First Merchants reported cash from operations of $88.04M and free cash flow of $88.04M for the quarter ended Jun 2026, up 64.0% year over year. This cash flow statement covers 65 quarters of results from Jun 2010 through Jun 2026, standardized by Business Quant from the company’s SEC filings.
| Cash Flow Statement | Jun2010 | Sep2010 | Dec2010 | Mar2011 | Jun2011 | Sep2011 | Dec2011 | Mar2012 | Jun2012 | Sep2012 | Dec2012 | Mar2013 | Jun2013 | Sep2013 | Dec2013 | Mar2014 | Jun2014 | Sep2014 | Dec2014 | Mar2015 | Jun2015 | Sep2015 | Dec2015 | Mar2016 | Jun2016 | Sep2016 | Dec2016 | Mar2017 | Jun2017 | Sep2017 | Dec2017 | Mar2018 | Jun2018 | Sep2018 | Dec2018 | Mar2019 | Jun2019 | Sep2019 | Dec2019 | Mar2020 | Jun2020 | Sep2020 | Dec2020 | Mar2021 | Jun2021 | Sep2021 | Dec2021 | Mar2022 | Jun2022 | Sep2022 | Dec2022 | Mar2023 | Jun2023 | Sep2023 | Dec2023 | Mar2024 | Jun2024 | Sep2024 | Dec2024 | Mar2025 | Jun2025 | Sep2025 | Dec2025 | Mar2026 | Jun2026 |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Operating Activities | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Net Income | 52.77M | 47.73M | 48.59M | 38.99M | 63.75M | 70.76M | 64.08M | 60.86M | 56.37M | 42.48M | 47.94M | 39.92M | 49.19M | 64.35M | 55.34M | 56.83M | 56.77M | 57.06M | 28.16M | 43.98M | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Share-based Compensation | 1.22M | 1.15M | 1.10M | 7.90M | 0.09M | 1.44M | 1.20M | 1.24M | 1.36M | 1.37M | 3.34M | 2.25M | 1.33M | 0.18M | 1.59M | 1.57M | 1.75M | 2.42M | 11.21M | 0.91M | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Deferred Taxes | 0.48M | 7.69M | -1.67M | -1.05M | 5.39M | 6.39M | -3.40M | 1.97M | 5.39M | 2.64M | -2.26M | 3.62M | 1.77M | -1.50M | -0.65M | -1.53M | 0.08M | 4.31M | 3.98M | -7.60M | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Change in Interest Receivables | -1.09M | 4.11M | -1.11M | 5.46M | 2.88M | 13.46M | 0.45M | 4.27M | 0.23M | 7.65M | -5.11M | 5.00M | -5.47M | -0.25M | -3.48M | 4.91M | -4.16M | 4.27M | -7.35M | 4.90M | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Change in Loans | 151.19M | 135.19M | 72.46M | 44.29M | 59.83M | 89.16M | 74.75M | 182.13M | 294.73M | 240.15M | 188.35M | 254.72M | 330.38M | 410.04M | 95.16M | 140.30M | 130.91M | 149.51M | 163.38M | 220.47M | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Cash from Operations | 66.41M | 53.81M | 50.22M | 44.84M | 49.62M | 139.60M | 87.61M | 25.36M | 80.25M | 65.61M | 58.85M | 63.03M | 76.83M | 67.50M | 61.70M | 53.67M | 87.56M | 80.71M | 58.59M | 88.04M | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Depreciation, Depletion & Amortization | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Depreciation & Amortization (CF)Depreciation & Amortization | 2.65M | 2.61M | 2.67M | 3.06M | 3.08M | 3.01M | 2.96M | 2.83M | 2.87M | 3.04M | 3.19M | 3.49M | 3.92M | 16.25M | 7.84M | 7.87M | 8.01M | 5.71M | 8.99M | 9.26M | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Change in Working Capital | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Change in Accured Expenses | 0.81M | -0.97M | 0.83M | -1.68M | 1.99M | 2.56M | 4.45M | 1.62M | 2.88M | 2.44M | 0.35M | -0.71M | 0.04M | -2.49M | -2.80M | 2.87M | 2.07M | -0.01M | -5.28M | -1.40M | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Change in Taxes | 5.00M | -8.65M | -17.36M | 6.08M | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Investing Activities | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Change in Net Loans | -15.49M | 116.41M | 417.46M | 269.88M | 361.80M | 238.87M | 147.26M | 18.70M | 216.95M | -56.51M | 228.43M | 34.56M | 212.93M | 139.97M | 317.05M | 224.19M | 284.33M | -10.65M | 281.72M | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Sales of Property, Plant and Equipment | 0.15M | 0.03M | 0.17M | 0.17M | 0.15M | 5.97M | 1.08M | 0.14M | 0.52M | 0.13M | 0.15M | 0.42M | 0.12M | 0.25M | 5.48M | 0.35M | 1.26M | 0.73M | 1.59M | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Acquisitions | 0.01M | 29.91M | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Change in Acquisitions & Divestments | 64.72M | 63.23M | 78.89M | 287.69M | 158.10M | 82.19M | 504.61M | 224.03M | 116.93M | 216.78M | 93.86M | 173.69M | -117.78M | 97.98M | -135.26M | 210.81M | 54.64M | -27.59M | 251.34M | -589.77M | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Cash from Investing Activities | -210.78M | -418.15M | -190.45M | 58.55M | -125.73M | -205.06M | -227.13M | 226.55M | -106.72M | -237.13M | 82.88M | -15.59M | -68.18M | -251.54M | -160.42M | -169.32M | -143.33M | -300.76M | 368.07M | -289.67M | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Financing Activities | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Other financing activities | 0.47M | 0.47M | 0.47M | 0.54M | 0.53M | 0.52M | 1.01M | 0.10M | 0.49M | 0.58M | 0.54M | 0.56M | 0.57M | 771.52M | 0.57M | 0.57M | 0.60M | 0.60M | 0.58M | 0.59M | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Debt Issuance and Repayment | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Long-Term Debt Issuances | 0.09M | 2.11M | 36.98M | 488.28M | 388.07M | 905.06M | 646.68M | 386.76M | 10.15M | 75.61M | 167.18M | 260.17M | 124.50M | 87.27M | 455.83M | 226.36M | 171.90M | 158.31M | 280.07M | 778.95M | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Dividend Payments | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Dividends Paid - Common | 15.71M | 15.62M | 15.61M | 19.03M | 19.05M | 19.06M | 19.09M | 20.29M | 20.34M | 20.35M | 20.16M | 20.46M | 20.52M | 20.48M | 20.49M | 20.80M | 20.80M | 20.82M | 22.82M | 23.23M | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Misc. | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Cash from Financing Activities | 146.04M | 362.22M | 121.36M | -39.12M | -16.91M | 68.51M | 142.74M | -268.76M | 42.68M | 158.99M | -153.86M | -42.58M | -29.30M | 186.93M | 97.22M | 111.10M | 62.28M | 216.12M | -412.74M | 190.21M | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Change in Cash | 1.67M | -2.12M | -18.87M | 64.28M | -93.03M | 3.06M | 3.22M | -16.84M | 16.20M | -12.52M | -12.13M | 4.86M | -20.65M | 2.90M | -1.50M | -4.55M | 6.51M | -3.92M | 13.93M | -11.42M | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Free Cash Flow | 66.41M | 53.81M | 50.22M | 44.84M | 49.62M | 139.60M | 87.61M | 25.36M | 80.25M | 65.61M | 58.85M | 63.03M | 76.83M | 67.50M | 61.70M | 53.67M | 87.56M | 80.71M | 58.59M | 88.04M | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Net Cash Flow | 1.67M | -2.12M | -18.87M | 64.28M | -93.03M | 3.06M | 3.22M | -16.84M | 16.20M | -12.52M | -12.13M | 4.86M | -20.65M | 2.90M | -1.50M | -4.55M | 6.51M | -3.92M | 13.93M | -11.42M |