Pathward Financial reported cash from operations of $51.95M and free cash flow of $19.85M for the quarter ended Jun 2026, up 71.1% year over year. This cash flow statement covers 65 quarters of results from Jun 2010 through Jun 2026, standardized by Business Quant from the company’s SEC filings.
| Cash Flow StatementCash Flow | Jun2010 | Sep2010 | Dec2010 | Mar2011 | Jun2011 | Sep2011 | Dec2011 | Mar2012 | Jun2012 | Sep2012 | Dec2012 | Mar2013 | Jun2013 | Sep2013 | Dec2013 | Mar2014 | Jun2014 | Sep2014 | Dec2014 | Mar2015 | Jun2015 | Sep2015 | Dec2015 | Mar2016 | Jun2016 | Sep2016 | Dec2016 | Mar2017 | Jun2017 | Sep2017 | Dec2017 | Mar2018 | Jun2018 | Sep2018 | Dec2018 | Mar2019 | Jun2019 | Sep2019 | Dec2019 | Mar2020 | Jun2020 | Sep2020 | Dec2020 | Mar2021 | Jun2021 | Sep2021 | Dec2021 | Mar2022 | Jun2022 | Sep2022 | Dec2022 | Mar2023 | Jun2023 | Sep2023 | Dec2023 | Mar2024 | Jun2024 | Sep2024 | Dec2024 | Mar2025 | Jun2025 | Sep2025 | Dec2025 | Mar2026 | Jun2026 |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Operating Activities | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Net Income | 15.90M | 61.71M | 46.73M | 23.71M | 21.97M | 27.79M | 54.12M | 36.08M | 25.28M | 34.90M | 69.92M | 44.87M | 33.53M | 30.17M | 75.19M | 42.36M | 38.80M | 35.47M | 73.06M | 29.15M | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Depreciation, Depletion & Amortization | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Depreciation and Depletion | 4.80M | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Depreciation & Amortization (CF)Depreciation & Amortization | 15.49M | 15.32M | 15.43M | 16.44M | 14.41M | 14.57M | 19.82M | 15.12M | 15.45M | 14.69M | 14.77M | 14.38M | 13.93M | 14.92M | 15.41M | 15.09M | 14.30M | 13.40M | 12.71M | 10.80M | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Provision for Losses | 8.78M | 0.33M | 40.60M | 7.86M | 8.00M | 16.76M | 41.96M | 22.52M | 28.01M | 7.76M | 29.74M | 11.93M | 8.67M | 18.66M | 35.27M | 9.28M | -6.43M | 3.23M | 45.62M | 28.31M | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Share-based Compensation | 1.76M | 3.43M | 2.09M | 2.24M | 2.24M | 3.27M | 2.56M | 2.57M | 2.67M | 1.23M | 4.67M | 1.87M | 2.52M | 1.61M | 3.49M | 2.12M | 2.28M | 2.90M | 3.90M | 2.53M | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Deferred Taxes | -0.28M | 8.09M | 5.01M | 4.32M | -1.62M | 2.13M | -0.24M | -0.71M | -8.32M | 3.54M | 4.52M | 4.66M | 3.45M | 2.00M | 9.92M | 4.34M | 0.54M | 1.46M | 2.86M | 0.83M | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Gains from Investment Securities | 0.14M | 0.26M | -0.24M | -0.01M | -15.67M | -7.23M | -2.19M | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Gains on Sale of Loans | -1.19M | -4.37M | 0.30M | 0.13M | 0.24M | 0.08M | 0.04M | 0.13M | 0.03M | -0.03M | 1.40M | 1.72M | 2.83M | 4.38M | 15.38M | 7.15M | 10.12M | 4.16M | 3.57M | 13.97M | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Gains from Sales and Divestitures | 50.00M | 10.00M | 2.87M | 16.40M | -1.36M | 0.49M | 0.88M | -0.05M | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Bank-Owned Life Insurance Income (CF)BOLI Income (CF) | 0.61M | 0.61M | 0.60M | 0.61M | 0.62M | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Asset Writedowns and Impairment | 0.11M | 0.67M | 0.02M | 2.75M | -2.75M | 2.01M | 1.08M | 0.33M | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Other non-cash items | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Originations of Loans Held for SaleLHFS Originations | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Proceeds from Sale of Loans Held for SaleLHFS Sale Proceeds | 196.28M | 562.69M | 161.25M | 174.50M | 160.92M | 402.87M | 201.49M | 265.77M | 269.75M | 626.34M | 342.66M | 499.16M | 567.92M | 618.43M | 528.27M | 867.53M | 753.38M | 1,176.32M | 783.72M | 952.55M | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Change in Working Capital | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Change in Interest Receivables | 0.02M | 0.99M | 1.88M | -2.30M | 1.16M | 2.19M | 2.26M | -0.10M | 0.95M | 3.80M | 3.21M | 1.46M | -0.37M | 3.89M | 1.80M | 2.92M | -1.48M | -2.35M | -0.05M | 0.84M | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Change in Accrued Expenses | 18.59M | -45.31M | 36.91M | -28.16M | 25.94M | -24.21M | 38.84M | -8.00M | 42.15M | -19.75M | 36.42M | 35.27M | 124.10M | -128.23M | 34.71M | -70.11M | 129.98M | -62.87M | 27.90M | -37.71M | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Change in Other Operating AssetsOther Assets Change | -4.57M | 24.27M | -2.62M | -12.60M | 23.87M | -16.70M | 3.77M | -8.29M | 3.97M | 14.71M | -0.71M | -0.02M | -2.20M | 30.33M | -15.20M | 14.05M | 50.39M | 17.28M | -23.47M | -23.19M | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Other Operating ActivitiesOther Operating | -130.82M | -377.11M | -169.28M | -211.48M | -216.26M | -398.73M | -212.60M | -327.93M | -249.38M | -617.82M | -297.83M | -495.79M | -610.75M | -589.96M | -520.54M | -817.23M | -572.67M | -1,042.02M | -735.87M | -942.95M | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Cash from Operations | 130.93M | 157.51M | 138.32M | 4.50M | -10.28M | 48.90M | 147.44M | 10.93M | 120.65M | 29.53M | 202.98M | 113.18M | 143.12M | -71.74M | 188.33M | 30.36M | 303.66M | 108.30M | 232.95M | 51.95M | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Investing Activities | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Capital Expenditures | 17.15M | 105.59M | 94.17M | 76.36M | 156.97M | 166.23M | 76.19M | 135.61M | 71.63M | 108.05M | 68.55M | 50.87M | 49.29M | 54.88M | 37.90M | 28.58M | 92.67M | 49.61M | 43.35M | 32.10M | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Sales of Property, Plant and Equipment | 5.08M | 5.00M | 1.81M | 1.43M | 1.14M | 1.50M | 5.24M | 2.64M | 5.63M | 4.08M | 0.87M | 2.35M | 1.70M | 5.59M | 2.72M | 12.38M | 6.88M | 2.39M | 4.05M | 3.31M | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Investment Securities | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Purchase of AFS Securities | 65.27M | 20.89M | 449.17M | 219.45M | 217.85M | 150.75M | 6.13M | 3.47M | 1.17M | 1.11M | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Purchase of HTM Securities | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Purchase of Investments - Total | 65.27M | 21.69M | 551.95M | 250.17M | 217.85M | 57.76M | 62.40M | 236.70M | 6.13M | 3.47M | 1.17M | 1.11M | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Sale of AFS Securities | 0.20M | -0.20M | 244.31M | 21.65M | 160.14M | 57.75M | 21.44M | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Maturities of AFS Securities | 105.23M | 91.30M | 92.81M | 80.70M | 59.43M | 49.07M | 40.09M | 37.91M | 50.23M | 41.94M | 47.54M | 52.33M | 59.93M | 39.73M | 37.36M | 50.17M | 36.54M | 30.61M | 32.01M | 51.62M | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Sale of HTM Securities | 0.20M | 0.26M | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Maturities of HTM Securities | 7.23M | 5.41M | 3.53M | 3.25M | 2.09M | 1.06M | 1.76M | 0.94M | 1.08M | 1.09M | 0.72M | 0.62M | 0.89M | 1.04M | 0.63M | 1.01M | 0.92M | 0.61M | 0.56M | 0.92M | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Sale and Maturity of HTM Securities | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Sale and Maturity of Investments - Total | 112.49M | 97.91M | 198.76M | 358.98M | 122.52M | 107.89M | 103.68M | 123.29M | 178.02M | 138.68M | 137.99M | 147.35M | 179.62M | 303.19M | 144.03M | 117.33M | 145.35M | 121.80M | 76.58M | 111.66M | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Change in Net Loans | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Proceeds from Sales of LoansLoan Sales | 0.03M | 30.24M | 15.55M | 77.46M | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Acquisitions | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Divestments | 600.23M | 8.22M | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Change in Intangibles | -50.00M | -10.00M | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Other Investing ActivitiesOther Investing | -181.77M | -203.76M | 40.58M | 79.20M | 265.84M | 143.53M | -152.83M | -249.63M | -411.85M | -85.42M | -17.60M | -276.08M | -216.25M | -560.20M | 99.11M | -383.50M | -259.17M | -374.95M | 103.93M | -352.95M | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Cash from Investing Activities | -146.59M | -147.90M | -389.42M | 113.07M | 92.14M | 38.92M | -182.49M | -496.01M | -305.97M | -50.71M | 52.71M | -177.24M | -87.69M | 292.76M | 215.06M | -282.36M | -199.61M | -300.36M | 141.21M | -270.09M | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Financing Activities | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Net Change in DepositsDeposits Chg. | -376.24M | 1,010.60M | -695.68M | -119.09M | 155.24M | -76.91M | 113.56M | 404.28M | 282.21M | 346.87M | -567.71M | 63.17M | -556.43M | 655.94M | -699.74M | 186.04M | -118.30M | 463.45M | -498.70M | 98.61M | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Net Change in Fed Funds Purchased and ReposRepos Chg. | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Debt Issuance and Repayment | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Long-Term Debt Issuances | 20.00M | 1.03M | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Long-Term Debt Repayments | 0.84M | 0.61M | 0.93M | 75.70M | 0.59M | 0.57M | 0.45M | 0.39M | 0.33M | 0.28M | 0.27M | 0.07M | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Net Long-Term Debt Issued (Repaid)Net LT Debt | -0.84M | -0.61M | -0.93M | -75.70M | 19.41M | -0.57M | -0.45M | 0.64M | -0.33M | -0.28M | -0.27M | -0.07M | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Net Short-Term Debt Issued (Repaid)Net ST Debt | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Net Debt Issuances and Repayments | -0.84M | -0.61M | -0.93M | -75.70M | 19.41M | -0.57M | -0.45M | 0.64M | -0.33M | -0.28M | -0.27M | -0.07M | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Change in Capital Stock | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Common Stock IssuedStock Issued | 0.00M | 0.00M | 0.00M | 0.00M | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Net Shares Issued and Repurchased | 0.00M | 0.00M | 0.00M | 0.00M | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Net Equity Issued and Repurchased | 0.00M | 0.00M | 0.00M | 0.00M | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Dividend Payments | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Dividends Paid - Common | 1.60M | 1.52M | 1.48M | 1.47M | 1.45M | 1.40M | 1.39M | 1.33M | 1.31M | 1.30M | 1.27M | 1.26M | 1.24M | 1.20M | 1.19M | 1.15M | 1.14M | 1.11M | 1.09M | 1.06M | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Dividends Paid - Common and PreferredDividends Paid | 1.60M | 1.52M | 1.48M | 1.47M | 1.45M | 1.40M | 1.39M | 1.33M | 1.31M | 1.30M | 1.27M | 1.26M | 1.24M | 1.20M | 1.19M | 1.15M | 1.14M | 1.11M | 1.09M | 1.06M | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Other Financing ActivitiesOther Financing | -11.68M | -102.07M | -43.37M | -1.22M | -22.85M | -28.19M | -13.30M | 163.67M | -234.32M | -28.68M | -9.61M | -46.45M | 361.31M | -434.69M | -45.58M | 69.14M | -121.15M | -60.43M | -46.83M | 114.07M | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Cash from Financing Activities | -390.35M | 906.41M | -741.46M | -197.47M | 150.34M | -107.07M | 98.43M | 567.26M | 46.24M | 316.61M | -578.85M | 15.40M | -196.36M | 220.05M | -746.51M | 254.02M | -240.59M | 401.91M | -546.62M | 211.62M | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Misc. | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Exchange Rate Effect | -0.22M | 0.07M | 0.14M | -0.52M | -1.43M | 0.39M | 0.06M | 0.50M | -0.61M | 0.62M | -0.58M | -0.30M | 0.34M | -2.02M | -0.02M | 2.07M | -1.24M | 0.79M | -1.15M | -1.67M | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Change in Cash | -406.22M | 916.08M | -992.42M | -80.42M | 230.78M | -18.87M | 63.43M | 82.67M | -139.69M | 296.05M | -323.74M | -48.96M | -140.59M | 439.06M | -343.15M | 4.09M | -137.78M | 210.65M | -173.62M | -8.19M | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Ending Cash Balance | 314.02M | 1,230.10M | 237.68M | 157.26M | 388.04M | 369.17M | 432.60M | 515.27M | 375.58M | 671.63M | 347.89M | 298.93M | 158.34M | 597.40M | 254.25M | 258.34M | 120.57M | 331.22M | 157.60M | 149.41M | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Net Cash Flow | -406.01M | 916.02M | -992.56M | -79.90M | 232.20M | -19.26M | 63.37M | 82.18M | -139.08M | 295.43M | -323.16M | -48.66M | -140.93M | 441.08M | -343.13M | 2.03M | -136.54M | 209.86M | -172.47M | -6.52M | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Free Cash Flow | 113.78M | 51.92M | 44.15M | -71.87M | -167.25M | -117.34M | 71.24M | -124.68M | 49.02M | -78.51M | 134.43M | 62.31M | 93.83M | -126.61M | 150.43M | 1.78M | 211.00M | 58.70M | 189.60M | 19.85M | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Supplemental | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Interest Paid | 2.66M | 1.20M | 1.47M | 2.12M | 0.48M | 0.48M | 3.80M | 1.28M | 5.26M | 4.17M | 8.44M | 3.38M | 4.92M | 2.91M | 6.31M | 0.72M | 2.04M | 1.35M | 6.29M | 0.59M | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Income Taxes PaidTaxes Paid | 3.89M | 0.31M | 9.07M | 1.52M | 3.04M | 0.49M | 7.35M | 3.42M | 2.80M | 0.64M | 9.05M | 4.30M | 5.64M | 1.41M | 8.32M | 4.62M | 4.04M | 0.93M | 14.12M | 7.42M |
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