First Business Financial Services reported cash from operations of $43.79M and free cash flow of $43.63M for the quarter ended Jun 2026, up 176.4% year over year. This cash flow statement covers 65 quarters of results from Jun 2010 through Jun 2026, standardized by Business Quant from the company’s SEC filings.
| Cash Flow StatementCash Flow | Jun2010 | Sep2010 | Dec2010 | Mar2011 | Jun2011 | Sep2011 | Dec2011 | Mar2012 | Jun2012 | Sep2012 | Dec2012 | Mar2013 | Jun2013 | Sep2013 | Dec2013 | Mar2014 | Jun2014 | Sep2014 | Dec2014 | Mar2015 | Jun2015 | Sep2015 | Dec2015 | Mar2016 | Jun2016 | Sep2016 | Dec2016 | Mar2017 | Jun2017 | Sep2017 | Dec2017 | Mar2018 | Jun2018 | Sep2018 | Dec2018 | Mar2019 | Jun2019 | Sep2019 | Dec2019 | Mar2020 | Jun2020 | Sep2020 | Dec2020 | Mar2021 | Jun2021 | Sep2021 | Dec2021 | Mar2022 | Jun2022 | Sep2022 | Dec2022 | Mar2023 | Jun2023 | Sep2023 | Dec2023 | Mar2024 | Jun2024 | Sep2024 | Dec2024 | Mar2025 | Jun2025 | Sep2025 | Dec2025 | Mar2026 | Jun2026 |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Operating Activities | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Net Income | 9.20M | 8.59M | 8.67M | 11.20M | 10.83M | 10.16M | 8.98M | 8.34M | 9.94M | 9.77M | 8.85M | 10.46M | 10.53M | 14.42M | 11.17M | 11.42M | 14.39M | 13.33M | 12.20M | 15.58M | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Depreciation, Depletion & Amortization | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Depreciation & Amortization (CF)Depreciation & Amortization | 0.85M | 0.86M | 1.06M | 0.96M | 1.06M | 0.98M | 0.91M | 0.96M | 0.97M | 0.80M | 0.79M | 0.98M | 0.95M | 1.02M | 0.87M | 0.95M | 1.00M | 0.95M | 0.93M | 0.97M | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Provision for Losses | -2.27M | -0.51M | -0.86M | -3.73M | 0.01M | 0.70M | 1.56M | 2.23M | 1.82M | 2.57M | 2.33M | 1.71M | 2.09M | 2.70M | 2.66M | 2.70M | 1.44M | 1.86M | 2.96M | 2.07M | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Share-based Compensation | 0.58M | 0.80M | 0.61M | 0.65M | 0.65M | 0.68M | 0.03M | 0.03M | 0.64M | 0.63M | 0.03M | 0.03M | 0.65M | 0.85M | 0.04M | 0.93M | 0.59M | 0.64M | 0.03M | 0.91M | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Deferred Taxes | 2.58M | 0.01M | -1.21M | -0.49M | -0.56M | 1.48M | 0.31M | 0.20M | -1.24M | 2.85M | 2.27M | -1.70M | -4.08M | 0.15M | 0.58M | -0.51M | -1.78M | -0.07M | -0.49M | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Gains from Investment Securities | 0.41M | -0.05M | -0.01M | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Gains on Sale of Loans | 0.44M | 0.85M | 0.28M | 0.20M | 0.35M | 0.46M | 0.94M | 0.96M | 0.40M | 0.38M | 0.14M | 0.59M | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Gains from Sales and Divestitures | -0.01M | -0.01M | -0.01M | -0.01M | 0.50M | -0.05M | -0.01M | -0.07M | 0.06M | -0.09M | -0.07M | -0.01M | -0.01M | 0.01M | 0.00M | -0.03M | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Bank-Owned Life Insurance Income (CF)BOLI Income (CF) | 0.36M | 0.36M | 0.35M | 0.35M | 0.36M | 1.17M | 0.37M | 0.36M | 0.38M | 0.39M | 0.41M | 0.40M | 0.42M | 0.42M | 0.44M | 0.62M | 0.97M | 0.74M | 0.76M | 0.76M | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Asset Writedowns and Impairment | 0.02M | 0.02M | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Other non-cash items | -0.68M | -0.65M | -0.28M | -0.76M | -0.18M | 3.24M | 1.79M | 2.60M | 2.24M | 2.54M | 2.03M | 2.12M | 1.40M | 3.94M | 1.98M | 2.18M | 1.51M | 1.80M | 2.38M | 2.08M | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Originations of Loans Held for SaleLHFS Originations | 9.57M | 41.56M | 26.53M | 34.75M | 33.16M | 30.48M | 27.64M | 36.39M | 51.89M | 33.74M | 37.21M | 28.95M | 37.71M | 63.68M | 51.54M | 36.50M | 25.23M | 19.45M | 52.48M | 24.11M | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Proceeds from Sale of Loans Held for SaleLHFS Sale Proceeds | 10.75M | 44.63M | 28.27M | 35.86M | 35.37M | 28.89M | 28.05M | 37.34M | 50.77M | 33.61M | 37.14M | 27.64M | 36.50M | 59.30M | 55.48M | 35.01M | 24.54M | 14.23M | 48.22M | 47.81M | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Change in Working Capital | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Change in Receivables | 3.64M | 1.99M | -0.09M | 13.91M | -13.81M | 7.72M | 5.74M | 3.82M | -0.69M | 12.51M | -0.98M | 0.22M | 11.23M | -16.70M | 6.10M | -20.59M | -2.77M | -3.54M | 5.75M | 5.27M | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Change in Accrued Expenses | 2.69M | 1.28M | -7.03M | 20.69M | -12.04M | 3.41M | 1.77M | 1.54M | 4.17M | 7.95M | -8.26M | 1.46M | 11.81M | -7.88M | -2.32M | -20.54M | -0.42M | 2.09M | -4.23M | 4.86M | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Change in Other Operating AssetsOther Assets Change | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Other Operating ActivitiesOther Operating | -0.34M | 0.51M | -0.36M | -0.71M | -0.34M | -2.95M | 0.25M | 0.22M | -0.37M | -0.40M | 0.26M | 0.20M | -0.33M | 0.04M | 0.32M | -0.47M | -0.36M | -0.17M | 0.20M | 0.14M | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Cash from Operations | 9.79M | 11.23M | 2.10M | 14.68M | 14.61M | 7.26M | 9.91M | 12.55M | 16.50M | 13.33M | 8.68M | 13.05M | 13.79M | 21.96M | 11.30M | 15.85M | 18.41M | 16.14M | 3.05M | 43.79M | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Investing Activities | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Capital Expenditures | 0.09M | 0.17M | 0.06M | 0.41M | 1.38M | 1.38M | 0.80M | 0.46M | 1.32M | 0.31M | 0.40M | 0.40M | -0.62M | 0.04M | 0.08M | 0.33M | 0.15M | 0.04M | 0.14M | 0.16M | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Sales of Property, Plant and Equipment | 0.03M | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Investment Securities | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Purchase of AFS Securities | 33.94M | 23.52M | 39.76M | 3.47M | 10.87M | 21.64M | 25.92M | 31.36M | 31.28M | 18.40M | 39.33M | 19.01M | 20.72M | 67.18M | 24.79M | 35.90M | 42.12M | 31.74M | 21.51M | 9.74M | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Purchase of HTM Securities | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Purchase of FHLB and FRB Stock | 1.13M | 5.66M | 17.71M | 12.28M | 10.01M | 11.64M | 12.73M | 6.17M | 1.53M | 1.28M | 7.25M | 12.03M | 4.39M | 9.78M | 10.13M | 0.72M | 0.53M | 3.47M | 13.66M | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Purchase of Investments - Total | 34.62M | 25.03M | 45.78M | 21.18M | 23.58M | 32.36M | 38.22M | 44.14M | 37.85M | 20.24M | 41.22M | 26.31M | 33.30M | 72.21M | 35.78M | 46.29M | 44.40M | 33.82M | 25.89M | 24.03M | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Sale of AFS Securities | 5.08M | -0.06M | 0.06M | 7.53M | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Maturities of AFS Securities | 9.47M | 10.38M | 9.13M | 11.05M | 12.51M | 8.14M | 4.57M | 5.47M | 6.49M | 5.58M | 11.81M | 23.60M | 25.28M | 31.21M | 11.43M | 15.45M | 15.53M | 23.11M | 20.24M | 19.64M | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Maturities of HTM Securities | 1.18M | 1.44M | 2.47M | 3.29M | 0.43M | 0.89M | 1.17M | 1.63M | 1.14M | 0.18M | 0.37M | 1.05M | 0.17M | 0.16M | 0.15M | 0.87M | 0.13M | 0.37M | 0.41M | 0.12M | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Redemption of FHLB and FRB Stock | 1.10M | 0.14M | 6.13M | 7.61M | 19.54M | 7.90M | 16.37M | 11.34M | 7.12M | 3.02M | 8.67M | 11.15M | 5.55M | 10.96M | 10.54M | 1.15M | 1.20M | 1.16M | 11.73M | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Sale and Maturity of Investments - Total | 11.75M | 11.93M | 17.74M | 21.96M | 32.50M | 16.93M | 22.12M | 23.52M | 14.69M | 8.83M | 19.72M | 33.31M | 36.62M | 37.61M | 22.56M | 27.56M | 16.32M | 25.42M | 21.82M | 31.49M | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Change in Net Loans | -21.53M | 110.63M | 11.65M | 34.71M | 40.13M | 112.98M | 96.36M | 135.31M | 89.91M | 87.05M | 61.45M | 75.76M | 66.21M | 63.99M | 74.68M | 67.53M | 85.30M | 40.83M | 127.83M | 87.75M | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Other Investing ActivitiesOther Investing | -0.01M | -1.61M | -0.32M | -5.00M | -5.02M | 1.56M | -3.09M | -6.45M | -1.83M | -12.69M | 0.59M | -7.84M | -4.38M | -3.47M | -9.44M | -25.20M | 0.47M | -1.84M | -6.47M | -2.59M | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Cash from Investing Activities | -1.44M | -125.51M | -40.09M | -39.34M | -37.61M | -128.23M | -116.35M | -162.83M | -116.22M | -111.45M | -82.73M | -76.99M | -66.65M | -102.11M | -97.43M | -111.79M | -113.05M | -51.11M | -138.50M | -83.05M | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Financing Activities | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Net Change in DepositsDeposits Chg. | -256.43M | 53.64M | 65.77M | -154.36M | 218.21M | 80.66M | 308.64M | 52.01M | 128.16M | 139.77M | -41.37M | 129.78M | 84.76M | 137.19M | 135.90M | 62.18M | 27.85M | 47.34M | 185.59M | 26.16M | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Debt Issuance and Repayment | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Long-Term Debt Issuances | 114.00M | 164.00M | 476.80M | 957.04M | 589.00M | 419.59M | 701.47M | 445.91M | 302.00M | 129.48M | 146.20M | 333.90M | 461.06M | 211.07M | 545.24M | 377.17M | 64.40M | 60.23M | 137.35M | 533.66M | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Long-Term Debt Repayments | 144.00M | 153.00M | 474.28M | 773.43M | 765.30M | 381.01M | 810.35M | 417.70M | 308.21M | 162.48M | 95.45M | 387.80M | 439.96M | 240.17M | 578.72M | 387.65M | 73.88M | 74.89M | 85.98M | 490.35M | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Net Long-Term Debt Issued (Repaid)Net LT Debt | -30.00M | 11.00M | 2.52M | 183.61M | -176.30M | 38.58M | -108.88M | 28.21M | -6.21M | -33.00M | 50.75M | -53.90M | 21.10M | -29.10M | -33.49M | -10.48M | -9.48M | -14.66M | 51.37M | 43.31M | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Short-Term Debt issuances | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Net Short-Term Debt Issued (Repaid)Net ST Debt | 3.98M | -1.64M | -1.57M | -1.45M | -0.04M | -2.07M | -6.07M | 0.05M | -0.02M | 0.02M | 0.05M | 0.04M | 0.15M | 0.04M | 0.03M | 0.02M | 0.03M | 0.03M | 0.03M | 0.03M | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Net Debt Issuances and Repayments | -26.02M | 9.37M | 0.96M | 182.16M | -176.35M | 36.51M | -114.95M | 28.25M | -6.22M | -32.98M | 50.80M | -53.86M | 21.25M | -29.06M | -33.46M | -10.46M | -9.45M | -14.63M | 51.40M | 43.34M | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Change in Capital Stock | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Common Stock IssuedStock Issued | 0.04M | 0.04M | 0.04M | 0.04M | 0.03M | 0.03M | 0.03M | 0.03M | 0.03M | 0.04M | 0.03M | 0.03M | 0.03M | 0.05M | 0.04M | 0.04M | 0.04M | 0.04M | 0.03M | 0.03M | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Shares Repurchased | 3.75M | 0.76M | 0.61M | 1.36M | 1.53M | 2.62M | 1.86M | 1.07M | 0.02M | 0.02M | 0.58M | 0.67M | 0.01M | 0.01M | 0.78M | 0.59M | 0.01M | 0.02M | 0.81M | 0.88M | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Net Shares Issued and Repurchased | -3.71M | -0.72M | -0.57M | -1.33M | -1.50M | -2.59M | -1.83M | -1.04M | 0.01M | 0.03M | -0.55M | -0.64M | 0.02M | 0.04M | -0.74M | -0.55M | 0.03M | 0.02M | -0.78M | -0.85M | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Preferred Shares Issued | 11.99M | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Net Preferred Shares Issued and Repurchased | 11.99M | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Net Equity Issued and Repurchased | -3.71M | -0.72M | 11.42M | -1.33M | -1.50M | -2.59M | -1.83M | -1.04M | 0.01M | 0.03M | -0.55M | -0.64M | 0.02M | 0.04M | -0.74M | -0.55M | 0.03M | 0.02M | -0.78M | -0.85M | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Dividend Payments | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Dividends Paid - Common | 1.55M | 1.52M | 1.67M | 1.68M | 1.68M | 1.67M | 1.91M | 1.89M | 1.89M | 1.89M | 2.09M | 2.08M | 2.08M | 2.08M | 2.44M | 2.41M | 2.42M | 2.42M | 2.90M | 2.95M | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Dividends Paid - Preferred | 0.25M | 0.22M | 0.22M | 0.22M | 0.22M | 0.22M | 0.22M | 0.22M | 0.22M | 0.22M | 0.22M | 0.22M | 0.22M | 0.22M | 0.22M | 0.22M | 0.22M | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Dividends Paid - Common and PreferredDividends Paid | 1.55M | 1.52M | 1.67M | 1.92M | 1.89M | 1.88M | 2.13M | 2.11M | 2.11M | 2.11M | 2.31M | 2.30M | 2.30M | 2.30M | 2.66M | 2.63M | 2.63M | 2.63M | 3.12M | 3.17M | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Other Financing ActivitiesOther Financing | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Cash from Financing Activities | -287.70M | 60.76M | 76.48M | 24.55M | 38.47M | 112.70M | 189.73M | 77.11M | 119.83M | 104.71M | 6.58M | 72.98M | 103.74M | 105.87M | 99.04M | 48.54M | 15.79M | 30.10M | 233.09M | 65.49M | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Misc. | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Change in Cash | -279.35M | -53.51M | 38.49M | -0.12M | 15.48M | -8.28M | 83.29M | -73.16M | 20.11M | 6.60M | -67.47M | 9.04M | 50.89M | 25.73M | 12.92M | -47.41M | -78.86M | -4.86M | 97.64M | 26.23M | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Ending Cash Balance | 110.62M | 57.11M | 95.60M | 95.48M | 110.97M | 102.68M | 185.97M | 112.81M | 132.92M | 139.51M | 72.04M | 81.08M | 131.97M | 157.70M | 170.62M | 123.21M | 44.35M | 39.49M | 137.13M | 163.36M | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Net Cash Flow | -279.35M | -53.51M | 38.49M | -0.12M | 15.48M | -8.28M | 83.29M | -73.16M | 20.11M | 6.60M | -67.47M | 9.04M | 50.89M | 25.73M | 12.92M | -47.41M | -78.86M | -4.86M | 97.64M | 26.23M | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Free Cash Flow | 9.70M | 11.06M | 2.04M | 14.27M | 13.24M | 5.88M | 9.11M | 12.10M | 15.18M | 13.02M | 8.29M | 12.65M | 14.41M | 21.92M | 11.22M | 15.52M | 18.26M | 16.10M | 2.92M | 43.63M | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Supplemental | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Interest Paid | 3.41M | 2.33M | 3.16M | 2.54M | 5.38M | 9.03M | 13.01M | 17.47M | 20.61M | 24.44M | 26.32M | 26.89M | 28.79M | 27.61M | 26.43M | 27.48M | 28.74M | 28.73M | 26.92M | 26.76M | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Income Taxes PaidTaxes Paid | 2.30M | 4.56M | 0.02M | -0.05M | 3.29M | 4.78M | -0.01M | 1.20M | 3.83M | 2.43M | 0.01M | 0.39M | 0.46M | -0.70M | -0.02M | 0.40M | 1.23M | -0.31M | 3.86M |
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