | 0.11M | -0.20M | 0.13M | 0.23M | 0.40M | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Change in Intangibles | 12.45M | -0.22M | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Change in Acquisitions & Divestments | 83.75M | 69.21M | 64.10M | 41.19M | 32.32M | 29.95M | 27.74M | 31.77M | 29.80M | 33.49M | 37.27M | 1.82M | 2.69M | 2.69M | 22.50M | 9.27M | 22.96M | 14.86M | 14.72M | 0.51M | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Cash from Investing Activities | -71.47M | -167.46M | -120.03M | -146.20M | -114.57M | -43.79M | 4.95M | -82.27M | -78.88M | -6.75M | 17.69M | 16.85M | -67.47M | -85.23M | 15.78M | -70.86M | -21.86M | -45.56M | -16.70M | -104.89M | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Financing Activities | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Other financing activities | 149.60M | 105.02M | 88.41M | 85.08M | 36.45M | 52.04M | 165.68M | -57.11M | 97.98M | 37.27M | -40.47M | 31.91M | 12.55M | 27.21M | -20.16M | 25.43M | 199.80M | -97.47M | 119.00M | -18.55M | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Debt Issuance and Repayment | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Long-Term Debt Issuances | 0.00M | 100.00M | -0.00M | 40.00M | 150.00M | 105.00M | 95.00M | 40.00M | -0.02M | 0.01M | 50.01M | 85.00M | 95.00M | 102.00M | 78.00M | 32.00M | 125.00M | 75.00M | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Change in Capital Stock | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Net Shares Issued and Repurchased | 0.01M | 0.01M | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Net Equity Issued and Repurchased | 0.01M | 0.01M | 0.01M | 0.02M | 0.04M | 0.00M | 0.05M | 0.02M | -0.00M | 0.01M | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Dividend Payments | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Dividends Paid - Common | 4.52M | 4.47M | 4.67M | 4.63M | 4.63M | 4.63M | 4.86M | 4.86M | 4.82M | 4.79M | 5.00M | 5.02M | 5.02M | 5.01M | 5.45M | 5.39M | 5.38M | 5.38M | 5.77M | 5.77M | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Misc. | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Cash from Financing Activities | 138.52M | 97.06M | 81.81M | 73.31M | 93.04M | 46.71M | 124.31M | -25.25M | 51.44M | 32.27M | -46.46M | 26.90M | -42.52M | 67.18M | -26.77M | 69.68M | 53.96M | -32.53M | 62.38M | 75.14M | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Change in Cash | 56.37M | -16.15M | 0.35M | -50.34M | 11.15M | 3.74M | 152.65M | -97.83M | -1.73M | 42.32M | -7.94M | 52.50M | -92.79M | -1.68M | 8.26M | 18.01M | 62.53M | -70.30M | 36.53M | -9.46M | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Free Cash Flow | -12.14M | 52.94M | 36.19M | 21.97M | 31.68M | -0.88M | 22.06M | 7.95M | 24.27M | 15.29M | 20.16M | 6.97M | 15.71M | 12.36M | 18.13M | 16.91M | 28.77M | 6.36M | -13.77M | 16.72M | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Net Cash Flow | 56.37M | -16.15M | 0.35M | -50.34M | 11.15M | 3.74M | 152.65M | -97.83M | -1.73M | 42.32M | -7.94M | 52.50M | -92.79M | -1.68M | 8.26M | 18.01M | 62.53M | -70.30M | 36.53M | -9.46M |
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