Nbt Bancorp reported cash from operations of $76.32M and free cash flow of $74.41M for the quarter ended Sep 2026, down 5.3% year over year. This cash flow statement covers 71 quarters of results from Mar 2009 through Sep 2026, standardized by Business Quant from the company’s SEC filings.
| Cash Flow StatementCash Flow | Mar2009 | Jun2009 | Sep2009 | Dec2009 | Mar2010 | Jun2010 | Sep2010 | Dec2010 | Mar2011 | Jun2011 | Sep2011 | Dec2011 | Mar2012 | Jun2012 | Sep2012 | Dec2012 | Mar2013 | Jun2013 | Sep2013 | Dec2013 | Mar2014 | Jun2014 | Sep2014 | Dec2014 | Mar2015 | Jun2015 | Sep2015 | Dec2015 | Mar2016 | Jun2016 | Sep2016 | Dec2016 | Mar2017 | Jun2017 | Sep2017 | Dec2017 | Mar2018 | Jun2018 | Sep2018 | Dec2018 | Mar2019 | Jun2019 | Sep2019 | Dec2019 | Mar2020 | Jun2020 | Sep2020 | Dec2020 | Mar2021 | Jun2021 | Sep2021 | Dec2021 | Mar2022 | Jun2022 | Sep2022 | Dec2022 | Mar2023 | Jun2023 | Sep2023 | Dec2023 | Mar2024 | Jun2024 | Sep2024 | Dec2024 | Mar2025 | Jun2025 | Sep2025 | Dec2025 | Mar2026 | Jun2026 | Sep2026 |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Operating Activities | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Net Income | 37.31M | 39.13M | 37.78M | 38.97M | 36.12M | 33.66M | 30.07M | 24.61M | 30.45M | 33.82M | 32.72M | 38.10M | 36.01M | 36.75M | 22.51M | 54.47M | 55.51M | 51.14M | 53.03M | 58.03M | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Depreciation, Depletion & Amortization | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Depreciation and Depletion | 2.56M | 2.42M | 2.58M | 2.58M | 2.57M | 2.58M | 2.57M | 2.66M | 2.89M | 2.86M | 2.87M | 2.89M | 2.92M | 2.96M | 3.24M | 3.38M | 3.43M | 3.45M | 3.50M | 3.51M | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Amortization of Intangibles | 0.65M | 0.64M | 0.55M | 0.54M | 0.58M | 0.54M | 0.46M | 1.61M | 2.13M | 2.17M | 2.13M | 2.06M | 2.08M | 2.11M | 3.04M | 3.43M | 3.36M | 3.35M | 3.19M | 3.02M | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Amortization of Deferred Charges | 0.11M | 0.11M | 0.11M | 0.11M | 0.11M | 0.11M | 0.11M | 0.11M | 0.11M | 0.11M | 0.11M | 0.11M | 0.11M | 0.11M | 0.09M | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Depreciation & Amortization (CF)Depreciation & Amortization | 2.56M | 2.42M | 2.58M | 2.58M | 2.57M | 2.58M | 2.57M | 2.66M | 2.89M | 2.86M | 2.87M | 2.89M | 2.92M | 2.96M | 3.24M | 3.38M | 3.43M | 3.45M | 3.50M | 3.51M | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Provision for Losses | 3.10M | 0.60M | 4.39M | 4.48M | 7.68M | 3.91M | 3.61M | 12.63M | 5.13M | 5.58M | 8.90M | 2.92M | 2.21M | 7.55M | 17.84M | 3.10M | 3.77M | 5.58M | 6.14M | 3.79M | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Share-based Compensation | 0.60M | 2.47M | 0.81M | 0.67M | 0.58M | 2.47M | 0.85M | 0.83M | 0.97M | 2.28M | 1.91M | 0.96M | 0.84M | 2.17M | 0.87M | 1.59M | 0.65M | 3.37M | 0.87M | 0.56M | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Deferred Taxes | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Amortization of Securities Premiums, NetSecurities Amortization | -1.37M | -1.04M | -0.89M | -0.81M | -0.72M | -0.69M | -0.70M | -0.67M | -0.68M | -0.66M | -0.65M | -0.62M | -0.57M | -0.55M | -0.37M | -0.30M | -0.28M | -0.15M | -0.07M | -0.04M | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Gains from Investment Securities | 0.00M | -0.18M | -0.59M | -0.15M | -0.22M | -5.00M | -4.64M | -0.18M | 0.51M | 2.18M | -0.09M | 0.48M | 0.22M | -0.10M | 0.11M | 0.00M | 0.14M | 0.44M | 0.18M | 0.06M | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Gains on Sale of Loans | -0.08M | -0.03M | -0.01M | -0.20M | -0.03M | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Gains from Sales and Divestitures | -0.23M | 0.21M | 0.05M | 0.05M | 0.02M | 0.00M | 0.08M | 0.03M | -0.05M | 0.06M | 0.04M | 0.01M | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Bank-Owned Life Insurance Income (CF)BOLI Income (CF) | 1.63M | 1.65M | 1.41M | 1.56M | 1.42M | 1.88M | 1.53M | 1.57M | 1.78M | 2.35M | 1.83M | 1.87M | 2.27M | 3.40M | 2.18M | 3.24M | 3.58M | 2.66M | 2.51M | 2.40M | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Asset Writedowns and Impairment | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Other non-cash items | 1.69M | 1.63M | 1.64M | 1.61M | 1.64M | 1.63M | 1.59M | 1.73M | 1.75M | 1.83M | 1.83M | 1.82M | 1.85M | 1.82M | 1.96M | 2.06M | 2.12M | 2.22M | 2.28M | 2.27M | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Originations of Loans Held for SaleLHFS Originations | 6.61M | 1.48M | 0.66M | 1.43M | 1.90M | 1.42M | 12.06M | 15.69M | 26.79M | 26.66M | 24.48M | 34.35M | 74.46M | 87.85M | 79.97M | 35.03M | 8.25M | 1.17M | 0.63M | 2.08M | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Proceeds from Sale of Loans Held for SaleLHFS Sale Proceeds | 6.69M | 2.11M | 0.62M | 1.51M | 1.44M | 1.57M | 10.98M | 13.56M | 27.86M | 27.08M | 24.59M | 33.82M | 68.49M | 83.40M | 90.01M | 35.06M | 10.78M | 2.15M | 0.84M | 1.27M | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Change in Securities | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Change in Working Capital | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Change in Other Operating AssetsOther Assets Change | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Change in Other Operating LiabilitiesOther Liabilities Change | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Change in Working Capital | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Other Operating ActivitiesOther Operating | 100.53M | -734.01M | -945.77M | -962.64M | -983.17M | -973.49M | -952.86M | -1,087.06M | -858.35M | -939.28M | -840.17M | -898.81M | -754.64M | -771.45M | -1,164.69M | -803.01M | -766.96M | -760.81M | -732.03M | -827.23M | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Cash from Operations | 22.39M | 35.40M | 68.69M | 49.43M | 29.70M | 21.85M | 45.32M | 54.63M | 35.65M | 36.75M | 50.52M | 52.13M | 49.17M | 42.01M | 46.48M | 80.59M | 66.15M | 53.04M | 61.89M | 76.32M | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Investing Activities | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Capital Expenditures | 2.73M | 1.31M | 0.96M | 2.48M | 2.26M | 1.39M | 1.48M | 3.46M | 2.92M | 2.43M | 1.38M | 4.31M | 3.63M | 3.70M | 2.33M | 6.24M | 4.03M | 4.42M | 1.36M | 1.91M | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Investment Securities | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Purchase of AFS Securities | 215.08M | 139.27M | 62.71M | 60.88M | 1.71M | 19.68M | 47.29M | 68.47M | 157.51M | 139.53M | 62.73M | 140.50M | 132.10M | 132.81M | 162.65M | 108.60M | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Purchase of HTM Securities | 82.81M | 191.09M | 122.73M | 37.57M | 13.64M | 5.49M | 41.07M | 31.37M | 10.09M | 7.07M | 52.79M | 12.13M | 11.30M | 18.96M | 26.21M | 23.30M | 23.27M | 14.00M | 59.34M | 104.87M | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Purchase of FHLB and FRB Stock | 0.00M | 0.37M | -6.65M | 62.03M | 39.22M | 35.07M | 13.97M | 2.69M | 17.94M | 25.99M | 18.08M | 0.76M | 11.98M | -38.97M | -3.89M | -0.15M | -0.12M | -18.35M | -43.52M | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Purchase of Investments - Total | 297.89M | 330.37M | 185.81M | 98.71M | 71.09M | 44.71M | 76.13M | 45.35M | 103.73M | 44.69M | 170.02M | 98.67M | 169.56M | 170.47M | 64.98M | 163.80M | 155.38M | 146.81M | 221.99M | 213.47M | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Sale of AFS Securities | 2.55M | 122.03M | 2.28M | 254.47M | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Maturities of AFS Securities | 86.70M | 72.28M | 60.73M | 44.69M | 36.02M | 30.68M | 28.49M | 31.25M | 26.04M | 26.54M | 27.65M | 47.39M | 66.32M | 36.03M | 54.15M | 70.52M | 95.81M | 70.95M | 72.74M | 74.90M | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Sale of HTM Securities | 895.01M | 936.51M | 929.54M | 919.52M | 906.82M | 912.88M | 914.52M | 905.27M | 890.86M | 878.91M | 854.94M | 842.92M | 836.83M | 809.66M | 771.47M | 762.76M | 748.61M | 755.09M | 808.65M | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Maturities of HTM Securities | 32.42M | 29.03M | 80.93M | 44.24M | 23.36M | 17.87M | 34.68M | 29.40M | 19.01M | 21.14M | 64.40M | 35.77M | 22.99M | 24.71M | 56.55M | 61.27M | 31.68M | 27.85M | 52.57M | 51.02M | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Sale and Maturity of HTM Securities | 86.70M | 72.28M | 60.73M | 44.69M | 36.02M | 30.68M | 28.49M | 31.25M | 26.04M | 26.54M | 27.65M | 47.39M | 66.32M | 36.03M | 54.15M | 70.52M | 95.81M | 70.95M | 72.74M | 74.90M | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Redemption of FHLB and FRB Stock | 0.07M | 0.09M | 0.48M | 5.92M | 29.63M | 38.59M | 27.33M | 18.46M | 7.16M | 26.47M | 25.02M | 18.66M | 4.53M | 13.82M | 16.40M | 0.05M | 0.23M | 38.40M | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Sale and Maturity of Investments - Total | 205.88M | 1,068.69M | 1,139.38M | 1,069.08M | 1,044.55M | 1,024.65M | 1,034.41M | 1,146.89M | 983.51M | 993.84M | 1,023.64M | 1,004.14M | 932.94M | 947.41M | 1,262.26M | 973.83M | 956.01M | 918.39M | 964.62M | 1,047.86M | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Change in Net Loans | -64.04M | 153.96M | 128.45M | 128.39M | 249.14M | 118.24M | 97.39M | 133.53M | -11.06M | 42.31M | 170.04M | 56.60M | 68.71M | 16.33M | -15.85M | -25.22M | 7.59M | -45.97M | 331.06M | 79.21M | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Acquisitions | 0.26M | 1.57M | 0.70M | 0.08M | 0.13M | 2.08M | -46.78M | 0.74M | 0.24M | 0.40M | 1.55M | -40.15M | 0.65M | 0.49M | 0.25M | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Other Investing ActivitiesOther Investing | -113.32M | -381.64M | -172.08M | -137.94M | -224.94M | -74.04M | -79.83M | 23.24M | 51.09M | -9.96M | -179.05M | -53.46M | -143.56M | -107.91M | 294.08M | -6.93M | -31.81M | -0.78M | -427.47M | -171.73M | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Cash from Investing Activities | -116.05M | -383.21M | -174.61M | -141.12M | -227.28M | -75.56M | -83.40M | 66.56M | 48.17M | -13.13M | -180.43M | -58.01M | -147.59M | -113.16M | 331.90M | -13.82M | -35.84M | -5.69M | -428.83M | -173.89M | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Financing Activities | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Net Change in DepositsDeposits Chg. | 39.29M | 227.15M | -432.92M | -109.96M | -422.82M | 185.27M | -151.29M | 562.56M | -432.46M | 226.30M | 76.17M | 316.82M | -41.52M | 161.75M | -57.33M | 145.69M | -161.73M | 243.77M | -205.66M | 49.14M | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Debt Issuance and Repayment | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Long-Term Debt Issuances | 1.52M | 25.00M | 13.82M | 0.04M | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Long-Term Debt Repayments | 0.02M | 0.02M | 10.62M | 0.03M | 2.03M | 0.03M | 0.03M | 0.03M | 0.04M | 0.04M | 0.04M | 0.04M | 0.04M | 25.04M | 0.04M | 118.04M | 1.55M | 0.03M | 25.03M | 0.03M | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Net Long-Term Debt Issued (Repaid)Net LT Debt | -0.02M | -0.02M | -10.62M | -0.03M | -0.51M | 24.98M | -0.03M | -0.03M | -0.04M | -0.04M | -0.04M | -0.04M | -0.04M | -11.22M | -0.04M | -118.04M | -1.55M | 0.01M | -25.03M | -0.03M | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Net Short-Term Debt Issued (Repaid)Net ST Debt | -1.92M | -32.77M | -2.48M | 12.01M | 510.46M | -109.79M | 177.19M | -195.62M | -103.53M | -119.52M | -42.43M | -19.74M | -42.02M | -77.35M | -15.63M | 25.76M | 9.34M | -30.26M | 198.63M | 97.96M | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Net Debt Issuances and Repayments | -1.95M | -32.80M | -13.10M | 11.98M | 509.95M | -84.81M | 177.16M | -195.64M | -103.57M | -119.55M | -42.47M | -19.78M | -42.06M | -88.57M | -15.67M | -92.28M | 7.79M | -30.26M | 173.60M | 97.93M | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Change in Capital Stock | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Common Stock IssuedStock Issued | 0.09M | -221.65M | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Shares Repurchased | 7.63M | 8.15M | 6.56M | 2.78M | 2.17M | 0.06M | 0.19M | 10.19M | 11.01M | 3.02M | 1.01M | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Net Shares Issued and Repurchased | -7.63M | -8.15M | -6.56M | -2.78M | -2.17M | 0.09M | -0.06M | -0.19M | -221.65M | -10.19M | -11.01M | -3.02M | -1.01M | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Net Equity Issued and Repurchased | -7.63M | -8.15M | -6.56M | -2.78M | -2.17M | 0.09M | -0.06M | -0.19M | -221.65M | -10.19M | -11.01M | -3.02M | -1.01M | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Dividend Payments | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Dividends Paid - Common | 12.12M | 12.08M | 11.99M | 12.83M | 12.86M | 12.87M | 12.87M | 15.07M | 15.07M | 15.09M | 15.09M | 16.04M | 16.04M | 16.07M | 17.81M | 19.40M | 19.32M | 19.24M | 19.22M | 20.78M | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Dividends Paid - Common and PreferredDividends Paid | 12.12M | 12.08M | 11.99M | 12.83M | 12.86M | 12.87M | 12.87M | 15.07M | 15.07M | 15.09M | 15.09M | 16.04M | 16.04M | 16.07M | 17.81M | 19.40M | 19.32M | 19.24M | 19.22M | 20.78M | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Other Financing ActivitiesOther Financing | -0.96M | -1.21M | -0.08M | -0.06M | -0.41M | -1.43M | -0.06M | -0.11M | -0.28M | -1.30M | -0.08M | -0.18M | -0.37M | -15.93M | -0.09M | 219.56M | -1.66M | -0.18M | -0.17M | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Cash from Financing Activities | 16.63M | 172.91M | -464.65M | -110.86M | 73.87M | 86.16M | 10.17M | 349.57M | -551.29M | 90.29M | 18.34M | 280.82M | -99.98M | 41.19M | -90.90M | 31.91M | -183.43M | 181.61M | -54.48M | 125.11M | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Misc. | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Change in Cash | -77.04M | -174.89M | -570.56M | -202.56M | -123.71M | 32.45M | -27.91M | 470.77M | -467.47M | 113.90M | -111.57M | 274.94M | -198.40M | -29.97M | 287.48M | 98.68M | -153.13M | 228.96M | -421.42M | 27.55M | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Ending Cash Balance | 1,269.07M | 1,094.18M | 523.62M | 321.06M | 197.35M | 229.80M | 201.89M | 672.65M | 205.19M | 319.09M | 207.52M | 482.46M | 284.06M | 254.08M | 541.56M | 640.24M | 487.12M | 716.07M | 294.65M | 322.20M | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Net Cash Flow | -77.04M | -174.89M | -570.56M | -202.56M | -123.71M | 32.45M | -27.91M | 470.77M | -467.47M | 113.90M | -111.57M | 274.94M | -198.40M | -29.97M | 287.48M | 98.68M | -153.13M | 228.96M | -421.42M | 27.55M | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Free Cash Flow | 19.65M | 34.09M | 67.74M | 46.94M | 27.44M | 20.46M | 43.84M | 51.18M | 32.73M | 34.32M | 49.14M | 47.83M | 45.54M | 38.30M | 44.15M | 74.35M | 62.12M | 48.62M | 60.53M | 74.41M | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Supplemental | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Interest Paid | 3.12M | 5.24M | 3.21M | 6.00M | 6.15M | 17.07M | 23.69M | 37.38M | 52.05M | 55.31M | 52.87M | 54.79M | 52.18M | 49.54M | 50.26M | 60.57M | 55.22M | 51.41M | 48.95M | 51.09M | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Income Taxes PaidTaxes Paid | 7.07M | 2.45M | 21.76M | 17.70M | 20.89M | 15.07M | 6.25M | 5.35M | 0.97M | 3.50M | 5.71M | 7.90M | 6.20M | 1.80M | 14.53M | 0.02M | 8.23M | 3.28M | 16.68M | 14.10M |
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