Arrow Financial reported cash from operations of $15.79M and free cash flow of $11.59M for the quarter ended Jun 2026, up 53.7% year over year. This cash flow statement covers 65 quarters of results from Jun 2010 through Jun 2026, standardized by Business Quant from the company’s SEC filings.
| Cash Flow StatementCash Flow | Jun2010 | Sep2010 | Dec2010 | Mar2011 | Jun2011 | Sep2011 | Dec2011 | Mar2012 | Jun2012 | Sep2012 | Dec2012 | Mar2013 | Jun2013 | Sep2013 | Dec2013 | Mar2014 | Jun2014 | Sep2014 | Dec2014 | Mar2015 | Jun2015 | Sep2015 | Dec2015 | Mar2016 | Jun2016 | Sep2016 | Dec2016 | Mar2017 | Jun2017 | Sep2017 | Dec2017 | Mar2018 | Jun2018 | Sep2018 | Dec2018 | Mar2019 | Jun2019 | Sep2019 | Dec2019 | Mar2020 | Jun2020 | Sep2020 | Dec2020 | Mar2021 | Jun2021 | Sep2021 | Dec2021 | Mar2022 | Jun2022 | Sep2022 | Dec2022 | Mar2023 | Jun2023 | Sep2023 | Dec2023 | Mar2024 | Jun2024 | Sep2024 | Dec2024 | Mar2025 | Jun2025 | Sep2025 | Dec2025 | Mar2026 | Jun2026 |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Operating Activities | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Net Income | 12.99M | 10.31M | 12.58M | 11.97M | 12.16M | 12.09M | 8.56M | 6.05M | 7.74M | 7.72M | 7.66M | 8.60M | 8.98M | 4.47M | 6.31M | 10.81M | 12.83M | 14.01M | 13.49M | 10.96M | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Depreciation, Depletion & Amortization | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Depreciation & Amortization (CF)Depreciation & Amortization | 1.94M | 1.93M | 1.95M | 1.89M | 2.01M | 1.70M | 1.74M | 1.69M | 1.53M | 1.76M | 1.39M | 1.25M | 1.36M | 1.35M | 1.21M | 1.41M | 1.51M | 1.29M | 1.25M | 1.33M | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Provision for Losses | 0.10M | 0.56M | 0.77M | 0.91M | 1.72M | 1.41M | 1.55M | 0.95M | 0.35M | 0.53M | 0.62M | 0.78M | 0.93M | 2.85M | 5.02M | 0.59M | 0.82M | 0.85M | 0.55M | 2.83M | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Share-based Compensation | 0.10M | 0.10M | 0.11M | 0.11M | 0.11M | 0.11M | 0.12M | 0.13M | 0.27M | 0.09M | 0.08M | 0.08M | 0.06M | 0.09M | 0.13M | 0.30M | 0.13M | 0.14M | 0.23M | 0.32M | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Deferred Taxes | -0.03M | 0.98M | -0.46M | 0.13M | -0.34M | -0.58M | 0.89M | -0.96M | 0.07M | 1.80M | -0.26M | 0.01M | 0.00M | -0.53M | -0.85M | 0.73M | 0.30M | 0.01M | -1.53M | -0.85M | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Gains from Investment Securities | 0.21M | 0.14M | 0.13M | 0.15M | 0.10M | 0.05M | -0.10M | -0.18M | 0.07M | -8.88M | 0.02M | 0.05M | 0.09M | -3.20M | 0.32M | -0.04M | 0.39M | 0.15M | 0.29M | 0.16M | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Gains from Sales and Divestitures | -0.02M | -0.21M | -0.02M | -0.11M | -0.02M | -0.03M | -0.04M | -0.05M | -0.05M | -0.05M | -0.03M | 0.36M | -0.02M | -0.72M | -0.04M | 0.10M | -0.06M | -0.28M | -0.04M | -0.05M | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Asset Writedowns and Impairment | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Other non-cash items | 0.03M | 0.02M | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Originations of Loans Held for SaleLHFS Originations | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Proceeds from Sale of Loans Held for SaleLHFS Sale Proceeds | 5.11M | 3.95M | 1.35M | 0.01M | 0.02M | 0.00M | 0.00M | 0.02M | 0.01M | 0.00M | 0.01M | 6.37M | 2.23M | 4.14M | 6.88M | 8.86M | 8.83M | 10.61M | 6.87M | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Change in Working Capital | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Change in Other Operating AssetsOther Assets Change | -0.75M | 4.97M | -4.48M | 4.30M | 1.25M | 0.35M | -1.79M | 0.77M | 2.36M | 27.88M | 0.27M | 2.70M | 0.49M | 4.75M | -3.09M | 2.06M | 2.31M | 0.82M | -4.48M | 4.70M | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Change in Other Operating LiabilitiesOther Liabilities Change | -0.16M | 2.31M | -2.80M | 3.33M | 2.89M | -2.56M | -1.80M | 5.19M | 3.60M | 2.28M | 1.18M | 2.28M | -2.11M | -0.57M | -2.95M | 0.75M | 0.51M | 2.02M | -2.01M | 8.08M | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Other Operating ActivitiesOther Operating | -5.03M | -2.74M | -1.10M | -0.09M | 0.29M | -0.30M | 0.22M | -0.03M | 0.00M | -11.55M | -0.07M | -0.81M | -5.62M | -3.43M | -5.73M | -9.08M | -7.28M | -20.55M | -11.56M | -8.95M | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Cash from Operations | 15.62M | 12.49M | 16.77M | 13.92M | 17.53M | 11.50M | 13.22M | 12.48M | 11.20M | -16.32M | 10.35M | 9.08M | 9.42M | 5.63M | 10.07M | 10.28M | 15.02M | 5.91M | 15.24M | 15.80M | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Investing Activities | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Capital Expenditures | 1.54M | 3.20M | 3.12M | 2.96M | 4.83M | 3.34M | 2.64M | 2.43M | 1.41M | 0.61M | 1.16M | 1.56M | 1.37M | 1.51M | 1.27M | 2.00M | 0.74M | 1.07M | 1.30M | 4.21M | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Sales of Property, Plant and Equipment | 0.18M | 0.49M | 0.34M | 0.53M | 0.20M | 0.42M | 0.79M | 0.52M | 0.67M | 0.73M | 0.64M | 1.59M | 0.48M | 0.62M | 0.62M | 0.82M | 0.85M | 0.86M | 0.47M | 0.89M | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Investment Securities | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Purchase of AFS Securities | 91.61M | 101.28M | 75.05M | 35.00M | 39.63M | 35.11M | 73.62M | 141.86M | 39.62M | 48.16M | 48.82M | 43.15M | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Purchase of HTM Securities | 0.99M | 4.68M | 4.95M | 0.54M | 4.80M | 1.17M | 1.45M | 1.10M | 4.94M | 0.72M | 0.75M | 0.45M | 7.76M | 3.41M | 2.90M | 3.67M | 3.56M | 10.67M | 0.75M | 21.27M | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Purchase of Investments - Total | 92.60M | 105.97M | 80.00M | 35.54M | 44.43M | 36.28M | 1.45M | 1.10M | 4.94M | 74.34M | 0.75M | 0.45M | 7.76M | 145.26M | 2.90M | 43.29M | 51.72M | 59.49M | 43.90M | 21.27M | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Sale of AFS Securities | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Maturities of AFS Securities | 40.25M | 25.00M | 21.47M | 21.19M | 18.96M | 42.50M | 15.67M | 16.47M | 16.37M | 21.92M | 10.08M | 36.22M | 26.25M | 35.26M | 26.17M | 42.27M | 13.75M | 41.93M | 17.95M | 18.79M | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Maturities of HTM Securities | 6.99M | 6.30M | 4.70M | 14.96M | 4.58M | 7.84M | 9.33M | 24.87M | 7.72M | 9.81M | 4.00M | 29.07M | 3.73M | 8.44M | 3.63M | 30.30M | 11.62M | 6.42M | 2.07M | 21.42M | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Sale and Maturity of Investments - Total | 47.23M | 31.29M | 26.17M | 36.14M | 23.54M | 50.34M | 25.00M | 41.34M | 24.09M | 31.72M | 14.09M | 65.29M | 29.97M | 43.69M | 29.80M | 72.57M | 25.38M | 48.35M | 20.02M | 40.20M | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Change in Net Loans | 10.62M | 14.73M | 70.44M | 108.30M | 81.44M | 59.37M | 23.48M | 66.16M | 69.88M | 69.38M | 51.35M | 58.64M | 17.90M | 59.62M | 21.17M | 21.32M | 20.62M | 12.06M | -9.62M | 58.80M | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Acquisitions | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Divestments | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Other Investing ActivitiesOther Investing | 0.89M | -0.23M | 0.00M | -1.34M | -3.96M | 5.10M | -0.87M | 110.05M | 0.84M | -0.07M | 29.28M | 71.96M | -0.20M | -2.83M | 0.00M | 0.00M | -13.98M | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Cash from Investing Activities | -57.35M | -92.10M | -126.17M | -110.35M | -106.97M | -49.57M | -5.74M | -22.74M | -52.34M | -1.83M | -37.69M | 6.16M | 32.70M | -90.12M | 5.08M | 6.56M | -49.68M | -23.42M | -15.11M | -57.16M | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Financing Activities | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Net Change in DepositsDeposits Chg. | 167.53M | -55.07M | 164.88M | -169.71M | 249.45M | -296.74M | 47.99M | -44.13M | 164.26M | 21.08M | 91.46M | -95.38M | 116.14M | -9.53M | 140.24M | -38.84M | 170.72M | -160.58M | 74.47M | -358.73M | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Debt Issuance and Repayment | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Long-Term Debt Issuances | 27.00M | 100.00M | 150.00M | 6.50M | 100.00M | 2.10M | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Long-Term Debt Repayments | 0.01M | 17.50M | 20.01M | 0.01M | 0.01M | -2.79M | 20.01M | 113.01M | 4.01M | 147.81M | 0.01M | 20.02M | 5.02M | 95.02M | 0.03M | 0.01M | 4.38M | 0.00M | 0.02M | 0.02M | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Net Long-Term Debt Issued (Repaid)Net LT Debt | -0.01M | -17.50M | -20.01M | -0.01M | -0.01M | 29.79M | 79.99M | 36.99M | 2.49M | -147.81M | 99.99M | -20.02M | -2.92M | -95.02M | -0.03M | -0.01M | -4.38M | 0.00M | -0.02M | -0.02M | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Net Short-Term Debt Issued (Repaid)Net ST Debt | -0.67M | -2.43M | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Net Debt Issuances and Repayments | -0.68M | -19.92M | -20.01M | -0.01M | -0.01M | 29.79M | 79.99M | 36.99M | 2.49M | -147.81M | 99.99M | -20.02M | -2.92M | -95.02M | -0.03M | -0.01M | -4.38M | 0.00M | -0.02M | -0.02M | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Change in Capital Stock | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Common Stock IssuedStock Issued | 1.50M | 0.64M | 0.84M | 0.68M | 0.63M | 0.87M | 0.68M | 0.01M | 0.17M | 0.13M | 0.08M | 0.35M | 0.19M | 0.08M | 0.08M | 0.24M | 0.25M | 0.72M | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Shares Repurchased | 2.44M | 0.03M | 2.09M | 0.52M | 0.11M | 0.15M | 0.85M | 2.76M | 5.96M | 0.51M | 0.05M | 0.27M | 3.48M | 5.18M | 1.43M | 0.15M | 0.11M | 0.37M | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Net Shares Issued and Repurchased | -0.94M | 0.61M | -1.26M | 0.16M | 0.52M | 0.71M | -0.17M | -2.75M | -5.79M | -0.38M | 0.03M | 0.08M | -3.29M | -5.09M | -1.35M | 0.08M | 0.13M | 0.35M | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Net Equity Issued and Repurchased | -0.94M | 0.61M | -1.26M | 0.16M | 0.52M | 0.71M | -0.17M | -2.75M | -5.79M | -0.38M | 0.03M | 0.08M | -3.29M | -5.09M | -1.35M | 0.08M | 0.13M | 0.35M | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Dividend Payments | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Dividends Paid - Common | 4.05M | 4.17M | 4.33M | 4.32M | 4.33M | 4.46M | 4.46M | 4.47M | 4.47M | 4.58M | 4.57M | 4.51M | 4.53M | 4.68M | 4.70M | 4.66M | 4.77M | 4.77M | 4.95M | 4.96M | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Dividends Paid - Common and PreferredDividends Paid | 4.05M | 4.17M | 4.33M | 4.32M | 4.33M | 4.46M | 4.46M | 4.47M | 4.47M | 4.58M | 4.57M | 4.51M | 4.53M | 4.68M | 4.70M | 4.66M | 4.77M | 4.77M | 4.95M | 4.96M | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Other Financing ActivitiesOther Financing | 17.49M | 8.00M | -8.00M | -13.81M | 22.78M | -10.95M | 8.10M | -0.47M | -1.24M | 3.42M | -0.48M | 1.66M | 305.92M | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Cash from Financing Activities | 161.86M | -61.06M | 139.28M | -173.89M | 245.62M | -270.70M | 131.34M | -19.61M | 162.28M | -134.06M | 167.27M | -97.51M | 97.77M | -101.04M | 131.75M | -49.84M | 163.65M | -165.75M | 71.29M | -57.45M | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Misc. | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Change in Cash | 120.14M | -140.67M | 29.88M | -270.32M | 156.18M | -308.77M | 138.81M | -29.87M | 121.14M | -152.20M | 139.93M | -82.27M | 139.89M | -185.54M | 146.90M | -33.00M | 128.99M | -183.25M | 71.42M | -98.82M | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Ending Cash Balance | 598.37M | 457.70M | 487.58M | 217.25M | 373.43M | 64.66M | 203.47M | 173.60M | 294.74M | 142.54M | 282.47M | 200.20M | 340.09M | 154.55M | 301.45M | 268.45M | 397.44M | 214.18M | 285.61M | 186.79M | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Net Cash Flow | 120.14M | -140.67M | 29.88M | -270.32M | 156.18M | -308.77M | 138.81M | -29.87M | 121.14M | -152.20M | 139.93M | -82.27M | 139.89M | -185.54M | 146.90M | -33.00M | 128.99M | -183.25M | 71.42M | -98.82M | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Free Cash Flow | 14.08M | 9.30M | 13.65M | 10.96M | 12.69M | 8.17M | 10.59M | 10.05M | 9.79M | -16.93M | 9.19M | 7.52M | 8.05M | 4.11M | 8.80M | 8.28M | 14.28M | 4.84M | 13.94M | 11.59M | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Supplemental | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Interest Paid | 1.19M | 1.15M | 1.16M | 1.55M | 3.21M | -0.16M | 7.20M | 11.98M | 12.80M | 19.85M | 18.51M | 19.11M | 23.24M | 23.62M | 18.72M | 19.01M | 19.65M | 19.83M | 18.10M | 18.31M | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Income Taxes PaidTaxes Paid | 4.10M | 3.70M | 0.32M | 5.60M | 3.00M | 4.10M | 1.07M | 2.20M | 2.55M | 0.83M | 0.95M | 2.60M | 2.00M | 3.30M | 0.51M | 3.70M | 2.60M | 11.84M | 0.60M | 8.52M |
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