Bankwell Financial reported cash from operations of $12.96M and free cash flow of $12.23M for the quarter ended Sep 2026, up 25.4% year over year. This cash flow statement covers 55 quarters of results from Mar 2013 through Sep 2026, standardized by Business Quant from the company’s SEC filings.
| Cash Flow StatementCash Flow | Mar2013 | Jun2013 | Sep2013 | Dec2013 | Mar2014 | Jun2014 | Sep2014 | Dec2014 | Mar2015 | Jun2015 | Sep2015 | Dec2015 | Mar2016 | Jun2016 | Sep2016 | Dec2016 | Mar2017 | Jun2017 | Sep2017 | Dec2017 | Mar2018 | Jun2018 | Sep2018 | Dec2018 | Mar2019 | Jun2019 | Sep2019 | Dec2019 | Mar2020 | Jun2020 | Sep2020 | Dec2020 | Mar2021 | Jun2021 | Sep2021 | Dec2021 | Mar2022 | Jun2022 | Sep2022 | Dec2022 | Mar2023 | Jun2023 | Sep2023 | Dec2023 | Mar2024 | Jun2024 | Sep2024 | Dec2024 | Mar2025 | Jun2025 | Sep2025 | Dec2025 | Mar2026 | Jun2026 | Sep2026 |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Operating Activities | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Net Income | 7.81M | 8.21M | 12.02M | 9.17M | 8.02M | 10.38M | 7.98M | 9.78M | 8.52M | 3.76M | 1.12M | 1.93M | 2.96M | 6.89M | 9.09M | 10.08M | 9.14M | 11.28M | 12.37M | 12.74M | |||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Depreciation, Depletion & Amortization | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Amortization of Intangibles | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Amortization of Deferred Charges | 0.15M | 0.03M | 0.03M | 0.05M | 0.06M | 0.06M | 0.06M | 0.06M | 0.06M | 0.06M | 0.06M | 0.06M | 0.06M | 0.06M | 0.06M | 0.06M | 0.06M | 0.06M | 0.06M | 0.06M | |||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Depreciation & Amortization (CF)Depreciation & Amortization | 0.91M | 0.75M | 0.84M | 0.89M | 0.89M | 0.88M | 0.90M | 0.90M | 0.94M | 0.94M | 0.93M | 0.93M | 0.97M | 0.97M | 1.00M | 1.04M | 1.07M | 1.11M | 1.07M | 1.07M | |||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Provision for Losses | 0.13M | 0.23M | -1.45M | 2.38M | 4.27M | 0.83M | 2.58M | -1.58M | -0.96M | 3.68M | 8.18M | 6.30M | 4.46M | 0.46M | -0.41M | 0.37M | 0.62M | -1.03M | 1.23M | -1.27M | |||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Share-based Compensation | 0.42M | 0.54M | 0.72M | 0.63M | 0.47M | 0.70M | 0.67M | 0.64M | 1.07M | 1.07M | 0.62M | 0.62M | 0.68M | 0.24M | 0.68M | 0.66M | 0.76M | 1.09M | 0.94M | 0.91M | |||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Deferred Taxes | -0.13M | -0.30M | 0.95M | -1.08M | -1.52M | 0.47M | -1.15M | 0.56M | -0.08M | 0.28M | -2.14M | 1.99M | -0.60M | 0.18M | -0.22M | 0.60M | -1.96M | 1.47M | -0.67M | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Amortization of Securities Premiums, NetSecurities Amortization | -0.07M | -0.09M | -0.08M | -0.08M | -0.06M | -0.02M | -0.02M | -0.02M | 0.00M | 0.01M | -0.09M | -0.04M | -0.02M | -0.03M | -0.04M | -0.01M | 0.01M | -0.05M | -0.03M | 0.01M | |||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Gains from Investment Securities | -0.02M | -0.09M | 0.03M | -0.16M | 0.01M | 0.03M | -0.02M | -0.06M | 0.08M | -0.02M | -0.01M | 0.05M | -0.05M | 0.03M | 0.01M | 0.02M | 0.01M | -0.03M | -0.01M | -0.09M | |||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Gains on Sale of Loans | 0.44M | 0.63M | 0.61M | -0.02M | 0.01M | 0.93M | 0.73M | 0.24M | 0.08M | 0.32M | 0.05M | 0.13M | 0.02M | 0.44M | 1.08M | 1.37M | 2.18M | 2.43M | 2.40M | 2.81M | |||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Gains from Sales and Divestitures | -0.30M | 0.05M | -0.03M | -0.10M | 0.07M | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Bank-Owned Life Insurance Income (CF)BOLI Income (CF) | 0.27M | 0.26M | 0.27M | 0.27M | 0.27M | 0.28M | 0.29M | 0.30M | 0.32M | 0.33M | 0.33M | 0.35M | 0.35M | 0.34M | 0.35M | 0.36M | 0.36M | 0.36M | 0.37M | 0.37M | |||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Asset Writedowns and Impairment | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Other non-cash items | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Proceeds from Sale of Loans Held for SaleLHFS Sale Proceeds | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Change in Working Capital | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Change in Interest Receivables | 0.60M | 0.22M | 0.31M | 1.51M | 3.52M | 1.19M | -0.05M | 1.44M | -0.79M | 0.24M | -0.43M | 0.04M | -0.18M | 0.87M | -0.67M | 0.89M | 0.51M | -0.11M | 0.24M | 1.27M | |||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Change in Accrued Expenses | -5.44M | -0.85M | 6.39M | 6.99M | 8.41M | -3.54M | 5.06M | 5.70M | -10.28M | 0.94M | -1.60M | -7.31M | 5.16M | -1.64M | 0.54M | -0.14M | 0.10M | -2.07M | 4.55M | 5.75M | |||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Change in Other Operating AssetsOther Assets Change | -1.46M | -14.33M | -6.24M | -0.92M | -0.81M | 0.26M | 2.56M | 1.44M | 0.12M | 0.83M | 0.18M | 4.54M | -0.76M | 1.68M | 2.25M | 0.80M | -1.37M | 0.13M | 8.50M | 1.28M | |||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Other Operating ActivitiesOther Operating | 0.17M | 0.18M | 0.16M | 0.16M | 0.12M | 0.04M | 0.05M | 0.03M | 0.01M | -0.01M | 0.18M | 0.09M | 0.03M | 0.06M | -1.21M | 1.11M | -0.51M | 0.11M | 0.07M | -0.01M | |||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Cash from Operations | 4.41M | 22.00M | 24.55M | 18.42M | 17.69M | 7.11M | 12.63M | 12.71M | -0.53M | 9.03M | 7.15M | -0.56M | 14.32M | 3.93M | 6.47M | 10.33M | 7.55M | 7.72M | 10.23M | 12.96M | |||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Investing Activities | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Capital Expenditures | 0.83M | 2.89M | 0.63M | 0.61M | 0.71M | 0.95M | 0.14M | 0.25M | 0.08M | 0.37M | 0.12M | 0.05M | 0.10M | 0.38M | 0.40M | 0.27M | 0.47M | 0.19M | 0.72M | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Investment Securities | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Purchase of AFS Securities | 16.19M | 16.24M | 6.33M | 9.64M | 9.85M | 10.00M | 75.71M | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Purchase of HTM Securities | 4.99M | 0.05M | 0.02M | 12.63M | 6.65M | 1.84M | 0.64M | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Purchase of FHLB and FRB Stock | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Purchase of Investments - Total | 16.19M | 16.25M | 0.01M | 11.33M | 9.65M | 0.01M | 0.01M | 0.06M | 9.86M | 0.02M | 12.64M | 6.66M | 11.85M | 0.02M | 0.02M | 0.66M | 75.73M | 0.03M | 0.02M | 0.02M | |||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Sale of AFS Securities | 2.82M | 2.85M | 1.82M | 1.62M | 1.33M | 1.23M | 1.27M | 1.26M | 1.10M | 1.11M | 1.18M | 1.46M | 1.07M | 1.26M | 1.03M | 1.01M | 1.04M | 1.03M | 0.94M | 0.98M | |||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Maturities of AFS Securities | 10.00M | 10.00M | 10.00M | 3.00M | 7.00M | 11.00M | 3.00M | 10.00M | 1.00M | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Sale and Maturity of AFS Securities | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Sale of HTM Securities | 0.07M | 0.07M | 0.06M | 4.88M | 0.05M | 0.05M | 0.05M | 0.05M | 0.07M | 0.08M | 0.00M | 0.00M | 0.18M | 0.06M | 0.06M | 0.06M | 0.07M | 0.08M | 0.07M | 0.08M | |||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Maturities of HTM Securities | 0.03M | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Sale and Maturity of HTM Securities | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Redemption of FHLB and FRB Stock | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Sale and Maturity of Investments - Total | 12.89M | 2.91M | 1.88M | 6.50M | 1.37M | 1.28M | 1.32M | 1.31M | 1.17M | 1.19M | 1.18M | 1.46M | 11.25M | 11.35M | 4.09M | 8.07M | 12.11M | 4.11M | 11.01M | 2.06M | |||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Change in Net Loans | 53.24M | 96.08M | 75.73M | 265.06M | 401.16M | 94.96M | 25.15M | -1.12M | -53.05M | -30.93M | -21.79M | -20.65M | 95.57M | -57.47M | 32.80M | 61.18M | 142.26M | 45.85M | 121.04M | 41.81M | |||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Proceeds from Sales of LoansLoan Sales | 3.94M | 6.27M | 5.15M | 34.86M | 12.51M | 12.73M | 8.49M | 2.91M | 0.90M | 3.12M | 0.36M | 1.18M | 0.25M | 4.12M | 9.82M | 12.43M | 22.55M | 21.46M | 30.18M | 23.04M | |||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Other Investing ActivitiesOther Investing | -11.47M | -0.06M | -2.19M | 0.03M | -0.18M | -0.02M | -0.46M | 0.04M | -0.02M | 10.27M | -11.50M | 7.74M | 0.10M | 2.00M | -28.37M | -3.92M | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Cash from Investing Activities | -64.07M | -104.02M | -73.79M | -235.63M | -397.72M | -81.69M | -16.75M | 5.13M | 45.02M | 35.18M | 10.31M | 16.51M | -95.96M | 83.09M | -30.79M | -34.00M | -183.49M | -18.78M | -108.43M | -21.38M | |||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Financing Activities | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Net Change in DepositsDeposits Chg. | 241.18M | 42.21M | -132.68M | 253.18M | 514.11M | -2.51M | -9.44M | -20.24M | -31.87M | -63.24M | -11.15M | 25.80M | 99.40M | -37.13M | 8.84M | -1.87M | 72.07M | 55.77M | 115.28M | -32.85M | |||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Debt Issuance and Repayment | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Long-Term Debt Issuances | 34.42M | 35.00M | 75.00M | 80.00M | 45.00M | 75.00M | 115.00M | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Long-Term Debt Repayments | 15.50M | 50.00M | 75.00M | 45.00M | 95.00M | 105.00M | 20.00M | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Net Long-Term Debt Issued (Repaid)Net LT Debt | -30.00M | 55.00M | -15.00M | -50.00M | 35.00M | 35.00M | -50.00M | -30.00M | 95.00M | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Net Debt Issuances and Repayments | -30.00M | 55.00M | -15.00M | -50.00M | 35.00M | 35.00M | -50.00M | -30.00M | 95.00M | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Change in Capital Stock | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Common Stock IssuedStock Issued | 0.03M | 0.02M | 0.16M | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Shares Repurchased | 1.86M | 3.84M | 1.70M | 0.92M | 0.99M | 0.23M | 0.91M | 0.42M | 0.15M | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Net Shares Issued and Repurchased | -1.86M | -3.81M | -1.69M | 0.16M | -0.92M | -0.99M | -0.23M | -0.91M | -0.42M | -0.15M | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Net Equity Issued and Repurchased | -1.86M | -3.81M | -1.69M | 0.16M | -0.92M | -0.99M | -0.23M | -0.91M | -0.42M | -0.15M | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Dividend Payments | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Dividends Paid - Common | 1.41M | 1.57M | 1.55M | 1.55M | 1.53M | 1.56M | 1.56M | 1.56M | 1.56M | 1.58M | 1.57M | 1.56M | 1.56M | 1.57M | 1.56M | 1.57M | 1.57M | 1.58M | 1.58M | 1.58M | |||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Dividends Paid - Preferred | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Dividends Paid - Common and PreferredDividends Paid | 1.41M | 1.57M | 1.55M | 1.55M | 1.53M | 1.56M | 1.56M | 1.56M | 1.56M | 1.58M | 1.57M | 1.56M | 1.56M | 1.57M | 1.56M | 1.57M | 1.57M | 1.58M | 1.58M | 1.58M | |||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Other Financing ActivitiesOther Financing | 34.35M | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Cash from Financing Activities | 226.83M | 36.83M | -79.23M | 269.30M | 512.58M | -3.92M | -11.01M | -21.80M | -33.43M | -65.74M | -13.71M | 24.00M | 97.84M | -89.61M | 41.85M | -3.43M | 105.50M | 4.04M | 83.70M | 60.57M | |||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Misc. | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Change in Cash | 167.17M | -45.19M | -128.47M | 52.10M | 132.56M | -78.50M | -15.13M | -3.96M | 11.06M | -21.53M | 3.75M | 39.96M | 16.19M | -2.60M | 17.54M | -27.10M | -70.44M | -7.02M | -14.51M | 52.15M | |||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Ending Cash Balance | 344.68M | 299.49M | 171.03M | 223.12M | 355.68M | 277.18M | 262.05M | 258.10M | 269.16M | 247.63M | 251.38M | 291.34M | 307.52M | 304.93M | 322.46M | 295.36M | 224.92M | 217.90M | 203.40M | 255.55M | |||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Net Cash Flow | 167.17M | -45.19M | -128.47M | 52.10M | 132.56M | -78.50M | -15.13M | -3.96M | 11.06M | -21.53M | 3.75M | 39.96M | 16.19M | -2.60M | 17.54M | -27.10M | -70.44M | -7.02M | -14.51M | 52.15M | |||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Free Cash Flow | 4.41M | 21.18M | 21.66M | 17.80M | 17.08M | 6.41M | 11.68M | 12.57M | -0.77M | 8.95M | 6.78M | -0.67M | 14.27M | 3.83M | 6.09M | 9.93M | 7.28M | 7.25M | 10.03M | 12.23M | |||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Supplemental | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Interest Paid | 10.30M | 2.67M | 3.13M | 4.07M | 7.92M | 14.46M | 18.96M | 21.73M | 30.90M | 26.69M | 27.31M | 28.91M | 25.80M | 26.41M | 24.72M | 24.61M | 23.66M | 23.65M | 22.73M | 23.45M | |||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Income Taxes PaidTaxes Paid | 1.07M | 0.15M | 5.69M | 2.73M | 2.95M | 0.16M | 7.16M | 3.15M | 1.63M | 0.43M | 3.15M | 1.70M | 0.10M | 0.52M | 2.57M | 2.33M | -5.41M |
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