Carver Bancorp reported cash from operations of -$1.58M and free cash flow of -$1.70M for the quarter ended Sep 2025, up 47.6% year over year. This cash flow statement covers 62 quarters of results from Jun 2010 through Sep 2025, standardized by Business Quant from the company’s SEC filings.
| Cash Flow StatementCash Flow | Jun2010 | Sep2010 | Dec2010 | Mar2011 | Jun2011 | Sep2011 | Dec2011 | Mar2012 | Jun2012 | Sep2012 | Dec2012 | Mar2013 | Jun2013 | Sep2013 | Dec2013 | Mar2014 | Jun2014 | Sep2014 | Dec2014 | Mar2015 | Jun2015 | Sep2015 | Dec2015 | Mar2016 | Jun2016 | Sep2016 | Dec2016 | Mar2017 | Jun2017 | Sep2017 | Dec2017 | Mar2018 | Jun2018 | Sep2018 | Dec2018 | Mar2019 | Jun2019 | Sep2019 | Dec2019 | Mar2020 | Jun2020 | Sep2020 | Dec2020 | Mar2021 | Jun2021 | Sep2021 | Dec2021 | Mar2022 | Jun2022 | Sep2022 | Dec2022 | Mar2023 | Jun2023 | Sep2023 | Dec2023 | Mar2024 | Jun2024 | Sep2024 | Dec2024 | Mar2025 | Jun2025 | Sep2025 |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Operating Activities | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Net Income | -1.31M | -0.97M | -2.76M | 1.08M | 0.70M | 0.13M | -0.86M | -0.96M | -1.09M | -1.50M | -1.42M | -1.59M | 0.02M | 0.01M | -2.21M | -2.11M | -5.65M | -3.77M | -1.18M | -2.43M | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Depreciation, Depletion & Amortization | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Depreciation and Depletion | 0.25M | 0.25M | 0.26M | 0.25M | 0.26M | 0.26M | 0.26M | 0.26M | 0.26M | 0.32M | 0.26M | 0.26M | 0.22M | 0.22M | 0.23M | 0.21M | 0.20M | 0.17M | 0.18M | 0.19M | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Amortization of Intangibles | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Depreciation & Amortization (CF)Depreciation & Amortization | 0.25M | 0.25M | 0.26M | 0.25M | 0.26M | 0.26M | 0.26M | 0.26M | 0.26M | 0.32M | 0.26M | 0.26M | 0.22M | 0.22M | 0.23M | 0.21M | 0.20M | 0.17M | 0.18M | 0.19M | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Provision for Losses | 0.00M | 0.00M | 0.07M | 0.20M | 0.19M | 0.14M | -0.03M | -0.19M | 0.31M | 0.01M | 0.01M | 0.17M | -0.10M | 0.01M | 0.26M | 0.46M | 0.10M | 0.37M | -0.03M | -0.02M | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Share-based Compensation | 0.00M | 0.03M | 0.07M | 0.02M | 0.02M | 0.07M | 0.18M | 0.04M | 0.00M | 0.03M | 0.04M | 0.01M | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Amortization of Securities Premiums, NetSecurities Amortization | -0.16M | -0.16M | -0.09M | -0.16M | -0.23M | -0.14M | -0.13M | -0.11M | -0.09M | -0.07M | -0.06M | -0.13M | -0.06M | -0.05M | -0.05M | -0.05M | -0.07M | -0.04M | -0.04M | -0.04M | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Gains from Investment Securities | 0.33M | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Gains on Sale of Loans | 0.11M | -0.19M | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Gains from Sales and Divestitures | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Bank-Owned Life Insurance Income (CF)BOLI Income (CF) | 0.04M | 0.04M | 0.04M | 0.04M | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Other non-cash items | -0.59M | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Proceeds from Sale of Loans Held for SaleLHFS Sale Proceeds | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Change in Working Capital | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Change in Receivables | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Change in Interest Receivables | 0.35M | -0.27M | -0.06M | 0.02M | 0.09M | -0.27M | -0.09M | -0.48M | 0.67M | -0.60M | 0.07M | 0.10M | 0.34M | 1.25M | 0.01M | 1.19M | -2.39M | 0.51M | 0.27M | -0.16M | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Change in Other Operating AssetsOther Assets Change | 4.41M | -4.56M | 0.16M | -0.50M | 2.34M | -0.69M | -0.20M | 0.31M | -2.47M | 1.88M | -0.20M | 6.10M | -5.66M | -0.16M | 0.28M | 0.38M | -0.92M | 1.36M | -0.29M | -0.07M | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Change in Other Operating LiabilitiesOther Liabilities Change | 1.17M | 2.73M | -1.87M | -2.68M | 1.29M | 9.97M | -9.59M | 0.51M | -0.24M | 0.69M | -0.92M | 1.87M | -2.23M | -1.56M | -0.38M | -0.22M | 0.85M | -0.99M | 0.77M | 0.45M | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Other Operating ActivitiesOther Operating | 0.31M | 0.32M | 0.18M | 0.31M | 0.46M | 0.27M | 0.26M | 0.22M | 0.17M | 0.68M | 0.12M | 0.25M | 0.13M | -0.39M | 0.10M | 0.10M | 0.21M | -0.10M | 0.08M | 0.07M | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Cash from Operations | -4.49M | 6.67M | -4.28M | -0.42M | 0.26M | 11.59M | -9.77M | -0.09M | 1.01M | -1.67M | -1.71M | -5.31M | 3.30M | -2.86M | -2.35M | -3.03M | -1.05M | -6.19M | -0.23M | -1.59M | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Investing Activities | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Capital Expenditures | 0.04M | 0.07M | 0.10M | 0.04M | 0.05M | 0.01M | 0.05M | 0.07M | 0.05M | 0.06M | 0.07M | 0.10M | 0.07M | 0.12M | 0.15M | 0.11M | 0.05M | 0.02M | 0.17M | 0.12M | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Investment Securities | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Purchase of AFS Securities | 15.61M | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Purchase of HTM Securities | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Purchase of Investments - Total | 15.61M | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Sale of AFS Securities | 7.61M | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Maturities of AFS Securities | 3.09M | 2.44M | 2.44M | 5.41M | 4.16M | 2.76M | 3.14M | 2.12M | 1.50M | 1.06M | 0.80M | 2.12M | 1.51M | 0.60M | 0.78M | 0.91M | 1.77M | 0.60M | 0.77M | 0.56M | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Sale and Maturity of AFS Securities | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Maturities of HTM Securities | 0.33M | 1.35M | 1.96M | 0.20M | 0.21M | 0.15M | 0.15M | 2.59M | 0.10M | 0.09M | 0.08M | 0.07M | 0.08M | 0.07M | 0.07M | 0.08M | 0.05M | 0.06M | 0.05M | 0.05M | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Sale and Maturity of Investments - Total | 3.42M | 11.39M | 4.40M | 5.61M | 4.37M | 2.91M | 3.29M | 4.71M | 1.60M | 1.14M | 0.88M | 2.19M | 1.60M | 0.67M | 0.84M | 0.98M | 1.83M | 0.66M | 0.82M | 0.61M | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Change in Net Loans | -1.88M | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Proceeds from Sales of LoansLoan Sales | 0.93M | 3.00M | 2.15M | -6.08M | 5.13M | -4.00M | 0.56M | 0.19M | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Other Investing ActivitiesOther Investing | -4.57M | -14.65M | -8.40M | -34.20M | -34.69M | -20.78M | 18.72M | -20.46M | -17.21M | -7.96M | 7.30M | -20.11M | -14.15M | 1.36M | -4.29M | 7.99M | 8.36M | -1.16M | 8.31M | 11.73M | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Cash from Investing Activities | -16.80M | -3.33M | -1.29M | -25.62M | -28.21M | -23.96M | 21.96M | -15.82M | -10.52M | -10.88M | 8.12M | -18.01M | -12.62M | 2.47M | -3.60M | 8.87M | 10.14M | -0.33M | 8.96M | 12.22M | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Financing Activities | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Net Change in DepositsDeposits Chg. | 29.00M | -13.18M | 11.72M | 35.09M | 18.74M | 6.01M | -39.82M | 38.08M | -17.12M | -8.82M | -7.27M | 37.29M | 32.36M | -15.82M | -8.55M | 12.36M | -13.87M | 24.90M | -16.31M | -19.94M | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Debt Issuance and Repayment | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Long-Term Debt Issuances | 1.50M | 1.00M | 25.00M | 5.53M | 1.81M | 2.91M | 1.22M | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Long-Term Debt Repayments | 4.52M | 13.64M | 5.16M | 0.39M | 10.00M | 18.03M | 1.81M | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Net Long-Term Debt Issued (Repaid)Net LT Debt | 1.50M | 1.00M | -0.39M | 0.00M | 25.00M | 5.53M | 1.81M | -10.00M | -18.03M | 1.10M | 1.22M | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Short-Term Debt issuances | -25.00M | -5.00M | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Net Short-Term Debt Issued (Repaid)Net ST Debt | -25.00M | -5.00M | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Net Debt Issuances and Repayments | -0.06M | -4.53M | -4.52M | -13.64M | -5.16M | 2.11M | 10.00M | 30.00M | -25.00M | 20.00M | 5.53M | 1.81M | -10.00M | -18.03M | 1.10M | 1.22M | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Change in Capital Stock | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Common Stock IssuedStock Issued | 0.97M | 2.22M | 0.96M | 2.04M | 0.19M | 0.00M | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Net Shares Issued and Repurchased | 0.97M | 2.22M | 0.96M | 2.04M | 0.19M | 0.00M | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Preferred Shares Issued | 8.18M | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Net Preferred Shares Issued and Repurchased | 8.18M | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Net Equity Issued and Repurchased | 0.97M | 10.40M | 0.96M | 2.04M | 0.19M | 0.00M | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Dividend Payments | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Dividends Paid - Common and PreferredDividends Paid | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Other Financing ActivitiesOther Financing | -0.06M | -4.53M | 4.00M | 0.00M | 10.00M | 30.00M | -9.00M | 5.00M | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Cash from Financing Activities | 29.91M | -7.31M | 8.70M | 26.45M | 14.54M | 7.66M | -29.83M | 68.08M | -42.12M | 11.18M | -7.27M | 33.82M | 32.36M | -15.82M | -6.73M | 2.36M | -13.68M | 6.87M | -15.21M | -13.72M | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Misc. | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Change in Cash | 8.62M | -3.96M | 3.14M | 0.40M | -13.40M | -4.71M | -17.64M | 52.16M | -51.63M | -1.36M | -0.86M | 10.50M | 23.04M | -16.21M | -12.68M | 8.20M | -4.59M | 0.36M | -6.48M | -3.09M | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Ending Cash Balance | 79.55M | 75.59M | 78.73M | 79.13M | 65.73M | 61.02M | 43.38M | 95.55M | 43.91M | 42.55M | 41.69M | 52.19M | 75.23M | 59.03M | 46.34M | 54.55M | 49.96M | 50.32M | 43.84M | 40.75M | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Net Cash Flow | 8.62M | -3.96M | 3.14M | 0.40M | -13.40M | -4.71M | -17.64M | 52.16M | -51.63M | -1.36M | -0.86M | 10.50M | 23.04M | -16.21M | -12.68M | 8.20M | -4.59M | 0.36M | -6.48M | -3.09M | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Free Cash Flow | -4.53M | 6.60M | -4.38M | -0.46M | 0.22M | 11.58M | -9.82M | -0.16M | 0.97M | -1.72M | -1.78M | -5.41M | 3.23M | -2.98M | -2.50M | -3.13M | -1.10M | -6.21M | -0.40M | -1.70M | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Supplemental | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Interest Paid | 1.03M | 0.72M | 3.77M | 0.50M | 0.73M | 0.53M | 0.56M | 0.96M | 1.66M | 1.45M | 1.96M | -0.48M | 5.68M | 3.55M | 3.73M | 3.77M | 0.17M | 7.53M | 3.62M | 2.96M | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Income Taxes PaidTaxes Paid | 0.02M | 0.02M | 0.08M | 0.12M | 0.02M | 0.10M | 0.05M | 0.03M | 0.07M | 0.06M | 0.29M | -0.19M | 0.07M | 0.06M | 0.06M | 0.04M | 0.04M | 0.07M |
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