Financial Institutions reported cash from operations of $22.66M and free cash flow of $21.81M for the quarter ended Jun 2026, up 495.8% year over year. This cash flow statement covers 65 quarters of results from Jun 2010 through Jun 2026, standardized by Business Quant from the company’s SEC filings.
| Cash Flow StatementCash Flow | Jun2010 | Sep2010 | Dec2010 | Mar2011 | Jun2011 | Sep2011 | Dec2011 | Mar2012 | Jun2012 | Sep2012 | Dec2012 | Mar2013 | Jun2013 | Sep2013 | Dec2013 | Mar2014 | Jun2014 | Sep2014 | Dec2014 | Mar2015 | Jun2015 | Sep2015 | Dec2015 | Mar2016 | Jun2016 | Sep2016 | Dec2016 | Mar2017 | Jun2017 | Sep2017 | Dec2017 | Mar2018 | Jun2018 | Sep2018 | Dec2018 | Mar2019 | Jun2019 | Sep2019 | Dec2019 | Mar2020 | Jun2020 | Sep2020 | Dec2020 | Mar2021 | Jun2021 | Sep2021 | Dec2021 | Mar2022 | Jun2022 | Sep2022 | Dec2022 | Mar2023 | Jun2023 | Sep2023 | Dec2023 | Mar2024 | Jun2024 | Sep2024 | Dec2024 | Mar2025 | Jun2025 | Sep2025 | Dec2025 | Mar2026 | Jun2026 |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Operating Activities | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Net Income | 17.18M | 19.61M | 14.98M | 15.65M | 13.85M | 12.09M | 12.09M | 14.37M | 14.02M | 9.78M | 2.07M | 25.63M | 13.47M | -82.81M | 16.88M | 17.53M | 20.48M | 19.98M | 20.99M | 21.18M | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Depreciation, Depletion & Amortization | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Depreciation & Amortization (CF)Depreciation & Amortization | 2.14M | 1.98M | 1.92M | 2.30M | 1.82M | 2.07M | 2.07M | 2.02M | 1.99M | 2.01M | 2.03M | 1.87M | 1.83M | 1.96M | 1.91M | 1.92M | 1.87M | 2.18M | 1.80M | 1.88M | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Provision for Losses | -0.54M | -1.19M | 2.32M | 0.56M | 4.31M | 6.12M | 4.21M | 3.23M | 0.97M | 5.27M | -5.46M | 2.04M | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Share-based Compensation | 0.54M | 0.43M | 0.44M | 0.95M | 0.66M | 0.50M | 0.55M | 0.66M | 0.72M | -0.26M | 0.57M | 0.75M | 0.49M | -0.20M | 0.51M | 0.95M | 0.76M | 0.86M | 0.90M | 1.27M | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Deferred Taxes | -9.22M | 12.10M | 0.55M | -1.20M | -0.89M | -2.85M | 0.42M | -0.93M | 0.02M | -0.86M | 3.76M | -1.38M | -1.29M | -36.44M | 0.48M | 0.36M | 4.93M | 5.77M | 1.63M | 2.07M | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Amortization of Securities Premiums, NetSecurities Amortization | -1.39M | -1.65M | -1.44M | -1.29M | -1.23M | -1.00M | -0.88M | -0.91M | 4.47M | -6.15M | -0.72M | -0.74M | -0.56M | 0.12M | 0.96M | 1.27M | 1.87M | 2.32M | 2.00M | 2.23M | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Gains from Investment Securities | -0.02M | -3.58M | -100.06M | 0.00M | 0.70M | 0.23M | 0.33M | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Gains on Sale of Loans | 0.60M | 0.48M | -0.09M | 0.83M | 0.31M | 0.18M | 0.11M | 0.12M | 0.12M | 0.22M | 0.09M | 0.12M | 0.22M | 0.19M | 0.12M | 0.14M | 0.29M | 0.20M | 0.13M | 0.18M | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Gains from Sales and Divestitures | 0.14M | 0.16M | 0.01M | -0.02M | 0.00M | 0.04M | -0.01M | 0.00M | -0.04M | -0.01M | 13.53M | 0.14M | -0.28M | -0.23M | -0.48M | 0.03M | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Bank-Owned Life Insurance Income (CF)BOLI Income (CF) | 0.78M | 0.82M | 0.83M | 0.87M | 2.97M | 0.88M | 0.99M | 0.95M | 1.03M | 9.13M | 1.30M | 1.36M | 1.40M | 1.43M | 2.78M | 2.97M | 2.85M | 2.79M | 2.77M | 2.88M | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Asset Writedowns and Impairment | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Other non-cash items | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Originations of Loans Held for SaleLHFS Originations | 21.95M | 17.81M | 10.82M | 5.28M | 6.83M | 1.76M | 3.44M | 4.38M | 6.15M | 5.61M | 4.90M | 15.54M | 14.75M | -0.40M | 4.88M | 10.99M | 17.05M | 13.51M | 8.49M | 12.54M | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Proceeds from Sale of Loans Held for SaleLHFS Sale Proceeds | 20.56M | 18.00M | 11.38M | 7.39M | 9.33M | 3.46M | 3.42M | 4.38M | 5.19M | 6.33M | 5.85M | 14.07M | 14.57M | 6.89M | 9.16M | 17.44M | 12.60M | 10.95M | 11.25M | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Change in Working Capital | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Change in Other Operating AssetsOther Assets Change | 5.46M | 6.83M | -1.08M | 15.48M | 17.85M | -2.34M | -8.32M | 29.50M | 5.80M | 28.99M | 6.24M | -16.37M | -20.98M | 10.61M | -10.98M | -4.87M | 0.05M | 2.79M | -2.89M | -0.30M | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Change in Other Operating LiabilitiesOther Liabilities Change | 5.33M | 6.69M | 21.63M | 31.83M | 33.25M | -6.13M | -20.81M | 18.57M | 38.45M | -35.83M | 15.26M | 6.12M | -35.05M | 26.89M | -21.84M | -27.71M | -32.56M | -1.78M | -4.47M | -0.54M | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Other Operating ActivitiesOther Operating | 2.85M | 3.61M | 2.89M | 3.86M | 2.46M | 2.36M | 1.76M | 1.80M | -9.00M | 12.37M | 1.44M | 1.50M | 4.22M | 29.27M | 1.00M | 0.02M | -1.02M | -1.24M | -1.77M | -1.34M | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Cash from Operations | 8.52M | 33.50M | 44.19M | 37.59M | 35.64M | 16.15M | 6.56M | 8.25M | 43.75M | -47.67M | 12.29M | 35.67M | 2.15M | 27.02M | 10.01M | -5.73M | -6.88M | 21.40M | 23.69M | 22.66M | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Investing Activities | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Capital Expenditures | 2.07M | 1.05M | 1.22M | 2.78M | 1.64M | 2.73M | 0.85M | 0.38M | 0.51M | 1.25M | 1.17M | 0.95M | 2.45M | 0.40M | 0.82M | 1.60M | 1.02M | 2.12M | 0.65M | 0.85M | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Sales of Property, Plant and Equipment | 0.10M | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Investment Securities | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Purchase of AFS Securities | 239.07M | 133.35M | 50.67M | 24.60M | 51.47M | 64.61M | 60.14M | 6.65M | 771.44M | 15.88M | 77.56M | 44.52M | 186.17M | 152.97M | 114.62M | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Purchase of HTM Securities | 15.18M | 1.42M | 17.88M | 18.15M | 1.35M | 1.17M | 0.90M | 0.31M | 0.43M | 1.51M | 0.41M | 0.36M | 0.30M | 1.95M | 1.24M | 0.81M | 0.31M | 1.57M | 0.75M | 0.48M | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Purchase of Investments - Total | 254.25M | 134.77M | 68.55M | 42.75M | 1.35M | 1.17M | 0.90M | 0.31M | 0.43M | 52.98M | 65.02M | 60.49M | 6.95M | 773.39M | 17.11M | 78.37M | 44.84M | 187.74M | 153.72M | 115.10M | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Sale of AFS Securities | 6.25M | 50.52M | 606.32M | 64.96M | 29.19M | 67.32M | 18.38M | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Maturities of AFS Securities | 45.09M | 35.23M | 33.62M | 34.65M | 32.75M | 21.58M | 22.46M | 20.88M | 24.98M | 15.10M | 18.30M | 112.29M | 25.15M | 104.35M | 15.97M | 24.87M | 18.14M | 125.75M | 51.64M | 207.56M | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Sale and Maturity of AFS Securities | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Sale of HTM Securities | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Maturities of HTM Securities | 15.67M | 13.73M | 12.06M | 24.20M | 8.63M | 9.59M | 9.70M | 20.37M | 6.63M | 6.90M | 4.78M | 15.74M | 7.25M | 7.19M | 4.10M | 21.76M | 4.82M | 4.47M | 3.38M | 3.26M | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Sale and Maturity of HTM Securities | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Sale and Maturity of Investments - Total | 60.76M | 48.96M | 45.68M | 65.10M | 41.37M | 31.17M | 32.17M | 41.25M | 31.60M | 72.51M | 23.08M | 128.03M | 32.39M | 717.86M | 20.07M | 111.59M | 52.15M | 197.53M | 73.40M | 210.81M | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Change in Net Loans | 22.32M | 30.22M | 55.00M | 29.33M | 104.99M | 186.94M | 194.97M | 155.11M | 34.96M | 35.19M | -16.97M | 20.54M | -56.81M | 78.99M | 76.44M | -13.23M | 56.48M | 69.85M | -25.20M | 126.68M | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Acquisitions | 0.66M | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Change in Acquisitions & Divestments | -15.18M | 17.88M | -53.92M | -1.35M | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Other Investing ActivitiesOther Investing | -3.86M | 0.04M | -17.89M | 43.92M | 1.36M | -0.04M | -0.01M | 0.00M | 0.27M | -10.03M | -0.02M | 27.01M | 0.01M | -0.03M | -72.98M | 74.04M | 0.82M | -0.18M | -0.02M | -0.01M | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Cash from Investing Activities | -237.58M | -117.03M | -79.09M | -19.76M | -66.60M | -159.71M | -164.57M | -114.56M | -4.02M | -26.95M | -26.16M | 73.06M | 79.82M | -134.95M | -147.29M | 118.89M | -49.37M | -62.27M | -55.79M | -31.81M | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Financing Activities | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Net Change in DepositsDeposits Chg. | 315.74M | -147.87M | 175.84M | -182.42M | -71.49M | 180.40M | 211.88M | -106.45M | 281.11M | -103.06M | 183.85M | -263.44M | 173.28M | -201.87M | 268.18M | -216.90M | 201.80M | -151.46M | 131.53M | -38.42M | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Debt Issuance and Repayment | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Long-Term Debt Issuances | 50.00M | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Long-Term Debt Repayments | 10.00M | 115.00M | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Net Long-Term Debt Issued (Repaid)Net LT Debt | 50.00M | -10.00M | -115.00M | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Short-Term Debt repayments | 15.00M | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Net Short-Term Debt Issued (Repaid)Net ST Debt | 30.00M | -30.00M | 109.00M | -40.00M | 136.00M | -89.00M | 258.00M | -304.00M | 37.00M | -52.00M | 69.00M | -84.00M | 59.00M | -44.00M | 46.00M | -46.00M | 54.00M | 5.00M | 68.00M | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Net Debt Issuances and Repayments | 30.00M | -30.00M | 109.00M | -40.00M | 136.00M | -39.00M | 258.00M | -304.00M | 37.00M | -52.00M | 69.00M | -84.00M | 59.00M | -44.00M | 36.00M | -46.00M | 54.00M | -110.00M | 68.00M | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Change in Capital Stock | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Common Stock IssuedStock Issued | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Shares Repurchased | 0.00M | 3.27M | 15.03M | 0.30M | 0.01M | 0.56M | 0.00M | 0.01M | 0.39M | 0.00M | 0.03M | 0.00M | 0.48M | 0.03M | 10.90M | 6.13M | 0.07M | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Net Shares Issued and Repurchased | 0.00M | -3.27M | -15.03M | -0.30M | -0.01M | -0.56M | 0.00M | -0.01M | -0.39M | 0.00M | -0.03M | 0.00M | -0.48M | -0.03M | -10.90M | -6.13M | -0.07M | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Preferred Shares Repurchased | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Net Preferred Shares Issued and Repurchased | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Net Equity Issued and Repurchased | 0.00M | -3.27M | -15.03M | -0.30M | -0.01M | -0.56M | 0.00M | -0.01M | -0.39M | 0.00M | -0.03M | 0.00M | -0.48M | -0.03M | -10.90M | -6.13M | -0.07M | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Dividend Payments | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Dividends Paid - Common | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Dividends Paid - Preferred | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Dividends Paid - Common and PreferredDividends Paid | 4.64M | 3.18M | 4.62M | 4.81M | 4.81M | 3.35M | 4.81M | 4.98M | 4.97M | 3.53M | 4.98M | 4.99M | 5.00M | 3.55M | 6.38M | 6.59M | 6.60M | 5.14M | 6.60M | 6.64M | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Other Financing ActivitiesOther Financing | -1.46M | 156.13M | -157.59M | 76.54M | -63.00M | 107.11M | 77.18M | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Cash from Financing Activities | 311.10M | -125.78M | 126.19M | -78.53M | 39.83M | 155.45M | 167.51M | 146.58M | -27.86M | 6.95M | 126.47M | -199.42M | 21.25M | -54.31M | 217.31M | -187.48M | 149.16M | -36.33M | 8.80M | 22.88M | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Misc. | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Change in Cash | 82.04M | -209.31M | 91.29M | -60.70M | 8.88M | 11.89M | 9.51M | 40.27M | 11.86M | -67.67M | 112.60M | -90.69M | 103.22M | -162.25M | 80.03M | -74.32M | 92.91M | -77.19M | -23.30M | 13.72M | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Ending Cash Balance | 288.43M | 79.11M | 170.40M | 109.71M | 118.58M | 130.47M | 139.97M | 180.25M | 192.11M | 124.44M | 237.04M | 146.35M | 249.57M | 87.32M | 167.35M | 93.03M | 185.95M | 108.75M | 85.45M | 99.17M | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Net Cash Flow | 82.04M | -209.31M | 91.29M | -60.70M | 8.88M | 11.89M | 9.51M | 40.27M | 11.86M | -67.67M | 112.60M | -90.69M | 103.22M | -162.25M | 80.03M | -74.32M | 92.91M | -77.19M | -23.30M | 13.72M | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Free Cash Flow | 6.45M | 32.45M | 42.98M | 34.81M | 34.00M | 13.42M | 5.71M | 7.87M | 43.24M | -48.92M | 11.12M | 34.72M | -0.30M | 26.61M | 9.19M | -7.32M | -7.90M | 19.28M | 23.04M | 21.81M |
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